Hoe verdien je geld met ETFs?

Geld verdienen met Exchange Traded Funds (ETF's) gebeurt op twee primaire manieren: via koersstijging van de ETF zelf en door het ontvangen van dividend of rente-uitkeringen. Deze beleggingsinstrumenten bieden beleggers de kans om te profiteren van de prestaties van een onderliggende index, sector of activaklasse, met lagere kosten dan actief beheerde fondsen.

De meest directe manier om rendement te behalen met ETF's is door een stijging van de koers van de ETF. Als de waarde van de onderliggende activa (zoals aandelen of obligaties) in de index die de ETF volgt toeneemt, zal de koers van de ETF doorgaans ook stijgen. Wanneer u uw ETF-aandelen verkoopt tegen een hogere prijs dan waarvoor u ze heeft gekocht, realiseert u een koerswinst. Dit is vergelijkbaar met het rendement dat behaald wordt bij de verkoop van individuele aandelen of andere waardepapieren.

Een tweede belangrijke bron van inkomsten uit ETF's zijn de periodieke uitkeringen in de vorm van dividend of rente. Veel ETF's beleggen in aandelen die dividend uitkeren of in obligaties die rente opleveren. Deze inkomsten worden door de ETF verzameld en vervolgens, afhankelijk van het type ETF, uitgekeerd aan de beleggers. Dit kan een stabiele inkomstenstroom genereren, vooral voor beleggers die een dividendstrategie hanteren voor financieel succes, mits doordacht geselecteerd en met een langetermijn aanpak.

Naast koersstijging en dividend/rente is er een derde, minder bekende manier waarop ETF's extra opbrengsten genereren: waardepapierlening. Hierbij leent de ETF een deel van de onderliggende waardepapieren uit aan andere financiële instellingen, bijvoorbeeld aan short-sellers. Voor het uitlenen van deze waardepapieren ontvangt de ETF een vergoeding. Deze opbrengsten worden vervolgens verdeeld tussen de ETF en de fondsaanbieder, wat kan leiden tot extra rendement of een verlaging van de kosten voor de ETF-belegger.

Stel, u belegt in een ETF die de AEX-index volgt. Op het moment van aankoop is de koers van de ETF €100 per aandeel. Gedurende het jaar presteren de bedrijven in de AEX-index goed, waardoor de index en daarmee de ETF-koers stijgt naar €110. Daarnaast keren de bedrijven in de AEX-index dividend uit, waarvan een deel, bijvoorbeeld €2 per aandeel, door de ETF aan u wordt uitgekeerd. Uw totale rendement is dan €10 koerswinst plus €2 dividend, wat neerkomt op €12 per aandeel, ofwel 12% rendement op uw initiële inleg van €100. Dit illustreert hoe koersstijging en dividend samenwerken om rendement te genereren.

Beleggen in ETF's biedt diverse voordelen die bijdragen aan het behalen van rendement:

• Risicospreiding: ETF's beleggen in een breed scala aan activa, waardoor het risico gespreid wordt over meerdere bedrijven of sectoren. Dit helpt een verstandige belegger om risico's te spreiden en stabiel inkomen te genereren.
• Kostenvoordeel: ETF's zijn doorgaans passief beheerd en hebben daardoor lagere beheerkosten dan actief beheerde beleggingsfondsen. Dit resulteert in hogere netto rendementen voor beleggers, wat de kans op langere termijn meer rendement realiseren vergroot. Beleggers met ETF's behalen meestal hogere rendementen dan met actieve fondsen.
• Toegankelijkheid: ETF's zijn gemakkelijk verhandelbaar op de beurs, wat ze toegankelijk maakt voor een breed publiek van beleggers.
• Stabiele rendementen: Zelf beleggen met ETF's bevordert financiële opbrengsten en kan leiden tot stabiele rendementen, vooral bij een langetermijn aanpak.

Door deze voordelen zijn ETF's een populaire keuze voor beleggers die op zoek zijn naar een efficiënte en gediversifieerde manier om vermogen op te bouwen.