Crowdfunding investeren in vastgoed

Crowdfunding investeren in vastgoed betekent dat u via online platforms deelneemt aan vastgoedprojecten, soms al vanaf €100. Deze methode maakt vastgoedbeleggingen toegankelijk voor particuliere investeerders, zelfs met een relatief lage initiële investering. U kunt zo een aandeel in diverse vastgoedprojecten verwerven en profiteren van de groeiende vastgoedmarkt, zonder direct een pand te hoeven kopen. Op deze pagina leest u hoe u met crowdfunding in vastgoed kunt investeren en welke rendementen u kunt verwachten.

Wat is crowdfunding in vastgoed?

Crowdfunding in vastgoed betekent dat u via online platforms investeert in vastgoedprojecten. Het is een methode waarbij meerdere individuele investeerders gezamenlijk geld lenen aan een vastgoedpromotor. Deze online kapitaalinjectie maakt het mogelijk voor veel investeerders om samen geld bij te dragen voor vastgoedfinanciering.

Zo koopt u een aandeel in een vastgoedobject of project, vaak zonder grote sommen geld. Deze relatief nieuwe investeringsmethode, ook bekend als participatieve financiering, stelt vastgoedondernemers in staat om fondsen te werven.

Hoe werkt investeren in vastgoed via crowdfunding?

Investeren in vastgoed via crowdfunding werkt door de collectieve financiering van vastgoedprojecten, waarbij honderden tot duizenden individuele investeerders financieel bijdragen. Via online platforms bundelen zij kapitaal, waardoor u met relatief weinig geld kunt deelnemen aan vastgoedbeleggingen. Dit biedt toegang tot projecten zonder direct een pand te kopen of de volledige lasten van eigendom te dragen, en verdeelt bovendien de kosten en risico's.

Project kiezen

Bij het kiezen van een project voor crowdfunding in vastgoed let u op diverse factoren. Elk project heeft unieke kenmerken. Uw keuze hangt af van uw eigen doelen en risicobereidheid. Voor gedetailleerde informatie over specifieke projecten raadpleegt u de crowdfundingplatforms zelf.

Inleggen als investeerder

U begint met investeren door geld op uw beleggingsrekening te storten. Daarna kiest u de gewenste vastgoedbeleggingen. Het is nodig om startkapitaal in te leggen. Tijdens de inschrijfperiode kunt u uw investering toezeggen. De minimale inleg varieert van €50 tot €1000 of meer. Voor investeringsbedragen vanaf €10.000 kunt u betalen via bankoverschrijving. Houd er wel rekening mee dat u uw initiële inleg mogelijk niet terugkrijgt. Als een project het minimale doelbedrag niet haalt, krijgt u uw inleg teruggestort op uw bankrekening.

Rente en aflossing ontvangen

Als investeerder in vastgoed via crowdfunding ontvangt u rente en de terugbetaling van uw hoofdsom. U krijgt periodieke rente-uitkeringen, ook wel couponrente genoemd, als vergoeding voor het uitgeleende geld. Deze rente-inkomsten ontvangt u gedurende de looptijd van de obligatielening. Voor een senior obligatielening, zoals die van DLE B.V., gebeurt dit bijvoorbeeld halfjaarlijks achteraf. De hoofdsom van uw investering krijgt u terug op de vervaldatum van de lening.

Welke vastgoedprojecten zijn geschikt?

Geschikte vastgoedprojecten voor crowdfunding omvatten diverse types, zoals ontwikkeling en belegging, of een combinatie hiervan. Investeerders moeten projecten selecteren die passen bij hun investeringsdoelen en risicoprofiel, waarbij ze letten op verwachte rendementen en risico's. Dit kan variëren van projecten met verbeterpotentieel tot die gericht op middenhuur, transformatie, nieuwbouw of verduurzaming. Ook gemengde gebruik projecten, zoals winkels en kantoren, zijn mogelijk.

Woning splitsen

Woning splitsen houdt in dat u een bestaande woning verdeelt in twee of meer zelfstandige wooneenheden. Dit betekent dat de woning na de splitsing aparte opgangen en nutsvoorzieningen heeft, wat resulteert in twee volledig zelfstandige woningen. Een huizenbezitter in Nederland kan een woning bouwkundig of kadastraal splitsen. Vaak overwegen woningbezitters deze optie als de woning te groot of te duur is geworden, bijvoorbeeld om in de vertrouwde omgeving te kunnen blijven wonen. Voor het splitsen van een woning is altijd een vergunning van de gemeente nodig.

Buy-to-let

Een buy-to-let hypotheek is voor vastgoedkopers. Zij willen panden kopen met de intentie om deze te verhuren. Dit type hypotheek wordt in Nederland specifiek aangeboden aan investeerders. U koopt een pand niet om er zelf in te wonen, maar om huurinkomsten te genereren. Zo kunt u met crowdfunding investeren in vastgoed dat u daarna verhuurt.

