Beleggen in goud trackers

Beleggers in goud kunnen investeren via ETF's op goud, wat betekent dat u belegt in fondsen die de goudprijs volgen. Deze kosten-effectieve ETF's bieden een eenvoudige manier om in goud te beleggen zonder fysieke opslag. U bezit hierbij een papieren claim op goud, waarmee u virtueel inspeelt op de goudprijs. Op deze pagina leest u meer over de verschillende soorten goud trackers, hoe u ze koopt en welke risico's en voordelen ze bieden.

Wat is beleggen in goud trackers?

Beleggen in goud trackers is een eenvoudige manier om in goud te investeren via beursgenoteerde fondsen, zoals ETF's. Deze passief beheerde beleggingsfondsen volgen de goudprijs nauwkeurig. Ze reproduceren de koers met beursgenoteerde effecten. U koopt hierbij geen fysiek goud, maar een papieren vordering op goud.

Stel, u wilt profiteren van de goudprijs zonder fysiek goud te bewaren. Dan zijn goud trackers een praktische keuze. Beleggers in goud trackers zijn vooral gericht op papieren winsten. Dit betekent dat u toegang krijgt tot goud als een veilige haven, ongeacht de grootte van uw beleggingsrekening. Een investering in een goudtracker via een bank of broker levert u geen fysiek goud op.

Welke goud tracker past bij jou?

De beste goud tracker voor u hangt af van uw specifieke beleggingsdoelstellingen en kostenvoorkeur. Goud ETF's verschillen in fondsgrootte, prijs, risico en onderliggende waarde, waarbij het type dekking uw risicoprofiel bepaalt. U kunt kiezen uit fysieke ETF's, synthetische ETF's met tegenpartijrisico, of trackers die beleggen in goudmijnbedrijven. Ook zijn er ETF's met hefboomwerking, al brengen die grotere verliezen met zich mee.

Fysieke goud-ETF's

Fysieke goud-ETF's zijn beleggingsproducten die de goudprijs volgen door daadwerkelijk fysiek goud in kluizen aan te houden. Elk aandeel in zo'n ETF wordt ondersteund door een equivalent aan fysieke goudopslag, wat een hoog veiligheidsniveau biedt. Voor beleggers bieden deze ETF's makkelijke en betaalbare toegang tot goud, zonder dat u zelf fysiek goud hoeft te bewaren. Sommige van deze fondsen geven u de mogelijkheid om uw aandelen om te zetten in fysiek edelmetaal, al geldt dit alleen bij zeer grote bedragen of hoeveelheden. Wel is er een tegenpartijrisico, omdat de ETF afhankelijk is van de bewaarder van het goud.

Goud-ETC's

Goud-ETC's zijn beursgenoteerde beleggingsproducten, ook wel Exchange Traded Commodities (ETCs) genoemd, die de goudprijs volgen. Deze schuldverschrijvingen zijn meestal gedekt met fysiek goud. U participeert in de waardeontwikkeling van goud als edelmetaal, zonder dat u het fysiek bezit. Een goud-ETC biedt een eenvoudige investering zonder fysieke opslag en is gemakkelijk via de beurs te verhandelen. Ze kunnen uw portefeuille goed diversificeren, omdat hun prestatie doorgaans niet gecorreleerd is met aandelen en obligaties. Investeringen in goud-ETC's kunnen fiscaal aantrekkelijk zijn, waarbij sommige ETC's belastingvrij zijn. Soms kunt u uw investering in een ETC omwisselen voor fysiek goud, zoals gouden munten of baren, als u hiervoor kiest. Houd wel rekening met koersrisico door de prijsvolatiliteit van de goudmarkt.

Goudmijn-aandelen

Goudmijn-aandelen zijn aandelen van bedrijven die goud delven of exploreren. Door hierin te beleggen, wordt u aandeelhouder van zo'n goudmijnbedrijf en profiteert u van hun prestaties. Deze aandelen dienen als portefeuille diversificatie en ook goud- en mijnbouw aandelen fungeren als diversificatoren. Ze kunnen een hefboompositie bieden op goudprijsbewegingen, waardoor goudmijnbedrijven bovengemiddeld profiteren van stijgende goudprijzen met potentieel hogere winstgevendheid. Speculatieve beleggers kunnen individuele aandelen kopen van bedrijven zoals Barrick, Newmont en Franco-Nevada. Echter, beleggingen in goudmijn-aandelen bevatten diverse bedrijfs- en politieke risico's.

Hoe koop je een goud tracker via DEGIRO?

