Beleggen in grondstoffenfondsen

Beleggen in grondstoffenfondsen betekent investeren via een fonds of ETF die grondstoffenprijzen volgt. Deze fondsen investeren in fysieke grondstoffen en/of bedrijven die grondstoffen delven. Dit biedt beginnende beleggers eenvoudige toegang en diversificatie binnen de grondstoffenmarkt. U profiteert indirect van stijgende grondstofprijzen via breed gespreide grondstof-indexen. Deze beleggingen zijn vaak kostenefficiënt voor lange termijn. Op deze pagina leest u hoe u in grondstoffenfondsen belegt en welke soorten er zijn.

Wat zijn grondstoffenfondsen?

Grondstoffenfondsen zijn financiële producten die beleggen in een mandje van grondstoffen of bedrijven die gerelateerd zijn aan grondstoffen. Ze investeren in fysieke grondstoffen, zoals goud, energie en landbouwproducten. Ook beleggen ze in bedrijven die grondstoffen delven, vaak actief in de mijnbouw en oliesector. Deze fondsen kunnen ook financiële instrumenten zoals opties en futures gebruiken.

Ze bieden brede blootstelling aan diverse grondstoffenmarktsegmenten, waaronder edelmetalen, energiegrondstoffen en industriële metalen. Grondstoffenfondsen kunnen passief of actief beheerd worden. Ze bieden diversificatie en eenvoudige toegang tot de grondstoffenmarkt, waardoor u indirect profiteert van stijgende grondstofprijzen. Een grondstoffenfonds is een goede aanvulling op een beleggingsportefeuille.

Hoe beleg je in grondstoffen via fondsen of ETF’s?

U belegt in grondstoffen via fondsen of ETF’s door een beleggingsrekening te openen, een geschikt grondstoffenfonds of ETF te kiezen en vervolgens uw order te plaatsen. Deze manier van beleggen in grondstoffen maakt de grondstoffenmarkt toegankelijker, vooral voor beginnende beleggers, en biedt een kostenefficiënte blootstelling aan diverse grondstoffen. U kunt kiezen uit verschillende typen effectenfondsen, zoals commodity exchange-traded funds (ETF's) en commodity-based mutual funds, die vaak lagere beheerskosten hebben.

Open een beleggingsrekening

Om te starten met beleggen, moet u eerst een beleggingsrekening openen. Dit is de eerste stap voor particuliere beleggers die willen beginnen. U opent deze rekening bij een betrouwbare online broker of een ander handelsplatform. Een goede broker heeft lage kosten en een gebruiksvriendelijke interface. Denk hierbij aan aanbieders zoals DEGIRO of eToro. Het openen van zo'n rekening is meestal eenvoudig en kan online.

Kies een grondstoffenfonds of grondstoffen ETF

Een grondstoffenfonds of grondstoffen ETF maakt beleggen in grondstoffen makkelijker. Deze fondsen bieden u gemakkelijke en kostenefficiënte toegang tot diverse grondstoffen, zonder dat u deze fysiek hoeft te bezitten of op te slaan. U kunt kiezen voor een ETF die één specifieke grondstof volgt, zoals goud of olie. Ook zijn er ETF's die een mandje van verschillende grondstoffen volgen, denk aan energie, edelmetalen of landbouwproducten. Dit helpt bij de diversificatie van uw beleggingsportefeuille.

Plaats je eerste order op de beurs

Nadat u een beleggingsrekening heeft geopend en een fonds of ETF heeft gekozen, plaatst u uw eerste order. Wanneer u een marktorder indient vóór de opening van de beurs, wordt deze uitgevoerd bij de eerste mogelijkheid tijdens handelsuren. Marktorders die voor het openingsuur zijn aangemaakt, worden zo snel mogelijk verwerkt bij het eerste handelsmoment. Een auction order in effectenhandel dient u eerst in als pre-trade order bij de beurs tegen de openingsprijs. Als de order niet direct wordt uitgevoerd, kan deze opnieuw worden ingediend als limietorder of doorgestuurd naar de markt met verbeterde bied- of laatprijzen.

Welke soorten grondstoffenfondsen zijn er?

Grondstoffenfondsen zijn financiële producten die in een mandje van grondstoffen of grondstof gerelateerde bedrijven beleggen, en er zijn diverse soorten. U vindt fondsen die direct in fysieke grondstoffen investeren of in bedrijven die grondstoffen delven, zoals degenen die zich richten op edelmetalen. Andere beleggen via financiële instrumenten zoals futures, of dekken grondstoffenindices af. Ook zijn er breed gespreide fondsen die diverse grondstoffen omvatten, zoals energie of landbouwproducten, en deze kunnen passief of actief beheerd worden. Sommige fondsen investeren specifiek in aandelen en derivaten, vaak in mijnbouw- en oliesector, zoals een Grondstoffen - Edele Metalen fonds dat in edelmetalen aandelen of derivaten belegt.

