Rendement duurzaam beleggen

Duurzaam beleggen is rendabel en winstgevend, en wordt volgens wetenschappelijk onderzoek rendementelijk gelijk aan traditioneel beleggen. Het kan een positieve invloed hebben op uw beleggingsrendement. Op de lange termijn kan duurzaam beleggen resulteren in betere rendementen. Het kost niet noodzakelijk rendement, noch per definitie. Ook levert het niet per definitie minder rendement op. In Nederland leverde duurzaam beleggen tijdens de coronacrisis minstens gelijk rendement op. U leert hier meer over de prestaties van duurzaam beleggen.

Wat is het rendement van duurzaam beleggen?

Het rendement van duurzaam beleggen is vaak gelijk aan, of zelfs hoger dan, dat van traditioneel beleggen. Wetenschappelijk onderzoek, waaronder meer dan duizend studies, bevestigt dat duurzaam beleggen in het verleden gelijk of hoger rendement opleverde dan regulier beleggen. Dit betekent dat het rendement van duurzaam beleggen minimaal gelijk of hoger is dan dat van beleggen in niet-duurzame bedrijven. Studies wijzen erop dat duurzaam beleggen zelfs hogere rendementen kan opleveren. Zo toont data van Morningstar tot en met december 2017 aan dat duurzaam beleggen extra rendement kan genereren. Volgens Morgan Stanley's Institute for Sustainable Investing levert duurzaam beleggen financiële rendementen. Deze zijn gelijk aan of beter dan traditionele beleggingen. De financiële rendementen van duurzaam beleggen scoren minimaal gelijk of beter dan traditioneel beleggen. Hoewel er op korte termijn afwijkingen kunnen zijn, is de wens groot om minimaal hetzelfde rendement te behalen als met niet-duurzaam beleggen. U vindt meer informatie over rendement duurzaam beleggen.

Levert duurzaam beleggen minder rendement op?

Duurzaam beleggen levert over het algemeen geen minder rendement op dan traditioneel beleggen. Het is een hardnekkig misverstand dat duurzaam beleggen financieel rendement zou verminderen. Vaak wordt ten onrechte gedacht dat het ten koste gaat van rendement. Wetenschappelijk onderzoek toont aan dat duurzaam beleggingsbeleid rendementelijk gelijk is aan traditioneel beleggen. Het rendement van duurzaam beleggen is minimaal gelijk of zelfs hoger dan beleggen in niet-duurzame bedrijven. Onderzoeken tonen aan dat duurzaam beleggen minstens zoveel rendement oplevert als niet-duurzaam beleggen. Sinds september 2020 levert duurzaam beleggen niet per definitie minder rendement op. Sterker nog, duurzaam beleggen kan op lange termijn zelfs resulteren in betere rendementen. U kunt zo geld investeren volgens uw waarden zonder financieel rendement op te offeren. Dit effect zal naar verwachting in de toekomst nog sterker worden.

Welke bedrijven en sectoren beïnvloeden het rendement?

De prestaties van specifieke sectoren en bedrijven bepalen sterk het rendement van duurzaam beleggen. Zo leverde de sector duurzame consumptiegoederen in januari 2021 de grootste bijdrage aan het rendement van een aandelenportefeuille van Heeren & Van Berkel. Bedrijven uit deze sector behaalden in 2020 zelfs het op een na beste rendement per beurssector.

Groeisectoren zoals technologie, biotechnologie en hernieuwbare energie tonen positieve prestaties. Dit komt door hun gevoeligheid voor renteverlagingen door centrale banken. Stel, u wilt investeren in een sector die zowel duurzaam als stabiel is — dan bieden private markets zoals gezondheidszorg en hernieuwbare energie relatief stabiele rendementen. Voor de langere termijn, vanaf 2025, worden de rendementen van aandelen in de sectoren Financials, Healthcare en Industrials positief beïnvloed. Dit komt door ontwikkelingen als AI, klimaatovergang en deregulering. Het is duidelijk dat de dynamiek per sector sterk verschilt. Algemeen geldt dat economische sectoren zoals technologie, gezondheidszorg en energie beleggingskansen en risico's op de aandelenmarkt beïnvloeden. Zij reageren verschillend op economische omstandigheden. De keuze voor de juiste sector is dus cruciaal voor een succesvolle duurzame beleggingsstrategie.

