Rendement ETF over 10 jaar

Een ETF kan over 10 jaar een stabiel rendement opleveren; zo behaalde de IHD ETF tot en met 31 mei 2025 een jaarlijks rendement van 4,59 procent. Op deze pagina leest u wat u kunt verwachten van ETF-rendementen op lange termijn en welke factoren hierbij een rol spelen.

Wat kun je verwachten van een ETF-rendement over 10 jaar?

Voor een ETF-rendement over 10 jaar is het belangrijk te beseffen dat er geen garanties zijn, maar historische gegevens en langetermijnstrategieën bieden wel inzicht. Veel beleggers en financiële experts mikken voor breed gespreide aandelen-ETF's op een gemiddeld jaarlijks rendement van rond de 9 tot 10 procent over een periode van tien jaar of langer. Dit cijfer is vaak gebaseerd op de historische prestaties van grote marktindices, zoals de S&P 500.

Het is echter cruciaal om te onthouden dat dit streefwaarden zijn en geen beloftes. Het daadwerkelijke rendement hangt af van diverse factoren, waaronder de specifieke ETF, de onderliggende activa (bijvoorbeeld aandelen, obligaties, grondstoffen), marktomstandigheden en economische ontwikkelingen. Zo kunnen aandelen-ETF's die gericht zijn op groei potentieel hogere rendementen bieden, terwijl obligatie-ETF's doorgaans stabieler zijn met een lager verwacht rendement.

Een gediversifieerde ETF-portefeuille kan helpen om risico's te spreiden en een evenwicht te vinden tussen potentiële groei en stabiliteit. Het herbeleggen van dividenden en rente kan bovendien een significant positief effect hebben op het totale rendement over een periode van 10 jaar, dankzij het rente-op-rente effect. Meer informatie over het algemene rendement ETF vindt u hier.

Welke ETF’s presteren sterk op de lange termijn?

Voor een sterk rendement op de lange termijn kiest u vaak voor aandelen-bevattende ETF's en indexfondsen zoals de S&P 500. Deze beleggingen bieden het hoogste potentieel voor lange termijn winstgevendheid en hebben historisch solide prestaties geleverd. Passieve fondsen, waaronder ETF's, presteren op lange termijn vaak beter dan actieve fondsen. Een accumulerende ETF kan bovendien een hoger rendement bieden door samengestelde groei, net als duurzame ETF's die langdurige stabiele en aantrekkelijke rendementen beloven. Voor langdurige vermogensopbouw zijn beleggings-ETF's geschikt voor langdurig hoog rendement en geschikt voor langdurige hoge rendementen, zoals wereldwijde aandelen-ETF's, Nasdaq ETF's of dividend-ETF's.

Wereldwijde aandelen-ETF’s

Wereldwijde aandelen-ETF’s kunnen u hogere rendementen opleveren. Dit komt door hun brede diversificatie en lage risicoprofiel op de lange termijn. Een dergelijke ETF omvat duizenden bedrijven wereldwijd. Dit helpt om koersschommelingen uit te vlakken en maakt aantrekkelijke rendementen mogelijk over een langdurige beleggingshorizon. Ze zijn een goede keuze voor wie langdurig en breed wil spreiden, met als doel hogere opbrengsten dan een termijndeposito.

Nasdaq ETF’s

Nasdaq ETF’s volgen de prestaties van technologiebedrijven, vooral die genoteerd aan de Nasdaq-beurs. Deze ETF's kunnen een hoger rendement bieden, maar brengen ook meer risico met zich mee dan breed gespreide fondsen. Toch is het belangrijk te beseffen dat deze focus ook een keerzijde heeft. Hun prestaties zijn sterk afhankelijk van de technologiesector en de Amerikaanse economie. Voor specifieke informatie over rendementen en risico's verwijzen wij u naar de aanbieder van de betreffende ETF.

Dividend-ETF’s

Dividend-ETF’s richten zich op bedrijven die dividend uitkeren. Deze fondsen kunnen een stabiele inkomstenstroom bieden. Het rendement hangt af van de dividenduitkeringen en de koersontwikkeling van de onderliggende aandelen. Voor gedetailleerde informatie over specifieke Dividend-ETF’s en hun prestaties raadpleegt u de aanbieder.

