Wat is het gemiddelde rendement van een beleggingsfonds?
Wat is het gemiddelde rendement van een beleggingsfonds?
Het gemiddelde historische rendement van beleggingsfondsen ligt tussen de 4 en 8 procent per jaar. Wereldwijde aandelenfondsen hebben over langere perioden hogere gemiddelde rendementen laten zien, terwijl obligatiefondsen en hedgefondsen lagere gemiddelden kennen. Dit algemene bereik biedt een startpunt voor beleggers.
De prestaties van een beleggingsfonds worden sterk beïnvloed door de beleggingsstrategie, de activa waarin het fonds belegt en de algemene economische situatie. Een fonds dat voornamelijk in aandelen belegt, zal een ander risico- en rendementsprofiel hebben dan een fonds dat zich richt op obligaties of vastgoed. Ook de kosten die een fonds in rekening brengt, hebben een directe impact op het nettorendement dat u als belegger ontvangt.
Om een beter beeld te krijgen van de variatie in historische rendementen, kunt u de volgende gemiddelden per fondstype bekijken:
| Fondstype | Gemiddeld historisch rendement (per jaar) | Periode/Opmerking |
|---|---|---|
| Algemeen beleggingsfonds | 4 - 8 procent | Variabel afhankelijk van samenstelling en marktomstandigheden |
| Wereldwijd aandelenfonds | 12 procent netto | Afgelopen 30 jaar |
| Beleggingsfondsen (algemeen) | 7,3 procent | 2014 tot 2023 |
| Nederlands vastgoedfonds | 4 - 7,5 procent netto | Na aftrek van kosten en dividend (actueel per 2024) |
| Vermogensbeheer | 4 - 7 procent | Afhankelijk van strategieën en marktvoorwaarden |
| Beleggingsportfolio's bij fondsenbrokers (modelportefeuilles) | 3,8 - 5,5 procent | Historisch gemiddeld rendement |
| Hedgefondsen (fund-of-funds) | 3 procent | Gemiddeld over 10 jaar (2007-2017) |
| Obligatiebeleggingsfondsen | 2 - 3 procent | In 2017 |
Een veelvoorkomende misvatting is dat actief beheerde beleggingsfondsen altijd beter presteren dan de markt. Uit onderzoek blijkt echter dat actief beheerde beleggingsfondsen de afgelopen 10 jaar gemiddeld 1,37 procent onderpresteerden ten opzichte van hun benchmarks. Dit benadrukt het belang van het vergelijken van fondsen en het overwegen van de kosten, die een aanzienlijk deel van het rendement kunnen opslokken.
Stel u belegt een initiële som van €10.000 in een beleggingsfonds. Het effect van verschillende gemiddelde rendementen over een periode van 10 jaar kan aanzienlijk zijn:
- Bij een gemiddeld jaarlijks rendement van 4 procent groeit uw investering na 10 jaar naar ongeveer €14.802.
- Bij een gemiddeld jaarlijks rendement van 7,3 procent (het gemiddelde van 2014-2023) groeit uw investering na 10 jaar naar ongeveer €20.210.
- Bij een gemiddeld jaarlijks rendement van 12 procent (zoals bij wereldwijde aandelenfondsen over 30 jaar) groeit uw investering na 10 jaar naar ongeveer €31.058.
Deze voorbeelden illustreren hoe zelfs kleine verschillen in het jaarlijkse rendement op de lange termijn een groot verschil kunnen maken voor uw vermogensopbouw. Het is daarom raadzaam om niet alleen naar het absolute rendement te kijken, maar ook naar de kosten, het risicoprofiel en de historische prestaties over verschillende marktcycli. Voor meer informatie over beleggingsstrategieën, bekijk onze gids.