Welke vormen van duurzaam beleggen zijn er?

Duurzaam beleggen kent diverse vormen, van brede strategieën zoals uitsluitingscriteria en het beperken van ESG-risico's, tot specifieke producten. Voor meer informatie over duurzaam investeren kunt u verschillende benaderingen kiezen. Denk hierbij aan ESG-beleggen, impactbeleggen of 'best in class' beleggen. Daarnaast zijn er diverse producten beschikbaar, zoals duurzame aandelen, beleggingsfondsen, ETF's en groene obligaties, om uw geld verantwoord te investeren.

Duurzame aandelen

Duurzame aandelen zijn aandelen van bedrijven die ecologisch en sociaal duurzaam beleid voeren. Deze bedrijven richten zich op milieuvriendelijke praktijken en verminderen hun ecologische voetafdruk. Ze worden geselecteerd op basis van hun ESG-scores, die milieu, sociale zaken en governance omvatten. Beleggen in deze aandelen kan financieel aantrekkelijk zijn, omdat duurzame bedrijven vaak toekomstbestendiger zijn en minder risico lopen door klimaatverandering. Dit biedt de mogelijkheid om geld te verdienen door financieel rendement te combineren met duurzaamheid. Voor een duurzame portefeuille combineert u aandelen met een lage milieuvoetafdruk en een goede ESG-score. Individuele duurzame aandelen stellen u in staat invloed uit te oefenen op de duurzaamheidsaspecten van bedrijven. Ook kunnen beleggers profiteren van de groei in de hernieuwbare energiesector, met kansen tot 2050.

Duurzame beleggingsfondsen

Duurzame beleggingsfondsen bieden beleggers de mogelijkheid om financiële rendementen te genereren en tegelijkertijd een positieve maatschappelijke bijdrage te leveren. Deze fondsen streven naar een balans tussen financieel rendement en duurzame maatschappelijke en ecologische impact. Ze kunnen competitief rendement behalen en vergelijkbare prestaties leveren op het gebied van rendement, veiligheid en liquiditeit als traditionele beleggingen. Vaak profiteren beleggingsfondsen met een duurzame focus van betere rendementen, bijvoorbeeld door de energietransitie. Een duurzaam beleggingsfonds wordt beoordeeld op milieubescherming, sociale aspecten en ondernemingsbestuur. U kunt kiezen uit strategische beleggingsopties, zoals de integratie van ESG-thema’s, uitsluiting van ongewenste activiteiten of impact-investeringen. Deze fondsen worden aanbevolen als ethische en impactvolle beleggingen, vooral als ethiek belangrijk is voor u. Voor meer informatie over deze beleggingsvormen, kunt u rendement beleggingsfonds bekijken.

Duurzame ETF's

Duurzame ETF's zijn beursgenoteerde indexfondsen die zich richten op duurzame beleggingen. Ze investeren volgens strenge ESG-criteria, wat staat voor ecologische, sociale en bestuurlijke principes. Deze fondsen selecteren bedrijven met duurzame praktijken en hoge ESG-standaarden, wat zorgt voor echte duurzaamheid. Duurzame ETF's bieden potentieel langdurige, stabiele en aantrekkelijke rendementen. U profiteert van voordelen zoals kostenefficiëntie, diversificatie en transparantie, en ze maken een eenvoudige instap in duurzame geldinvesteringen mogelijk. Als u een brede spreiding zoekt in bedrijven met duurzaamheidshandelen, is een duurzame ETF een goede optie. Een nadeel is wel de beperkte beleggingskeuze door de strenge duurzaamheidscriteria.

Groene obligaties

Groene obligaties zijn leningen die overheden, bedrijven of instellingen uitgeven. Het opgehaalde kapitaal is specifiek bestemd voor milieuvriendelijke projecten, zoals klimaat- en duurzaamheidsprojecten. Dit type vastrentend instrument biedt de kans op goede rendementen met duurzaamheid.

Groene obligaties kunnen stabiliteit en een voorspelbaar inkomen bieden. Hun risico-rendementskenmerken zijn vergelijkbaar met reguliere bedrijfsobligaties. Een belangrijk aandachtspunt is het risico op greenwashing. Dit gebeurt wanneer projecten niet daadwerkelijk een positieve impact op het milieu hebben.