Het kopen van een goud tracker via DEGIRO volgt een duidelijk proces, beginnend met het openen van een account en het storten van geld voor directe aankopen. Daarna kiest u uit de verschillende goud ETF's die DEGIRO aanbiedt, inclusief opties die in fysiek goud beleggen en soms commissievrij zijn. U plaatst vervolgens uw order, waarbij u profiteert van lage transactiekosten voor kernselectie ETF's.

Account openen en geld storten

Om te beleggen in goud trackers opent u eerst een beleggingsrekening en stort u geld. Dit proces begint met aanmelden bij een platform zoals DEGIRO, waarbij u de benodigde gegevens en documenten aanlevert. Een account bij DEGIRO opent u gratis online en dit duurt ongeveer 10 minuten – een snelle start voor uw beleggingen. U verifieert uw identiteit met een paspoort en bankafschrift. Daarna koppelt u uw bankrekening en stort u geld via methoden zoals iDEAL of een overboeking.

De juiste tracker zoeken

Het vinden van de juiste goud tracker kan een uitdaging zijn. Dit komt omdat er wereldwijd veel trackers beschikbaar zijn. Er zijn veel criteria om de juiste keuze te maken. U moet goed kijken naar wat bij uw beleggingsdoelen past. Vergelijk daarom verschillende opties zorgvuldig.

Order plaatsen en kosten controleren

Wanneer u een order plaatst, is het belangrijk de gegevens van het orderticket volledig te controleren. U moet de order zorgvuldig controleren vóór indiening. Bij DEGIRO start de knop "PLAATS ORDER" een controleproces voor orderbevestiging. Dit zorgt ervoor dat alle details exact en correct zijn.

Wat kosten goud trackers?

Beleggen in goud trackers brengt verschillende kosten met zich mee. Deze afgeleide goudbeleggingsproducten bevatten vaak verborgen kosten, hoewel ze gereduceerde beheerskosten kunnen hebben. Het is daarom belangrijk om de kosten goed te vergelijken voordat u investeert.

Beheerkosten en spread

Beheerkosten zijn een belangrijk onderdeel van beleggen in goud trackers. Beheerders van beleggingsfondsen en ETF's brengen deze lopende kosten in rekening. Voor ETF's liggen de jaarlijkse beheerkosten tussen 0,5% en 1%. Dit betekent dat u bij een belegging van €10.000 jaarlijks tussen €50 en €100 aan beheerkosten betaalt. Beleggingsfondsen zijn vaak duurder, met kostenpercentages tussen 0,5% en 1,5% per jaar. Beheerd beleggen vergt hogere kosten dan zelf beleggen. Deze kosten hebben op lange termijn impact op uw rendement. Servicekosten en beheerkosten stapelen zich op tot significante totale kosten.

Valutakosten en transactiekosten

Valutakosten en transactiekosten zijn belangrijke kostenposten bij het beleggen in goud trackers. Valutakosten gelden bij de aan- en verkoop van effecten in vreemde valuta. Transactiekosten zijn de kosten voor het kopen en verkopen van beleggingen. Deze kosten per order kunnen bestaan uit bankkosten en buitenlandse kosten. De transactiekosten zijn gebaseerd op de referentievaluta van de transactie. Banken rekenen hiervoor vaak enkele euro's per transactie. Frequenter handelen betekent hogere totale kosten door deze transactiekosten – een punt om goed te onthouden. In juli 2023 rekende Today’s transactiekosten bijvoorbeeld 0,08% van de transactiewaarde, met een minimum van €4 per trade.

Fysiek goud versus tracker kosten

De kosten van fysiek goud en goud trackers verschillen. Over de specifieke kosten voor fysiek goud, zoals opslag en verzekering, zijn geen details beschikbaar. Goud trackers hebben wel duidelijke jaarlijkse kosten. Zo kent de Xtrackers IE Physical Gold ETC Securities een totale kostenratio van 0,11 procent per jaar. Een andere variant, de Xtrackers Physical Gold ETC (EUR), heeft een jaarlijkse kostenratio van 0,25 procent. De Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC Securities heeft een totale kostenratio van 0,28 procent. Een hogere jaarlijkse kostenratio van 0,59 procent geldt voor de Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC — een detail dat vaak over het hoofd wordt gezien bij de vergelijking met fysiek goud. Deze variatie in kosten is een belangrijke overweging bij de keuze voor een goud tracker.

Wat zijn de risico's en voordelen van goud trackers?

