Rendement ETF 2025
In 2025 toonden ETF's een breed scala aan rendementen: de ATX® ETF behaalde 26,55%, de bredere ATX® aandelen-ETF groep 25,90%, een andere ETF +52,81% jaar-tot-datum en een 40/30/30 ETF-portfolio +1,15% sinds begin jaar. Echter, het 70/30 ETF-Portfolio SRI kende een jaarrendement van -2,64% en een 1-ETF-Portfolio met S&P 500 zelfs -19,51% jaar-tot-datum in 2025, terwijl ETF's over langere periodes tot juni 2025 +54,07% over vijf jaar en +884,45% sinds aanvang behaalden.
Welke ETF’s leverden in 2025 het hoogste rendement op?
In 2025 lieten diverse ETF's een breed scala aan rendementen zien, van aanzienlijke winsten tot lichte verliezen. Zo behaalde een ETF een jaar-tot-datum rendement van +52,81%, terwijl de financiële sector in Amerika een daling van -3,18% kende en crypto index ETF's ongeveer 5% rendement realiseerden. Over een langere periode, sinds aanvang, kunnen ETF's zelfs +884,45% rendement behalen, wat de potentie voor vermogensgroei benadrukt. Ook thematische ETF's lieten over vier jaar tot 2023 een totaalrendement van +178% zien, met een jaarlijks rendement van 29%. In 2024 waren er eveneens sterke prestaties, met een rendement van +20,20% voor een ETF, +32,62% voor Amerikaanse ETF's, +11,5% voor vastrentende ETF's en +15,56% voor vermogensbeheer met ETF's.
Top ETF-categorieën met de sterkste koerswinst
Voor het rendement van ETF's in 2025 en de periode daarvoor zijn er diverse categorieën die opvallen met sterke koerswinsten. De IT-sector liet op jaarbasis de grootste winst zien tot juli 2024, ondanks een negatieve maandperformance. Ook KI-ETF's behoorden tot de beste presteerders in de laatste vijf jaar tot juni 2025, met fondsen die tussen de 50 en 150 bedrijven bevatten. Multi Factor ETF's en actieve ETF's behaalden eveneens het hoogste rendement over het afgelopen jaar tot mei 2025. Deze sterke prestaties komen vaak voort uit strategieën zoals momentum-ETFs, die zich richten op aandelen met recente sterke performance, of een growth-strategie die focust op bedrijven met de hoogste winstgroei. Historisch gezien was de aandelen wereldindex in 2023 de activaklasse met het hoogste rendement van 19,24 procent. Thematische ETF's toonden over vier jaar tot 2023 een totale koerswinst van 178 procent, wat neerkomt op een jaarlijks rendement van 29 procent.
Voorbeelden van opvallende winnaars zoals VanEck, SPDR en iShares
VanEck, SPDR en iShares zijn voorbeelden van bekende ETF-aanbieders op de wereldwijde markt. iShares is bijvoorbeeld onderdeel van BlackRock, een grote uitgever van ETF's. Ook SPDR, van State Street, en VanEck behoren tot de gespecialiseerde aanbieders. Deze partijen bieden een breed scala aan ETF-fondsen aan.
Wat bepaalt het rendement van een ETF?
Het rendement van een ETF wordt primair bepaald door de ontwikkeling van de onderliggende index en de waarde van de opgenomen effecten. De prestatie van deze index is cruciaal, net als de marktprijzen van de onderliggende activa. Daarnaast spelen de ETF-kosten, de gekozen beleggingsstrategie en de beleggingsduur een belangrijke rol, en kunnen deze factoren het werkelijke rendement van de index doen afwijken, ook voor 2025.
Onderliggende index en sectorblootstelling
De onderliggende index en de sectorblootstelling zijn cruciaal voor het rendement van een ETF. Een beursgenoteerde ETF volgt nauwlettend een onderliggende index, zoals een aandelen-, obligatie- of grondstoffenindex, die diverse sectoren en markten omvat. De ETF probeert deze index zo precies mogelijk na te bootsen. Soms volgt een ETF een specifieke sectorindex, die beleggingswaarden uit dezelfde sector of industrie bevat. Een brede blootstelling van een indexfonds verspreidt risico over meerdere bedrijven en sectoren. Te veel concentratie in één industrie verhoogt echter de risico's; hoge concentraties, bijvoorbeeld door AI-gerelateerde aandelen in 2024 en 2025, leiden tot concentratierisico's. Extreme sectorwegingen binnen indices maken deze risico's zichtbaar, ook in 2025. Een goed gespreide portefeuille is daarom vaak de veiligste optie.
