Self-directed broker kiezen

Een self-directed broker kiezen betekent dat u zelfstandig belegt via een online platform. Deze belangrijke stap hangt af van uw persoonlijke wensen, handelsstijl en beleggersstrategie. Op deze pagina leest u hoe u een geschikte online broker selecteert, passend bij uw behoeften en budget.

Wat is een self-directed broker?

Een self-directed broker is een online platform waar u zelf uw beleggingsbeslissingen neemt. Dit type broker is bedoeld voor investeerders die zelf de juiste middelen en tools hebben om te handelen. U behoudt hierbij volledige controle over uw beleggingen. Een voorbeeld hiervan is Easybroker, dat zich specifiek richt op zelfstandig handelende beleggers. Zij zoeken naast controle ook uitstekende service. U kunt leningen vergelijken bij Rendementbeleggen.nl.

Voor wie is self-directed beleggen geschikt?

Self-directed beleggen is vooral geschikt voor beleggers die graag alles in eigen hand houden. U heeft hiervoor voldoende ervaring, kennis en tijd nodig om uw beleggingen zelf te beheren. Het is voor actieve en leergierige beleggers die zich willen verdiepen in de materie.

Deze manier van beleggen past goed bij particuliere beleggers die zelfstandig willen handelen. Denk aan iemand die al jaren spaart en nu zelf de stap naar de beurs wil zetten. Het vraagt wel om een zekere toewijding. Voor wie zelfstandig en duurzaam wil beleggen zonder advies, is dit een goede keuze. Een platform zoals DeGiro is bijvoorbeeld interessant voor de actieve particuliere belegger.

Welke beleggingsproducten kun je zelf kiezen?

Als u zelf belegt, kiest u uit een breed scala aan beleggingsproducten. Een ondernemer die kiest voor zelfstandig beleggen maakt zelf keuzes in beleggingen. U kunt zelf handelen in aandelen, obligaties en ETF's. Zelf beleggen via een eigen beleggingsrekening betekent zelf kiezen van aandelen, ETF’s en obligaties. U kunt zelf keuzes maken in ETF's.

Ook beleggingsfondsen, indexfondsen en complexe producten behoren tot de mogelijkheden. Investeerders kunnen ook kiezen voor diverse assets zoals grondstoffen, vastgoed, losse aandelen en cryptocurrencies. Zelfs traditionele verzekeringsplannen en speculatieve investeringen zijn opties. Voor lijfrente kunt u ook zelf beleggingsproducten zoals aandelen, ETF's of fondsen kiezen. Een gediversifieerde aanpak met beleggingsfondsen en ETF's kan minder risicovol zijn.

Wat kosten self-directed brokers?

Wat kosten self-directed brokers? De kosten hiervoor verschillen per aanbieder. Brokers verdienen geld via diverse posten, zoals transactiekosten, rente, bewaarloon en soms beheerkosten. Servicekosten zijn bijvoorbeeld vaste bedragen voor het gebruik van het platform of extra diensten die u afneemt.

Niet elke broker rekent echter voor alles. Zo heeft Smartbroker geen depotkosten, accountkosten of rekeningkosten. Dit kan een groot verschil maken in uw totale beleggingskosten. Ter vergelijking, de kosten van BrokersOnly liggen in de buurt van die van DEGIRO, maar zijn iets hoger. Het loont dus om goed te vergelijken.

Hoe open je een self-directed beleggingsrekening?

Om een self-directed beleggingsrekening te openen, kiest u een online broker of handelsplatform. Een beginnende belegger die in aandelen wil starten, opent zo'n rekening bij een betrouwbare online broker of investeringsplatform. Om te kunnen beleggen in aandelen, is het openen van een investeringsrekening essentieel. Deze makelaarsrekening is uw toegang tot de beurs.

U kunt ook een beleggingsrekening openen bij een beleggingsfonds of een robo-adviseur. Een persoon met spaargeld kan deze rekening bij een broker openen. Betrouwbare brokers zoals DEGIRO of eToro bieden deze mogelijkheid. Ook andere financiële instellingen met beleggingsmogelijkheden in Nederland bieden deze service. Het kiezen van een geschikte dienstverlener is de eerste stap naar zelfstandig beleggen.

Welke brokers bieden self-directed beleggen in Nederland?

In Nederland kunt u voor self-directed beleggen terecht bij verschillende aanbieders. Zowel gespecialiseerde brokers als traditionele banken bieden deze mogelijkheid. Denk hierbij aan namen zoals DEGIRO, Saxo Bank, eToro, ABN AMRO en ING.

ABN AMRO Zelf Beleggen

ABN AMRO Zelf Beleggen maakt het mogelijk zelf beleggingskeuzes te maken. Deze self-directed beleggingsdienst van ABN AMRO biedt een gebruiksvriendelijk platform dat geschikt is voor zowel beginnende als ervaren beleggers. Met Zelf Beleggen Basis kunt u op elk gewenst moment aandelen, ETF's en beleggingsfondsen kopen of verkopen, met een focus op eenvoud en lage kosten. De dienst richt zich op de meer ervaren zelfbelegger die zelf controle wil houden, emotioneel sterk en financieel onderlegd is. Voor wie geavanceerdere tools zoekt, zoals real-time koersen, is er ABN AMRO Zelf Beleggen Plus. U kunt bij ABN AMRO kiezen tussen zelf beleggen, begeleid beleggen of vermogensbeheer.

ING Zelf op de Beurs

ING Zelf op de Beurs is de dienst van ING waarmee u zelf uw beleggingen beheert. U maakt hierbij zelf uw beleggingskeuzes, zoals het kopen en verkopen van aandelen of fondsen. De specifieke voorwaarden, kosten en het aanbod van beleggingsproducten verschillen per aanbieder. Voor de meest actuele informatie over ING Zelf op de Beurs kunt u het beste direct bij ING terecht.

DEGIRO

DEGIRO is een online executie-only broker en de grootste in Nederland. Het platform richt zich op lage kosten en een gebruiksvriendelijke ervaring voor zelfstandig beleggen. DEGIRO is een slimme keuze voor actieve beleggers die zelf hun beleggingen beheren. Het staat bekend als een zeer goedkope broker met een breed aanbod aan beleggingsproducten. DEGIRO is een populaire Europese broker voor particuliere beleggers en wordt in 2024 gezien als een van de beste en voordeligste brokers. U kunt al beginnen met beleggen vanaf een minimale storting van €1.

Saxo Investor

Saxo Investor is een platform dat door veel beleggers wordt gewaardeerd om zijn stabiliteit, eenvoud en betrouwbaarheid. Het wordt steeds vaker gekozen en richt zich op zowel passieve beleggers als actieve handelaren en langetermijnbeleggers. Het Saxo brokerage platform is bovendien geliefd vanwege zijn rijkelijk uitgeruste functionaliteiten, wat het geschikt maakt voor geavanceerde traders. Saxo Bank, de aanbieder, is een toonaangevende online investeringsbank die bekendstaat als betrouwbaar en innovatief. Het platform biedt een uitstekende klantbeleving en helpt bij geïnformeerde beleggingsbeslissingen voor zowel beginnende als ervaren beleggers. In Nederland wordt Saxo Bank ook aanbevolen voor actieve beleggers. Investeerders.nl heeft Saxo Bank op 5 april 2025 aanbevolen als een van de grote online brokers, en de beleggingsportefeuille van Geldnerd werd in het derde kwartaal van 2022 via Saxo Bank beheerd.

Waar moet je op letten bij het vergelijken van brokers?

Bij het vergelijken van brokers is het essentieel om te kijken naar kosten, aanbod, service en gebruiksvriendelijkheid. U let hierbij niet alleen op de transactiekosten, maar ook op andere voorwaarden en de kwaliteit van het platform. U beoordeelt de betrouwbaarheid van de broker, de aangeboden instrumenten en het handelsplatform. Het vergelijken van brokers is zeer moeilijk door de complexiteit van tarieven, maar u moet ook de klantenservice van de broker overwegen. Uiteindelijk bepalen uw persoonlijke voorkeuren welke elementen belangrijk zijn.

Transactiekosten en servicekosten

De kosten bij Nederlandse beleggingsinstellingen bestaan uit servicekosten en transactiekosten. Transactiekosten betaalt u voor elke koop- of verkooptransactie die u uitvoert. Deze kosten kunnen een vast bedrag per transactie zijn, een percentage van het belegde bedrag, of een combinatie van een vast bedrag en een percentage van het orderbedrag. Servicekosten zijn kosten voor het bewaren van uw portefeuille en kunnen per maand of kwartaal in rekening worden gebracht.

Aanbod van fondsen en ETF's

Self-directed beleggen geeft u toegang tot een breed aanbod van beleggingsfondsen en ETF's. Deze fondsen bieden gediversifieerde portefeuilles van aandelen, obligaties of andere activa. U kunt kiezen uit aandelenfondsen, obligatiefondsen en andere fondsen, passend bij chancen-, evenwichtig- of conservatief gerichte portefeuilles. Dit maakt gespreide belegging eenvoudig, zelfs voor beginnende beleggers. Fondsen en ETF's bieden diversificatie en professioneel beheer, wat ze een geschikte keuze maakt voor matig risicovolle beleggers. Met indexfondsen en ETF's profiteert u van brede portefeuillediversificatie en minimale kosten, doordat u via één product in gediversifieerde activa investeert zonder zelf individuele aandelen te selecteren.

