Beste ETF om in te beleggen

De beste ETF om in te beleggen hangt af van uw persoonlijke beleggingsdoelen, risicotolerantie en strategie. U moet verschillende factoren overwegen, zoals investeringsdoel, prestaties, liquiditeit, kosten, beleggingsstructuur en fondsomvang. Experts van Beleggers Belangen publiceerden periodiek advies over de beste ETF's om te kopen, zoals voor juni 2025.

Welke ETF’s zijn nu het beste om in te beleggen?

De beste ETF om in te beleggen hangt af van uw individuele beleggingsdoelen, risicotolerantie en strategie. Er is geen universele beste keuze, want de juiste ETF verschilt per belegger en moet het beste bij diens persoonlijke behoeften, beleggingsvoorkeuren en risiconiveau passen. Wel publiceren experts zoals Beleggers Belangen regelmatig advies over beste ETF's voor lange termijn beleggen, gebaseerd op grondige analyses voor specifieke periodes.

Vanguard FTSE All-World UCITS ETF

De Vanguard FTSE All-World UCITS ETF belegt gespreid in meer dan 3700 grote en middelgrote ondernemingen wereldwijd. Deze ETF richt zich op wereldwijde aandelen en heeft WKN A1JX52. U vindt varianten zoals de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Distributing, die ook in wereldwijde aandelen belegt. Daarnaast is er de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating, die eveneens wereldwijd in aandelen investeert. Beide varianten richten zich op de wereldwijde aandelenmarkt. De ETF volgt specifiek de FTSE All-World index.

iShares Core MSCI World UCITS ETF

De iShares Core MSCI World UCITS ETF belegt in aandelen van wereldwijde ondernemingen. Deze ETF richt zich op 1492 internationale bedrijven uit ontwikkelde landen en volgt de MSCI World Index. Er zijn verschillende varianten, zoals de Distributing (USD) en Accumulating (USD) versies. Ook is er een EUR Hedged (Dist) variant die in de wereldwijde aandelenmarkt belegt.

SPDR MSCI ACWI UCITS ETF

De SPDR MSCI ACWI UCITS ETF is een beursgenoteerd fonds dat de MSCI All Country World Net Total Return Index volgt. Dit fonds belegt wereldwijd in aandelen uit zowel geïndustrialiseerde als opkomende markten. Het biedt toegang tot ongeveer 2.900 aandelen in 47 landenindices. Deze ETF is een accumulerend fonds, wat betekent dat dividenden automatisch worden herbelegd. Het fonds had in 2024 een volume van 3.690 miljoen euro en staat genoteerd aan Euronext Paris.

Amundi Prime All Country World UCITS ETF

De Amundi Prime All Country World UCITS ETF belegt in wereldwijde aandelen. De 'Dist' versie heeft USD als denominatievaluta en belegt in de activaklasse Aandelen. U herkent deze aan ISIN IE0009HF1MK9 en WKN ETF150. De accumulerende variant, de 'Acc' versie, heeft ISIN IE0003XJA0J9.

Waar moet je op letten bij het kiezen van een ETF?

Bij het kiezen van een ETF let u op verschillende factoren die passen bij uw beleggingsdoelen en risicotolerantie. Denk hierbij aan de kosten, de spreiding van het fonds en de manier waarop het fonds de index volgt. Ook de verhandelbaarheid en de keuze van de aanbieder zijn belangrijk voor een lange termijn belegging.

Kostenratio en fondskosten

De kostenratio, ook wel expense ratio genoemd, beschrijft de jaarlijkse kosten van een beleggingsfonds of ETF. Deze ratio is een percentage van de totale kosten ten opzichte van de waarde van de activa. De kostenratio geeft aan welk deel van de activa van een fonds wordt gebruikt voor fondsuitgaven zoals beheer, administratie en operationele kosten. Deze jaarlijkse kosten worden afgetrokken van het rendement van het fonds, wat de nettowinst beïnvloedt. Indexfondsen rekenen doorgaans een totale kostenratio (TER) tussen 0,20% en 0,50%. Over het algemeen hebben ETF's lagere beheerkosten dan actief beheerde fondsen, die kunnen oplopen tot 1,5%.