Fysieke grondstoffenfondsen

Fysieke grondstoffenfondsen beleggen direct in tastbare grondstoffen zoals goud, energie en landbouwproducten, en/of in bedrijven die deze grondstoffen delven. Deze fondsen kunnen ook beleggen in financiële instrumenten zoals opties en futures. Ze bieden toegang tot een mix van verschillende grondstoffen, wat zorgt voor diversificatie van uw beleggingsportefeuille. Grondstoffenfondsen en ETF's geven u eenvoudige toegang tot de grondstoffenmarkt. Houd er wel rekening mee dat deze fysieke grondstoffen, fondsen en ETF's een hoog risico, hoge kans en variabele liquiditeit hebben.

ETF’s met futures op grondstoffen

ETF’s die beleggen in grondstoffen gebruiken vaak futurescontracten om blootstelling te krijgen aan de grondstoffenmarkt. Veel grondstof-ETF’s investeren in deze futures-contracten omdat het geen realistisch alternatief is om fysieke grondstoffen te kopen en op te slaan. Door te handelen in deze termijncontracten vermijdt een ETF-aanbieder de houdkosten en logistiek van fysieke grondstoffen, zoals opslag en transport. Zo kan een grondstof-ETF deelnemen aan de prijsontwikkeling van grondstoffen zonder fysieke levering. Deze ETF’s houden future/forward contracten aan die regelmatig doorgerold moeten worden om levering te voorkomen en de samenstelling te behouden. Dit proces van continu omwisselen van bijna aflopende futures voor nieuwe lange termijn futures kan leiden tot rollverlies, een van de nadelen van dit type belegging.

Brede grondstoffenmandjes

Brede grondstoffenmandjes zijn grondstoffenfondsen die beleggen in een breed gediversifieerd mandje van grondstoffen. Dit behelst brede beleggingen in grondstoffen. U kunt hierin beleggen via Commodity ETF's die in meerdere grondstoffen investeren en meestal gemengde mandjes volgen. Zo'n brede grondstoffen-ETF spreidt risico over alle grondstofcategorieën, zoals energie, edelmetalen, industriële metalen, landbouw en vee. Dit voegt diversificatiewaarde toe aan portefeuilles, mede door een lage correlatie met aandelen en obligaties. Beleggen in brede grondstoffen blijft aantrekkelijk vanwege positieve lange termijn rendementen, diversificatie en inflatiebescherming.

Wat zijn de voordelen en risico’s?

Beleggen in grondstoffenfondsen kan uw portefeuille spreiden en bescherming bieden tegen inflatie. U moet wel rekening houden met de hoge volatiliteit van grondstoffenprijzen en de complexiteit van de onderliggende instrumenten.

Spreiding binnen je portefeuille

Spreiding binnen uw portefeuille betekent dat u uw beleggingen verdeelt over verschillende beleggingsklassen. Dit verkleint de risico's van uw beleggingsportefeuille. U vermindert hiermee de afhankelijkheid van individuele posities. Verliezen in één sector kunnen zo gecompenseerd worden door winsten in andere sectoren. Een particuliere belegger verbetert de portefeuille door te spreiden over meerdere activaklassen, zoals aandelen, obligaties en cash. Dit is een belangrijk aspect voor risicobeperking, zeker bij een ETF portefeuille.

Inflatiebescherming

Grondstoffen kunnen uw vermogen beschermen tegen inflatie. Beleggen in grondstoffen is een gebruikelijke manier om portefeuilles te beschermen tegen inflatie. Ook inflatie-gekoppelde obligaties en vastgoed bieden deze bescherming. Met inflatie-gekoppelde obligaties profiteert u van een hoger rendement dat inflatie compenseert. Vastgoed biedt echter slechts gedeeltelijke bescherming tegen inflatie, volgens Inrev in 2024. Beleggen in grondstoffen helpt de koopkracht van uw vermogen te behouden of te vergroten. Houd er rekening mee dat inflatiebescherming vaak gepaard gaat met lagere langetermijnrendementen. Uiteindelijk helpt beleggen om rendement te behalen dat inflatie overtreft.

