Interactive Brokers ETF-kosten

Interactive Brokers rekent standaard commissie voor ETF-handel, met een tarief van 0,005 dollar per aandeel en een minimum van 1,00 dollar per transactie. Dit geldt buiten de commissievrije ETF's die het platform aanbiedt. Op deze pagina leest u precies welke kostenposten meetellen en hoe de tarieven verschillen per account en prijsplan.

Wat betaal je voor ETF-handel bij Interactive Brokers?

Interactive Brokers staat bekend om zijn scherpe tarieven voor handelskosten. Voor ETF-handel betaalt u verschillende kosten, afhankelijk van het tariefplan en de herkomst van de ETF. Voor Amerikaanse ETF's beginnen de transactiekosten vanaf 1 dollar. Voor Europese ETF's starten deze kosten vanaf 3 euro.

U kunt kiezen tussen Fixed Pricing en Tiered Pricing. Bij Fixed Pricing betaalt u 0,05% van de orderwaarde in euro's, met een minimum van 3 euro. Het Fixed tarief werkt met vaste provisiekosten en een minimale commissie. Voor Tiered Pricing liggen de kosten tussen 0,015% en 0,05% van de orderwaarde, met een minimum van 1,25 euro en een maximum van 29 euro. Bij Tiered Pricing voor Amerikaanse ETF's worden de kosten per aandeel berekend. Meer informatie over het kiezen van de juiste ETF-broker vindt u op onze website.

Een investeerder die enkele honderden dollars per keer in een ETF investeert, betaalt gewoonlijk 1.00 dollar per trade. Voor beleggers die met kleine bedragen handelen, is het Tiered tarief vaak voordeliger dan het Fixed tarief. Over een lange termijn, zoals een accumulatieperiode van 20 jaar voor een UCITS ETF, bedragen de totale brokerkosten ongeveer €750. Eenmalige transactiekosten hebben nauwelijks invloed op het resultaat van een buy-and-hold belegger in ETF's.

Welke kostenposten tellen mee bij IBKR?

Bij Interactive Brokers (IBKR) betaalt u diverse kostenposten voor ETF-handel. Dit omvat transactiekosten, valutakosten en eventuele maandelijkse orderkosten. Sommige kosten, zoals beheerkosten voor specifieke ETF's en dividendkosten, zijn gratis.

Commissie per order

"Commissie per order" zijn de kosten die u betaalt voor elke afzonderlijke transactie. Dit is een directe vergoeding aan de broker voor het uitvoeren van uw koop- of verkooporder. Bij Interactive Brokers betaalt u deze commissie voor ETF-handel, zoals eerder genoemd. De hoogte van deze kosten hangt af van factoren zoals het type account en het prijsplan dat u kiest.

Beurs- en marktdata-kosten

Beurs- en marktdata-kosten zijn een onderdeel van de overige kosten bij brokers. Deze kosten omvatten de prijs voor het ontvangen van koersinformatie. Voor realtime koersdata betaalt u bij brokers een maandelijkse prijs, vaak tussen de 1 en 5 euro per beurs per maand. Sommige brokers rekenen hiervoor extra kosten aan via een abonnement. Daarnaast kunnen er extra kosten zijn voor toegang tot bepaalde beurzen. Vertraagde marktdatagegevens van bijna alle beurzen zijn daarentegen gratis toegankelijk. U krijgt deze kostenvrij zonder abonnement. De facturatie van marktdata-abonnementen gebeurt op de dag van afsluiten en daarna op de eerste werkdag van elke maand.

Valutakosten bij buitenlandse ETF's

Valutakosten ontstaan wanneer u een ETF koopt die in een andere valuta dan uw rekeningvaluta is genoteerd. Deze kosten zijn vaak 0,5% van het transactiebedrag. De valutakosten variëren doorgaans tussen 0,3% en 0,7%. U betaalt deze kosten als de ETF niet in euro's verhandeld wordt. Soms zijn valutakosten al inbegrepen bij de transactiekosten. Ook kunnen beheerskosten van sommige ETF's valutakosten bevatten als de ETF in een vreemde valuta is genoteerd.

Inactiviteits- en rekeningkosten

In juli 2023 rekende Interactive Brokers Ireland geen inactiviteitskosten. Dit betekent dat u geen extra kosten betaalde als uw rekening een tijdje inactief was. Ook waren er toen geen algemene rekeningkosten.

Hoe verschillen de tarieven per account en prijsplan?

Uw tarieven voor ETF-handel bij Interactive Brokers hangen af van uw account en prijsplan. Zo zijn er verschillen tussen de Lite en Pro accounts, en tussen vaste of gelaagde tarieven. Deze keuzes bepalen uw uiteindelijke kosten per transactie.

