Wat is een white label broker?

Een white label broker is een bedrijf dat de technologie en infrastructuur van een bestaande makelaar gebruikt en deze onder zijn eigen merk aanbiedt aan klanten. Dit model omvat een kant-en-klare makelaarsinfrastructuur, geleverd door een externe leverancier. Het stelt u in staat om de markt te betreden zonder zelf een systeem vanaf nul op te bouwen, door een bestaand platform te licentiëren in plaats van de volledige stack intern te bouwen. Zo kunt u zich richten op branding en klantenwerving. Op deze pagina leest u wat een white label broker precies inhoudt en hoe het werkt.

Wat is een white label broker?

Een white label broker is een bedrijf dat een complete brokerage-infrastructuur in licentie neemt van een externe leverancier. Dit stelt u in staat om onder eigen merk financiële diensten aan te bieden. Het model omvat een vooraf gebouwde handelsinfrastructuur die opereert onder de regelgevende licenties en liquiditeitsregelingen van een bestaande broker.

U krijgt een kant-en-klaar platform dat u kunt aanpassen aan uw merkidentiteit, functies en diensten. Dit pakket bevat doorgaans een handelsplatform, klantengebied en backoffice. Deze platforms ondersteunen vaak diverse activaklassen, zoals forex, aandelen, grondstoffen en cryptocurrencies. Soms omvat het ook hosting, compliancetools, klantenservice en marketingintegratie, zodat u zich kunt richten op klantenwerving.

Wat is een white label broker?

Hoe werkt een white-label brokerage?

Een white-label brokerage stelt u in staat om financiële diensten onder uw eigen merk aan te bieden, zonder zelf de volledige infrastructuur te bouwen. U licentieert hiervoor een compleet handelsplatform en backoffice van een gespecialiseerde aanbieder, bijvoorbeeld voor een cryptocurrency broker white label. Dit model verdeelt de rollen duidelijk: de white-label aanbieder zorgt voor de technologie en regelgeving, terwijl u zich richt op uw klanten en merkidentiteit.

De rol van de broker

Een broker is een tussenpersoon bij beleggen. Hun hoofdfunctie is het faciliteren van beleggingen namens u. Bij aandelenbeleggen bemiddelt een broker bijvoorbeeld tussen u en de aandelenbeurs. De broker voert uw handelsopdrachten en transacties uit. Dit maakt het handelen eenvoudiger, al kunnen er hogere kosten aan verbonden zijn. U kunt meer lezen over de rol van een white label broker dealer. Brokers verdienen geld wanneer klanten handelen. Ze hebben een financieel belang bij de orders, soms door deze door te verkopen. Dit kan leiden tot een spanningsveld tussen de belangen van de broker en die van de belegger.

De rol van de white-label aanbieder

De white-label aanbieder levert de infrastructuur en technologie voor financiële diensten. Zij stellen andere bedrijven in staat om onder hun eigen merk te opereren. Declaree biedt bijvoorbeeld white-label diensten aan partners in de financiële dienstverleningsmarkt. Dit betekent dat een bedrijf snel een eigen brokerage kan starten zonder zelf alles te hoeven bouwen.

Het account en de back office

Het account en de back office vormen de operationele kern voor een white-label broker. Een admin account is een multiclient en multifonds beheerrekening met administratieve functies. De back office beheert klantregistratie- en activatiemanagement en ondersteunt accountmanagers. Het middle office levert processen aan de back office. Family office klantgebruikers kunnen handelen en overzichten bekijken. Family office accountbeheerders hebben toegang tot cliëntaccounts en functies, zoals cash en portfolio margin per afzonderlijk klantaccount, en kunnen een masteraccount benaderen dat gekoppeld is aan meerdere klantaccounts. Ook fondsbeleggingsbeheerders krijgen toegang tot accountbeheer en handelsfuncties.

Wat zijn de voordelen voor brokers?