Hoe bereken je het totale rendement van een ETF?

Het totale rendement van een ETF bereken je door de waardestijging en dividenduitkeringen mee te nemen, en de kosten hiervan af te trekken; dit is de standaard voor ETF's. Hierbij houdt u rekening met de ontvangst en herinvestering van dividenden en distributies. Dit omvat zowel het koersrendement als het dividendrendement, waarbij ook de tracking difference en andere kosten een rol spelen. Voor een goede vergelijking van langetermijnbeleggingen wordt vaak een tijdgewogen rendement berekend.

Koersrendement

Koersrendement meet de winst of het verlies uit de koersontwikkeling van een effect. Het beschrijft de waardestijging van uw belegging, uitgedrukt in koersverandering. Dit is het rendement op effecten dat u behaalt door de verkoop van een belegging met waardestijging.

Belangrijk is dat koersrendement geen rekening houdt met eventuele dividenduitkeringen. Trend Invest definieert koersrendement als rendement zonder rekening te houden met dividenduitkeringen. Het totale rendement van een belegging bestaat uit de som van deze koerswinst en de uitgekeerde dividenden.

Rendement op aandelenbeleggingen en aandelenmarkten bestaat uit dividendrendement en koersresultaat. Rendement op beleggingen bestaat uit de component koerswinst. U berekent aandelenrendite op basis van de koersontwikkeling.

Dividendrendement

Dividendrendement is het percentage rendement dat u ontvangt uit dividendbetalingen. U berekent dit door het jaarlijks uitgekeerde dividend te delen door de aandelenkoers. De formule is: (jaarlijks dividend per aandeel / aandelenkoers) × 100. Dit geeft u een percentage rendement via dividenduitkering. Een aandeel met 2 dollar dividend en een koers van 50 dollar levert bijvoorbeeld 4 procent rendement op. Dit percentage rendement via dividend helpt bij de beoordeling van aandelen. Soms wordt het berekend met het bruto dividend gedeeld door de gemiddelde beurskoers van het jaar.

Kosten en tracking difference

De kosten en de tracking difference van een ETF beïnvloeden uw uiteindelijke rendement. Welke kosten u betaalt, verschilt per ETF en aanbieder. De tracking difference geeft aan hoe goed een ETF zijn onderliggende index volgt. Een lagere tracking difference betekent dat de ETF de index nauwkeuriger nabootst. Voor gedetailleerde informatie over specifieke kosten en de tracking difference raadpleegt u de prospectus van de ETF-aanbieder.

Welke factoren bepalen het rendement over 10 jaar?

Het rendement van een ETF over 10 jaar wordt bepaald door diverse factoren. Historisch gezien lag het gemiddelde jaarlijkse aandelenrendement over lange termijnen tussen de 6 en 8 procent, oplopend tot 7 à 8 procent over 70 tot 80 jaar, en zelfs 10 procent over 220 jaar bruto vóór inflatie. Langetermijnbeleggers hadden na 1990 een kans van 40 procent op 7 procent jaarlijks rendement over tien jaar, waarbij de afgelopen tien jaar gemiddeld 10 tot 12 procent werd behaald en voor circa 2013-2014 een goed netto rendement van 10 procent of meer werd gedefinieerd. De verwachte aandelenrendementen voor de komende 10 jaar liggen tussen de 5 en 7 procent, maar zelfs een klein verschil van 0,5 procent in jaarlijks rendement heeft een grote invloed op de lange termijn. Een verschil van 2 procentpunt over 30 jaar kan bij een investering van 10.000 euro bijna 100.000 euro meer opleveren, en belangrijke factoren die dit rendement beïnvloeden, zijn de spreiding van uw portefeuille, de jaarlijkse kostenratio en het valuta- en marktrisico.

