Hoeveel kost een ETF gemiddeld?

De gemiddelde kosten van een ETF liggen tussen de 0,05% en 0,8% per jaar. Recentere data uit mei 2024 geven een gemiddelde van 0,53% per jaar aan. Dit percentage, bekend als de Total Expense Ratio (TER), omvat de beheervergoeding en andere operationele kosten van het fonds. De kosten zijn aanzienlijk lager dan die van actief beheerde beleggingsfondsen.

De gemiddelde kosten van een ETF zijn niet statisch en kunnen variëren afhankelijk van de meetmethode, de specifieke beleggingscategorie en de peildatum. Zo bedroegen de gemiddelde kosten van ETF's in mei 2024 0,53% per jaar. Eerder, per 31 augustus 2022, lag dit gemiddelde op 0,37% per jaar voor alle beleggingscategorieën, exclusief gehevelde ETP's. Voor aandelen-ETF's specifiek was de jaarlijkse beheervergoeding in 2021 gemiddeld 0,23%.

Over het algemeen liggen de jaarlijkse kosten van ETF's in een breed bereik, vaak tussen de 0,05% en 0,8%. Specifieker worden er ook bereiken genoemd van 0,08% tot 0,65% per jaar, of tussen 0,2% en 0,6%. Bij de aankoop van ETF's moet u rekening houden met kosten die meestal tussen 0,15% en 0,5% per jaar liggen.

Deze kosten worden vaak uitgedrukt als de Total Expense Ratio (TER) of beheervergoeding en zijn een percentage van het belegde vermogen dat jaarlijks wordt ingehouden. Ze dekken de operationele kosten van het fonds, zoals administratie, juridische kosten en de vergoeding voor de fondsbeheerder. Het is belangrijk te begrijpen dat deze kosten direct van het rendement van uw belegging afgaan.

De kosten van ETF's variëren om diverse redenen, die voornamelijk te maken hebben met de complexiteit en aard van de beleggingen. Factoren zoals het type ETF, de onderliggende activa, de aanbieder en schaalvoordelen spelen een belangrijke rol in de hoogte van de beheervergoeding.

• Type ETF: ETF's die complexe indices volgen of in minder liquide markten beleggen, kunnen hogere kosten hebben dan ETF's die brede, bekende indices zoals de S&P 500 volgen.
• Onderliggende activa: Obligatie-ETF's of grondstoffen-ETF's kunnen andere kostenstructuren hebben dan aandelen-ETF's.
• Aanbieder: Verschillende fondsbeheerders hanteren hun eigen prijsmodellen.
• Schaalvoordelen: Grotere ETF's met veel beheerd vermogen kunnen vaak lagere kosten aanbieden door schaalvoordelen.

Een van de grootste voordelen van ETF's is hun kostenefficiëntie. De kosten van ETF's zijn gemiddeld ongeveer een kwart van de kosten van actief beheerde beleggingsfondsen. Actieve fondsen proberen de markt te verslaan door actief aandelen te selecteren en te timen, wat hogere onderzoeks- en beheerkosten met zich meebrengt. ETF's volgen daarentegen passief een index, wat de kosten aanzienlijk drukt.

Om de impact van ETF-kosten te illustreren, volgt hier een rekenvoorbeeld.

Stel, u belegt een bedrag van €10.000 in een ETF. We gebruiken de gemiddelde kosten van 0,53% per jaar, zoals gemeten in mei 2024. De jaarlijkse kosten voor deze belegging bedragen dan:

€10.000 (belegd vermogen) 0,53% (kostenpercentage) = €53 per jaar.

Dit bedrag wordt automatisch van uw belegging afgetrokken. Als we dit vergelijken met een actief fonds dat bijvoorbeeld 2% aan jaarlijkse kosten rekent, dan betaalt u voor hetzelfde belegde bedrag:

€10.000 (belegd vermogen) 2% (kostenpercentage) = €200 per jaar.

Dit toont aan dat de lagere kosten van ETF's een significant verschil kunnen maken in het uiteindelijke rendement van uw belegging over de lange termijn.

Naast de jaarlijkse beheerkosten kunnen er ook transactiekosten zijn bij de aan- en verkoop van ETF's via uw broker. Deze kosten variëren per broker en zijn afhankelijk van het aantal transacties dat u uitvoert. Voor meer gedetailleerde informatie over beleggen in ETF's, kunt u onze uitgebreide gids over ETF's raadplegen.