Obligaties kopen verstandig? - LEES DIT voor je begint!

Hoe verstandig is het om obligaties te kopen?

Ondanks dat je bij het beleggen in obligaties vaak minder risico loopt dan bij beleggen in aandelen, zijn er toch aandachtspunten. Bijvoorbeeld het rendement; doordat dit met een bepaalde zekerheid wordt vastgesteld, kan dit ook niet zo hoog oplopen als bij aandelen.

Wat zijn obligaties?

In de meeste gevallen handelen bedrijven of banken in obligaties, hoewel overheden hier ook vaak aan meedoen. In dat geval noemen we een obligatie een staatsbon of staatsobligatie. Het basisprincipe van een obligatie, is dat je als belegger geld uitleent aan het gekozen bedrijf, en zij jou in ruil daarvoor een ‘schuldpapier’ geven.

De obligatie waarin wordt gehandeld, is het bewijs dat er sprake is van een onderlinge ruiling tussen de belegger en het bedrijf. Als je start met de belegging krijg je een vaste jaarlijkse vervaldag, een eindvervaldag en een afgesproken jaarlijks rendement. Het grootste verschil tussen aandelen en obligaties ligt hem vooral in de voorgaande zin.

Het verschil tussen obligaties en aandelen

Door het kopen van aandelen, koop je gelijk ook een aandeel binnen het bedrijf. Bij obligaties leen je juist geld uit. Bovendien is er bij aandelen geen sprake van een jaarlijkse vervaldag of een afgesproken einddatum, waardoor je je investering met rendement pas krijgt als je je aandelen weer verkoopt. 

De jaarlijkse inkomst bij aandelen kan aanwezig zijn door middel van dividenden. Dit komt voor wanneer een bedrijf of organisatie besluit om een deel van de behaalde winst te delen met de aanwezige aandeelhouders. Lees meer over aandelen.

Bij obligaties ben je zeker van een jaarlijks rendement, terwijl je bij aandelen afhankelijk bent van het bestuur van de organisatie. Het laatste belangrijke punt van verschil, is dat aandelen veel beïnvloedbaarder zijn op de beurs. Dit kan zowel een positief als een negatief effect hebben, hoewel je bij lopende obligaties door het verzekerde rendement deze schommelingen minder voelt als belegger. Lees meer over de verschillen tussen aandelen en obligaties.

Een regelmatige opbrengst

De belangrijkste reden om als belegger te kiezen voor obligaties is het vaste rendement. Je weet namelijk van tevoren bij de meeste obligaties wat je op jaarlijkse basis ontvangt in de vorm van rente. Uitzonderingen zijn aanwezig, hierbij hebben obligaties juist geen vast rendement. Het variabele rendement is in dat geval gekoppeld aan een index of rente-indicator.

Kapitalisatie is mogelijk

Kapitalisatie is een veelvoorkomend verschijnsel bij obligaties. Dit betekent dat je jaarlijkse rendement gelijk aan de hoofdsom van de obligatie wordt toegevoegd, zonder dat je daar zelf aandacht aan hoeft te besteden. De conclusie die je daaruit zou kunnen trekken als belegger, is dat obligaties minder continue aandacht nodig hebben dan bij het handelen in aandelen.

Perfect om je portefeuille mee uit te breiden

Omdat je als belegger beter je investeringen kan spreiden, zijn obligaties een extra geschikte keuze. Obligaties zijn zo belangrijk, omdat ze een goede tegenhanger zijn van aandelen; wanneer je gekozen aandelen sterk in waarde zullen dalen, zullen obligaties normaal gesproken juist stijgen. Dit gebeurd natuurlijk ook omgekeerd.

Vergelijk brokers en begin met obligaties kopen

Ben jij na het lezen van dit artikel enthousiast geworden over het beleggen in obligaties? Vergelijk brokers met een aanbod in obligaties en vind de broker die het best bij jou past!