Spreiding van de portefeuille

Spreiding van de portefeuille is essentieel om uw beleggingsrisico's te verminderen. Het verkleint risico's en helpt bij risicovermindering. Een gespreide portefeuille samenstellen vermindert beleggingsrisico's. Dit voorkomt dat een koersval van één aandeel leidt tot een groot waardeverlies. Spreiding in uw beleggingsportefeuille verkleint het portefeuillerisico. Een belegger moet de portefeuille diversifiëren. Beleggingen verspreid over meerdere beleggingsklassen verminderen marktrisico. Spreiding werkt door verdeling over verschillende sectoren, regio's of beleggingscategorieën. Zo worden verliezen in één sector gecompenseerd door winsten in andere sectoren, wat zorgt voor een virtueel veilige positie op de lange termijn.

Jaarlijkse kostenratio

De jaarlijkse kostenratio, ook bekend als de Expense Ratio, is het percentage dat de jaarlijkse beheerkosten van een beleggingsfonds of ETF weergeeft. U berekent deze ratio door de totale kosten van het fonds te delen door de totale waarde van de beheerde activa. Dit percentage laat zien welk deel van uw fondsvermogen jaarlijks wordt gebruikt voor het beheer. Het is dus een belangrijke indicator voor de efficiëntie van een ETF.

Valuta en marktrisico

Marktrisico is het risico dat de waarde van markten daalt, zoals aandelen of obligaties. Dit risico omvat ook valutarisico, dat ontstaat door fluctuaties in wisselkoersen. Valutarisico heet ook wisselkoersrisico. Dit risico treedt op wanneer u belegt in markten met een andere munteenheid dan de euro. Schommelingen tussen de buitenlandse valuta en de euro kunnen de waarde van uw belegging verlagen.

Hoe vergelijk je ETF’s voor lange termijn beleggen?

Om ETF’s voor lange termijn beleggen te vergelijken, let u op diversificatie, lage kosten en verhandelbaarheid. De beste keuze hangt af van uw persoonlijke doelen en risicotolerantie. Populaire opties zijn brede markt, sector en obligatie ETF's. Voor een optimale strategie analyseert u de Tracking Difference over een langere periode, want tijdelijke dalingen verdwijnen vaak in het grotere geheel. Thesaurerende ETF's zijn hierbij geschikt voor lange termijn beleggingen, gericht op de groeitrend van koersen.

Rendement per jaar

Rendement per jaar is het gemiddelde jaarlijkse rendement van een ETF-investering, vaak aangeduid als geometrisch rendement of annualised return. Dit getal laat zien hoeveel je belegging gemiddeld per jaar is gegroeid over een bepaalde periode (f1, f7). Je berekent het geannualiseerd rendement met een formule die rekening houdt met het totale rendement en de houdduur in jaren (f2). Dit gemiddelde jaarlijkse totaal rendement wordt berekend op basis van prijsverandering en herbelegde dividenden (f4). Een aangeduid rendement is altijd gebaseerd op historisch rendement, wat geen garantie biedt voor de toekomst (f5). Voor langere termijnen, zoals 3 of 5 jaar, worden rendementen jaarlijks geannualiseerd (f6). Bij het berekenen van het rendement bij inleg is 7 procent een standaardwaarde, maar dit verschilt per belegging (f10). Een aanname in rendementcalculaties over 5 of 30 jaar is een gemiddeld rendement van 6 procent per jaar (f11). Een hoger rendement, zoals 8 procent per jaar, kan de benodigde tijd voor een financieel doel halveren – een belangrijke overweging voor wie snel vermogen wil opbouwen (f12).

Maximale daling in slechte jaren

De maximale daling van een ETF in slechte jaren hangt af van de specifieke ETF en de marktomstandigheden. Er is geen vast percentage voor de grootste waardedaling, dit verschilt per fonds en periode. Beleggen brengt altijd risico's met zich mee, inclusief de mogelijkheid van verlies. Voor inzicht in risico's en historische prestaties van specifieke ETF's, raadpleegt u de documentatie van de aanbieder.

