Wat gebeurt er wanneer de margin level 100 bereikt?
Wanneer de margin level 100% bereikt, betekent dit dat de totale waarde van uw handelsrekening (equity) precies gelijk is aan de benodigde marge voor al uw openstaande posities. Dit is het absolute minimum niveau om uw posities open te houden zonder directe ingreep, maar het fungeert als een kritieke waarschuwing dat uw account zich in een kwetsbare positie bevindt en een verdere daling snel kan leiden tot een margin call of automatische sluiting van posities.
De margin level is een cruciale indicator in leveraged trading en wordt berekend met de formule: (Equity / Margin) x 100%. Hierbij staat 'Equity' voor de totale waarde van uw handelsrekening (stortingen plus of min winsten/verliezen van openstaande posities) en 'Margin' voor de totale marge die nodig is om al uw openstaande posities te handhaven. Zolang uw margin level boven de 100% is, kunt u nieuwe transacties openen. Zodra het echter 100% bereikt, is er geen extra kapitaal meer beschikbaar bovenop de vereiste marge.
Het bereiken van een margin level van 100% is een signaal van verhoogd risico. Hoewel het nog niet direct leidt tot een automatische sluiting van posities, betekent het dat elke verdere negatieve beweging in de markt uw margin level onder de 100% zal duwen. Dit kan resulteren in een margin call, waarbij u wordt verzocht extra geld te storten om uw margin level te herstellen, of het kan leiden tot de activatie van een margin stop mechanisme.
Bij XTB, bijvoorbeeld, wordt het margin stop mechanisme geactiveerd wanneer de margin level onder de 50% daalt. Dit is een belangrijke drempel, aangezien dit niveau automatische sluiting van posities in gang zet om verdere verliezen te beperken en de resterende equity te beschermen. De automatische sluiting begint met de positie die het grootste verlies heeft en gaat door totdat het vereiste margin level weer is bereikt. Dit proces kan doorgaan totdat alle openstaande posities zijn gesloten als het margin level niet tijdig wordt hersteld.
Laten we een rekenvoorbeeld bekijken om dit te verduidelijken:
- Stel, u stort €10.000 op uw handelsrekening.
- U opent een positie waarvoor €2.000 marge vereist is.
- Uw Equity is €10.000, uw Margin is €2.000.
- Uw Margin Level is dan (€10.000 / €2.000) x 100% = 500%.
Nu, stel dat de markt tegen u beweegt en uw openstaande positie een verlies van €8.000 genereert:
- Uw Equity daalt naar €10.000 - €8.000 = €2.000.
- De vereiste Margin blijft €2.000.
- Uw Margin Level is nu (€2.000 / €2.000) x 100% = 100%.
Met een margin level van 100% is uw account in een kritieke staat. U kunt geen nieuwe posities openen en elke verdere daling in de waarde van uw positie zal uw margin level onder de 100% brengen.
Als de markt verder tegen u beweegt en uw verlies oploopt tot €9.002:
- Uw Equity daalt naar €10.000 - €9.002 = €998.
- De vereiste Margin blijft €2.000.
- Uw Margin Level is nu (€998 / €2.000) x 100% = 49,9%.
In dit scenario, specifiek bij XTB, wordt de margin stop geactiveerd omdat uw margin level onder de 50% is gedaald. Dit leidt tot de automatische sluiting van uw verliesgevende posities totdat het margin level weer boven de 50% komt, of totdat alle posities zijn gesloten.
Om een margin call of automatische sluiting te voorkomen of te herstellen, zijn er twee primaire opties: een aanvullende storting op uw rekening om uw equity te verhogen, of het handmatig sluiten van een deel van uw posities om de totale vereiste marge te verlagen. Het tijdig beoordelen en controleren van uw margin level is essentieel om risico's bij leveraged trading te beheren en ongewenste liquidatie te voorkomen. Meer informatie over het beheren van uw handelsrekening vindt u op onze pagina over margin calls.