Hoe beleg je duurzaam met oog op rendement?

Duurzaam beleggen is een investeringsstrategie die zich richt op zowel financieel rendement als sociale en ecologische impact. Het doel is om geld te verdienen en tegelijkertijd een positieve bijdrage te leveren aan een duurzame toekomst. Dit proces omvat het bepalen van uw duurzaamheidscriteria, het vergelijken van opties en het volgen van uw beleggingen.

Stap 1: Bepaal je duurzaamheidscriteria

Voor duurzaam beleggen bepaalt u eerst welke duurzaamheidsdoelen belangrijk zijn. Deze duurzaamheidscriteria beoordelen de impact van een onderneming op het milieu, werknemers, leveranciers, klanten en regio’s. Duurzaamheidscriteria omvatten concepten zoals ESG, SRI en SDG. ESG-selectiecriteria helpen om duurzaamheid duidelijker te definiëren en de beste bedrijven te selecteren. Bedrijven beoordelen hun duurzaamheid en maatschappelijke impact vaak met deze ESG-criteria. Een beleggingshuis hanteert eigen duurzaamheidscriteria, vaak verdeeld in milieu-, sociale en bestuurscriteria. Specifieke thema's kunnen waterzuivering, efficiëntie management, afvalbeheer en een gezonde levensstijl zijn. Financiële duurzaamheidscriteria, zoals het gebruik van hernieuwbare energie of bestrijding van corruptie, worden gebruikt voor marktanalyses en portfoliomanagement.

Stap 2: Vergelijk kosten en spreiding

Bij duurzaam beleggen is het belangrijk om de kosten en de spreiding van uw investeringen goed te vergelijken. Kiest u voor een ETF, dan maakt u een vergelijking van de kosten en de aanbieders. Er zijn honderden opties beschikbaar, dus goed kijken naar de verschillen is slim. De kosten variëren per aanbieder en type ETF, wat invloed heeft op uw uiteindelijke rendement. Let daarom goed op de beheerkosten en transactiekosten voordat u een keuze maakt.

Stap 3: Kies bedrijven of fondsen

Bij het kiezen van bedrijven of fondsen voor duurzaam beleggen, bepaalt u eerst uw beleggingsdoelen. U moet vooraf bepalen welk type fonds het beste aansluit bij uw strategische doelen en risicoprofiel. U kiest uit het fondsenaanbod van uw eigen bank, een online broker of een specifiek fondsenplatform. U mag zelf selectiecriteria bepalen voor een shortlist van fondsen. Deze criteria kunnen rendement uit het verleden, Morningstar-sterren, omvang of de naam van het fonds of de fondsaanbieder zijn. Een SNS Beleggingsrekening maakt het bijvoorbeeld mogelijk om één of meer duurzame beleggingsfondsen te kiezen, ook voor zakelijke gebruikers. U kunt kiezen uit verschillende soorten fondsen, zoals aandelenfondsen, obligatiefondsen, mixfondsen of marktbredere indexfondsen. Bij Meesman kunt u kiezen uit een selectie van vijf aandelenfondsen en twee obligatiefondsen.

Stap 4: Volg het rendement en de risico's

Na het kiezen van uw beleggingen is het belangrijk om het rendement en de risico's actief te volgen. U volgt de rendementen door de tijd en past uw strategie aan waar nodig. Houd de markt in de gaten en controleer regelmatig uw beleggingsdoel en portefeuille. Een analyse van volatiliteit en risicogecorrigeerde rendementen helpt u bij het beoordelen van de risico's. Zo blijft uw duurzame beleggingsstrategie aansluiten bij uw doelen.

Waar moet je op letten bij kosten, risico's en greenwashing?

Bij duurzaam beleggen let u op kosten, risico's en vooral greenwashing. Het risico op greenwashing binnen duurzame investeringen is hoog. Dit gebeurt wanneer beleggingsinstellingen zich duurzamer voordoen dan ze zijn, wat kan leiden tot boetes van toezichthouders. Beleggers moeten hier altijd rekening mee houden.