IBKR Lite versus IBKR Pro

De verschillen tussen IBKR Lite en IBKR Pro bepalen uw kostenstructuur voor ETF-handel. Deze accounts hebben elk een eigen aanpak voor de kosten, wat invloed heeft op uw totale uitgaven per transactie. De juiste keuze tussen IBKR Lite en IBKR Pro hangt af van uw handelsgedrag. Als u bijvoorbeeld vaak handelt, kunnen de kosten per transactie zwaarder wegen. Voor de exacte voorwaarden en tarieven van beide accounttypen raadpleegt u de website van Interactive Brokers.

Fixed pricing versus tiered pricing

Bij fixed pricing betaal je een vast bedrag per transactie, ongeacht de omvang van je order. Dit zorgt voor duidelijke en voorspelbare kosten. Tiered pricing daarentegen rekent kosten die afhangen van je handelsvolume. Dit kan voordeliger zijn als je veel handelt, omdat de prijs per eenheid dan lager wordt. De keuze tussen deze twee modellen hangt af van hoe vaak en hoeveel je belegt. Voor actuele details over deze prijsmodellen raadpleeg je de website van Interactive Brokers.

Wanneer is welk prijsplan voordeliger?

Welk prijsplan voordeliger is, hangt af van uw handelsgedrag. Vaste prijzen passen bij u als u minder vaak handelt of kleinere bedragen inlegt. Gelaagde prijzen zijn gunstiger voor actieve beleggers met hogere handelsvolumes. U kunt de exacte voorwaarden en tarieven van beide plannen vinden op de website van Interactive Brokers.

Hoe koop je een ETF via het Interactive Brokers-account?

U kunt ETF's kopen via de brokerage service van Interactive Brokers. Het proces omvat het zoeken naar de juiste ETF, het invullen van het aantal en aanvullende gegevens, en het bevestigen van uw order. U selecteert hierbij een 'Buy' order door op de knop te klikken, en u kunt de limietprijs aanpassen.

Zoek de juiste ETF op de website of in de app

U vindt de juiste ETF door de zoekfunctie op de website of in de app van Interactive Brokers te gebruiken. U kunt hier vaak filteren op beurs, sector of type ETF. Controleer altijd de ISIN-code om zeker te zijn dat u de juiste ETF kiest. De exacte zoekopties en filters zijn direct op het Interactive Brokers platform beschikbaar.

Controleer de beurs, valuta en ordergrootte

Voordat u een ETF-order plaatst, controleert u altijd de gegevens van het orderticket. Voor exchange-traded funds is het belangrijk om de orderdetails te controleren en te bevestigen voordat u de verkooporder definitief maakt. Let bij een kooporder op de briefkoers en bij een verkooporder op de geldkoers. Een ETF-handelaar kan ook de huidige bied- en laatprijzen controleren. Als u een IOC-order plaatst, controleert u specifiek het aandelensymbool, de hoeveelheid, het ordertype en de prijs. In de Trading App kunt u deze orderparameters bekijken via het Preview/Calculator-pictogram.

Plaats de order en bekijk de totale kosten

Voordat u een order plaatst, ziet u een overzicht van de totale kosten. Dit overzicht toont alle relevante kosten die bij uw transactie horen. Controleer deze goed voordat u de order bevestigt. De exacte kosten zijn afhankelijk van uw specifieke order en het gekozen prijsplan. Actuele en gedetailleerde informatie over de totale kosten vindt u altijd op de Interactive Brokers-website of in de trading app.

Hoe verhouden IBKR ETF-kosten zich tot Saxo Bank?

De ETF-kosten tussen Interactive Brokers en Saxo Bank variëren. Saxo Bank kan soms voordeliger zijn voor beginnende beleggers met maandelijkse inleg, maar is vaak duurder dan brokers zonder servicekosten zoals Interactive Brokers, vooral voor Amerikaanse ETF's. Zo rekent Saxo Bank transactiekosten van 0,1% (minimaal €6), voor de Brons-categorie 0,08% (minimaal €2), en bij de rekeningvorm Saxo Blue 0,10% (minimaal €4). De uiteindelijke kosten hangen af van transactie- en valutawisselkosten, en welk platform het beste past bij uw beleggingsstrategie.

Transactiekosten

Transactiekosten zijn een belangrijk type kosten bij ETF-beleggen. U betaalt deze kosten voor de aan- en verkoop van beleggingen, zoals ETF's. Ze worden in rekening gebracht voor het kopen of verkopen van beleggingen. De broker brengt ze in rekening bij u als particuliere belegger.

Deze kosten kunnen op verschillende manieren worden berekend. Ze kunnen bestaan uit vaste kosten, een vast bedrag per transactie, of een percentage van het belegde bedrag. Soms betaalt u een percentage van ieder stortingsbedrag of aan- of verkooptransactie. Ook komt een combinatie van een vast bedrag plus een percentage van het orderbedrag voor. Deze kosten verschillen per broker, dus vergelijken is altijd slim.

Valutawisselkosten

Valutawisselkosten betaalt u wanneer u ETF's koopt die in een andere valuta dan uw rekeningvaluta zijn genoteerd. Deze kosten, ook wel valutaconversiekosten genoemd, bedragen vaak 0,5% van het transactiebedrag. Verschillende aanbieders hanteren echter uiteenlopende tarieven.