Een white label broker profiteert van diverse voordelen, aangezien brokers alleen worden ingezet als ze toegevoegde waarde bieden. Door de infrastructuur van een externe aanbieder te gebruiken, kan een white label broker profiteren van de prijsefficiëntie en platformkwaliteit die een grote broker doorgaans heeft. Dit model maakt een snellere lancering mogelijk en verlaagt de opstartkosten. Bovendien krijgt de broker meer ruimte voor het eigen merk en de klantenservice. Het stelt de broker ook in staat zich te richten op het aanbieden van lagere transactiekosten, wat vaak leidt tot extra rendement.

Snellere lancering

Een snellere lancering is mogelijk omdat u niet zelf de hele infrastructuur hoeft te bouwen. U maakt gebruik van een bestaand systeem dat al werkt. Dit bespaart veel tijd voor ontwikkeling en de benodigde goedkeuringen. Zo richt u zich sneller op uw klanten en marketing.

Lagere opstartkosten

Lagere opstartkosten zijn een belangrijk voordeel van een white-label broker. U hoeft geen eigen infrastructuur te ontwikkelen, wat veel initiële investeringen bespaart. Dit maakt de drempel lager voor nieuwe bedrijven die de financiële markt willen betreden. Een startende ondernemer kan zo sneller een eigen brokerage opzetten zonder hoge aanloopkosten. De exacte besparing hangt af van de gekozen white-label aanbieder en de omvang van uw operatie.

Meer ruimte voor eigen merk en klantenservice

Als white-label broker krijgt u de ruimte om vol in te zetten op uw eigen merk en klantenservice. Dit is cruciaal, want uitzonderlijke klantenservice is noodzakelijk voor het opbouwen van merkloyaliteit en het stimuleren van bedrijfsgroei voor kleine bedrijven. Kleine bedrijven moeten immers uitstekende klantenservice leveren om te kunnen concurreren. Door unieke klantenservice aan te bieden, vergroot een onderneming haar onderscheidend vermogen. Een zelfstandig bedrijf kan groeien door naamsbekendheid te vergroten, reputatie te verbeteren, meer en betere service te bieden en aantrekkelijk te zijn om te kopen. Klanten komen vaker terug wanneer zij bij aankoop een positieve beleving ervaren, wat direct bijdraagt aan groei. Bovendien zorgt personalisatie per regio voor grotere klantloyaliteit en klantbetrokkenheid.

Welke kosten komen erbij kijken?

Als white label broker krijgt u te maken met diverse kosten. U betaalt eenmalige opstartkosten, plus doorlopende kosten voor licenties, het platform en extra diensten. De exacte bedragen hiervoor variëren sterk per aanbieder en de gekozen diensten.

Eenmalige setupkosten

Eenmalige setupkosten betaalt u bij de livegang van een white label brokerage. Deze kosten zijn afhankelijk van het gekozen abonnement, zoals GO, SHARE of FUND. Voor het GO-abonnement bedragen de opstartkosten €300. Het SHARE-abonnement heeft eenmalige startkosten van €600, terwijl het FUND-abonnement €1.200 kost. Deze beginkosten kunnen onder meer aandelenuitgifte en een Share Governance Check omvatten.

Maandelijkse licentie- en platformkosten

Maandelijkse licentie- en platformkosten zijn een terugkerende uitgave voor een white label broker. Deze kosten variëren sterk. Ze hangen af van de gekozen diensten, het volume en de functionaliteiten van het platform. Voor exacte bedragen en een gedetailleerd overzicht kunt u het beste direct contact opnemen met de white-label aanbieder.

Extra kosten voor liquiditeit, compliance en support

Naast de eenmalige setupkosten en maandelijkse licentie- en platformkosten, zijn er extra kosten die samenhangen met liquiditeit, compliance en support.