Beleggen in goud trackers kent specifieke voordelen en risico's. U profiteert van de eenvoudige koop en verkoop, plus de hoge liquiditeit op beursmarkten. Echter, u loopt marktrisico door koersfluctuaties. Ook is er het risico op tracking error, waarbij de tracker de goudprijs niet perfect volgt. Dit betekent dat u, in tegenstelling tot fysiek goud, met een goud tracker geen fysiek goud bezit, maar een papieren claim.

Bescherming tegen inflatie

Goud biedt bescherming tegen inflatie, vooral wanneer de inflatie stijgt. De waarde van goud kan dan handhaven of zelfs verhogen, wat helpt tegen koopkrachtverlies. Historisch gezien behoudt goud zijn waarde bij aanhoudende inflatie. Dit maakt beleggen in goud nuttig om uw vermogen te beschermen tegen waardevermindering van geld. Op de lange termijn volgt de waarde van goud vaak prijsstijgingen. Bij hoge inflatie kan goud uw koopkracht beschermen, en bij hyperinflatie is het een van de veilige activa naast grondstoffen en vastgoed.

Spreiding in je portefeuille

Spreiding in je portefeuille is essentieel voor elke belegger. Het inrichten van een beleggingsportefeuille vereist spreiding over meerdere beleggingsklassen. Een gespreide portefeuille vermindert risico's door verdeling over verschillende sectoren of beleggingscategorieën. Zo vangt u slecht presterende aandelen op met goed presterende aandelen, wat groot waardeverlies bij een koersval van één aandeel voorkomt. Spreiding bereikt u met aandelen, obligaties en cash. Ook ETF's en deposito's zijn geschikte activaklassen. Deze aanpak helpt schokken in de markten op te vangen.

Koersschommelingen en geen dividend

Gold trackers kennen koersschommelingen en keren geen dividend uit. De waarde van uw belegging beweegt mee met de goudprijs, wat betekent dat de waarde kan stijgen of dalen. Anders dan bij aandelen, genereren deze trackers geen winstuitkeringen. Uw rendement komt dus volledig uit een eventuele waardestijging van het goud zelf. Dit maakt ze anders dan beleggingen die periodiek inkomen opleveren.

Welke goud trackers zijn het beste?

De beste goud tracker hangt af van uw persoonlijke beleggerswensen. Goud trackers zijn een eenvoudige manier om in goud te investeren, omdat ze de goudkoers reproduceren zonder fysiek goud te kopen. Om de beste keuze te maken, vergelijk de expense ratio, het gemiddelde handelsvolume en het track record. De tracking error geeft inzicht in hoe goed een ETF de goudprijs volgt. In 2024 werd de VanEck Vectors Gold Miners ETF als een goede investering beschouwd.

iShares Physical Gold ETC

De iShares Physical Gold ETC biedt u directe blootstelling aan de goudprijs. Deze ETC is gecategoriseerd als Edelmetalen en volgt de goudprijs door middel van een fysiek besicherte replicatiemethode. De fondsuitgifte datum was 8 april 2011 en het ticker symbool is PPFB. De fondsvaluta van de iShares Physical Gold ETC is USD en het distributietype is accumulerend. Het fonds had per juni 2025 een omvang van 20.182 miljoen euro. De jaarlijkse beheerkosten (TER) bedragen 0,12%. De performance over één jaar tot juni 2025 was +34,41%, over drie jaar tot juni 2025 behaalde het een rendement van 67,81%, en de vijfjaarlijkse return tot oktober 2024 bedroeg 70,88%.

Invesco Physical Gold A

De Invesco Physical Gold A (A1AA5X) is een Edelmetalen ETF die physically backed Physisch is. Dit betekent dat het fonds belegt in fysiek goud. Het fonds is van het type Thesaurierend, wat inhoudt dat opbrengsten direct worden herbelegd. De Kostenquote bedraagt 0,12% per jaar. De fondsomvang was 18.716 miljoen euro in 2025. De year-to-date performance bedroeg +16,28%. In 2024 was de jaarlijkse performance +28,31% en over een periode van 3 jaar behaalde het een performance van +69,17%.