Aanbieder	Valutawisselkosten
Algemeen (ETF's)	0,5%
XTB	0,5%
Wise	Vanaf 0,31%
Alpian	0,20%
DKB	0,25%

Wise hanteert valutawisselkosten vanaf 0,31% en toont de kosten vanaf 0,33% vooraf in hun app, wat zorgt voor transparantie. Alpian rekent 0,20% voor het wisselen van valuta, waarbij dit alleen de proceskosten dekt zonder winstopslag. Bij DKB betaalt u 0,25% voor valutawissels tussen euro, Britse pond en Amerikaanse dollar.

Voor welke belegger is welk platform interessanter?

De keuze voor een beleggingsplatform hangt af van uw persoonlijke situatie en beleggingsdoelen. Beginnende kleine investeerders zoeken vaak platforms met lage kosten en gebruiksvriendelijke functies. Particuliere beleggers geven de voorkeur aan een platform dat eenvoudig in gebruik is en goede beleggingsinformatie biedt. Voor ervaren beleggers zijn geavanceerde analysemogelijkheden, zoals voor technische en fundamentele analyse, juist aan te raden. Vergelijk daarom altijd de kostenstructuur, beschikbare investeringsopties en extra functies van verschillende platforms.

Rekent Interactive Brokers kosten voor ETF's?

Interactive Brokers (IBKR) rekent inderdaad kosten voor ETF-handel en biedt hiervoor een Tiered tariefoptie. Je betaalt dus wel degelijk voor je Interactive Broker ETF fees. De transactiekosten voor ETF's in de EU beginnen vanaf 3 euro (2025), voor Amerikaanse ETF's beginnen deze vanaf 1 dollar (2025), en voor Britse ETF's vanaf 3 Britse pond (2025). Bij een Tiered kostenplan voor ETF-handel in Duitsland betaal je minimaal 1,25 euro, met een percentage van 0,05% van de transactiewaarde. Dit plan kan ook additionele kosten omvatten, zoals beurs- en clearingkosten. De maximale fee op Xetra, de Duitse beurs, is 29 euro. Voor Amerikaanse ETF's worden de Tiered pricing fees berekend per aandeel. Een investeerder die in 2019 enkele honderden dollars per keer investeerde, betaalde gewoonlijk 1.00 dollar per trade als handelskosten.

Zijn er transactiekosten voor ETF's bij IBKR?

Ja, Interactive Brokers (IBKR) rekent transactiekosten voor ETF's. Voor ETF's via een IBKR Ireland beleggingsrekening, een beleggingsdienst in de EU, betaalt u 0,05% per transactie, met een minimum van €1,25. Dit tarief gold in augustus 2023. De transactiekosten van IBKR Ireland zijn een vergoeding per transactie. De kosten variëren per instrument en beurs in Europa. Zo beginnen transactiekosten voor Amerikaanse ETF's vanaf 1 dollar in 2025. Voor Britse ETF's starten de kosten vanaf 3 Britse pond in 2025. Europese ETF's, zoals Duitse of Franse, kosten ongeveer 3 euro per transactie.

Kun je ETF's kopen in een IBKR-account?

Ja, u kunt ETF's kopen via een Interactive Brokers (IBKR) account. IBKR biedt handel in ETF's en staat bekend om de zeer hoge beschikbaarheid van deze beleggingsproducten. Om in ETF's te kunnen handelen, heeft u wel toegang tot aandelen trading permissions nodig. Als accounthouder vult u hiervoor gegevens over uw ervaring en toestemming in via het Stocks-tabblad. Interactive Brokers is een van de beste keuzes voor beleggers die in ETP's willen handelen.

Hoe hoog zijn de totale kosten bij een ETF-aankoop?

De totale kosten bij een ETF-aankoop bestaan uit diverse onderdelen. U betaalt beheerkosten, transactiekosten en brokerkosten. Ook de Total Expense Ratio (TER), bid-ask spread en leenvergoeding tellen mee. Bij een Buy and Hold-strategie bestaan de kosten uit initiële inlegkosten en jaarlijkse beheerkosten. Deze uitvoeringskosten, die bij een eenmalige investering variëren tussen 0 euro en 69,95 euro, komen bovenop de totale kostenquote (TER). Bij doe-het-zelf beleggen betaalt u aan- en verkoopkosten vanaf 1 euro per transactie. Een aankoop kan bijvoorbeeld 0,25 procent plus 4,90 euro vaste kosten bedragen. Voor de meeste beleggers is het belangrijk om al deze kosten mee te nemen in de overweging, niet alleen de TER.

Waar vind je de actuele tarieven op de website van Interactive Brokers?

De actuele tarieven voor Interactive Brokers ETF fees vind je direct op hun eigen website. Interactive Brokers publiceert alle details over hun kostenstructuur online. Daar staat de meest recente informatie over commissies, beurskosten en andere heffingen. Het is verstandig om deze pagina te raadplegen voor de actuele cijfers die voor jouw situatie gelden.