Valutarisico en marktomstandigheden
Valutarisico is een type marktrisico dat de waarde van internationale beleggingen kan beïnvloeden. Dit risico ontstaat wanneer u belegt in markten met een andere munteenheid dan de euro. Wisselkoersschommelingen tussen de valuta van uw belegging en de euro kunnen de waarde ervan veranderen. Dit kan een waardevermindering van uw investering betekenen, doordat veranderingen in wisselkoersen de waarde van uw belegging laten dalen.
Kosten, lopende kosten en tracking difference
De kosten van een ETF, de lopende kosten en de tracking difference beïnvloeden het uiteindelijke rendement. Deze kosten variëren per aanbieder en per ETF. U betaalt bijvoorbeeld transactiekosten bij aan- en verkoop, en jaarlijks een percentage aan lopende kosten.
De tracking difference geeft aan hoe goed een ETF zijn onderliggende index volgt. Een lagere tracking difference betekent dat de ETF de index nauwkeuriger nabootst. Voor actuele en gedetailleerde kostenoverzichten kunt u het beste de prospectus van de specifieke ETF raadplegen.
Hoe vergelijk je ETF-rendement op een eerlijke manier?
Om ETF-rendementen eerlijk te vergelijken, beoordeelt u de prestaties ten opzichte van de onderliggende index of vergelijkbare ETF's, aangezien het rendement van een ETF vergelijkbaar is met dat van de onderliggende index. Hierbij zijn de tracking difference – het verschil tussen het rendement van de ETF en de index – en tijdgewogen rendementen belangrijke hulpmiddelen voor een goede vergelijking. Voor een diepgaande analyse van het rendement van ETF's is het ook nuttig om te kijken naar koersrendement versus totaalrendement, dividendbeleid en de UCITS-status.
Koersrendement versus totaalrendement
Het verschil tussen koersrendement en totaalrendement is belangrijk bij het beoordelen van een belegging. Totaalrendement omvat de koerswinst of -verlies én alle directe beleggingsopbrengsten, zoals uitgekeerde dividenden en rente. Dit is de procentuele totale opbrengst van een belegging over een bepaalde periode, uitgedrukt als percentage. Koersrendement houdt geen rekening met eventuele dividenduitkeringen; het kijkt alleen naar de prijsverandering van de belegging.
Dividend, herbelegging en distributie
Dividenden zijn uitkeringen van winst aan aandeelhouders. Het herbeleggen van deze dividenduitkeringen versterkt het totale rendement van uw portefeuille op de lange termijn. Dit komt door het rente-op-rente-effect, ook wel compounding effect genoemd, waarbij u meer aandelen verzamelt. Dividend en het herbeleggen ervan dragen verreweg het meeste bij aan uw beleggingsresultaat. Beleggers wordt aangeraden dividend altijd te herbeleggen om hogere rendementen te behalen. In een beleggingsfonds wordt dividend vaak door de bank herbelegd om dit effect te optimaliseren. Dit kan wel belastingimplicaties met zich meebrengen. Vaak wordt dividend vier keer per jaar herbelegd, bijvoorbeeld aan het einde van elk kwartaal.
UCITS ETF als basis voor vergelijking
UCITS ETFs vormen een gouden standaard voor Europese retail beleggingsfondsen, wat ze een sterke basis maakt voor vergelijking. Ze bieden transparante, gediversifieerde en veilige investeringsmogelijkheden. Dit komt door de sterke beleggersbescherming met uitgebreide regels over diversificatie, risico en liquiditeit. UCITS ETFs vereisen transparantie en liquiditeit openheid voor beleggers.
| Kenmerk | Beschrijving |
|---|---|
| Beleggersbescherming | Hoog niveau met uitgebreide regels over diversificatie en risico. |
| Transparantie | Duidelijke informatieverstrekking over fondsstrategie, risico's en kosten. |
| Diversificatie | Maximaal 20% van fondsvermogen in één belegging; past de "5/10/40" regel toe. |
| Liquiditeit | Open-end inwisselbaarheid, beleggers kunnen beleggingen op elk moment inwisselen. |
| Belastingefficiëntie | Vaak gunstiger voor niet-Amerikaanse beleggers. |
| Effectenlening | Toegestaan met strengere beperkingen en transparantievereisten. |
Deze eigenschappen maken UCITS ETFs een betrouwbaar referentiepunt bij het beoordelen van andere beleggingsproducten.
