Thematisch beleggen uitgelegd

Thematisch beleggen richt zich op het identificeren van structurele trends en innovaties die toekomstige groei stimuleren. Deze aanpak is gericht op langetermijngroei door trends en innovatie, en verschilt van beleggen gebaseerd op winst, dividenden, schulden of kasstromen. U zoekt hierbij naar algemene seculiere groeithema's met positieve beleggingsverwachtingen, en selecteert aandelen die daarvan kunnen profiteren. Beleggers maken hierbij drie moeilijke weddenschappen. Op deze pagina leest u meer over de werking, risico's en geschiktheid van thematisch beleggen.

Wat is thematisch beleggen?

Thematisch beleggen is een investeringsstrategie die zich richt op structurele trends en innovaties als drijvers van toekomstige groei. U zoekt hierbij naar algemene thema's met potentieel voor positieve investeringsrendementen, door aandelen te kiezen die daarvan profiteren. Deze aanpak verschilt duidelijk van traditionele beleggingsmethoden. Het focust niet op traditionele financiële maatstaven zoals winst, dividenden, schulden of kasstromen. In plaats daarvan identificeert u structurele trends en innovaties die langetermijngroei stimuleren.

Hoe werkt thematisch beleggen in de praktijk?

In de praktijk begint thematisch beleggen met het identificeren van structurele trends en innovaties die toekomstige groei stimuleren. U kiest vervolgens thema's en belegt in bedrijven of via ETF's die deze thema's volgen, waarbij u een brede portefeuille binnen een thema opbouwt. Dit vraagt om een grondige analyse van zowel het thema als de bedrijven, en een slimme portefeuillebeheerstrategie. Beleggers moeten hierbij gedegen due diligence en timing evaluatie uitvoeren.

Thema's kiezen op basis van trends

Thema's kiezen op basis van trends betekent dat u kijkt naar lange termijn structurele transformatieve trends. Denk hierbij aan ontwikkelingen zoals Blockchain, kunstmatige intelligentie, Robotica en schone energie. Opkomende trends zoals digitale transformatie en demografische veranderingen door vergrijzing zijn ook belangrijke overwegingen. Daarnaast spelen grotere macro-economische thema's, zoals beleidsvolatiliteit, een rol. Door te beleggen in thema-ETF's kunt u profiteren van deze trends. Het doel is het vinden van algemene thema's die potentieel positieve investeringsrendementen kunnen opleveren.

Beleggen via fondsen en ETF's

Beleggen via fondsen en ETF's biedt een praktische manier om in thematische trends te investeren. Deze fondsen geven u de kans om in diverse effecten in één mandje te beleggen, wat het beleggingsrisico vermindert. U spreidt uw investering eenvoudig over meerdere bedrijven, sectoren of landen, zelfs met een relatief lage investering. Dit maakt ze geschikt voor beginnende beleggers. Bovendien profiteert u van professioneel beheer en eenvoudige diversificatie, waardoor u spreiding over regio's en sectoren behaalt.

Welke bedrijven vallen binnen een thema?

Bedrijven die binnen een thema vallen, zijn aandelen die kunnen profiteren van een gekozen thema. Thematische indices selecteren deze bedrijven op basis van hun thema-gerelateerde omzetproportie of het aandeel van hun activiteiten in het thema. De selectiecriteria omvatten een analyse op zowel bedrijfs- als aandeelniveau. Thematische ETF's beleggen in bedrijven die actief zijn rondom een thema, weg van klassieke sectorclassificatie. Deze ETF's bundelen investeringen in zulke thematische aandelen. Ze investeren in bedrijven met activiteiten rondom thema's zoals hernieuwbare energie of de vergrijzende samenleving. Deze bedrijven hebben een speciale thema focus. Zo beleggen themafondsen van SNS Bank in sectoren die relevant zijn voor een thema, zoals Water & Milieu.

Waarom kiezen beleggers voor thematisch beleggen?

Beleggers kiezen voor thematisch beleggen voor een duidelijker inzicht in hun investeringen. U kunt thema's selecteren die aansluiten bij uw persoonlijke waarden of overtuigingen. Deze beleggingsaanpak biedt kansen op groei en innovatie, zorgt voor brede spreiding binnen toekomsttrends en sluit aan bij duurzaam beleggen.

Kansen op groei en innovatie

Thematisch beleggen biedt kansen op groei en innovatie omdat innovatie de basis is van continue groei. Het creëren en toepassen van nieuwe ideeën, processen en diensten leidt direct tot groei. Technologische of sectorale innovaties bieden hierdoor extra kansen voor beleggers. Innovatie bevordert de generatie van nieuwe zakelijke kansen en is essentieel voor zakelijk succes. Bedrijven kunnen groei nastreven door zich te richten op innovatie, wat hun marktpositie versterkt. Deze focus is een cruciale factor voor concurrentievoordeel en verdere groei.

Spreiding binnen een toekomsttrend

Binnen een toekomsttrend wordt spreiding breed toegepast om risico's te verminderen. Beleggingen zijn binnen Trends breed gespreid om het risico op een verkeerde aandelenpositie te verkleinen. Een beleggingsmogelijkheid in trends bestaat gemiddeld uit 15 aandelen per trend. De selectie van aandelen tijdens het bestaan van een Trend is continu onderhevig aan wijziging. Dit zorgt ervoor dat u profiteert van de ontwikkelingen binnen het thema, zonder te afhankelijk te zijn van één bedrijf.

Aansluiting op duurzaam beleggen

Thematisch beleggen sluit vaak aan bij duurzaam beleggen, omdat veel thema's zich richten op maatschappelijke of ecologische ontwikkelingen. U kunt hierbij denken aan investeringen in hernieuwbare energie of waterzuivering. Voor meer informatie over de combinatie van thematisch beleggen met ESG-criteria, bezoekt u de pagina thematisch beleggen ESG.

Welke risico's horen bij thematisch beleggen?

Thematisch beleggen brengt specifieke risico's met zich mee die u moet overwegen. U loopt een hoger risico dan bij breed gediversifieerde ETF's, mede door lagere spreiding en hogere kosten. Investeringen zijn onderhevig aan waardeschommelingen en kunnen leiden tot verlies van initieel kapitaal, met merkbare koersschommelingen. Thema-specifieke risico's omvatten hogere volatiliteit, concentratierisico en overwaardering. Ook zijn er risico's van te enge thema's, de kans dat een daling van een thema de hele ETF doet lijden, en timingrisico bij instappen.

Concentratierisico

Concentratierisico betekent dat uw beleggingen zich richten op een beperkt aantal thema's of bedrijven. Dit maakt uw portefeuille kwetsbaarder voor schommelingen binnen die specifieke gebieden. Een te hoge concentratie kan leiden tot grotere verliezen als het gekozen thema minder goed presteert. Voor algemene richtlijnen over beleggingsrisico's kunt u de informatie van de AFM raadplegen.

Hogere volatiliteit

Hogere volatiliteit betekent dat de prijzen van uw beleggingen sterker schommelen. Dit duidt op een hoger risico, maar ook op grotere winstmogelijkheden. U moet dus voorbereid zijn op zowel snelle stijgingen als dalingen in de waarde van uw portefeuille. Voor beleggers met een hoger risicoprofiel kan dit aantrekkelijk zijn, maar het vereist wel een sterke maag. Denk aan een belegger die in een snelgroeiend technologiethema stapt; de koersen kunnen snel omhoogschieten, maar ook plotseling kelderen.

Timingrisico bij instappen

Timingrisico bij instappen is een belangrijk aandachtspunt bij thematisch beleggen. U kunt dit risico beperken door:

• Vermijd pieken: Stap niet in wanneer een thema al op zijn hoogtepunt lijkt te zijn.
• Focus op lange termijn: Richt u op de verwachte groei over een langere periode.
• Negeer hypes: Laat u niet leiden door korte termijn hypes die de markt opdrijven.
• Doe grondig onderzoek: Analyseer de onderliggende trends en bedrijven zorgvuldig.
• Spreid uw instap: Overweeg periodiek beleggen om uw instapmoment te middelen.

Hoe kies je een thematisch fonds of ETF?