Zakelijk vastgoed

Zakelijk vastgoed is hetzelfde als commercieel vastgoed. Het omvat bedrijfsobjecten zoals kantoorgebouwen en bedrijfshallen. Ook woningen die u wilt verhuren, maar niet zelf gaat gebruiken, vallen hieronder. Het doel is niet privégebruik. Zakelijk vastgoed kan gestage huuropbrengsten genereren. Wel is het complex door juridische, financierings- en risicoaspecten. Investeerders in zakelijk vastgoed kunnen het bezit verkopen of herfinancieren. Dit biedt dus mogelijkheden voor crowdfunding investeren in vastgoed.

Welke crowdfundingplatforms kun je gebruiken?

Voor crowdfunding investeren in vastgoed kunt u diverse platforms gebruiken. Populaire opties zijn onder andere Collin Crowdfund, Geldvoorelkaar en Kapitaal op Maat. Deze platforms bieden toegang tot verschillende investeringsmogelijkheden, zoals vastgoedprojecten en leningen aan MKB. Ook platforms als Oneplanetcrowd en Lendahand zijn beschikbaar, waarbij sommige zich richten op ondernemers.

Waar let je op bij een platform?

Bij het kiezen van een platform voor crowdfunding investeren in vastgoed let u op de reputatie, kosten en aangeboden diensten. U onderzoekt de betrouwbaarheid, de kostenstructuur en de educatieve hulpmiddelen die het platform biedt. Goed onderzoek vooraf is aanbevolen voor een veilige online werkomgeving. Verifieer of het platform betrouwbaar is en een goede reputatie heeft. Let ook op of het platform gereguleerd, kosteneffectief en gebruiksvriendelijk is. Overweeg aspecten zoals platformeigendom, de mogelijkheid van een demo-account, de specifieke kosten, educatie en nieuws. Een goed crowdfundingplatform treft technische veiligheidsmaatregelen.

Wat is het beste platform voor jou?

Het beste platform voor crowdfunding investeren in vastgoed hangt af van uw persoonlijke doelen en risicobereidheid. U kijkt naar factoren zoals de reputatie, de kosten en de aangeboden projecten. Vergelijk daarom altijd een aantal platforms. Controleer of een platform een vergunning heeft van de AFM. Dit geeft een basis van toezicht. Uw ideale keuze is een platform dat past bij uw investeringsstrategie en waar u zich comfortabel bij voelt.

Gratis aanmelden en projecten bekijken

U kunt zich gratis aanmelden bij crowdfundingplatforms en projecten bekijken. Interessereden vinden projectinformatie op een speciale 'projecten' webpagina of via een showreel. Platforms zoals Neptunus-Maarssen bieden de mogelijkheid om u aan te melden en op de hoogte te blijven van ontwikkelingen. Een vrijblijvende voorinschrijving is vaak mogelijk, bijvoorbeeld op de Zonhub projectpagina, om updates te ontvangen zodra projectdocumentatie bekend is. Via de voorinschrijving op Zonnepanelendelen.nl bent u als gebruiker als eerste op de hoogte van nieuwe zonne-energieprojecten. De voorinschrijvingslijst op Zonhub zorgt ervoor dat melders tijdig en soms exclusief op de hoogte zijn van nieuwe zonne-energieprojecten. Voor projecteigenaren geldt dat zij na registratie en een volledig identificatie- en verificatieproces hun aanbod kunnen plaatsen op platforms zoals Geldvoorelkaar.nl.

Rendement, kosten en risico's

Crowdfunding investeren in vastgoed biedt kansen op financiële opbrengst, maar brengt ook specifieke kosten en risico's met zich mee. Het rendement hangt sterk af van het risiconiveau en wordt beïnvloed door diverse kosten en vergoedingen. Uiteindelijk bepalen marktfactoren, belastingen en handelskosten het werkelijke resultaat van uw investering op lange termijn.

Verwacht rendement

Bij crowdfunding investeren in vastgoed kunt u verschillende rendementen verwachten. Investeringsplatform Reinvest24 biedt bijvoorbeeld een verwacht rendement van bijna 15 procent per jaar. Voor een goed gespreide portefeuille op LANDE kunt u een rendement van meer dan 10 procent verwachten, zelfs na aftrek van defaults en achterstanden. Uw uiteindelijke rendement hangt af van het gekozen platform en de spreiding van uw investeringen.

Kosten voor investeerders

Als investeerder in crowdfunding voor vastgoed krijgt u te maken met verschillende kosten. Een beginnende investeerder moet bijvoorbeeld rekening houden met transactiekosten en beheerskosten. Deze beleggingskosten bestaan verder uit instapkosten, uitstapkosten en andere investeringsgerelateerde uitgaven. Een platform zoals Invesdor rekent 1,5 procent transactiekosten voor equity-projecten. Deze kosten verminderen uw uiteindelijke rendement. De kosten van beleggingsdiensten variëren sterk per aanbieder, het geïnvesteerde bedrag en uw risicoprofiel. Daarom is het belangrijk dat u alle mogelijke kosten kritisch evalueert en vergelijkt.