Welke ETF’s zijn interessant voor een portefeuille in 2025?
Voor een ETF-portefeuille in 2025 zijn er diverse interessante opties, vaak geselecteerd door experts. Beleggers Belangen experts geven bijvoorbeeld advies over beste ETF’s voor maart 2025. Deze aanbevelingen richten zich op kansen voor groei en diversificatie. U kunt denken aan wereldwijde kern-ETF’s voor spreiding, opkomende sector-ETF’s voor extra groeipotentieel en defensieve ETF’s voor risicospreiding. Ook vastrentende ETF’s en specifieke strategieën zoals Value-Growth en Allwetter-Depot worden voor 2025 overwogen.
Wereldwijde kern-ETF’s voor spreiding
Wereldwijde kern-ETF’s zijn essentieel voor een goede spreiding van uw beleggingen. Zo'n wereldwijde ETF biedt een redelijk brede risicospreiding over diverse regio's, landen, sectoren, bedrijfsomvang en valuta. Dit vermindert het risico van uw ETF-beleggingen aanzienlijk door hoge diversificatie. U krijgt bescherming tegen prijsdalingen in individuele landen en de impact van lokale crises vermindert. Een wereld-ETF, zoals een die de MSCI World index volgt, verhoogt de stabiliteit van uw beleggingsportefeuille. Deze brede spreiding levert meestal ook betere rendementen op de lange termijn. Beleggers gebruiken deze kern wereldwijde aandelen ETF's vaak als benchmark voor hun strategie.
Sector-ETF’s voor extra groeipotentieel
Sector-ETF’s kunnen inderdaad zorgen voor extra groeipotentieel. Ze bieden hogere winstkansen door te focussen op specifieke sectoren en industrieën. Dit is vooral het geval als de betreffende sector goed presteert. Megatrends-ETF's en thema-ETF's investeren in toekomstgerichte groeibranches. Denk hierbij aan technologie en biotechnologie, die langetermijn groeikansen bieden. Een agressieve beleggingsstrategie benut dit door nadruk te leggen op zulke ETF’s. Voor wie hogere rendementen zoekt, zijn sector- en thema-ETF's een interessante optie.
Defensieve ETF’s voor risicospreiding
Defensieve ETF’s blijven relevant voor risicospreiding, vooral in een volatiele aandelenmarkt. Experts zoals Jeroen Boogaard en Beleggers Belangen adviseren dit in 2025. Beleggers zoeken veiligheid door de handelsoorlog en de-escalatie, wat deze ETF's aantrekkelijk maakt. Voor korte termijn beleggingen is een hogere verdeling naar laag-risico activa nodig. Dit helpt voorkomen dat u aandelen moet verkopen tijdens een crisis.
Wat kosten ETF’s in 2025?
De kosten van ETF's in 2025 variëren sterk en beïnvloeden direct het uiteindelijke rendement. Deze omvatten zowel de zichtbare lopende en transactiekosten als minder duidelijke, verborgen uitgaven. Voor de exacte kosten per ETF raadpleegt u de Essentiële Beleggersinformatie (EBI) of de aanbieder zelf.
Lopende kosten en transactiekosten
Transactiekosten zijn de kosten die adviseurs, beheerders of brokers rekenen voor het uitvoeren van transacties bij het beleggen in ETF's. Deze kosten bestaan vaak uit een vast bedrag plus een percentage van het orderbedrag, maar soms bestaan ze ook uit variabele kosten. Jaarlijks kunnen deze kosten oplopen tot enkele honderden euro's, wat een aanzienlijk deel van uw rendement kan opslokken. Om een beeld te geven van de verschillen, ziet u hieronder een vergelijking van transactiekosten bij diverse aanbieders in juli 2023, gebaseerd op een transactie van €1.000.
