Wat zijn de beste groene beleggingsfondsen?
De beste groene beleggingsfondsen zijn niet eenduidig aan te wijzen, omdat de definitie van 'groen' en de gehanteerde duurzaamheidscriteria sterk uiteenlopen per fonds en ratingbureau. Er is geen universele ranglijst, en ESG-beoordelingen missen transparantie en convergentie. Wel zijn er fondsen die op basis van specifieke criteria als sterk duurzaam worden beschouwd, zoals het Actiam Impact Wereld Aandelenfonds en de BNP Paribas Easy MSCI World SRI S-Series ETF.
De zoektocht naar 'het beste' groene beleggingsfonds is complex, voornamelijk door het gebrek aan een uniforme standaard voor duurzaamheid. Veel mensen denken ten onrechte dat er een objectieve maatstaf bestaat voor de duurzaamheid van beleggingen, vergelijkbaar met financiële prestaties. In werkelijkheid verschillen de ESG-criteria (Environmental, Social, Governance) aanzienlijk per ratingbureau. Dit betekent dat een bedrijf bij het ene bureau een hoge ESG-score kan krijgen, terwijl het bij een ander bureau ver onder het gemiddelde scoort. Deze beroerde transparantie en het gebrek aan convergentie maken het buitengewoon lastig om ESG ETF’s onderling te vergelijken, omdat de gehanteerde SRI (Socially Responsible Investing) criteria per fonds enorm kunnen verschillen.
Ondanks deze uitdagingen zijn er fondsen die op basis van hun specifieke aanpak en prestaties als sterke duurzame opties worden genoemd. Twee voorbeelden hiervan zijn:
- Actiam Impact Wereld Aandelenfonds: Dit fonds selecteert bedrijven niet alleen op hun duurzaamheidsprofiel, maar ook op hun financiële levensvatbaarheid. Een bedrijf moet financieel een goede belegging zijn om in dit fonds te worden opgenomen, wat een combinatie van duurzaamheid en rendement nastreeft.
- BNP Paribas Easy MSCI World SRI S-Series ETF: Dit is een ETF (Exchange Traded Fund) die als doel heeft de prestaties te repliceren van de MSCI World SRI S-Series 5% Capped (NTR) Index. Deze index omvat bedrijven met hoge ESG-scores binnen hun sector, waarbij bepaalde controversiële activiteiten worden uitgesloten.
Bij het selecteren van een groen beleggingsfonds is het daarom van belang om verder te kijken dan alleen de term 'duurzaam' of 'groen'. Overweeg de volgende punten om een fonds te vinden dat aansluit bij uw eigen duurzaamheidsdoelen en financiële verwachtingen:
- De gehanteerde ESG-criteria: Welke specifieke milieu-, sociale en governancefactoren zijn belangrijk voor u? Controleer de prospectus van het fonds om te zien welke criteria het fonds hanteert en welke bedrijven worden uitgesloten.
- Het ratingbureau: Welk ratingbureau heeft de duurzaamheid van de bedrijven in het fonds beoordeeld? Wees bewust van de verschillen in methodologieën tussen de bureaus.
- De index die wordt gevolgd (bij ETF's): Begrijp de samenstelling en de uitsluitingscriteria van de onderliggende index. Een 'SRI'-index kan nog steeds bedrijven bevatten die u persoonlijk niet als volledig duurzaam beschouwt.
- De financiële prestaties: Duurzaamheid en rendement hoeven elkaar niet uit te sluiten. Analyseer de historische prestaties van het fonds en de kosten die eraan verbonden zijn.
- Transparantie: Hoe transparant is het fonds over zijn beleggingen en de impact daarvan? Een fonds dat open is over zijn keuzes en resultaten biedt meer inzicht.