ETF's met hoog rendement

ETF's met hoog rendement zijn beleggingsproducten die op lange termijn een hoger rendement kunnen opleveren dan klassieke spaarproducten of actief beheerde fondsen. Deze efficiënte en betrouwbare oplossing maximaliseert uw rendement door lage kosten en marktvolging. Op deze pagina leest u hoe ETF's werken, welke factoren het rendement bepalen en hoe u deze vergelijkt voor uw beleggingsdoelen.

Welke ETF's hebben nu het hoogste rendement?

De Multi Factor ETF heeft het hoogste rendement behaald over het afgelopen jaar en de afgelopen drie jaar. Dit is vergeleken met andere ETF's. Over het algemeen leveren aandelen-bevattende ETF's het hoogste rendement op, al gaat dit gepaard met een hoger risico. Dit is vooral relevant voor beleggers die op lange termijn investeren.

Best presterende ETF's worden vaak gerangschikt op basis van hun 1-jaars totaalrendement. Dit totale rendement omvat zowel koerswinst als dividendinkomsten. Voor wie een stabiele inkomstenstroom zoekt, behoren MLP ETF's tot de ETF's met de hoogste dividendrendementen. U vindt een overzicht van ETF's met hoog rendement op onze website.

Wat betekent hoog rendement bij een ETF?

Hoog rendement bij een ETF betekent dat uw belegging een bovengemiddelde winst oplevert. Aandelen ETF's bieden een hoog rendement, wat vaak gepaard gaat met een hoger risico. Exchange Traded Funds (ETF's) streven ernaar om grofweg hetzelfde rendement te behalen als de onderliggende index. Het rendement van ETF's hangt voornamelijk af van de indexontwikkeling en de kosten.

Historische data tot 2020 laten zien dat het gemiddelde rendement op beleggen in ETF's tussen de 7 en 9 procent lag. Op lange termijn ligt het gemiddelde cumulatieve rendement per jaar op ETF's tussen 5 en 8 procent, exclusief dividenden. Investeringen in aandelen ETF's hebben het hoogste potentieel voor lange termijn winstgevendheid. Het gemiddelde rendement van ETF's wordt beïnvloed door diverse factoren, zoals de gekozen index, de beleggingscategorie en de beleggingsstrategie. Ook het type ETF, zoals een index ETF of grondstoffen ETF, speelt een rol.

Welke factoren bepalen het rendement van een ETF?

Het rendement van een ETF wordt door diverse factoren bepaald, waaronder de index die de ETF volgt, de gekozen beleggingsstrategie en de kosten. De prestatie en waardeontwikkeling van de onderliggende index zijn hierbij cruciaal, net als de keuze van de index zelf. Ook de onderliggende effecten en de samenstelling van beleggingsklassen spelen een rol. U leest hieronder meer over de indexsamenstelling, het dividendrendement en de kosten met tracking difference.

Indexsamenstelling

De indexsamenstelling bepaalt in welke effecten een ETF belegt en hoe deze gewogen zijn. De samenstelling van een ETF-portefeuille volgt altijd die van een beursindex, in tegenstelling tot traditionele fondsen die een kapitaalbeheerder aanpast. ETF-samenstellers maken de indexen die het fonds volgt. De samenstelling van een financiële marktindex is dynamisch; indexproviders passen deze aan door bedrijven te verwijderen of toe te voegen en gewichten dagelijks te herzien. Een Index Sponsor kan de samenstelling van de Index of componentaandelen zelfs zonder kennisgeving wijzigen. De regels en methodologie voor de samenstelling van een index zijn openbaar beschikbaar en duidelijk gedefinieerd. Omdat beleggingsindexen verschillende samenstellingen hebben, is het belangrijk dat u de structuur van de index begrijpt.

Dividendrendement

Dividendrendement berekent het jaarlijks uitgekeerde bedrag aan aandeelhouders gedeeld door de huidige aandelenprijs. Dit resultaat wordt uitgedrukt in procenten. De berekening hiervoor is het jaarlijkse dividend per aandeel gedeeld door de aandelenkoers, vermenigvuldigd met 100. Zo meet u het huidige rendement op uw investering. Dit percentage toont welk aandeelhoudersrendement u uit dividend ontvangt. Het kan een waardevolle stroom van passief inkomen vormen.

