VWCE rendement: wat levert het op?

Het rendement van VWCE geeft aan hoeveel uw belegging in deze wereldwijde ETF in waarde is gestegen of gedaald over een bepaalde periode. De gecombineerde prestaties van de duizenden bedrijven waarin de ETF belegt, verspreid over verschillende landen en sectoren, bepalen dit resultaat. Het rendement kan zowel positief als negatief uitvallen, afhankelijk van de marktomstandigheden. Voor actuele rendementen en historische data kijkt u naar de meest recente koersinformatie van de aanbieder.

Wat is VWCE?

VWCE is de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, een van de breedst gediversifieerde indexfondsen. Het volgt de prestaties van de FTSE All-World Index en belegt in een breed scala aan aandelen over de hele wereld. Deze ETF is passief beheerd en samengesteld uit ongeveer 3.700 aandelen. Vanguard lanceerde VWCE in 2019, herkenbaar aan de ISIN-code IE00BK5BQT80. Dit brede spreiding draagt bij aan het potentiële vwce rendement op lange termijn.

Hoe hoog is het historische rendement van VWCE?

Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWCE) heeft over een periode van 20 jaar, van september 2003 tot juli 2023, een rendement van 8,61 procent per jaar behaald. Over de afgelopen vijf jaar bedroeg het gemiddelde jaarlijkse rendement 11,68%, hoewel dit rendement gebaseerd is op VWRL vanwege de kortere beschikbaarheid van VWCE. Het jaarlijkse rendement van VWRL lag gemiddeld op 8,70 procent per jaar tussen 2005 en 2022. De ETF VWRL liet een 10-jaars geannualiseerd rendement van 11,12 procent zien, en een 5-jaars geannualiseerd rendement van 11,87 procent. Voor meer informatie over de opbouw van dit rendement, kunt u terecht op onze pagina over OPCVM rendement.

Niet elk jaar is positief; in 2022 kende de VWRL ETF bijvoorbeeld een jaarrendement van -13,61%. Dit toont aan dat beleggen altijd risico's met zich meebrengt. Het dividendrendement van VWRL was het afgelopen jaar circa 1,3 procent, terwijl het dividendrendement van ETF VWCE 2,05% bedroeg van juli 2023 tot en met juni 2024. Het verschil in dividenduitkeringsvorm beïnvloedt het lange termijn rendement tussen VWRL en VWCE, aangezien VWCE dividend direct herbelegt en VWRL handmatige herbelegging vereist.

Welke factoren bepalen het rendement van VWCE?

Het rendement van VWCE hangt af van de koersstijging van de onderliggende aandelen en het dividend. Deze ETF belegt in een mix van large-cap en mid-cap bedrijven wereldwijd.

De dividenduitkeringsvorm beïnvloedt het rendement op lange termijn. VWCE herbelegt dividend direct, wat een licht hoger rendement kan opleveren dan bij ETF's die handmatige herbelegging vereisen. Verder beïnvloeden factoren zoals de efficiëntie van de ETF en de allocatie van de onderliggende bedrijven het rendement. Een lagere efficiëntie door kleinere omvang of het ontbreken van small caps kan het rendement drukken.

Het dividendrendement van VWCE is ook een directe factor. Tussen juli 2023 en juni 2024 bedroeg dit rendement 2,05% en was het hoger dan dat van ETF IWDA. Tot slot speelt dividendlekkage een rol. Voor zowel VWRL als VWCE bedroeg deze lekkage in 2020 ongeveer 0,22 procent. Bij VWRL verlaagde dividendlekkage het rendement zelfs met 0,32% in het jaar voorafgaand aan 2024.

Wat kost beleggen in VWCE?

Beleggen in VWCE brengt verschillende kosten met zich mee. De totale lopende kosten per jaar voor VWCE via DEGIRO of Interactive Brokers bedragen 0,51% voor belegd vermogen tussen €10.000 en €1.000.000. Voor een Custody account bij DEGIRO zijn de lopende kosten per jaar 0,585% voor een belegging van €10.000, gebaseerd op cijfers van 2024-2025.

Daarnaast betaalt u jaarlijks €2,50 aan beurskosten voor VWCE op de XETRA beurs. Er zijn ook aansluitingskosten van €2,50 per jaar, omdat VWCE niet op de beurzen van Amsterdam en Brussel verhandelbaar is. Bij aanschaf via een Custody account van DEGIRO komen hier nog aansluitkosten van 0,025% bij. Valutakosten voor VWCE via een Basic account van DEGIRO zijn 0,000%.

Hoe verhoudt VWCE zich tot andere wereld-ETF's?

VWCE onderscheidt zich van andere wereld-ETF's door zijn brede spreiding. Het beleggingsinstrument omvat meer dan 3000 posities, wat meer is dan bijvoorbeeld de iShares Core MSCI World UCITS ETF (IWDA). De koersontwikkeling van VWCE is bovendien vergelijkbaar met die van de Vanguard All-World ETF (VWRL). Dit betekent dat beide ETF's nagenoeg gelijk lopen in koers en rendement.