Spreiding over regio’s en sectoren

Spreiding van uw beleggingen over verschillende regio’s en sectoren is essentieel voor effectief risicobeheer. Dit helpt u om beter om te gaan met marktvolatiliteit en verhoogt uw potentiële rendementen, wat bijdraagt aan langetermijngroei. Door te spreiden over landen en sectoren beperkt u het risico op verlies. Het vermindert de blootstelling aan sector-specifieke neergang, bijvoorbeeld als één industrie minder presteert. Op die manier voorkomt u dat een neergang in één specifieke sector een te groot negatief effect heeft op uw totale portefeuille. Investeerders in aandelenportefeuilles kunnen hun risico spreiden over sectoren of regio's. Bovendien is spreiding ook binnen beleggingscategorieën belangrijk, zoals door te investeren in diverse industrieën en geografische gebieden. Zo bent u beter voorbereid op onverwachte veranderingen in de markt.

Fysieke of synthetische replicatie

Fysieke replicatie betekent dat een ETF de onderliggende activa van een index direct aankoopt. Synthetische replicatie gebruikt financiële instrumenten om het rendement van een index na te bootsen, zonder de activa zelf te bezitten. Voor bepaalde activaklassen is synthetische replicatie zelfs een verplichting, door juridische en praktische hindernissen.

Distributie of accumulatie

Bij ETF's gaat het om de keuze tussen het uitkeren of herbeleggen van dividend. Een distribuerende ETF keert het dividend uit aan u. Een accumulerende ETF herbelegt het dividend automatisch in het fonds. Uw keuze hangt af van uw beleggingsstrategie en fiscale voorkeuren. Voor specifieke details over de dividenduitkering van een ETF kijkt u in de fondsinformatie van de aanbieder.

Wat is de beste ETF voor beginners?

Breed gespreide en kostenefficiënte index ETF's zijn de beste keuze voor beginnende beleggers. Denk aan fondsen die de MSCI World of FTSE All World index volgen. Richt u hierbij op gevestigde fondsen, die wereldwijde spreiding bieden, eenvoudig op te zetten zijn en dividend automatisch herbeleggen.

Wereldwijde spreiding met één ETF

Met één wereldwijde ETF bouwt u een gespreide portefeuille op. Zo wordt u mede-eigenaar van duizenden bedrijven uit verschillende regio's, landen, sectoren en bedrijfsgroottes. Deze brede geografische en sectorale diversificatie vermindert het risico aanzienlijk. Voor particuliere beleggers biedt dit ook een voordeel door de spreiding van valutarisico. De wereldwijde spreiding vereenvoudigt het beleggingsproces en zorgt voor een stabieler rendement op de lange termijn.

Lage kosten en eenvoudige opzet

Lage kosten en een eenvoudige opzet zijn kenmerkend voor ETFs. Voor een beginnende belegger is dit een groot voordeel. Dit komt doordat ETFs passief beheerd worden. Dit brengt minder werk en dus lagere kosten met zich mee dan actief beheerde fondsen. U koopt ze gemakkelijk via een broker, net als gewone aandelen. Voor een gedetailleerd overzicht van kosten en voorwaarden kunt u de prospectus van de aanbieder raadplegen.

Automatisch herbeleggen van dividend

Automatisch herbeleggen van dividend betekent dat een accumulerende ETF de ontvangen dividenden direct herinvesteert in het fonds zelf. Dit zorgt voor een passieve waardegroei van uw portefeuille en versterkt de kracht van samengestelde groei. U koopt zo automatisch nieuwe aandelen die op hun beurt weer dividend kunnen uitkeren. Dit versnelt de groei van uw beleggingsportefeuille en maakt langdurige rendementstoename mogelijk. Bovendien bespaart u op transactiekosten die u anders zou maken bij handmatige herinvestering.

Hoe beleg je in een ETF?

U belegt in een ETF door eenheden te kopen via een broker, net zoals u gewone aandelen koopt. Dit kan via periodieke spaarplannen of een eenmalige inleg. Direct beleggen in ETF's is een bruikbare strategie voor lange termijn investeren en een goedkoop alternatief voor een vermogensbeheerder.