Volatiliteit en rolverliezen

Volatiliteit in beleggingen betekent dat prijzen sterk kunnen schommelen. Dit verhoogt zowel de winstkansen als het verliesrisico. Meer volatiliteit kan leiden tot gewonnen of verloren geld, maar ook tot kortetermijndalingen. Volatiliteit wordt beschouwd als een maatstaf voor beleggingsrisico en dient als risicoberekening voor een financieel instrument. Het geeft het risico van activaprijzen aan, waarbij hogere volatiliteit een hoger risico betekent. Het beschrijft de afwijkingen van gerealiseerde rendementen ten opzichte van verwachte rendementen. Een nadeel is dat volatiliteit niet altijd een concreet verliespotentieel aangeeft. Over rolverliezen is geen specifieke informatie beschikbaar.

Waar let je op bij kosten en aanbieder?

Bij het kiezen van een aanbieder voor beleggen in grondstoffenfondsen let u op de kosten. U moet de verschillen in kosten tussen aanbieders en producten kennen. Vergelijk daarom alle mogelijke kosten voordat u een beslissing neemt. Dit omvat de lopende kosten, transactiekosten, en hoe het productaanbod van brokers zich verhoudt tot de service en tarieven.

Lopende kosten en transactiekosten

Bij beleggen in grondstoffenfondsen krijgt u te maken met lopende kosten en transactiekosten. Transactiekosten zijn de bedragen die u betaalt voor het kopen en verkopen van uw beleggingen. Banken en brokers brengen deze kosten in rekening voor het uitvoeren van transacties. Deze kosten kunnen bestaan uit vaste of variabele bedragen, soms een combinatie van een vast bedrag en een percentage van het orderbedrag. Bij waardepapierentransacties kunnen ze ook buitenlandse kosten omvatten naast de bankkosten. Als u vaak handelt, kunnen deze transactiekosten snel oplopen tot enkele honderden euro's per jaar. Dit maakt frequent handelen duurder dan veel beleggers verwachten.

Productaanbod van brokers zoals DEGIRO en flatexdegiro

Brokers zoals DEGIRO en flatexdegiro bieden platforms voor het beleggen in diverse financiële producten. Hun productaanbod varieert, maar kan grondstoffenfondsen en ETF's omvatten. Het is verstandig om hun specifieke producten en voorwaarden te vergelijken voordat u een keuze maakt. Raadpleeg hiervoor direct de websites van deze aanbieders.

Lage tarieven versus service en beurstoegang

Wanneer u belegt in grondstoffenfondsen, weegt u vaak lage tarieven af tegen de service en beurstoegang. Een aanbieder met zeer lage kosten biedt mogelijk minder uitgebreide service of een beperkter aanbod aan fondsen. Een breder productaanbod of betere klantenservice kan hogere kosten met zich meebrengen. Uw keuze hangt af van uw eigen behoeften als belegger.

Welke grondstoffenfondsen passen bij jouw strategie?

De juiste grondstoffenfondsen voor uw strategie hangen af van uw beleggingsdoelen en risicobereidheid. U kunt kiezen voor passief of actief beheerde fondsen die bijdragen aan de diversificatie van uw portefeuille. Deze fondsen investeren in fysieke grondstoffen of in bedrijven die deze delven, waarbij beleggen in mijnbouwbedrijven hogere risico's en rendementen kan bieden.

Breed gespreide ETF’s voor lange termijn

Breed gespreide ETF’s voor de lange termijn richten zich op het verspreiden van risico over verschillende grondstoffen. Dit betekent dat u niet in één grondstof belegt, maar in een mandje van bijvoorbeeld energie, metalen en landbouwproducten. Zo'n spreiding vermindert de impact van prijsdalingen in een enkele grondstof. Voor beleggers die geduld hebben, kan dit een stabielere groei bieden, passend bij beleggen in grondstoffen voor de lange termijn. Een dergelijke aanpak past bij een strategie waarbij u minder actief wilt handelen.

Gerichte fondsen voor goud, energie of landbouw

Gerichte fondsen voor goud investeren in goud- en zilvermijnen, ETF’s of futures. Deze goudgerichte fondsen richten zich vaak op aandelen van goudmijnbedrijven en de bredere mijnbouwwereld voor edelmetalen. U kunt via deze fondsen beleggen in goud door aandelen te kopen in mijnbouwbedrijven of de goudkoers te volgen. Goudfondsen bezitten aandelen in verschillende mijnbouwbedrijven, wat zorgt voor diversificatie van uw goudbeleggingen. Investeringen in goud via beursgenoteerde fondsen (ETF's) zijn een optie om u te beschermen tegen inflatie. U kunt zelfs investeren in 18-karaats goud via deelname aan goudfondsen. Over gerichte fondsen voor energie of landbouw is geen informatie beschikbaar.

Wanneer past grondstoffenbeleggen minder goed?