VanEck Gold ETF

De VanEck Gold Miners ETF belegt in meerdere goudmijnbedrijven. Dit Exchange Traded Fund had per 11 juni 2025 assets under management van 16.0 miljard USD. De fonds omvang bedraagt 1208 miljoen USD en het is thesaurerend, wat inhoudt dat opbrengsten herbelegd worden. De jaarlijkse portefeuille turnover bedroeg 7.3 procent per 11 juni 2025. Het jaarlijkse rendement over 3 jaar was 22.6 procent per 10 juni 2025. In 2023 behaalde de ETF een performance van 62.4 procent. De ISIN-code is IE00BQQP9F84 en de valuta is USD. In april 2020 had de VanEck Vectors Gold Miners ETF een marktkapitalisatie van 14,9 miljard US dollar.

Xtrackers Physical Gold ETC

De Xtrackers Physical Gold ETC (EUR) is een beursgenoteerd beleggingsproduct (ETC) dat fysiek goud aanhoudt. Dit fonds belegt daadwerkelijk in fysiek goud in euro. De jaarlijkse kostenquote bedraagt 0,25% en het fonds heeft een omvang van 1.714 miljoen Euro. De dividendpolitiek is thesaurerend, wat inhoudt dat opbrengsten herbelegd worden. Over het afgelopen jaar behaalde dit fonds een rendement van 33,25%, met ISIN-code DE000A1E0HR8.

Wat is de beste goud-ETF?

De beste goud-ETF of Gold-ETC, gemeten naar het 1-jaars fondsrendement per 31 mei 2025, is de iShares Physical Gold EUR Hedged ETC. Ook Xetra-Gold en Invesco Physical Gold ETC worden als goede investeringen gezien. Voor de beste keuze vergelijkt u de expense ratio, het gemiddelde handelsvolume en het track record. Een investeerder in goud kiest een goud-ETF op basis van betrouwbaarheid en handelsvolume. Deze goud-ETF's leveren kosten-efficiënte prestaties en bieden een hoog verhandelbare investering in goud. Dit geeft voordelen zoals liquiditeit, diversificatie, kosteneffectiviteit en transparante prijsinformatie.

Welke tracker voor goud is het meest geschikt?

De meest geschikte tracker voor goud hangt af van uw persoonlijke beleggingsdoelen. Goud trackers, zoals ETF's, zijn een eenvoudige manier om in goud te investeren zonder fysiek goud te kopen. Ze reproduceren de goudkoers door de prestatie van een index op de goudmarkt te volgen. Een belangrijk voordeel is dat deze trackers eenvoudig te kopen en verkopen zijn. Bovendien zijn ze zeer liquide op beursmarkten, wat de handel vergemakkelijkt.

Welke ETF zit in goud?

Verschillende ETF's bieden blootstelling aan goud. Denk aan Xetra-Gold (4GLD), GLD en IAU. Ook GraniteShares Gold Trust (BAR), Aberdeen Standard Physical Swiss Gold Shares ETF (SGOL) en iShares Gold Trust zijn voorbeelden van goud ETF's. De grootste ETF voor goud is GDX. Goud-ETF's zijn fondsen die goud als onderliggende activa aanhouden. U kunt ook beleggen in ETF's die zich richten op goudmijnbedrijven. Deze investeren in aandelen van goudmijnbedrijven in plaats van fysiek goud. De meeste goud ETF’s focussen op goud gerelateerde bedrijven of activa, wat betekent dat u geen direct eigendom van fysiek goud bezit.

Wat als ik 10 jaar geleden 1000 dollar in goud had geïnvesteerd?

Specifieke cijfers voor een investering van 1000 dollar tien jaar geleden zijn niet direct beschikbaar. Historische gegevens laten echter zien dat goud op lange termijn aanzienlijk in waarde kan stijgen. Een investering van 1000 USD in goud in 2003 had in 2023 een waarde van 6750 USD. Dit gebeurde met een buy-and-hold strategie. Ook een investering van 1000 euro in 1999 kon oplopen tot circa 5000 euro. Beleggen in goud trackers kan over langere periodes een positief rendement opleveren.

Is fysiek goud beter dan een goud tracker?

Of fysiek goud beter is dan een goud tracker, hangt af van uw persoonlijke voorkeuren en beleggingsdoelen. Fysiek goud geeft u direct eigendom, maar brengt ook kosten voor opslag en verzekering met zich mee. Een goud tracker biedt meer flexibiliteit en is vaak eenvoudiger te verhandelen via een beleggingsplatform. Voor beleggers die direct eigendom willen en de bijbehorende logistiek accepteren, kan fysiek goud passend zijn. Wilt u echter flexibel handelen zonder opslagzorgen, dan past een goud tracker beter bij uw situatie. Voor een gedetailleerde afweging van de voor- en nadelen, en de kosten, is onafhankelijk beleggingsadvies aan te raden.