Gebruiksgemak van app en platform

Veel brokers bieden gebruiksvriendelijke apps en platforms voor self-directed beleggen. DEGIRO staat bekend om zijn gebruiksvriendelijke handelsplatform en mobiele app. Bitvavo's mobiele app heeft een snelle, eenvoudige en gemakkelijk te gebruiken interface. Het Bitvavo platform biedt ook een intuïtieve mobiele app. Bitdenex richt zich op beginners met een gebruiksvriendelijke interface voor zowel web als mobiel. Finst en Fold bieden eveneens gebruiksvriendelijke interfaces en mobiele apps. Raisin en Delta hebben platforms die makkelijk en overzichtelijk zijn in gebruik, beschikbaar op desktop en mobiel. Wise onderscheidt zich met een mobiele app die een overzichtelijke en intuïtieve gebruikersinterface heeft. Voor wie zelf belegt, is een intuïtieve app of platform essentieel.

Veiligheid, toezicht en beleggersbescherming

Bij self-directed beleggen is veiligheid, toezicht en beleggersbescherming essentieel. Gereguleerde brokerage firms moeten voldoen aan strikte beveiliging en investeerdersbescherming. In Nederland zorgen toezichthouders zoals de AFM en DNB voor de veiligheid van uw kapitaal. Deze instanties waarborgen de integriteit van de financiële markten en beschermen beleggers door kapitaal- en liquiditeitsverplichtingen op te leggen en transparantie te eisen. Toezicht op een broker garandeert een betrouwbare dienstverlening en beschermt tegen fraude. Regels voor segregatie van beleggersactiva zijn noodzakelijk voor vertrouwen en bescherming tegen verlies. Beursgebonden handel biedt bovendien extra regulering en toezicht, waarbij de beveiliging van beleggersfondsen de hoogste prioriteit heeft. Het beleggerscompensatiestelsel onderstreept het belang van veiligheid bij investeren.

Wat is een self-directed brokerage?

Een self-directed brokerage is een dienst waarbij u zelfstandig uw beleggingen beheert. Online brokers bieden deze mogelijkheid aan voor het zelfstandig aan- en verkopen van beleggingsproducten. De belegger wordt hierbij ondersteund om zelfstandig te beleggen. U kiest zelf uw beleggingsproducten en beheert deze via een eigen account. Dit betekent dat u zelfstandig uw risicoprofiel kiest. De aanbieder volgt vervolgens uw instructies, zonder risicoadvies te geven.

Wat zijn de 4 soorten brokers?

U kunt kiezen uit verschillende soorten brokers, afhankelijk van uw beleggingsstijl en behoeften. Hieronder staan de vier hoofdtypen:

• Traditionele brokers met fysieke kantoren: Deze bieden vaak persoonlijk advies en directe ondersteuning.
• Online handelsplatforms: Hier beheert u uw beleggingen digitaal via een website of app.
• Full-service brokers: Dit zijn online brokers die uitgebreide diensten leveren, zoals beleggingsadvies en marktanalyse.
• Self-directed brokers: Bij deze platforms neemt u zelf alle beleggingsbeslissingen en voert u de transacties uit.

Wat als ik elke maand €1.000 beleg voor 5 jaar?

Als u elke maand €1.000 belegt voor 5 jaar, hangt het uiteindelijke resultaat af van de gekozen beleggingen en de marktontwikkelingen. Uw rendement wordt bepaald door factoren zoals de rentestand, koersschommelingen en eventuele kosten van uw self-directed broker. Het is verstandig om uw beleggingsdoelen en risicobereidheid goed af te stemmen, eventueel met advies van het Nibud. Bij self-directed beleggen beheert u deze keuzes zelf.

Wat is de 7%-verkoopregel?

De '7%-verkoopregel' is geen algemeen erkende term in de beleggingswereld; de bekendere '4%-regel' beschrijft een strategie voor het veilig verkopen van beleggingen. Deze regel staat toe jaarlijks 4% van uw totale ETF-investeringen te verkopen. Het idee is dat u zo ongeveer 30 jaar lang veilig kunt teren op uw beleggingen, zonder dat uw kapitaal opraakt. Dit helpt beleggers om hun vermogen te beheren tijdens bijvoorbeeld hun pensioen.