Beleggen in grondstoffenfondsen past minder goed als u een stabiel positief langetermijnrendement zoekt. Lange termijn beleggen in grondstoffen wordt zelfs afgeraden, omdat het verliesgevend kan zijn en reële rendementen meestal een dalende neiging hebben. Grondstoffen als beleggingscategorie worden hierdoor minder gewaardeerd door het ontbreken van een positief langetermijnrendement. Grondstoffen hebben de neiging te dalen tijdens economische recessies en presteren ondermaats bij lage of dalende inflatie. De reële rendementen verliezen waarde wanneer de inflatie over korte periodes daalt. De grondstoffenindex presteerde relatief slecht in recessiefase 3. De slechte rendementen van de afgelopen jaren zijn deels te wijten aan afnemende economische groeiverwachtingen in China en een hoog aanbod van OPEC-producten. Specifiek presteerden grondstoffenfondsen met veel energieaandelen of brede grondstofbeleggingen slechter tussen 2016 en eind augustus.

Is het verstandig om te beleggen in een grondstoffenbeleggingsfonds?

Beleggen in grondstoffenfondsen kan verstandig zijn voor de diversificatie van uw portefeuille en bescherming tegen inflatie. Het CFA Instituut concludeerde zelfs dat grondstoffen een plek verdienen in langetermijnportefeuilles. Toch vereist beleggen in grondstoffen veel kennis en zorgvuldigheid. Lange termijn beleggen in grondstoffen werd tot februari 2021 als verliesgevend afgeraden. U krijgt blootstelling aan prijsfluctuaties van grondstoffen, wat volatiliteit met zich meebrengt. Analist Jędrzej Janiak raadt voorzichtigheid aan, vooral als een economische opleving minder dan tien maanden duurt. Beleggers moeten de prestaties van grondstoffengerelateerde marktfondsen en onderliggende economieën nauwlettend volgen. Fondsen die investeren in aandelen van mijnbouwbedrijven bieden potentieel hogere rendementen, maar met een hoger risico.

Wat is de beste ETF voor grondstoffen?

De beste ETF voor grondstoffen hangt af van uw persoonlijke situatie en beleggingsdoelen. Voor een brede benadering is een gespreide grondstoffen ETF vaak de beste keuze. Deze is dan gebaseerd op een brede grondstoffenindex. Dergelijke ETF's volgen de waardeontwikkeling van zo'n index en bieden een goed gediversifieerde korf aan grondstoffen. Ze omvatten typisch segmenten zoals energie, edelmetalen, industriemetalen, landbouw en vee. Grondstoffen ETF's volgen de prijsbewegingen van onderliggende grondstoffen, zoals goud, olie of agrarische producten. Ze bieden beleggers gemakkelijke en kostenefficiënte blootstelling aan diverse grondstoffen, zonder fysieke aankoop of opslag. U vindt ook ETF's die beleggen in één specifieke grondstof, zoals zilver of goud.

Wat zijn de beste aandelen in grondstoffen?

De feiten geven geen specifieke 'beste' aandelen in grondstoffen aan. De grondstoffensector omvat aandelen en ETF's van bedrijven die grondstoffen winnen, verwerken en distribueren. Zo bestaat een aandelen- en ETF-portefeuille voor grondstoffen uit aandelen van Rio Tinto. Dit bedrijf is betrokken bij de winning, verwerking en distributie van belangrijke grondstoffen. Ook BHP Billiton is een voorbeeld van een bedrijf waarvan aandelen en ETF's deel uitmaken van de grondstoffensector. BHP Billiton is gespecialiseerd in de winning, verwerking en distributie van grondstoffen. Deze bedrijven zijn actief in sectoren zoals mijnbouw, bosbouw en landbouw. Uw keuze hangt af van uw eigen analyse en beleggingsdoelen.

Wat zijn de 3 beste grondstoffen om in te investeren?

Er is geen eenduidig beste grondstof om in te beleggen, omdat de prestaties sterk variëren afhankelijk van diverse factoren. Wel zijn er grondstoffen die onder bepaalde omstandigheden interessant kunnen zijn. Olie en koper zijn bijvoorbeeld unieke investeringsopties, gevormd door verschillende trends in de markt. Grondstoffen zoals olie, koper en tarwe worden ook als waardevaste beleggingen beschouwd. Energiebronnen zijn eveneens interessant, afhankelijk van uw beleggingsdoelen, risicotolerantie en interesse in specifieke sectoren. Daarnaast presteren olie en edelmetalen vaak goed bij lage inflatie, en zijn ze goede beleggingen in een wereld waarin valuta's zwakke fundamentals hebben.