Groen goud beleggen: zo werkt het
Groen goud beleggen betekent investeren in goud met aandacht voor duurzaamheid en ethische aspecten. Het gaat hierbij om goudwinning, verwerking en recycling die voldoen aan specifieke milieu- en sociale standaarden, wat een bewuste keuze is voor de belegger. Op deze pagina leest u hoe u dit aanpakt en welke overwegingen belangrijk zijn voor een verantwoorde investering.
Wat betekent groen goud beleggen?
Groen goud beleggen is een manier om te investeren in goud waarbij duurzaamheid en ethische aspecten centraal staan. Het gaat hierbij om goud dat op een verantwoorde wijze is gewonnen, verwerkt of gerecycled. Dit betekent dat de impact op het milieu en de arbeidsomstandigheden in de keten zo klein mogelijk zijn. Voor gedetailleerde criteria en aanbieders raadpleegt u gespecialiseerde bronnen of toezichthouders.
Hoe beleg je in goud op een duurzame manier?
Om duurzaam in goud te beleggen, overwegen investeerders specifieke methoden die bijdragen aan het verminderen van koolstofemissies, passend bij de trend richting netto nul emissie. Een gediversifieerde goudbelegging is hierbij belangrijk, waarbij u kunt kiezen voor een combinatie van munten, goudbaren en gerecycled goud. Dit helpt ook bij het spreiden van risico's, een principe dat ook terugkomt bij black swan beleggen.
Fysiek goud met herkomst en recycling
Fysiek goud kan duurzaam zijn als het afkomstig is van recycling. Het grootste deel van het goudaanbod komt uit hergebruik van materialen zoals oude sieraden, elektronisch afval en munten. Goud is een metaal dat oneindig gerecycled kan worden zonder kwaliteitsverlies. Deze goudrecycling vermindert de afhankelijkheid van mijnbouw en de bijbehorende milieueffecten. Het proces omvat inzameling, sortering, smelten, zuivering en transformatie. Gerecycled goud kan voorzien zijn van labels en certificaten die ethiek en duurzaamheid garanderen. Dit geeft goud een tweede leven en draagt bij aan banencreatie en lagere productiekosten.
Goud-ETF's en goud-ETC's met duurzaam profiel
Goud-ETF's en goud-ETC's met een duurzaam profiel richten zich op ESG-criteria en volgen duurzaamheidsconcepten zoals ESG, SRI of SDG. Deze duurzame ETF's volgen speciale duurzaamheidsindices met hoge ESG-waarderingen. Ze houden rekening met milieubescherming, sociale aspecten en goed ondernemingsbestuur. Duurzame wereld-ETF's zijn vaak ESG-ETFs of SRI-ETFs, die bepaalde sectoren of bedrijven uitsluiten. U herkent ze vaak aan naamachtervoegsels zoals 'ESG' of 'SRI'. Deze ESG-georiënteerde ETF's richten zich op duurzaamheid en ethische principes en verantwoord ondernemingsbestuur. Ze volgen indices met duurzaam geselecteerde en gewogen effecten.
Goudgerelateerde aandelen in de duurzame keten
Goudgerelateerde aandelen in de duurzame keten verwijzen naar investeringen in bedrijven die betrokken zijn bij de goudsector en tegelijkertijd voldoen aan duurzaamheidscriteria. Dit omvat bijvoorbeeld mijnbouwbedrijven die verantwoord opereren, of bedrijven die zich richten op het recyclen van goud. U kijkt dan naar hun prestaties op het gebied van milieu, sociale aspecten en goed ondernemingsbestuur (ESG). Voor wie duurzaamheid belangrijk vindt, bieden deze aandelen een manier om te beleggen in goud via bedrijven die bijdragen aan een duurzamere economie.
Is groen goud echt duurzaam?