Risico op leegstand en wanbetaling

Investeren in vastgoed via crowdfunding brengt risico's met zich mee, zoals leegstand of wanbetaling van huurders. Het risico van investeren in vastgoed bestaat uit leegstand, waardoor huurinkomsten mislopen. Als een pand leegstaat, mist u huurinkomsten. Ook als huurders niet betalen, verliest u inkomsten. Dit kan het betalen van rente en aflossingen op een hypotheek bemoeilijken. Wanbetaling door huurders kan de waarde van uw belegging negatief beïnvloeden. Leegstand kan bovendien leiden tot verloedering en waardevermindering van gebouwen. Daarnaast kunnen inbraak, diefstal, kraak en vandalisme voorkomen, wat de risico's verbonden aan vastgoedbezit verder vergroot.

Hoe begin je met investeren in vastgoed?

Om te beginnen met investeren in vastgoed heeft u een duidelijk investeringsplan nodig. Dit vergt planning en voorbereiding, waarbij u een stappenplan volgt. Het proces omvat drie belangrijke stappen: een account aanmaken, projecten beoordelen en uw inleg spreiden.

Stap 1: Account aanmaken

Om te starten met crowdfunding investeren in vastgoed, maakt u eerst een account aan bij een platform. Dit proces omvat meestal het invullen van persoonlijke gegevens en het verifiëren van uw identiteit. U doorloopt een registratieprocedure die per aanbieder kan verschillen. Voor de exacte stappen en benodigde documenten raadpleegt u de website van het gekozen crowdfundingplatform.

Stap 2: Project beoordelen

Nadat u een account heeft aangemaakt, beoordeelt u de projecten. Financiële experts van Kapitaal Op Maat beoordelen ingediende werkkapitaalprojecten. Dit proces duurt doorgaans twee dagen. Direct contact met de projectontwikkelaar vraagt om uw eigen evaluatie van de bouwproject haalbaarheid. U moet zelf inschatten of een project kansrijk is.

Stap 3: Inleggen en spreiden

Nadat u een project heeft gekozen, volgt het inleggen van uw investering. Dit is stap 3 in het proces van crowdfunding investeren in vastgoed. U voert het gewenste bedrag in en bevestigt dit, waarna u een betaalmethode kiest om de storting te voltooien. Het spreiden van uw inleg over meerdere projecten kan uw risico verminderen.

Kan ik vastgoed financieren met crowdfunding?

Ja, u kunt vastgoed financieren met crowdfunding in Nederland. Dit biedt vastgoedinvesteerders en woningkopers de mogelijkheid om vastgoed te financieren zonder tussenkomst van een bank. Crowdfunding als alternatieve financieringsvorm neemt toe, mede door restricties op traditionele bankfinanciering. Ondernemers kunnen via crowdfunding financiering verkrijgen voor commercieel vastgoed, vaak via leningen. Dit kan ook voor hotels, vakantiewoningen en beleggingsportefeuilles met woningen voor verhuur, of zelfs een nieuw bedrijfspand. Het risico wordt hierbij verdeeld over meerdere investeerders. Meer informatie over vastgoed crowdfunding vindt u op rendementbeleggen.nl.

Kan ik 10.000 euro investeren in vastgoed?

Ja, u kunt 10.000 euro investeren in vastgoed, vaak via crowdfunding. Een vastgoedbelegging met dit bedrag wordt gezien als een betrouwbare investering met langetermijnvoordelen. Investeren in vastgoed kan ook een stabiel inkomen genereren. Houd er wel rekening mee dat er administratieve eisen en bureaucratische processen bij komen kijken. Voor de directe aankoop van vastgoed als investering is doorgaans een vermogen vanaf €100.000 nodig. Particuliere beleggers kunnen ook in diverse vastgoedfondsen investeren, al is hiervoor een minimale inleg van €25.000 vereist.

Wat is het beste crowdfundingsplatform in Nederland?

Het beste crowdfundingsplatform in Nederland hangt af van uw specifieke eisen en het type crowdfundingcampagne. Geldvoorelkaar.nl is in 2023 en 2024 uitgeroepen tot het Beste Crowdfundingsplatform van Nederland. Dit platform staat ook bekend als het meest gebruiksvriendelijke sinds 2011. Collin Crowdfund is daarentegen het grootste crowdfundingplatform in Nederland. In 2017 was Collin Crowdfund ook het grootste platform qua geldbedragen. Max Crowdfund is een ander actief platform in Nederland.

Kan je zomaar een crowdfunding starten?

Ja, je kunt een crowdfunding starten via gespecialiseerde platforms. Het principe is om online een project te lanceren om investeerders aan te trekken. Vaak begint een campagne met initiële financiering vanuit het eigen netwerk van de ondernemer. Crowdfundingplatforms bieden de mogelijkheid om een campagne te presenteren. Hiermee vraag je startkapitaal aan bij een groep mensen. Dit stelt ondernemingen in staat om direct te beginnen, zelfs bij een gebrek aan andere financiering. Een crowdfundingcampagne kan ook dienen als marketingtool en de merkbekendheid vergroten.