Het kiezen van een thematisch fonds of ETF vraagt om een zorgvuldige selectie die aansluit bij uw beleggingsdoelen. Vraag uzelf af of het thema zinvol is, of er voldoende thematische blootstelling is en wat de functie van de ETF in uw portefeuille is. Belangrijk zijn ook de frequentie van herweging en de totale kosten.

Kosten en fondskosten

Bij thematisch beleggen via fondsen of ETF's betaalt u fondskosten voor het beheer en de administratie. De fondsbeheerder brengt deze kosten jaarlijks in rekening, direct verwerkt in de koers van het fonds. Beleggen in beleggingsfondsen kent diverse kosten, zoals toetredings-, uittredings-, beheers- en transactiekosten. De beheerskosten van een fonds vindt u in de basisinformatiebrochure (KID), inclusief fondsmanagement en operationele kosten. Ook provisies, trailing commissions en onkosten kunnen hieronder vallen. Een belangrijk deel van de fondskosten is de beheervergoeding. Deze kosten gaan ten laste van uw rendement, een punt om goed op te letten. Bij beheerd beleggen zijn fondskosten een belangrijke component. Bij aandelenfondsen zijn beheers- en transactiekosten vaak lager dan bij de aankoop van individuele aandelen.

Onderliggende bedrijven en sectoren

Thematisch beleggen richt zich op bedrijven en sectoren die passen bij een gekozen trend. U vindt hierbij aandelen uit diverse sectoren zoals energie, gezondheidszorg, informatietechnologie, vastgoed en financiële dienstverlening. Populaire sectoren omvatten de banksector, IT-sector, suikersector, FMCG-sector, en de energiesector. Er zijn ook specifieke 'value sectors' zoals bankwezen, telecom en nutsbedrijven. Sommige sectoren, zoals energie en gezondheidszorg, zijn gevoelig voor macro-economische ontwikkelingen. U kunt denken aan technologiesector aandelen, banksector aandelen en energieleveranciers aandelen. Ook het gezondheidswezen en de zorgsector behoren tot de mogelijkheden.

Informatie en inzichten van de aanbieder

De aanbieder voorziet u van actuele informatie en mogelijke aanbiedingen. Deze online diensten worden geleverd op basis van de informatie die op het moment van levering beschikbaar is. Vaak is deze informatie afkomstig van derden. U ontvangt deze gegevens regelmatig, soms afgestemd op uw persoonsregistratie. De geleverde informatie geeft u inzicht in de ambities en denkwijze van de organisatie.

Voor wie is thematisch beleggen geschikt?

Thematisch beleggen is geschikt voor beleggers met specifieke thematische interesses die hun investeringen willen afstemmen op persoonlijke waarden en overtuigingen. U profiteert van een duidelijker inzicht in uw investeringsdoelen en heeft de keuzevrijheid om thema's te selecteren die bij u passen. Dit type beleggen vraagt om een actieve houding, waarbij u zich verdiept in de portefeuille, gedegen due diligence uitvoert en een slimme portefeuillebeheerstrategie toepast door passende thema-ETF’s zorgvuldig te kiezen en te combineren voor diversificatie.

Beginnende beleggers

Voor beginnende beleggers is het verstandig om met kleine bedragen te starten, zeker bij thematisch beleggen. Zo bouwt u ervaring op en beperkt u het risico. Het is aan te raden deze investeringen geleidelijk te verhogen. Tegelijkertijd vergroot u uw kennis over de gekozen thema's. U kunt zelfs met weinig startkapitaal investeren in aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en ETF's.

Lange termijn beleggers

Lange termijn beleggers richten zich op de opbouw van vermogen over jaren tot decennia. U focust zich op de groei van uw vermogen, niet op snelle winsten. Dit betekent dat u kijkt naar de onderliggende waarde en het groeipotentieel van beleggingen.

Voor lange termijn beleggers is geduldige investering met oog op toekomstige groei essentieel. U kunt marktschommelingen doorstaan en zo het potentieel van marktgroei benutten. Consistent en kwalitatief beleggen is hierbij cruciaal.