Groen goud, met name gerecycled goud, wordt gezien als een duurzaam en ecologisch alternatief voor traditionele goudbeleggingen. Het is milieuvriendelijker dan nieuw goud en biedt een oplossing om de planeet te beschermen, met milieuvoordeel door verminderde milieuvervuiling en behoud van ecosystemen. Deze milieuvriendelijke goudbron kan oneindig gerecycled worden zonder kwaliteitsverlies, mits ethische en respectvolle recyclagepraktijken worden gevolgd. De impact van goudwinning en de criteria voor duurzaamheid bepalen of gerecycled goud een beter alternatief is dan goud uit mijnbouw.
De impact van goudwinning op milieu en mens
Goudwinning heeft een aanzienlijke negatieve impact op zowel het milieu als de mens. Het veroorzaakt milieuvervuiling, zoals ontbossing en watervervuiling, wat de gezondheid van lokale gemeenschappen en biodiversiteit langdurig beïnvloedt. De mijnbouw vernietigt ecosystemen en natuurlijke habitats, en vervuilt lucht, water en bodem. Dit leidt tot een hoge ecologische voetafdruk door energie- en grondstoffengebruik, en veroorzaakt ook uitstoot van kooldioxide. Bovendien kan het leiden tot schending van mensenrechten en heeft het invloed op de lokale leefomgeving en bewoners.
Wanneer is gerecycled goud een beter alternatief?
Gerecycled goud is een beter alternatief voor nieuw goud op verschillende belangrijke punten. De voordelen zijn duidelijk zichtbaar in onderstaande vergelijking.
| Criterium | Gerecycled Goud | Nieuw Goud |
|---|---|---|
| Milieu-impact | Milieuvriendelijker, vermindert ecologische impact van goudwinning, minder milieuvervuiling en behoud van ecosystemen | Hogere ecologische impact, meer milieuvervuiling, schaadt ecosystemen |
| Kosten | Doorgaans lagere kosten, goedkoper recyclingproces | Vaak hogere initiële kosten van primaire goudwinning |
| Beschikbaarheid | Relatief beter beschikbaar en toegankelijk voor investeerders door grotere markt | Beperkter, afhankelijk van mijnbouw |
| Energieverbruik | Verhoogde reductie van energieverbruik | Hoger energieverbruik door mijnbouw |
| Afhankelijkheid mijnbouw | Vermindert afhankelijkheid van mijnbouw | Volledig afhankelijk van mijnbouw |
Welke duurzaamheidscriteria zijn relevant?
De relevante duurzaamheidscriteria voor groen goud beleggen zijn milieuvriendelijkheid, sociale verantwoordelijkheid en goed bestuur. Deze worden vaak samengevat als ESG-criteria, wat staat voor Environment, Social en Governance. Duurzaamheidscriteria in duurzame ETF's worden ook gemeten op basis van milieubescherming, sociale criteria en corporate governance. Ze beoordelen de impact van een onderneming op het milieu, werknemers, leveranciers, klanten en regio’s. Milieucriteria richten zich op de vermindering van CO₂-uitstoot, de bevordering van hernieuwbare energie en milieuvriendelijke praktijken. Duurzaamheidscriteria kunnen ook concepten zoals SRI en SDG omvatten. Voor duurzame ondernemingen is de volledige implementatie van deze drie ESG-criteria essentieel. Daarnaast kunnen selectiecriteria thema's zoals waterzuivering, afval- en recyclingbeheer en een gezonde levensstijl omvatten.
Wat zijn de kosten, risico's en het rendement?
Bij beleggen in groen goud krijgt u te maken met kosten, risico's en een verwacht rendement. Beleggingsrendement en risico zijn direct gerelateerd: hoe hoger het risico, hoe hoger het potentieel rendement. Dit betekent dat hoog rendement gepaard gaat met hoog risico, wat op lange termijn beloond kan worden met hogere rendementen, maar ook kan leiden tot lagere inkomsten en waardeverlies. Het mogelijke rendement van beleggen is afhankelijk van de risico’s die u bereid bent te nemen. U krijgt te maken met koersrisico's, spreidingsrisico's en diverse opslag-, spread- en beheerkosten.