Kies een broker of bank

Om in ETF's te beleggen, kiest u een geschikte broker of bank. Deze keuze hangt af van uw beleggingsstijl en persoonlijke behoeften. Let daarbij op een betrouwbaar en gebruiksvriendelijk platform met lage kosten en goede klantenservice. Een beginnende belegger kiest een partij die de gewenste ETF's aanbiedt. Voor een handelsstrategie wordt DeGiro aanbevolen als broker. Vergelijk verschillende brokers op functies en kosten voordat u een rekening opent.

Open een beleggingsrekening

Om te starten met beleggen, moet u een beleggingsrekening openen. Dit is een belangrijke stap voor zowel particuliere als beginnende aandelenbeleggers. U opent deze rekening meestal eenvoudig online bij een betrouwbare broker of bank. Let daarbij op lage kosten, goede klantenservice en een gebruiksvriendelijke interface. Via brokers zoals DEGIRO of eToro kunt u zo'n rekening openen voor aandelenhandel. Een startende belegger kan dit combineren met een ETF-spaarplan.

Koop je eerste ETF

Het kopen van uw eerste ETF begint met de juiste voorbereiding, een proces dat uiteindelijk leidt tot de aanschaf van het fonds. U moet zich inlezen, een plan maken en een effectendepot openen bij een geschikte broker. Een beginnende belegger kiest het beste voor breed gespreide en kostenefficiënte ETF's, zoals gevestigde en wereldwijde fondsen. U kunt uw eerste ETF-portefeuille bouwen met een gratis tool van justETF. Begin klein en stort regelmatig met een maandelijkse inleg, bijvoorbeeld via een ETF-spaarplan.

Bouw een vaste inleg op

Een vaste inleg betekent dat u met regelmaat een vast bedrag investeert. Dit helpt om de gemiddelde aankoopkoers te spreiden en vermindert het risico van timen van de markt. U bouwt zo geleidelijk uw vermogen op, zonder dat u steeds hoeft na te denken over het juiste instapmoment. Veel brokers bieden de mogelijkheid om dit automatisch in te stellen via een beleggingsplan. Voor de specifieke opties en voorwaarden van een vaste inleg, neemt u contact op met uw beleggingsaanbieder.

Wat kosten ETF’s en waar zit het rendement?

ETF's brengen jaarlijkse kosten met zich mee die doorgaans tussen 0,05 en 0,8 procent liggen, waarbij het rendement de opbrengst is na aftrek van deze kosten. Kosten beïnvloeden het rendement van beleggingen negatief, maar lage kosten kunnen juist een positieve invloed hebben op uw beleggingsresultaat, vooral op de lange termijn. U behaalt rendement via een stijgende ETF prijs, al bestaan de werkelijke kosten uit meer dan alleen expliciete beheerkosten, zoals het rendementsverschil met de index. Verder spelen factoren zoals valutarisico en de manier van dividenduitkering een rol bij uw totale opbrengst.

TER en transactiekosten

De Total Expense Ratio (TER) van een ETF omvat de transactiekosten. Deze kosten kunnen een vast bedrag zijn of een percentage van de totale transactie, betaald per transactie of als percentage van het belegde bedrag. Brokers brengen transactiekosten in rekening voor het uitvoeren van uw orders, en deze kosten verschillen per broker. Bij frequent handelen verklaren transactiekosten hogere totale kosten. Zo rekent Finst 0,15 procent van het transactiebedrag. Trade Republic heeft vaste externe kosten van €1 per transactie, behalve bij spaarplannen. Als u bijvoorbeeld €1.000 belegt via Finst, betaalt u €1,50 aan transactiekosten.

Valutarisico en tracking difference

Tracking error is de volatiliteit van de tracking difference. Dit betekent hoe sterk het rendement van een ETF afwijkt van zijn benchmark. De Xtrackers II Global Inflation-Linked Bond 1D EUR Hedged ETF heeft bijvoorbeeld volatiliteit in zijn tracking difference laten zien. Dit toont aan dat er sterke schommelingen kunnen zijn in de jaarlijkse tracking differences.

Dividend en koersrendement

Dividendrendement is de verhouding tussen het jaarlijkse dividend en de huidige aandelenkoers. U berekent dit percentage door het jaarlijkse dividend per aandeel te delen door de actuele koers en dit met honderd te vermenigvuldigen. Als de aandelenkoers daalt terwijl het dividend gelijk blijft, stijgt het dividendrendement. Dit betekent dat u een hoger percentage rendement op uw investering ontvangt. Op lange termijn volgen de koersen het dividendrendement, wat de stabiliteit van het rendement kan beïnvloeden.