Denk aan iemand die spaart voor pensioen; zij profiteren van de algemene opwaartse markttrend door regelmatig te investeren. Een lange termijn perspectief benut de kracht van samengestelde groei optimaal.

Beleggers met een hoger risicoprofiel

Beleggers met een hoger risicoprofiel zijn bereid grotere risico's te nemen voor potentieel hogere rendementen, maar accepteren ook de kans op grotere verliezen. Speculatieve en offensieve beleggers hebben een hoge risicotolerantie en accepteren grote waardeschommelingen. Jongere beleggers met een lange beleggingshorizon kunnen eveneens een hogere risicoblootstelling tolereren. Beleggers met een stabiel inkomen hebben vaak ook een hogere risicotolerantie. Zij kiezen vaak voor een hoger aandelenpercentage in hun portefeuille en investeren in groeigerichte activa zoals aandelen of aandelenfondsen. Actief beleggen is vaak gekozen door investeerders met hogere risicotolerantie. Dit type belegger accepteert gewoonlijk meer risico dan beleggers met lange termijn doelen.

Wat zijn thematische beleggingen?

Thematisch beleggen is een toekomstgerichte beleggingsbenadering die zich richt op het identificeren van structurele trends en innovaties voor toekomstige groei. Meer informatie over thematische beleggingen vindt u op rendementbeleggen.nl. Deze aanpak zoekt naar algemene thema's met potentieel voor positieve investeringsrendementen. Het verschilt fundamenteel van traditionele beleggingen, omdat het niet kijkt naar financiële maatstaven zoals winst, dividenden, schuld of kasstromen. U belegt via thematische ETF's in bedrijven die binnen deze thema's vallen, zoals hernieuwbare energie, technologie of duurzaamheid. Deze thema-ETF's richten zich op groeigedreven investeringen in toekomstthema's en bieden brede diversificatie binnen het gekozen thema.

Wat is de 4%-regel bij beleggen?

De 4%-regel bij beleggen betekent een jaarlijkse veilige opname van 4% van uw belegde vermogen. Deze regel definieert het maximale initiële onttrekkingspercentage met een hoge slaagkans om vermogen niet uit te putten binnen 4 procent van het startvermogen over 30 jaar. De oorsprong van deze regel ligt in de Trinity Study, gebaseerd op simulaties van spaargeld geïnvesteerd in aandelen en obligaties. De simulaties keken naar historische Amerikaanse aandelen- en obligatierendementen, inflatie-gecorrigeerd. Het is een basis voor de Safe Withdrawal Rate en helpt bij het veilig opnemen van vermogen voor levensonderhoud, vooral voor mensen die financiële onafhankelijkheid nastreven. Belangrijk is dat de vierprocentregel een richtlijn is; u moet rekening houden met onzekerheden bij rendement en fiscale factoren.

Heeft 100 euro per maand beleggen zin?

Ja, €100 per maand beleggen kan zeker zinvol zijn. Het rente-op-rente effect zorgt op lange termijn voor flinke groei. Een belegger die maandelijks €100 inlegt, kan na 40 jaar bijna €190.000 opbouwen bij 6% rendement. Met compound interest kan dit zelfs €250.000 worden. Met een inleg van €100 tot €200 per maand en 8% rendement over 40 jaar, kan het vermogen meer dan €600.000 bedragen. Over 30 jaar kan €100 per maand bij 6% rendement €49.000 opleveren. Bij 7% rendement is dit €122.709, met een totaal rendement van €86.709. Zelfs met kosten die het rendement drukken tot 5,8%, is de opgebouwde waarde na 30 jaar nog €141.673. Een neutrale portefeuille met €100 per maand kan na 25 jaar ruim €50.000 waard zijn.

Hoe begin je met thematisch beleggen?

Beginnen met thematisch beleggen vraagt om een duidelijke aanpak. U start met het onderzoeken van trends die u interessant vindt en waar u groeipotentieel ziet. Daarna zoekt u naar aanbieders die fondsen of ETF's aanbieden die bij deze thema's passen. Voor gedetailleerde informatie over specifieke producten en voorwaarden raadpleegt u de aanbieder zelf.