Particulier vermogensbeheer

Wat is particulier vermogensbeheer?

Er zijn verschillende vormen vermogensbeheer, zoals individueel vermogensbeheer en passief vermogensbeheer. Ook bestaat er particulier vermogensbeheer. Deze vorm van vermogensbeheer richt zich op het beleggen van het vermogen van particulieren. Zij vragen een particulier vermogensbeheerder om hun particuliere vermogen professioneel te beleggen, omdat ze dit zelf niet kunnen / durven of willen.

Wat doet een particulier vermogensbeheerder?

De particulier vermogensbeheerder biedt een aantal diensten die goed op elkaar aansluiten. Denk aan het creëren van een investeringsstrategie, financiële planning en het belasting beheer. Zo nemen zij de belegger al het specialistische werk uit handen.

Particuliere vermogensbeheerders kunnen het vermogen actief en passief beleggen.
Bij een passieve belegging, wordt het vermogen van de particulier bijvoorbeeld belegd in een S&P500 fonds. Het vermogen zal dan meegroeien met de markt, maar geen wonderlijke rendementen halen. Een actieve vermogensbeheerder zorgt echter dat het vermogen actief wordt belegd. Er worden strategieën bedacht en er wordt onderzoek gedaan naar potentiële beleggingen door een specialist.

Voor het vermogen van de particulier wordt belegd, wordt een financieel plan opgesteld. Wat zijn de doelen van de particulier? Is het doel een specifiek bedrag, zodat de kinderen naar school kunnen? Wil de particulier beleggen om vroeger met pensioen te kunnen? Of moet het geld vooral terechtkomen bij tech-bedrijven ter ondersteuning van forward engineering?

Laagdrempelig beginnen

Het is met de komst van het internet en online vermogensbeheerders mogelijk geworden om ook zonder hoge inleg te beleggen. Vroeger moest altijd minimaal een ton worden ingelegd, voor men bij een vermogensbeheerder terecht kon. Tegenwoordig kan iedereen voor maar enkele honderden of duizenden euro’s terecht bij een beheerder. Bij de meeste collectieve vermogensbeheerders kan bijvoorbeeld al voor enkele honderden euro’s worden gestart.
Beleggen was dan ook nooit zo toegankelijk dan nu.

Belastingbeheer

Voor vermogende particulieren is een juist belasting beheer zeer belangrijk. Niet alleen om zeker te weten dat er geen regels worden overtreden, maar ook om binnen de wet te zorgen dat er zo min mogelijk belasting hoeft te worden betaald. Belastingspecialisten weten precies hoe je de schade op jouw rendement kunt beperken. Dit kan zijn door rendementen terug te investeren in een fonds, of door deze te investeren in vastgoed, of te schenken aan kinderen. Zo wordt gezorgd dat de rendementen optimaal kunnen worden ingezet. Ook schenkingen aan goede doelen of bedrijven kunnen de belasting verlagen.