Over de afgelopen vijf jaar had VWCE een gemiddeld rendement van 11,68% per jaar. In 2024 behaalde deze wereld-ETF een rendement van 24 procent. Het dividendrendement van ETF VWCE was 2,05% tussen juli 2023 en juni 2024. Deze cijfers laten zien dat VWCE een sterke prestatie neerzet. Voor beleggers die brede diversificatie zoeken, is VWCE een solide keuze.

Is VWCE geschikt voor jouw beleggingsdoel?

VWCE kan geschikt zijn voor uw beleggingsdoel als u een brede, wereldwijde spreiding zoekt. De geschiktheid hangt af van uw persoonlijke situatie, zoals uw risicobereidheid en beleggingshorizon. Een hoog VWCE rendement is niet gegarandeerd, net als bij elke belegging.

Denk na over hoe lang u wilt beleggen en welk risico u bereid bent te nemen. Voor langetermijnbeleggers die geloven in de groei van de wereldwijde economie, kan VWCE een passende keuze zijn. Overleg met een financieel adviseur kan helpen om uw specifieke doelen en de geschiktheid van VWCE hierbij te bepalen.

Wat is het dividendrendement van VWCE?

Het dividendrendement van de ETF VWCE bedroeg 2,05% in de periode van juli 2023 tot en met juni 2024. VWCE herbelegt dividenden automatisch, wat betekent dat u deze niet direct ontvangt. De vergelijkbare ETF VWRL, die dividenden uitkeert, had een gemiddeld dividendrendement van ongeveer 1,3 procent over het afgelopen jaar. Voor het jaar voorafgaand aan een publicatie in 2024 was het dividendrendement van VWRL ook 2,05%. Een ouder gegeven uit juli 2020 toont voor VWRL een jaarlijks dividendrendement van 1,27%.

Is beleggen in VWCE verantwoord?

Of beleggen in VWCE verantwoord is, hangt af van uw persoonlijke situatie. U moet uw risicobereidheid en beleggingshorizon zorgvuldig afwegen. Voor algemene richtlijnen over verstandig beleggen kunt u de publicaties van het Nibud raadplegen.

Wat is een gemiddeld rendement op ETF's?

Het gemiddelde rendement op ETF's ligt historisch vaak tussen de 7 en 9 procent tot 2020. Deze historische rendementen op ETF-beleggingen worden vaak genoemd tussen 7 en 9 procent, ook voor particuliere beleggers in index ETF's. Op lange termijn, exclusief dividenden, ligt het cumulatieve rendement per jaar op ETF's tussen 5 en 8 procent, terwijl een breed gespreide ETF-portfolio met samengestelde rente gemiddeld 4 tot 6 procent per jaar kan opleveren. Wereldwijde aandelen-ETF's bieden gemiddeld jaarlijks 6 tot 7 procent rendement, maar u moet er rekening mee houden dat dit volatiliteit en negatieve rendementen kan bevatten. Zo behaalde een Europese aandelen ETF tussen 2011 en 2021 gemiddeld 7,9 procent. Ter vergelijking: obligatie ETF's lieten over drie jaar gemiddeld 3,59 procent zien, en geldmarkt ETF's over 17 jaar slechts 0,6 procent per jaar.

Is beleggen in ETF's verstandig?

Ja, beleggen in ETF's kan een verstandige keuze zijn. Dit komt door de lage kosten en brede diversificatie die deze beleggingsvorm biedt. Een ETF is een goede investeringsstrategie omdat je hiermee in een breed scala aan aandelen belegt. Het wordt zelfs gezien als een relatief veilige manier om je geld aan het werk te zetten, mede door de constructie van de ETF zelf.

Toch zijn er risico's; de waarde van je investering kan stijgen of dalen, en je kunt je geïnvesteerde kapitaal verliezen. Historische prestaties bieden geen garantie voor toekomstige resultaten. Houd ook de kosten scherp in de gaten, want die beïnvloeden je netto rendement op lange termijn. Voor iemand die bijvoorbeeld een deel van zijn spaargeld wil laten groeien zonder zelf actief aandelen te selecteren, kan een ETF een aantrekkelijke optie zijn.

Hoe bereken je het rendement van VWCE?

Het rendement van VWCE berekent u door de koersstijging en het dividend te combineren. De Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWCE) behaalde in 2024 een rendement van 24 procent. Over een langere periode, van september 2003 tot juli 2023, was het rendement 8,61 procent per jaar, inclusief herbelegd dividend. Het dividendrendement van VWCE was 2,05% tussen juli 2023 en juni 2024. Omdat VWCE dividenden direct herbelegt, kan dit een licht hoger rendement opleveren dan bij handmatige herbelegging.