Om greenwashing te vermijden, moet u het fondsobjectief en de beleggingen zorgvuldig onderzoeken. Dit is cruciaal voor producten zoals groene obligaties, waar de geloofwaardigheid kan worden bedreigd. Controleer ook duurzame ETF's zorgvuldig op greenwashing. Ook bij specifieke sectoren of strategieën moet u voorzichtig zijn. Eenduidige transparantie in duurzaamheidsverslaggeving is essentieel om greenwashing te voorkomen. Nederlandse CFO's en senior financiële managers kunnen dit risico beperken door het regelgevend landschap te volgen. Rapporten zoals 'The Challenge of Greenwashing' en whitepapers over de banksector benadrukken de risico's van misleidende duurzaamheidsinformatie en hoe greenwashing tegen te gaan. Bedrijven die hun duurzaamheidsclaims niet kunnen onderbouwen, riskeren investeerders en zakenpartners te verliezen.

Is groen beleggen nog financieel interessant?

Ja, groen beleggen is financieel interessant. Het biedt investeerders belastingvoordelen, vooral als het fonds erkend is door de Belastingdienst. Groene geldbeleggingen bieden kansen op aantrekkelijke rendementen en financiële voordelen. Denk aan een fonds als ASN Groen Beleggen, dat duurzame investeringen combineert met belastingvoordeel. Zo kan participatie in een Groenfonds Regionaal Duurzaam een gezond rendement van 4% tot 6% per jaar opleveren. Investeringen in groene energie en maatschappelijk verantwoorde bedrijven hebben significant groeipotentieel. Vooral de branche hernieuwbare energie is aantrekkelijk voor groene geldbeleggingen.

Wat is een realistisch rendement op beleggen?

Een realistisch rendement bij beleggen ligt historisch rond de 7 procent per jaar. Dit geldt zowel voor een goed gespreide portefeuille over meerdere decennia als voor beleggen met indexfondsen. Zelfs bij maandelijks beleggen van bijvoorbeeld 50 euro, inclusief herbeleggen van dividend, wordt een reëel gemiddeld rendement van 7 procent per jaar als realistisch gezien. Ook Finansjaal houdt rekening met dit gemiddelde rendement van 7 procent per jaar. Voor aandelen specifiek liggen de gemiddelde jaarlijkse rendementen op lange termijn realistisch tussen 5 en 9 procent. Sommige bronnen spreken zelfs van 7 tot 8 procent per jaar voor aandelen op lange termijn. Obligaties bieden een lager, maar stabieler, realistisch rendement van 2 tot 5 procent per jaar.

Wat zijn de nadelen van duurzaam beleggen?

Duurzaam beleggen kent ook nadelen. U kunt te maken krijgen met hogere kosten, zoals beheerskosten en vergoedingen, door de intensievere analyse van duurzame fondsen. Er bestaan onzekerheden over het financiële rendement en potentieel. Sommigen betwijfelen zelfs of het het beste rendement oplevert. Door bepaalde sectoren uit te sluiten, neemt het beleggingsrisico toe door minder spreiding. Dit kan leiden tot een onvoldoende financieel rendement. Traditionele beleggingsliteratuur suggereert dat duurzaam beleggen rendement kan kosten. Bovendien is er altijd een risico op verlies van inleg, bijvoorbeeld bij duurzame ETF's. Ook zijn er ESG-valkuilen en het risico op greenwashing, wat de duurzaamheidsdoelen negatief beïnvloedt.

Heeft 100 euro per maand beleggen zin?

Ja, beleggen met 100 euro per maand heeft zeker zin, vooral op de lange termijn. Het rente-op-rente effect zorgt voor flinke groei van het rendement. Een belegger die maandelijks €100 inlegt, kan zo bijna €250.000 opbouwen. Wie vroeg begint en 40 jaar lang €100 per maand belegt, kan bij 6% rendement bijna €190.000 bereiken. Op langere termijn kan dit bedrag zelfs oplopen tot meer dan €600.000. Dit is mogelijk bij een rendement van 8% en een inleg tussen €100 en €200 per maand. Over 30 jaar kan €100 per maand een vermogen van €122.709 opleveren bij 7% rendement, of €49.000 bij 6% rendement. Ook na 25 jaar kan een neutrale portefeuille met €100 per maand ruim €50.000 waard zijn.