Wat is een veelvoorkomende crypto scam?

Een veelvoorkomende crypto scam is de zogenaamde 'giveaway' of 'double-your-money' oplichting, waarbij tokenstorting wordt beloofd met een verdubbeling van het ingelegde bedrag. Deze scams presenteren zich als marketingcampagnes, bijvoorbeeld ter ere van een jubileum of mijlpaal, en lokken slachtoffers met de belofte van onrealistische rendementen. Daarnaast zijn phishing en frauduleuze investeringsschema's met gegarandeerde, te mooie beloften zeer prevalent.

Deze oplichtingspraktijken maken misbruik van de onwetendheid van veel mensen over cryptovaluta, vooral beginnende gebruikers die onvoldoende kennis hebben. Criminelen en fraudeurs zetten diverse tactieken in om gevoelige informatie te ontfutselen of om investeerders te verleiden hun geld over te maken naar frauduleuze adressen. De werking van deze scams is gelaagd en misleidend:

• Giveaway en verdubbelingsscams: Deze scams beloven een dubbele hoeveelheid cryptomunten als u een bepaald bedrag overmaakt naar een specifiek walletadres. De context is vaak een nep-evenement, zoals een 'jubileum' of 'mijlpaal' van een bekend crypto-project of persoon. Zodra de tokens zijn overgemaakt, worden ze niet verdubbeld, maar gestolen. Dit kan ook voorkomen als social media giveaways waarbij identiteitsvervalsing wordt gebruikt.
• Phishing en social engineering: Oplichters proberen via misleidende tactieken gevoelige informatie te ontfutselen, zoals privékeys, accountlogin of 2FA-codes. Dit gebeurt vaak via verdachte e-mails, nepwebsites die legitieme platforms nabootsen, of valse communicatie die u vraagt om in te loggen of gegevens te delen. Het risico op diefstal van cryptovaluta is hierbij zeer groot.
• Frauduleuze investeringsschema's en Ponzi-schema's: Hierbij worden onrealistische en te mooie beloften van gegarandeerde rendementen gedaan. Dit zijn vaak investeringen die een hoog rendement beloven zonder enig risico, wat een klassiek waarschuwingssignaal is voor een scam. In werkelijkheid worden eerdere investeerders betaald met het geld van nieuwe investeerders, totdat het schema instort. Frauduleuze agenten spelen hierin vaak een rol.
• Rug pulls: Dit zijn projecten waarbij de oprichters een token hype creëren, vaak door middel van agressieve marketing en beloftes over de toekomst van het project. Zodra er voldoende investeerders zijn aangetrokken en de waarde van de tokens stijgt, verkopen de oprichters massaal hun eigen tokens (dumpen), waardoor de waarde keldert en investeerders al hun waardevolle activa verliezen.
• Valse crypto-beurzen: Dit zijn nep-platforms die eruitzien als legitieme cryptocurrency-beurzen. Ze zijn ontworpen om uw inloggegevens of cryptovaluta te stelen wanneer u probeert te handelen of geld stort.

Een veelvoorkomende misvatting is dat alleen onervaren gebruikers slachtoffer worden van crypto scams. Hoewel onervaren cryptogebruikers inderdaad een groter risico lopen door hun onvoldoende kennis over cryptovaluta, kunnen ook meer ervaren gebruikers het slachtoffer worden van steeds geavanceerdere en overtuigende oplichtingspraktijken. De criminelen achter deze scams maken handig gebruik van de complexiteit en de relatieve nieuwheid van de cryptomarkt. Lees meer over hoe u uzelf kunt beschermen tegen crypto scams.