| Aanbieder | Vaste kosten | Percentage | Minimale kosten | Kosten bij €1.000 (juli 2023) |
|---|---|---|---|---|
| ABN AMRO | €5 | 0,05% | N.v.t. | €5,50 |
| Rabobank | €5 | 0,05% | N.v.t. | €5,50 |
| Today’s | N.v.t. | 0,08% | €4 | €4,00 |
| Trade Republic | €1 | N.v.t. | N.v.t. | €1,00 |
Verborgen kosten die je rendement drukken
Verborgen kosten kunnen het rendement van uw ETF aanzienlijk verminderen. Naast de zichtbare lopende kosten en transactiekosten, drukken ook minder duidelijke uitgaven op uw nettorendement. Deze beleggingskosten verminderen het effectieve rendement dat u ontvangt, waardoor uw vermogen minder snel groeit. Kleine kosten verhogen de totale prijs sterk op de lange termijn. Let daarom extra op huisfondsen van banken en verzekeraars; deze hebben vaak hoge verborgen kosten die uw rendement drukken. Beheerd beleggen kan ook verborgen kosten bevatten, zoals instap- en uitstapkosten. Een ETF met een lage TER kan bovendien bijkomende verborgen kosten genereren, zoals spreads of tracking error.
Wat is het gemiddelde rendement op een ETF?
Het gemiddelde rendement op een ETF varieert, maar ligt historisch gezien vaak tussen de 7 en 9 procent. Wereldwijde aandelen-ETF's leveren jaarlijks gemiddeld 6 tot 7 procent op. Voor een breed gespreide ETF-portfolio met een langetermijnhorizon kunt u rekenen op 4 tot 6 procent per jaar met samengestelde rente. Het exacte rendement hangt sterk af van het type ETF, de onderliggende index en de kosten. Over het algemeen is het rendement van een ETF gelijk aan dat van de index, verminderd met de kosten.
Welke ETF heeft het hoogste rendement?
Welke ETF het hoogste rendement heeft, hangt af van de meetperiode. Een ETF behaalde sinds de aanvang tot juni 2025 een rendement van +884,45% inclusief dividend. In 2025 liet een andere ETF een jaar-tot-datum rendement van +52,81% zien, terwijl een thematische ETF van 2019 tot 2023 een totale koerswinst van +178% behaalde. Over vijf jaar tot juni 2025 was er een ETF met een rendement van +54,07% en een wereldwijde ETF behaalde van juli 2019 tot juli 2024 een rendement van +75,49%. De NASDAQ ETF toonde een gemiddeld jaarlijks rendement van 20% over de lange termijn, van september 2014 tot september 2024. In 2023 behaalde een ETF een rendement van +77,45% en een andere ETF liet over drie jaar een rendement van +60,80% zien. Ook in 2024 behaalde een wereldwijde ETF-portefeuille, gedomineerd door de VS, een rendement van meer dan 20%.
Welke ETF kan jaarlijks met 6,6 procent groeien?
Een globale aandelen-ETF kan jaarlijks een gemiddeld rendement van 6 tot 7 procent opleveren, wat de gevraagde 6,6 procent omvat. Wereldwijde aandelen-ETF's leveren gemiddeld jaarlijks 6 tot 7 procent rendement. Historisch gezien volgen ETF's de economische groei van de wereld met een gemiddeld rendement van 6 tot 8 procent per jaar. Breed gespreide wereldwijde aandelen-ETF's bieden op lange termijn een gemiddelde jaarlijkse opbrengst van 7 procent. Beleggen in goede, goedkope en breed gespreide ETF's heeft over decennia gemiddeld 6 tot 8 procent per jaar opgeleverd. Het extraETF Weltportfolio 100 behaalde over vijf jaar tot medio 2024 een gemiddeld jaarlijks rendement van 11,2 procent, terwijl het extraETF Weltportfolio 80 in dezelfde periode een gemiddelde jaarlijkse groei van 8,8 procent liet zien. De groei van wereldwijd in ETF's belegd vermogen heeft een gemiddeld jaarlijks groeipercentage van meer dan 20 procent gekend tussen 2003 en 2022, en assets in ETF's en ETP's groeiden met 26,5 procent per jaar over de tien jaar tot 2012. Zelfs thesaurerende ETF's vertonen gemiddeld 5 procent groei per jaar, wat de potentie van deze beleggingsproducten onderstreept.
Wat zijn de 10 beste ETF's?
De beste ETF's voor u hangen sterk af van uw persoonlijke beleggingsstrategie en risicoprofiel. Er bestaat geen universele top 10 die voor iedere belegger werkt. Uw beleggingsdoelen en risicobereidheid bepalen welke ETF's voor u interessant zijn. Voor actuele aanbevelingen en een analyse die past bij uw profiel, raadpleegt u een financieel adviseur.