Herbeleggen van dividend

Herbeleggen van dividend houdt in dat u met het ontvangen dividend nieuwe aandelen koopt. Dit betekent dat u de dividenduitkering gebruikt om meer aandelen te kopen. Bij een cash dividend herbeleggingsstrategie herinvesteert u de contante dividenduitkering in aandelen. U gebruikt hiervoor het netto dividendbedrag. Het doel is om uw aandelenportefeuille te laten groeien, want de aankoop van nieuwe aandelen zorgt ervoor dat deze mogelijk weer dividend uitkeren. Dit versterkt het rente-op-rente effect en het compounding effect, wat noodzakelijk is voor vermogensopbouw door het rente-op-rente effect. Deze strategie verhoogt uw rendement op lange termijn en levert op langere termijn een hoger rendement op.

Wat is het gemiddelde rendement van een ETF?

Het gemiddelde rendement van een ETF ligt historisch gezien vaak tussen de 7 en 9 procent. Voor een breed gespreide ETF-portfolio kunt u op lange termijn een gemiddeld rendement van 4 tot 8 procent per jaar verwachten; sommige van deze schattingen zijn exclusief dividenden. Wereldwijde aandelen-ETF's leveren gemiddeld 6 tot 7 procent jaarlijks rendement op. Een NASDAQ ETF heeft zelfs een gemiddeld jaarlijks rendement van 20% behaald tussen september 2014 en september 2024. Europese aandelen ETF's lieten tussen 2011 en 2021 een gemiddeld jaarlijks rendement van 7,9 procent zien. Obligatie ETF's behaalden tussen 2011 en 2021 een bescheiden gemiddeld rendement, lager dan aandelen ETF's. Een obligatie ETF had over drie jaar een gemiddeld jaarlijks rendement van 3,59 procent. Geldmarkt ETF's hadden over 17 jaar een gemiddeld jaarlijks rendement van 0,6 procent.

Wat is een goed jaarlijks rendement voor een ETF?

Wat een goed jaarlijks rendement voor een ETF is, hangt sterk af van uw persoonlijke beleggingsdoelen. Voor de ene belegger is een bepaald rendement 'goed', terwijl het voor de ander tegenvalt. Uw risicobereidheid speelt hierbij een grote rol, zeker bij beleggen in een ETF voor de lange termijn. Een hoger rendement gaat vaak samen met meer risico. Voor een realistische inschatting van uw specifieke situatie kunt u het beste advies inwinnen bij een financieel adviseur.

Welke ETF heeft het hoogste rendement?

Er is geen enkele ETF die consistent het hoogste rendement behaalt. Het rendement van een ETF varieert sterk per sector, marktomstandigheden en de gekozen beleggingsstrategie. Wat het 'hoogste' rendement is, hangt af van uw persoonlijke risicotolerantie en beleggingsdoelen. Voor specifieke aanbevelingen en actuele prestaties is het raadzaam een financieel adviseur te consulteren.

Welke ETF kan jaarlijks met 6,6 procent groeien?

Een ETF die jaarlijks met 6,6 procent kan groeien, valt binnen de verwachte rendementen van wereldwijde aandelen-ETF's. Deze leveren gemiddeld een jaarlijks rendement van ongeveer 6 tot 7 procent op. Ook breed gespreide ETF's hebben historisch gezien een gemiddeld rendement van 6 tot 8 procent per jaar opgeleverd. Zo behaalde de extraETF Weltportfolio 60 een jaarlijks rendement van 6,0 procent over vijf jaar tot juli 2024. Een andere variant, de extraETF Wereldportefeuille 80, liet over dezelfde periode een gemiddeld jaarlijks rendement van 8,8 procent zien. Zelfs de winstgroei van bedrijven in de ETF Industry Exposure & Financial Services ETF (TETF) had een samengestelde jaarlijkse groei van ongeveer 7,5 procent per jaar tussen 2012 en 2017. Over de lange termijn kan een eenmalige investering van 100.000 euro in ETF's bij 6% gemiddeld jaarlijks rendement na 30 jaar groeien tot bijna 575.000 euro. De aandelenmarkt, via gespreide investeringen in ETF's, heeft gemiddeld 8 procent groei per jaar laten zien. De groei van wereldwijd in ETF's aangelegd vermogen had tussen 2003 en 2022 zelfs een gemiddeld jaarlijks groeipercentage van meer dan 20 procent.