Koersrisico en spreidingsrisico
Koersrisico betekent het gevaar dat u (een deel van) uw ingelegde geld kwijtraakt. Het is het risico dat de koers van beleggingen aanzienlijk fluctueert en daalt, waarbij de koers sterk schommelt en in waarde vermindert. Dit risico op koersschommelingen kan financiële activa in waarde verminderen door prijs- of koersontwikkelingen. Waardedalingen ontstaan door bijvoorbeeld jaarresultaten, veranderingen in bedrijfsomstandigheden of acute wereldwijde gebeurtenissen.
Een belegger met koersrisico kan dit risico deels verminderen door goede spreiding van beleggingen. Spreiding over diverse aandelen, landen, sectoren of thema's helpt hierbij. Ook via een beleggingsfonds kunt u risico's spreiden. Hierdoor wordt de kans kleiner dat één tegenvaller uw hele portefeuille raakt.
Opslag, spread en beheerkosten
Opslag, spread en beheerkosten zijn belangrijke kostenposten bij beleggen. Bij grondstoffen, zoals groen goud, betaalt u opslagkosten, transactiekosten en beheerkosten voor fondsen en ETF's. Directe kosten voor vermogensbeheer omvatten bewaarloon en servicekosten voor de bewaring en administratie van uw beleggingen. Beleggen in futures brengt transactiekosten, spread en margin-kosten met zich mee. Ook bij short gaan betaalt u transactiekosten en spread, die vaak verwerkt zijn in het verschil tussen de koop- en verkoopprijs. Beheerd beleggen heeft vaak hogere beheerkosten, naast instapvergoedingen, depotbankkosten en kosten voor beleggingsfondsen. Deze extra beheerkosten zijn onvermijdelijk bij beheerd beleggen, maar u kunt ze vermijden door zelf te beleggen. Algemene beleggingskosten omvatten verder handelscommissies, operationele kosten en belastingen.
Verwacht rendement op lange termijn
Het verwachte rendement op lange termijn voor beleggingen ligt gemiddeld tussen de 7 en 8 procent per jaar. Dit geldt voor periodes van meer dan 10 jaar, soms zelfs 70 tot 80 jaar. Voor indexbeleggen wordt een minimaal jaarlijks rendement van 7 procent verwacht. Dit rendement van de beurs is te verwachten. Een voorwaarde hiervoor is dat het rendement op geïnvesteerd kapitaal (ROIC) rond de 10 procent per jaar blijft. Houd er wel rekening mee dat er geen garantie is op dit rendement; er kan jaarlijks variatie zijn. Actieve beleggingsstrategieën, zoals de Beursman strategie, kunnen een verwacht jaarlijks rendement van 10 procent per jaar opleveren. In Nederland ligt het gemiddelde rendement op lange termijn tussen de 6 en 10 procent per jaar.
Hoe kun je groen goud beleggen via een broker?
Om groen goud te beleggen via een broker opent u eerst een effectenrekening. Via deze rekening kunt u beleggen in goud-ETF's, goudgerelateerde aandelen of andere financiële goudproducten die de goudprijs volgen. Meer informatie over groen beleggen vindt u hier. Zo'n belegging is een papieren claim op goud, zonder fysieke levering.
Goud kopen via DEGIRO
Bij DEGIRO kunt u geld storten via iDEAL. Dit is een snelle manier om uw beleggingsrekening aan te vullen. Zo kunt u direct aan de slag met uw beleggingen, zoals in groen goud.
Welke beurzen en producten kun je gebruiken?
Een beurs is een marktplaats waar u financiële instrumenten verhandelt, zoals aandelen, futures en opties. Verschillende financiële markten omvatten ook valutaparen, grondstoffen, indices, ETF's en cryptocurrencies. Grondstoffen, waaronder goud, handelen vaak op meerdere beurzen wereldwijd. Brokers zoals Easybroker bieden een breed scala aan beleggingsproducten, waaronder aandelen, fondsen, obligaties, ETF's, opties, futures, valuta en grondstoffen. Via crypto exchanges kunt u ook beleggen in aandelen, crypto, ETF's en grondstoffen.