Aspect van Liquiditeit	Effect op Kosten / Risico
Lage liquiditeit (algemeen)	Hogere transactiekosten
Te weinig liquiditeit (bedrijf)	Verhoogde financieringskosten
Lage liquiditeit (Forex trading)	Bredere spreads, hogere handelskosten
Lage liquiditeit buiten reguliere uren/voor- en nabeurs	Grotere koersvolatiliteit en spread
Dynamische liquiditeit	Vereist continu toezicht en bewaking
Te veel liquiditeit (bedrijf)	Opportunity costs

De exacte kosten voor compliance en support zijn afhankelijk van de gekozen white-label aanbieder en de specifieke diensten die u afneemt.

Hoe kies je de juiste white-label aanbieder?

De juiste white-label aanbieder kiest u door goed te kijken naar uw eigen behoeften en de diensten die zij leveren. U moet hierbij letten op het platform, de regelgeving, de back office en de ondersteuning. Voor specifieke details verwijzen wij u naar de aanbieder zelf.

Platform en brokerage operation

Het platform en de brokerage operatie zijn gericht op efficiëntie en automatisering. Het Composer platform functioneert als een volautomatische brokerage, met end-to-end handelsuitvoering. Een account opent u direct in de app. Dit platform ondersteunt live trading en gebruikt een geautomatiseerd handelssysteem voor transacties. Ook bieden proprietary trading platforms van brokers gebruikers de mogelijkheid een API te gebruiken. Dit helpt bij de ontwikkeling van eigen oplossingen en strategieën.

Regelgeving en compliance

Regelgeving en compliance is een verplichte en complexe zaak voor white label brokers. De financiële sector in Nederland en Europa eist naleving van wet- en regelgeving; dit bevordert stabiliteit en klantgerichtheid. Organisaties moeten deze regels volgen om problemen te voorkomen, al beïnvloeden de kostbare en tijdrovende vereisten de winstgevendheid van brokerage bedrijven. Juridische compliance is complex en vraagt om actieve monitoring en doorlopende aanpassing aan veranderende wet- en regelgeving. Een compliance risico is een overtreding van deze wet- en regelgeving, zowel nationaal als internationaal. Deze regels zijn ingevoerd na grote schandalen zoals Enron en de bankencrisis. Bedrijven moeten hun bedrijfsvoering continu monitoren, want de complexiteit van regelgeving creëert een aanzienlijk compliancerisico. Dit verklaart de groeiende vraag naar Compliance Officers, die standaarden waarborgen en juridische risico's minimaliseren.

Back office, reporting en client portal

De back office, rapportage en client portal zijn essentieel voor een white-label broker. De back office beheert de registratie en activering van klanten. Een client portal biedt uitgebreide online handels- en beheermogelijkheden, zoals het plaatsen van transacties en het controleren van koersnoteringen. Via de homepage van de client portal kunt u belangrijke accountinformatie inzien, zoals rendementen en portefeuilleposities. U kunt hier ook belastingrapporten genereren en downloaden voor de aangifte, en gebruikmaken van een marge-rapport functie voor gedetailleerde informatie. Het middle office zorgt voor investerings- en performancerapporten, die cliënten via portaaltoepassingen kunnen raadplegen. Dit verbetert de snelheid en nauwkeurigheid van de communicatie met cliënten. Klanten die een realtime overzicht willen, gebruiken bij voorkeur de client portal.

Ondersteuning voor introducing brokers en compensatie

Introducing brokers ontvangen compensatie en ondersteuning voor hun diensten. Een broker in financiële handel krijgt een vergoeding in de vorm van commissie. Via een Introducing Broker Program kan deze oplopen tot 6 USD per lot. De introducing broker mag deze kosten en commissies automatisch inhouden van de cliëntaccount, als vergoeding voor het gebruik van het handelsplatform. Daarnaast bieden financiële brokers ondersteunende klantenservice. Dit geeft u de mogelijkheid om vragen te stellen en hulp te krijgen bij het begrijpen van het platform. Consistent winstgevende introducing brokers — langer dan zes maanden — komen zelfs in aanmerking voor sponsoring of funding.

Voor wie is een white label broker geschikt?

Een white label broker is geschikt voor bedrijven die financiële diensten willen aanbieden onder hun eigen merk, zonder zelf de volledige infrastructuur te ontwikkelen. Dit model past bij startende ondernemers, bestaande brokers die willen groeien, en fintechs of merken met een unieke tradingpropositie.

Startende brokers

Voor startende brokers biedt een white label broker een snelle manier om de markt te betreden. Een eigen brokerage starten kost veel tijd en geld. Met een white label oplossing omzeilt u veel van die hindernissen. U hoeft geen complexe infrastructuur op te zetten. Zo kunt u zich richten op het werven van klanten en het opbouwen van uw merk.

Bestaande brokers die willen opschalen

Bestaande brokers die willen opschalen, vinden in een white-label oplossing een efficiënte route. U kunt uw dienstverlening uitbreiden zonder zware investeringen in eigen infrastructuur. Dit stelt u in staat om te focussen op uw klanten en marketing, terwijl de white-label aanbieder de technische kant regelt. De specifieke mogelijkheden en kosten variëren sterk per aanbieder en uw eigen groeidoelstellingen. Vergelijk daarom goed welke white-label partner het beste bij uw ambities past.

Fintechs en merken met eigen tradingpropositie

Fintechs en merken met eigen tradingpropositie ontwikkelen innovatieve financiële producten en diensten, zoals maatwerk oplossingen en beleggingsadvies. Zij springen in nichemarkten die traditionele banken vaak negeren. Deze bedrijven realiseren soepel werkende producten, wat hun concurrentiepositie verbetert. Ze verlagen de instapdrempels tot professionele financiële dienstverlening, een trend die al voor 2017 begon. Hierdoor worden professionele financiële producten toegankelijk voor een bredere klantenkring. Fintechs creëren transparantie in beleggingskosten en portfolio-overzicht, en bieden toegankelijke financiële tools voor consumenten en bedrijven. Hun succes komt door innovatie op het gebied van beleggen en een sterke focus op klant- en gebruikergerichtheid, wat leidt tot unieke en gebruiksvriendelijke dienstverlening.

Wat is het verschil tussen private label en white label?

Het verschil tussen private label en white label zit vaak in de mate van maatwerk en eigenaarschap. Bij een white label oplossing neemt u een bestaand product of dienst over en voorziet u deze van uw eigen merknaam. Een private label product geeft u doorgaans meer controle over de specificaties en ontwikkeling. U kunt het product dan meer naar uw eigen wensen aanpassen.

Wat zijn de kosten van een white label broker?

De kosten voor een white label broker variëren per aanbieder en model. Voor het FREE Broker model bedragen de handelskosten €0,99 per trade. Dit tarief geldt voor transacties op de European Investor Exchange en gettex. Ook voor andere trades onder de €250 betaalt u dit bedrag. Houd er rekening mee dat dit slechts één type kosten is; er zijn vaak ook eenmalige setupkosten en maandelijkse licentiekosten.

Wat zijn white label merken?

Een white label merk is een product of dienst dat door één bedrijf wordt geproduceerd, maar onder de merknaam van een ander bedrijf wordt verkocht. Denk bijvoorbeeld aan een ondernemer die een kledinglijn wil verkopen. Deze ondernemer kan ontwerpen van een andere partij onder zijn eigen merknaam aanbieden als een white label-product. Een belangrijk kenmerk hiervan is dat de ondernemer geen exclusief verkooprecht heeft op deze ontwerpen. White label-oplossingen ondersteunen ook aanpassing aan de branding richtlijnen van bedrijven.

Hoe start je een brokerage onder eigen merk?

Om een brokerage onder eigen merk te starten, kiest u een whitelabel aanbieder. Deze partner levert de technologie en infrastructuur die nodig is voor uw financiële diensten. U kunt zich dan richten op het opbouwen van uw merk en het aantrekken van klanten. De precieze stappen en vereisten verschillen per aanbieder. Voor een gedetailleerde opstartprocedure neemt u contact op met de potentiële whitelabel aanbieders.