Kosten en tracking difference

Beleggen in ETF's brengt kosten met zich mee, zoals beheerkosten en transactiekosten. Daarnaast speelt de tracking difference een rol. Dit is het verschil tussen het rendement van de ETF en de prestatie van de onderliggende index. Een lagere tracking difference betekent dat de ETF de index nauwkeuriger volgt. De exacte kosten en de tracking difference variëren per aanbieder en per ETF; controleer altijd de productinformatie voor de meest actuele cijfers.

Hoe vergelijk je ETF's op rendement?

U vergelijkt ETF's op rendement door hun prestaties af te zetten tegen de onderliggende index of vergelijkbare ETF's. Het rendement van ETF's hangt af van de indexkeuze, beleggingsstrategie en kosten. U dient de rendementen van individuele ETF's te vergelijken. Tussen aanbieders op dezelfde index kunnen jaarlijkse rendementen meer dan een half procent per jaar verschillen. Let hierbij op de performance over 1, 3 en 5 jaar.

Totaalrendement versus koersrendement

Totaalrendement en koersrendement zijn twee manieren om de opbrengst van een belegging te meten. Het totale rendement van een belegging is de procentuele opbrengst over een bepaalde periode. Dit is de combinatie van prijsverandering plus inkomsten of andere uitkeringen, zoals koerswinst en uitgekeerde dividenden.

Koersrendement kijkt alleen naar de winst of het verlies uit de koersontwikkeling. Hierbij worden eventuele dividenduitkeringen niet meegerekend. Een voorbeeld hiervan is hoe Trend Invest koersrendement definieert.

Economisch gezien is het totale rendement belangrijker dan prijsrendement. Het is de enige relevante maatstaf voor de financiële prestaties van een belegging, omdat het een completer beeld geeft.

Rendement over 1, 3 en 5 jaar

Rendementen over 1, 3 en 5 jaar geven inzicht in de prestaties van ETF's over verschillende periodes. Zo bedroeg het totale rendement van een SELV ETF 15,0% over één jaar, gemeten op 31 mei 2025. Over de laatste drie jaar was het rendement +43,36%, en over de laatste vijf jaar +141,80%. Het rendement over één jaar is een absoluut jaarniveau rendement. De rendementen over drie en vijf jaar zijn langetermijnrendementen, jaarlijks geannualiseerd. Deze langere termijn rendementen functioneren als voorspellers van portefeuilleresultaten en zijn bruikbare voortekenen van vooruitgang in aandelenbeleggingen.

Risico versus opbrengst

Bij beleggen in ETF's met hoog rendement gaat risico hand in hand met opbrengst. Hoe groter het risico, hoe groter het potentiële rendement. Dit is een constante afweging tussen potentiële hogere opbrengsten en de kans op financiële verliezen. U balanceert hierbij tussen de kans op hogere opbrengsten en mogelijke financiële verliezen. Hogere rendementen zijn alleen te behalen door meer risico te accepteren, wat de kans op hoge rendementen vergroot. Meer risico nemen vergroot de kans op zowel aanzienlijke winst als verlies. Uw risicobereidheid als belegger beïnvloedt uw rendementskansen. Toch betekent een groter risico niet automatisch een grotere beloning.

Welke ETF past bij dividendstroom genereren?

Een dividend-ETF past bij u als u een regelmatige inkomstenstroom wilt genereren uit uw beleggingen. Deze ETF's zijn ideaal voor beleggers die stabiele inkomsten zoeken en passief inkomen willen genereren via dividenden. Ze bieden de mogelijkheid om consistent inkomen te ontvangen, vaak automatisch en regelmatig. Dividend-ETF's zijn een goede bron van passief inkomen, ongeacht of u stabiel of hoog dividend zoekt.

Stabiel dividend

Stabiel dividend betekent dat een bedrijf jaarlijks een gelijkblijvend of hoger dividend uitkeert. Een dividenduitkering is stabiel als deze minder dan 50 procent van de winst bedraagt en het bedrijf potentie heeft voor lange termijn winst. Bedrijven met een stabiele dividendhistorie geven vertrouwen door hun consistente uitkeringen, zelfs in economisch mindere tijden. Deze stabiele bedrijven bieden betrouwbaarheid voor passief inkomen en zorgen voor betrouwbare kasstromen. Hoogwaardige dividendbedrijven betalen conservatieve dividenden die vaak minstens twee keer door de winst gedekt zijn. Zelfs bij historisch lage rentetijden blijft een stabiel dividend van beleggingen stabiel. Hoewel deze bedrijven minder hoge groeipercentages tonen, bieden ze wel stabiliteit en betrouwbare cashflow. Een dividenduitkering is een relatief stabiel inkomen.