Waar let je op als belegger?
Als belegger in groen goud let u op uw persoonlijke financiële situatie en uw beleggingsdoelen. Begrijp de duurzaamheidscriteria van het product goed, want deze verschillen per aanbieder. Vergelijk ook de kosten en risico's die bij de belegging horen — een grondige analyse hiervan is essentieel. Voor algemeen advies over beleggen kunt u terecht bij het Nibud.
Is groen beleggen nog financieel interessant?
Groen beleggen is financieel interessant, vooral door de belastingvoordelen die het aan investeerders in Nederland biedt. Deze beleggingskeuze kan fiscaal aantrekkelijk zijn, mits het fonds erkend is door de Belastingdienst. Groene geldbeleggingen bieden kansen op aantrekkelijke rendementen en significant groeipotentieel, met name in hernieuwbare energie en duurzame technologieën. Hoewel beleggers in groene energie aandelen een lage waardering kunnen ervaren, kan dit verbeteren als de winstverwachtingen stijgen vanaf de tweede helft van 2024. Bedenk wel dat donkergroene vastgoedbeleggingen op korte termijn meer kosten dan minder groene opties.
Is het nog verstandig om in goud te beleggen?
Beleggen in goud blijft een verstandige keuze, vooral in onrustige economische en geopolitieke tijden. Investeerders wordt geadviseerd goud als veilige belegging te gebruiken bij economische onzekerheid. Het wordt beschouwd als een waardevol en veilig beleggingstype, dat dient als waardevol financieel bezit en uw kapitaal beschermt tegen inflatie en crises.
In onzekere economische periodes, zoals in 2025, wordt investeren in goud een populairdere optie voor spaarders. Goud biedt voordelen zoals het behouden van waarde, waardegroei en portefeuillediversificatie. Het wordt beschouwd als waardevaste belegging of reëel actief.
Toch is voorzichtigheid geboden bij investeringsbeslissingen in goud, rekening houdend met onzekerheden in 2024. Een investering in goud vergt een zorgvuldige afweging van voor- en nadelen. Beleggers wordt aangeraden niet al hun spaargelden in goud te investeren. Een advies voor 2024 was om te beleggen in fysiek goud en de portefeuille te diversifiëren.
Hoeveel mag je belastingvrij groen beleggen?
De exacte hoeveelheid die u belastingvrij mag beleggen in groene projecten hangt af van de jaarlijkse regels van de Belastingdienst. Groen beleggen kan fiscaal voordelig zijn, mits uw investering voldoet aan de gestelde criteria. Deze criteria en de bijbehorende vrijstellingen wijzigen regelmatig. Voor de meest actuele bedragen en voorwaarden raadpleegt u de website van de Belastingdienst.
Wat zijn de top 3 goudgerelateerde aandelen?
De top 3 goudgerelateerde aandelen die vaak voorkomen in ETF's op goudmijnbedrijven zijn Newmont, Barrick Gold en Rangold Resources. Newmont heeft een weging van 15 procent in zo'n ETF, terwijl Barrick Gold 11 procent vertegenwoordigt en Rangold Resources 8 procent. Deze bedrijven, samen met Sibanye Gold, droegen bij aan het herstel van edelmetaalfondsen in de eerste twee maanden van 2016. Andere belangrijke aandelen in goudmijn-ETF's zijn Gold Fields Ltd, Alamos Gold Inc., Lundin Gold Inc. en B2Gold Corp. Zo heeft de Themes Gold Miners ETF een aandeel van 4,3 procent in Alamos Gold Inc. en 5,6 procent in Lundin Gold Inc. Ook B2Gold Corp. komt voor met 5,0 procent in de Themes Gold Miners ETF en 5,1 procent in de VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF.