Waarom investeren in stablecoins?

Investeren in stablecoins helpt beleggers risico's door volatiliteit in de cryptomarkt te minimaliseren. Deze digitale munten koppelen hun waarde aan stabiele activa, zoals de Amerikaanse dollar, om prijsschommelingen te voorkomen. Hun prijsstabiliteit maakt ze aantrekkelijk voor investeerders en gebruikers. Hier leest u hoe stablecoins werken, welke risico's ze kennen en wanneer ze een slimme keuze zijn.

Waarom stablecoins interessant zijn voor beleggers

Stablecoins zijn interessant voor beleggers, inclusief particuliere beleggers. Ze bieden stabiele waarde en minimaliseren risico door volatiliteit. Dit maakt ze een veilige haven en hedge tegen marktschommelingen, wat digitale winst stabiel houdt en voordeel biedt van digitale stabiliteit. Bovendien is er de mogelijkheid tot rente via staking, aantrekkelijk voor wie winst wil met minder volatiliteit.

Waardebehoud bij crypto-volatiliteit

Stablecoins behouden hun waarde door deze te koppelen aan een stabieler activum, zoals een traditionele valuta. Dit beschermt beleggers tegen de snelle prijsschommelingen die kenmerkend zijn voor de cryptomarkt. Zo bieden ze een veilige haven in tijden van onzekerheid. Voor details over de specifieke mechanismen van waardebehoud per stablecoin, raadpleegt u de informatie van de uitgever.

Rente verdienen op je stablecoins

Rente verdienen op stablecoins kan door passief inkomen te genereren. Investeerders die winst hebben gemaakt, zetten deze om naar stablecoins om veilig inkomsten te creëren. Cryptobezitters verdienen rente via methoden zoals DeFi farming, liquiditeitsverschaffing, het uitlenen van crypto en staking. Cryptocurrency staking biedt een mogelijkheid voor passief inkomen. Dit kan via het staken van cryptovaluta, staking platforms en aanbevolen platformen. Beleggers verdienen zo passief inkomen. Voorbeelden zijn interest rewards bij exchanges, DeFi protocollen en Proof of Stake blockchains.

Snel schakelen tussen bitcoin en dollar

Snel schakelen tussen bitcoin en dollar is goed mogelijk, want bitcoin en dollar zijn inwisselbare valuta. Je kunt Bitcoin snel omzetten in contant geld, bijvoorbeeld via exchanges. Bitcoins zet je binnen enkele seconden over tussen wallets, mits je de technische voorwaarden volgt. Gedolven bitcoins wissel je eenvoudig in voor valuta zoals de dollar of euro. Een Bitcoin ontvanger kan deze munten bovendien te allen tijde omruilen naar euro's. Via Finst verloopt de omzetting van Bitcoin naar euro's direct, met een snelle bijschrijving, wat simpel en snel geregeld is. Dit maakt het proces erg flexibel voor wie snel wil reageren op marktbewegingen. Bitcoin biedt Nederlanders ook toegang tot dollars, al is het aanhouden van spaargeld in dollars typisch ongebruikelijk. Zelfs creditcards van buitenlandse exchanges zetten bitcoin op de achtergrond om naar euro's, zodat je overal kunt betalen.

Hoe stablecoins hun waarde proberen vast te houden

Stablecoins behouden hun waarde door deze te koppelen aan stabiele activa, zoals fiatvaluta of grondstoffen. Uitgevers proberen prijsstabiliteit te handhaven via onderpand van fiat valuta, andere cryptocurrency of door algoritmische methoden. Deze mechanismen vallen grofweg uiteen in drie typen: fiat-gedekte, crypto-gedekte en algoritmische stablecoins.

Fiat-gedekte stablecoins

Fiat-gedekte stablecoins worden gedekt door een reserve aan traditionele valuta, zoals de Amerikaanse dollar. Voor elke uitgegeven stablecoin ligt er een dollarreserve klaar. Een derde partij, de uitgever, ontvangt jouw fiat valuta en geeft hiervoor een gelijke hoeveelheid stablecoins uit. Voorbeelden hiervan zijn USD Coin (USDC) en TrueUSD (TUSD). Dit systeem vraagt om vertrouwen in deze derde partij, die het onderpand aanhoudt en transparant moet zijn over audits. De uitgever investeert het fiat-geld vaak in rendement dragende activa, zoals staatsobligaties, om rente te verdienen. Investeerders kunnen hun stablecoin doorgaans 1:1 inwisselen voor de onderliggende fiatvaluta bij de uitgever.

Crypto-gedekte stablecoins

Crypto-gedekte stablecoins worden ondersteund door andere cryptocurrencies als onderpand. Deze stablecoins gebruiken smart contracts en overcollateralisatie om hun waarde te behouden. Vaak is er twee keer zoveel waarde aan ETH als onderpand dan er stablecoins zijn uitgegeven, om de volatiliteit van crypto op te vangen. De structuur houdt het onderpand groter dan 1:1 ten opzichte van de stablecoin units. Dit wordt on-chain geïmplementeerd, bijvoorbeeld met Ethereum als onderpand. Projecten zoals MakerDAO gebruiken deze structuur. Deze stablecoins worden beheerd zonder centrale instantie, wat ze decentraal maakt. Een voorbeeld hiervan is de Djed Stablecoin van Cardano, een algoritmische stablecoin die cryptovaluta als onderpand gebruikt.

Algoritmische stablecoins

Algoritmische stablecoins gebruiken algoritmes en smart contracts om hun waarde stabiel te houden, zonder onderpand. Ze beogen stabiliteit te handhaven zonder collateral reserves. De waarde wordt gestabiliseerd via algoritmes die het aanbod automatisch aanpassen op basis van vraag en aanbod. Dit gebeurt door tokenemissie of -verbranding. Ze zijn gedecentraliseerd en verbeteren prijsstabiliteit zonder centrale autoriteit. Algoritmische stablecoins ondervinden echter significante uitdagingen bij stabiliteit en brede adoptie.

Welke risico’s je moet kennen

Voordat u investeert in stablecoins, is het essentieel dat u de risico's begrijpt die hiermee gepaard gaan. Dit omvat de stabiliteit van de koppeling, het toezicht en de transparantie van de reserves. Door deze risico's te kennen en te beheren, neemt u weloverwogen beslissingen.

Depeg en tegenpartijrisico

Depeg en tegenpartijrisico zijn belangrijke risico's bij stablecoins. Depeg betekent dat een stablecoin zijn vaste koppeling aan een onderliggende waarde, zoals de dollar, verliest. Tegenpartijrisico houdt in dat de uitgever van de stablecoin zijn verplichtingen niet kan nakomen, bijvoorbeeld door onvoldoende reserves. Voor actuele informatie over deze risico's en de regulering ervan kunt u de websites van toezichthouders zoals de AFM of DNB raadplegen.

Regelgeving en toezicht in Europa

De regelgeving en het toezicht op stablecoins in Europa zijn volop in ontwikkeling. Er zijn nog geen uniforme, definitieve regels voor alle landen. Dit betekent dat de specifieke eisen voor stablecoins per jurisdictie kunnen verschillen. Voor de meest actuele stand van zaken verwijzen wij u naar de officiële Europese toezichthouders.

Liquiditeit en transparantie van reserves

Liquiditeit en transparantie van reserves zijn cruciaal voor de betrouwbaarheid van stablecoins. Proof of Reserves (PoR) is een methode om de transparantie en integriteit van crypto exchanges te waarborgen. Het toont aan dat klanttegoeden in aparte wallets worden bewaard, vaak via blockchain transparantie. Bij crypto-gedekte stablecoins kunnen reserves zelfs openbaar toegankelijk zijn voor realtime monitoring en on-chain audits.

Verificatie gebeurt door het publiceren van balansen, audits door externe accountants en het gebruik van publieke transacties. Gecentraliseerde cryptocurrency exchanges publiceren steeds vaker hun reserve holdings om transparantie te bieden. Zo toont Bybit met Proof of Reserves de solvabiliteit en klanttegoeden. Hoewel processen nog onvolwassen zijn, is de openbaarmaking door Binance een stap in de goede richting.

Tether (USDT) kreeg in het verleden kritiek vanwege beperkte transparantie over de financieringsreserves en hun locatie. Verhoogde transparantiemaatregelen, zoals regelmatige audits en reserve-rapportages, kunnen dit verbeteren. Dit is een belangrijke stap voor het vertrouwen in de cryptomarkt.

Hoe je stablecoins koopt en gebruikt

U koopt stablecoins via een crypto-platform door een account aan te maken en geld te storten. Eenmaal gekocht, kunt u het kapitaal gemakkelijk overdragen tussen digitale wallets of beurzen, en ze gebruiken voor crypto handel. Ook kunt u winst van andere crypto verkopen uit laten betalen in stablecoins, ze uitlenen tegen rente, betalingen doen, en voor diverse andere blockchain-gebaseerde toepassingen.

Stablecoins kopen via een crypto-platform

Stablecoins koopt u via een crypto-platform door een account aan te maken en geld te storten. Dit platform maakt het mogelijk om stablecoins te kopen. U kunt ook andere crypto-activa, zoals Bitcoin, direct omwisselen voor stablecoins op zo'n platform, zonder opname in het traditionele financiële systeem. Na aankoop is uw kapitaal gemakkelijk overdraagbaar tussen verschillende handelsplatformen of wallets. Crypto-platforms faciliteren naadloze swaps tussen stablecoins en veel gebruikers zetten ze in voor crypto handel. Stablecoins verlagen de drempel tot het financiële systeem, omdat u een crypto wallet snel aanmaakt met een computer of smartphone.

Stablecoins bewaren in een wallet

Stablecoins bewaart u veilig in een digitale wallet. Crypto-beleggers wordt aangeraden munten op te slaan in een veilige cold wallet. Een hardware wallet is hiervoor de meest veilige methode. Dit geldt bijvoorbeeld voor USDT, Ethereum of Stellar Lumens. Dit type wallet is bewezen de veiligste manier om cryptomunten te bewaren. Ook Finst-klanten kunnen hun cryptovaluta opslaan in een cryptocurrency wallet. Zij hebben de keuze uit opslag op het platform zelf of in een externe wallet.

Stablecoins inzetten voor sparen of handelen

Stablecoins zijn een handig middel om te sparen of te handelen in de cryptomarkt. Ze worden gebruikt voor functies als sparen, handelen, verzenden en uitlenen. De vraag naar stablecoins neemt toe voor stabiliteit in onzekere marktsituaties, bijvoorbeeld om tijdelijk vermogen te beschermen. Beleggen in stablecoins biedt de mogelijkheid tot winst met minder volatiliteit. Ze minimaliseren prijsvolatiliteit door hun waarde te koppelen aan stabiele externe activa, zoals fiatvaluta's. Handelaren en investeerders gebruiken ze om winsten op te slaan en zo volatiliteitsrisico te vermijden. Ook is het staken van stablecoins aantrekkelijk voor beleggers, waarbij u ze op een platform vasthoudt in ruil voor rente of beloningen. Dit kan helpen om inflatie op te vangen en kapitaalverlies tijdens een bearmarkt te voorkomen.

Stablecoins versus bitcoin

Stablecoins en bitcoin dienen verschillende doelen in de cryptomarkt. Stablecoins bieden stabiliteit en een lager volatiliteitsprofiel, wat niet gegarandeerd wordt door andere cryptocurrencies zoals bitcoin. Ze zijn stabieler dan coins als Bitcoin en Ethereum. Deze stabiliteit verlaagt de drempel voor het gebruik van Bitcoin en vormt een toegangspoort tot bitcoin in de wereldwijde financiële infrastructuur. De keuze tussen beide hangt af van uw beleggingsstrategie.

Wanneer stablecoins logischer zijn

Stablecoins zijn logischer wanneer u stabiliteit zoekt in de volatiele cryptomarkt, of uw vermogen tijdelijk wilt beschermen. De vraag naar stablecoins neemt toe voor gebruik bij stabiliteit in onzekere marktsituaties, zoals sparen en handelen. Ze minimaliseren prijsvolatiliteit door hun waarde te koppelen aan stabiele externe activa, zoals de Amerikaanse dollar. Stablecoins worden gezien als een hedge tegen marktvolatiliteit en bieden een stabiele waarde.

Meer informatie over stablecoins vindt u op onze website. Ook zijn stablecoins logisch voor grensoverschrijdende betalingen, een gebied waar hun gebruik vanaf 2025 terrein wint bij consumenten en bedrijven. Stablecoins verstoren betekenisvol het betalingslandschap, wat bedrijven de mogelijkheid biedt om over te stappen van traditionele naar stablecoin infrastructuur. De gebruikersvraag wordt gedreven door functionaliteit, vertrouwen en 24/7 afwikkeling. Beleggers die geloven in de meerwaarde van stablecoins, investeren er opnieuw in.

Wanneer bitcoin meer groeipotentieel biedt

Bitcoin biedt meer groeipotentieel als je hogere rendementen zoekt dan traditionele veilige activa. De geprogrammeerde schaarste van bitcoin, gecombineerd met een groeiende vraag en netwerkgebruik, kan leiden tot een aanzienlijke waardestijging op lange termijn. De waarde van een enkele bitcoin heeft zelfs het potentieel om exponentieel te stijgen. Experts verwachten groei door technologische vooruitgang, toenemende adoptie en netwerkeffecten. Fundamenteel toont bitcoin potentie als een digitale waardereserve en monetair systeem op lange termijn, wat je een unieke kans biedt op hoge rendementen door schaarste en groeiende institutionele interesse. De toenemende beschikbaarheid van gereguleerde beleggingsproducten, die vanaf september 2024 toeneemt, kan zorgen voor meer stabiliteit, liquiditeit en verdere groei. Bitcoin kan explosieve rendementen opleveren, vooral tijdens economische groei, en aanstaande gebeurtenissen zoals toenemende regelgevende duidelijkheid en adoptie kunnen de prijs verder stimuleren tegen het einde van het jaar.

Wat is het nut van een stablecoin?

Een stablecoin is een type cryptocurrency dat is ontworpen om een stabiele waarde te behouden. Het belangrijkste nut van een stablecoin is het creëren van stabiliteit binnen het crypto-ecosysteem. Deze digitale valuta's fungeren als een hedge tegen de prijsschommelingen van de markt. Ze slaan een brug tussen volatiele cryptocurrencies en traditionele fiatvaluta's. Hierdoor zijn ze essentieel voor stabiele financiële transacties, zoals handelen, uitlenen en betalingen. U kunt stablecoins ook gebruiken als betaalmiddel of voor waardebehoud.

Wat is de beste stablecoin?

De beste stablecoin hangt af van uw prioriteiten, maar USD Coin (USDC) wordt vaak gezien als de beste optie. Dit komt door de transparantie en naleving van regelgeving, en omdat er niet meer USDC in omloop is dan er geld op de onderliggende rekening staat. Veel investeerders kiezen massaal voor USDC als alternatief voor andere stablecoins. Toch blijft Tether (USDT) de meest populaire stablecoin wereldwijd en de grootste qua handelsvolume. Deze munt is echter controversieel vanwege eerdere problemen met regelgeving. Andere populaire stablecoins, zoals USDC, winnen momenteel marktaandeel ten koste van USDT.

Is het beter om in bitcoin of stablecoin te investeren?

De keuze tussen investeren in bitcoin of stablecoins hangt af van uw doel. Stablecoins bieden stabiele en voorspelbare inkomsten, wat de portfoliovolatiliteit vermindert. Ze minimaliseren risico door hun koppeling aan bijvoorbeeld de Amerikaanse dollar, waardoor ze aantrekkelijk zijn als stabiele digitale munt. De prijsstabiliteit van stablecoins is aantrekkelijk voor investeerders. U kunt er winst mee behalen met minder volatiliteit en kleine winstkansen, maar ze bieden niet hetzelfde potentieel voor hoge rendementen als andere cryptocurrencies. Voor een langetermijndoel kunt u overwegen in Bitcoin te investeren, vooral als u gelooft in de fundamenten ervan. Bitcoin kan in de toekomst zowel een stabiele valuta als een investering worden.

Hoe kan je geld verdienen met stablecoins?

Je kunt geld verdienen met stablecoins door ze te staken of uit te lenen. Dit opent de deur naar nieuwe manieren om passief inkomen te genereren. Staken van stablecoins zoals USDC en USDT is mogelijk op diverse platforms, waar je rente verdient. Investeren via staking en lending kan een rendement opleveren van gemiddeld 4% tot 14% per jaar. Decentrale protocollen zoals Aave, Compound en MakerDAO bieden hiervoor diverse mogelijkheden. Heb je al winst gemaakt met crypto? Herinvesteer deze dan in stablecoins voor veilige inkomsten. Zelfs in een bear market kan een cryptomunteigenaar rendement behalen door stablecoins te staken. Stablecoins zijn zo een bron van rente en inkomsten.