Hoog dividend

Hoog dividend betekent dat een ETF belegt in bedrijven die een aanzienlijk deel van hun winst uitkeren aan aandeelhouders. Deze fondsen leveren hoog dividenduitkerende aandelen, wat aantrekkelijk kan zijn voor beleggers die op zoek zijn naar passief inkomen. Cashflow-aandelen met een hoge dividendrendite van minimaal 5 procent bieden zo een stabiele inkomstenstroom. Hoewel een hoog dividendrendement positief lijkt, is grondig onderzoek belangrijk. Soms kan een hoog dividendrendement namelijk wijzen op financiële risico's of problemen met de duurzaamheid van het dividend.

Dividendrendement en uitkeringsfrequentie

Dividendrendement berekent het jaarlijks uitgekeerde bedrag als percentage van de aandelenkoers, en schommelt meestal tussen 2 en 4 procent. U berekent dit door het jaarlijkse dividend per aandeel te delen door de huidige aandelenkoers. De uitkering vindt doorgaans op jaarbasis plaats. Dit percentage kan variëren door financiële prestaties en het dividendbeleid van het bedrijf. Ook veranderingen in de aandelenkoers en dividendbetalingen zorgen voor fluctuaties. Als de aandelenkoers stijgt, daalt het dividendrendement.

Hoe beleg je in ETF's met hoog rendement?

Om in ETF's met hoog rendement te beleggen, volgt u een gestructureerde aanpak. Investeren in Exchange Traded Funds (ETF's) biedt potentieel hogere rendementen bij lange termijn, waarbij aandelen-bevattende ETF's het hoogste potentieel voor lange termijn winstgevendheid hebben, zij het met een hoger risico. Langdurig investeren in laag-kostende en kostenbewuste beleggingsvormen, met aandacht voor fiscale planning, verhoogt de kans op sterke rendementen en vermogensgroei. Een duurzaam en efficiënt rendement verkrijgt u door aandacht te besteden aan onderliggende activa, kosten, replicatiemethode, liquiditeit en fiscale aspecten. Dit proces omvat het kiezen van een geschikte broker, het zorgvuldig selecteren van ETF's, het consistent inleggen en spreiden van uw vermogen, en het benutten van de mogelijkheid voor hogere rendementen via een ETF-spaarplan.

Een broker kiezen

Het kiezen van een broker is een belangrijke stap voor beleggen in ETF's met hoog rendement. U moet een geschikte broker kiezen die past bij uw persoonlijke wensen en handelsstijl, en die aansluit bij uw behoeften en budget. Let hierbij op kwaliteitskenmerken zoals transactiekosten, gebruiksgemak van het platform, verhandelbare financiële activa en klantenservice. Uw beleggersstrategie beïnvloedt ook de keuze van de juiste broker. Het is verstandig om brokers te vergelijken op kosten en gebruiksvriendelijkheid, en let ook op de mogelijke transactietypes die de broker aanbiedt. De keuze hangt ook af van een geschikt handelsplatform.

ETF selecteren

Het selecteren van een ETF vraagt om een zorgvuldige analyse en afstemming op uw beleggingsdoelen en risicotolerantie. U baseert uw keuze op objectieve en subjectieve criteria, passend bij uw investeringsdoelen en overtuigingen. Het proces omvat het bepalen van uw beleggingsfocus, bijvoorbeeld op specifieke activaklassen, sectoren of landen, het selecteren van een index en vervolgens de geschikte ETF. Hierbij let u op het waardeverloop, de trackingkwaliteit en de replikatiemethode. Ook uw beleggingsstijl, actief of passief, speelt een rol. Optimaliseer de selectie voor de werking van samengestelde rente, om onnodige belastinguitstroom te vermijden en de rente te maximaliseren. Een grondige vergelijking van kosten, inflatie en belastingen is essentieel.