Welke ETF’s kopen als beginner?

Voor beginners zijn breed gespreide en kostenefficiënte ETF's op de MSCI World of FTSE All World index de beste keuze. Deze fondsen bieden wereldwijde spreiding en zijn eenvoudig te beheren. Zelfs met weinig geld kunt u beginnen met kleine ETF’s die wereldwijde markten volgen. Een enkele ETF kan al helpen om risico's te spreiden en de kans op positief rendement op lange termijn te vergroten. ETF's zijn de beste investeringen voor beginnende online beleggers. Dit maakt ze geschikt voor zowel beginnende als ervaren beleggers met een langetermijnstrategie, mede door hun lage kosten. Startende particuliere beleggers met weinig kennis kunnen eenvoudig beleggen in ETF’s. Focus als beginnende belegger op gevestigde ETF's voor een veilige start.

Welke ETF heeft het hoogste rendement?

De NASDAQ ETF liet tussen september 2014 en september 2024 een gemiddeld jaarlijks rendement van 20 procent zien. Een thematische ETF behaalde tussen 2019 en 2023 zelfs een totale koerswinst van 178 procent, wat neerkomt op 29 procent per jaar. De Multi Factor ETF behaalde het hoogste rendement over het afgelopen jaar. Deze ETF presteerde ook het beste over een periode van drie jaar. Het extraETF Weltportfolio 100 had over vijf jaar tot juli 2024 een rendement van 11,2 procent per jaar, terwijl een wereldwijde ETF in diezelfde periode +75,49 procent rendement liet zien. Investeringen in aandelen-ETF's bieden het hoogste potentieel voor lange termijn rendement, hoewel dit gepaard gaat met een hoger risico. Zo liet de historische prestatie van een ETF in 2023 een rendement van +77,45 procent zien.

Wat is momenteel een goede ETF?

Wat momenteel een goede ETF is, hangt af van uw individuele beleggingsdoelen, risicotolerantie en strategie. Uw persoonlijke financiële situatie en duurzaamheidswaarden spelen hierbij ook een rol. Experts van Beleggers Belangen gaven advies over de beste ETF's om te kopen voor juni 2025. Zij baseerden dit op grondige analyses en deskundig advies. Voor de lange termijn zijn diversificatie, lage kosten en verhandelbaarheid belangrijke criteria voor een goede ETF.

Wat zijn de 10 beste ETF’s?

De 'beste' 10 ETF's zijn subjectief en afhankelijk van uw persoonlijke beleggingsdoelen, risicotolerantie en strategie. Hoewel er geen universeel antwoord is, publiceren financiële experts, zoals die van Beleggers Belangen, periodiek aanbevelingen voor veelbelovende ETF's, bijvoorbeeld met het oog op juni 2025. Deze suggesties zijn het resultaat van diepgaande marktanalyses en specialistische kennis. De keuze voor de meest geschikte ETF's wordt verder beïnvloed door uw beleggingshorizon, financiële situatie en specifieke strategie. Diverse blogartikelen, zoals 'De Beste ETFs voor 2025' en 'De tien best presterende ETF's van 2025', presenteren dergelijke expertselecties en vergelijken rendement en risico. Ze belichten de actuele top presteerders onder de ETF's voor 2025. Uiteindelijk is de beste ETF degene die het meest aansluit bij uw individuele profiel.

Hoe vaak moet je een ETF kopen?

U koopt een ETF het beste regelmatig, bijvoorbeeld maandelijks. Dit spreidt uw instapmomenten over de tijd. Maandelijks beleggen verkleint zo het aankooprisico. Door maandelijks een vast bedrag in te leggen, koopt u meer ETF-aandelen bij lagere koersen. Dit vermindert het risico van grote investeringen op marktpieken. Begin klein en bouw uw inleg geleidelijk op. Koop bijvoorbeeld over drie tot zes maanden, in plaats van alles in één keer. Een vaste maandelijkse inleg op een specifiek moment helpt om timingrisico te verminderen.