Kun je winst maken met stablecoins?

Winst maken met stablecoins is een feit, hoewel het rendement lager is dan bij volatiele cryptocurrencies. Stablecoins zijn primair ontworpen voor prijsstabiliteit, maar bieden zeker kansen voor winst met een relatief lager risico. Dit wordt voornamelijk bereikt door het verdienen van rente via staking of lending op diverse platforms, of door arbitragehandel. De volatiliteit en potentiële winsten zijn kleiner dan bij andere digitale activa.

Stablecoins zijn digitale valuta die gekoppeld zijn aan een stabiele activa, zoals de Amerikaanse dollar, waardoor hun waarde minder schommelt. Dit maakt ze minder volatiel dan de meeste andere cryptocurrencies. Het is een misvatting dat stablecoins uitsluitend dienen voor het parkeren van vermogen zonder enige vorm van rendement. Hoewel stabiliteit hun primaire functie is, bieden ze wel degelijk de mogelijkheid om een passief inkomen te genereren.

Er zijn verschillende methoden om winst te behalen met stablecoins:

• Rente verdienen via staking: Dit houdt in dat je je stablecoins vasthoudt op een platform in ruil voor rente of beloningen. Platforms bieden vaak de mogelijkheid om stablecoins zoals USDC en USDT te staken. Een voorbeeld hiervan was het staken van USDC op Crypto.com of UST op Anchor Protocol.
• Lending (uitlenen): Je leent je stablecoins uit aan andere gebruikers of protocollen, die daarvoor rente betalen. Dit gebeurt vaak via decentrale financiële (DeFi) protocollen. Voorbeelden van zulke protocollen zijn Aave, Compound en MakerDAO. Het rendement via deze protocollen bedraagt vaak enkele procenten per jaar.
• Arbitragehandel: Handelaren proberen te profiteren van kleine prijsverschillen van stablecoins op verschillende beurzen of handelsparen. Dit vereist actieve handel en kennis van de marktinefficiënties en koersschommelingen.

De rendementen die via staking en lending kunnen worden gegenereerd, variëren. Gemiddeld liggen deze tussen de 4% en 14% per jaar. Dit is een alternatief voor het passief vasthouden van stablecoins op een exchange. Het is echter belangrijk te benadrukken dat het genereren van rendement op stablecoins niet zonder risico is. Er bestaat altijd een risico op faillissementen van de platforms of protocollen waarop de stablecoins worden vastgehouden of uitgeleend, zoals ook het geval is bij andere crypto-investeringen.

Om een concreet beeld te geven van de potentiële winst, hier een rekenvoorbeeld:

Stel, je hebt €10.000 aan stablecoins en je besluit deze te staken of uit te lenen tegen een gemiddeld jaarlijks rendement van 8%. Je jaarlijkse winst zou dan €10.000 0,08 = €800 bedragen. Dit illustreert dat, hoewel de percentages lager zijn dan bij speculatieve cryptocurrencies, er wel degelijk een concrete winst mogelijk is met stablecoins.

Het is essentieel om grondig onderzoek te doen naar de platforms en protocollen voordat je investeert, en je bewust te zijn van de inherente risico's. Door zorgvuldige selectie en risicobeheer kunnen stablecoins een waardevolle aanvulling zijn op een gediversifieerde cryptoportfolio. Voor meer informatie over de verschillende soorten cryptocurrencies, lees hier verder.