Inleggen en spreiden

Inleggen en spreiden betekent dat u uw inleg verdeelt over meerdere momenten bij beleggen. Periodiek beleggen spreidt de inleg over de tijd, zodat u niet in één keer een groot bedrag belegt. Deze strategie dempt risico's op scherpe pieken en dalen. Door regelmatig in te leggen, verkleint u het risico via middeling van de aankoopkoers. Een belegger met startkapitaal kan de inleg spreiden in drie of vier momenten. Dit vermindert het risico bij het beleggen van een groot bedrag. Het is een gouden regel om beleggingen zo gespreid mogelijk uit te voeren. Automatisch inleggen via software of een broker kan hierbij helpen.

Welke ETF's met hoog rendement passen bij verschillende beleggingsdoelen?

De juiste ETF met hoog rendement kiest u op basis van uw beleggingsdoel, zoals dividendinkomen, groei op lange termijn of defensieve spreiding. Aandelen- of aandelen-gebaseerde ETF's zijn vaak ideaal voor het maximaliseren van rendement, al gaat dit gepaard met een hoger risico. Specifieke sectorgerichte fondsen, zoals technologie en hernieuwbare energie, kunnen ook hoge rendementen opleveren. Actieve ETF's, waaronder duurzame varianten, bieden hogere rendementskansen en verbeterd risicomanagement, mits u hogere kosten accepteert. Zowel populaire obligatie-ETF's als beleggings-ETF's voor langdurig vermogen kunnen hoge rendementen bieden, waarbij accumulerende ETF's op lange termijn een hoger rendement leveren.

Voor dividendinkomen

Voor dividendinkomen zijn ETF's met hoog dividendrendement een geschikte keuze om regulier inkomen te genereren. Dit passieve inkomen kunt u gebruiken voor uw levensonderhoud of om leuke dingen van te kopen. Veel beleggers gebruiken dividendinkomen om hun uitgaven te betalen, en het kan zelfs een stabiele inkomstenstroom bieden om van dividend te leven. Maandelijks dividend ontvangen is dan extra handig voor wie financieel onafhankelijk wil worden. Een beginnende belegger kan het dividend direct op de bankrekening laten storten. Deze beleggingsstrategie biedt een solide basis voor structureel meer passief inkomen.

Voor groei op lange termijn

Beleggen is een aanbevolen optie voor wie financiële groei op lange termijn zoekt. Doorgaans leidt beleggen op langere termijn tot een positieve groei van uw beleggingswaarde. Dit vergroot de kans op een hoger rendement, vooral als u uw geld niet tussentijds opneemt. Exponentiële groei vereist tijd om volledig te benutten, dus geduld is hierbij cruciaal. Met een lange termijn horizon van meer dan 10 jaar focust u op potentieel voor groei. Regelmatige investeringen en sparen, bijvoorbeeld met terugkerende bijdragen, leiden tot significante financiële groei. Zo bouwt u consistent vermogen op door vermogensgroei.

Voor defensieve spreiding

Defensieve spreiding betekent dat u uw beleggingen verdeelt om risico's te beperken. Dit advies richt zich op het spreiden van uw beleggingen over verschillende beleggingsproducten. Voor een matig defensieve aanpak is het aan te raden om te spreiden over diverse beleggingscategorieën. Zo vermindert u de impact van schommelingen in één specifiek product of categorie.

Risico's van ETF's met hoog rendement

ETF's met hoog rendement brengen hogere risico's met zich mee, waaronder de kans op kapitaalverlies. Hoewel ze potentieel hogere opbrengsten bieden, gaat dit vaak gepaard met een verhoogd marktrisico en volatiliteit. Vooral gehevelde ETF's zijn risicovol en kunnen leiden tot zowel grote winsten als verliezen.

Volatiliteit en drawdowns

Volatiliteit en drawdowns zijn belangrijke risicomaatstaven voor ETF's met hoog rendement. De maximale drawdown toont het grootste mogelijke verlies in procenten dat u had kunnen ervaren bij de slechtste koop- en verkoopmomenten. Een hoge maximale drawdown duidt op een hoger risico en meer volatiliteit van een beleggingsportfolio. Zo wordt een drawdown van minder dan 20 procent als goed beschouwd. Daarentegen is een drawdown boven 50 procent zeer risicovol. Begrijpen wat een drawdown betekent, is vaak makkelijker dan volatiliteit. Minder diepe drawdowns en soepelere fluctuaties verminderen de kans dat u op het verkeerde moment stopt met beleggen.

