Hoeveel rendement beleggen in 2024?

Het beleggingsrendement in 2024 liet een duidelijk onderscheid zien: aandelenmarkten behaalden over het algemeen positieve resultaten, terwijl obligaties een gemengd tot negatief rendement lieten zien. De MSCI World index, een belangrijke graadmeter voor wereldwijde aandelen, behaalde over de eerste negen maanden van 2024 een rendement van 17,8%. Dit illustreert de dynamiek van de markten en het belang van een gediversifieerde aanpak.

Specifieke rendementen voor 2024, zoals waargenomen in verschillende markten en portefeuilles, laten de variatie duidelijk zien. Aandelenmarkten toonden veerkracht en groei gedurende het jaar, met name in de ontwikkelde markten:

• De MSCI World index (net, euro hedged), een belangrijke graadmeter voor ontwikkelde aandelenmarkten wereldwijd, behaalde een rendement van 13,0% over het eerste halfjaar van 2024. Over de eerste negen maanden van 2024 steeg dit rendement verder naar 17,8%.
• Aandelen in opkomende markten (gemeten door de MSCI opkomende marktenindex in euro) lieten over de eerste negen maanden van 2024 een rendement zien van 15,7%.
• Voor beleggingen in aandelen in ontwikkelde markten, zoals Amerika en Europa, was het rendement in de eerste drie maanden van 2024 +6,6%. In het tweede kwartaal van 2024 behaalden aandelen in Amerika en opkomende markten een rendement van +3,3%.
• Offensieve beleggers, die doorgaans een hoger risico nemen voor een potentieel hoger rendement, behaalden tot en met april 2024 een rendement van 6,6%.

Vastrentende waarden, zoals obligaties, lieten een ander en vaak minder gunstig beeld zien in 2024. De rentestijgingen en de verwachtingen rondom monetair beleid hadden een directe impact op de waarde van obligatieportefeuilles:

• Beleggingsportefeuilles met staats- en bedrijfsobligaties (vastrentend middellang) hadden in de eerste drie maanden van 2024 een positief resultaat van +0,4%. Echter, in het tweede kwartaal van 2024 daalde dit naar -0,2%, wat resulteerde in een nagenoeg vlak rendement over het eerste halfjaar.
• Langlopende staatsobligaties (vastrentend lang) kenden een negatief rendement van -1,8% in de eerste drie maanden van 2024, en een verdere daling van -3,4% in het tweede kwartaal van 2024. Dit onderstreept de gevoeligheid van langlopende obligaties voor renteschommelingen.

Rekenvoorbeeld: Impact van rendement op uw vermogen

Om de impact van deze rendementen concreet te maken, volgt hier een uitgewerkt voorbeeld. Stel, u had aan het begin van 2024 een bedrag van €10.000 belegd in een portefeuille die de MSCI World index volgt. Met het rendement van 17,8% over de eerste negen maanden van 2024, zou de waarde van uw belegging zich als volgt hebben ontwikkeld:

Beginwaarde: €10.000
Rendement: 17,8%
Berekening: €10.000 (1 + 0,178) = €10.000 1,178 = €11.780

De waarde van uw belegging zou na negen maanden gestegen zijn naar €11.780. Dit betekent een winst van €1.780. Het is belangrijk te onthouden dat dit een voorbeeld is en dat rendementen uit het verleden geen garantie bieden voor de toekomst. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) benadrukt dat beleggen altijd risico's met zich meebrengt en dat het daadwerkelijke rendement kan afwijken van de prognoses.