Valutarisico en sectorconcentratie

Valutarisico en sectorconcentratie zijn twee belangrijke risico's bij beleggen in ETF's. Concentratierisico betekent dat je belegging in waarde kan dalen door een te grote focus op enkele aandelen, sectoren, regio's of landen. Een gebrek aan spreiding verhoogt het beleggingsrisico en maakt je portefeuille gevoeliger voor koersschommelingen. Investeringen in één sector, zoals bij sectorale beleggingsfondsen, vergroten het risico op belangrijke verliezen en volatiliteit. Valutarisico is een financieel risico dat zich voordoet in een beleggingsportfolio door wisselkoersbewegingen. Dit kan leiden tot een waardevermindering van je investering.

Wanneer een hoog rendement misleidend kan zijn

Hoog rendement kan misleidend zijn wanneer het een laag risico belooft. Een bedrijf dat hoge rendementen zonder risico voorspiegelt, moet u met grote voorzichtigheid benaderen; dit is vaak te mooi om waar te zijn. Aanbiedingen met onrealistisch hoge rendementen zijn vaak hoog-risico investeringen of zelfs financiële oplichting. Mooie rendementen in een defensief profiel moeten bij u als belegger alarmbellen doen rinkelen. Buitensporig rendement kan ook een waanidee creëren over uw eigen beleggingsvaardigheid. Een hoge risicotolerantie kan leiden tot het najagen van rendementen, wat risicovol is. Vergeet niet dat hoge kosten een hoog rendement kunnen remmen. Zelfs het maximale rendement van beleggingen kan plotseling afnemen door een 'Complacency Trap'.

Welke ETF heeft het hoogste rendement?

Welke ETF het hoogste rendement heeft, hangt af van de meetperiode. Zo behaalde een thematische ETF over vier jaar tot 2023 een rendement van 178 procent, wat neerkomt op een jaarlijkse stijging van 29 procent. Een NASDAQ ETF liet tussen 2014 en 2024 een gemiddeld jaarlijks rendement van 20% zien. In 2022 was een ETF Opkomende Markten de best presterende ETF. Ook een Blockchain-ETF leverde over vijf jaar tot 2019 een rendement van 141,43% op.

Welke ETF's moet ik kopen voor 2026?

Specifieke ETF-aanbevelingen voor 2026 zijn niet beschikbaar in de feiten. Voor 2025 overwogen beleggers opkomende sector-ETF's als een succesvolle belegging. Wereldwijde ETF's werden in 2025 aanbevolen voor beginnende beleggers, vanwege hun brede spreiding en lagere risico. Ook vastrentende ETF's zouden volgens Vanguard in 2025 populairder worden. De beste ETF's voor 2024 en 2025 werden geselecteerd op basis van goede spreiding en lage kosten. Voor opkomende markten waren er in 2025 vier goede ETF-opties, eveneens gekozen op kosten en spreiding.

Welke ETF kan jaarlijks met 6,6 procent groeien?

Globale aandelen-ETF's kunnen jaarlijks een gemiddeld rendement van 6 tot 7 procent behalen. Breed gespreide wereldwijde aandelen-ETF's bieden op lange termijn een gemiddelde jaarlijkse opbrengst van 7 procent. Beleggingen in goede, goedkope en breed gespreide ETF's hebben over decennia gemiddeld 6 tot 8 procent per jaar opgeleverd. Specifieke ETF's laten diverse rendementen zien. Zo behaalde de extraETF Weltportfolio 60 over de laatste vijf jaar een gemiddeld jaarlijks rendement van 6,0 procent. De extraETF Weltportfolio 80 liet over dezelfde periode 8,8 procent zien, terwijl de extraETF Weltportfolio 100 zelfs 11,2 procent behaalde.

Wat zijn de 10 beste ETF's?

De 'beste' ETF's zijn afhankelijk van uw persoonlijke beleggingsdoelen en risicotolerantie. Er bestaat geen universele top 10, omdat wat het beste is, verschilt per belegger. Zo publiceren partijen zoals JustETF toplijsten van top 10 ETF's in vergelijking. Ook zijn er artikelen over de tien best presterende ETF's van 2025, zoals op DeLangeTermijn.nl, die echter geen financieel advies geven en waarschuwen voor het risico van gedeeltelijk verlies van inleg. Experts van Beleggers Belangen baseren hun adviezen voor de beste ETF's om te kopen voor juni 2025 op grondige analyses. Uw individuele beleggingshorizon, financiële situatie en strategie bepalen welke ETF's het beste bij u passen.