Robeco defensief beleggen

Robeco defensief beleggen betekent dat u kiest voor een beleggingsstrategie met een lager risico, zoals aangeboden in Robeco ONE. Een beleggingsfonds van Robeco met een defensieve strategie behaalde een rendement van 4,5%. Op deze pagina leest u wat defensief beleggen bij Robeco inhoudt, welke rendementen behaald zijn en wat de risico's zijn.

Wat betekent defensief beleggen bij Robeco?

Defensief beleggen bij Robeco betekent een strategie kiezen die gericht is op risicobeperking en het behoud van uw kapitaal. U kiest deze aanpak om uw vermogen te beschermen tegen marktvolatiliteit en om minimaal verlies te lijden. Het doel is om uw bestaande vermogen veilig te stellen en een gestaag, langzaam rendement op te bouwen.

Binnen Robeco's beleggingsplan Robeco ONE kunt u zelf uw risiconiveau bepalen, waaronder defensief. Deze strategie wordt gekozen vanwege de vermindering van risico's en het behoud van kapitaal. Hoewel er altijd een risico op verlies is, is dit risico kleiner dan bij offensief beleggen, net als het potentiële rendement. Een beleggingsfonds van Robeco met een defensief profiel behaalde een jaarlijks rendement van 4,5%.

Welke Robeco-fondsen passen bij defensief beleggen?

Robeco biedt diverse fondsen die passen bij een defensieve beleggingsstrategie. Het Robeco ONE beleggingsplan laat u hierbij een defensief risiconiveau kiezen. Deze actief beheerde fondsen richten zich op vermogensbehoud, een doel dat defensieve beleggers wensen. Ze beleggen voornamelijk in obligaties en sterke, volwassen bedrijven. Hoewel een defensieve portefeuille meestal een lager rendement geeft dan een offensieve, bieden deze fondsen een stabielere optie. U kunt hierbij denken aan de volgende opties:

• Robeco ONE Defensief
• Robeco QI Emerging Conservative Equities Fund EUR
• Robeco Conservative Equities

Robeco ONE Defensief

Robeco ONE Defensief is een beleggingsvariant binnen Robeco ONE, gericht op vermogensbehoud. Dit fonds had tot 2019 een BT-score van 7,02 en een maximale drawdown van -5,19 procent. Over een periode van vijf jaar tot 2019 behaalde het een rendement van 3,01 procent, terwijl het rendement over één jaar tot 2019 1,47 procent bedroeg. Sinds de start van de Robeco ONE productlijn is het gemiddelde rendement van de defensieve variant 4,5 procent. De jaarlijkse fondskosten van deze defensieve variant bedragen 0,60 procent per jaar. Robeco ONE laat beleggers hun risiconiveau bepalen, waaronder defensief, en is bedoeld voor wie sparen wil vervangen door beleggen. Het biedt vermogensbeheer waarbij experts beleggen, en de rekening valt onder 'laten beleggen'.

Robeco QI Emerging Conservative Equities Fund EUR

Het Robeco QI Emerging Conservative Equities Fund EUR is een kwantitatieve aandelenstrategie binnen Robeco's conservatieve assortiment. Een stabiel zeskoppig team, geleid door Pim van Vliet, beheert dit fonds. Zij krijgen ondersteuning van 14 kwantitatieve onderzoekers en 14 datawetenschappers. De strategie combineert factoren zoals waarde, kwaliteit, sentiment en momentum. Dit fonds heeft in 2024 een Morningstar Medalist Rating van Silver ontvangen.

Robeco Conservative Equities

Robeco Conservative Equities omvat verschillende fondsen die gericht zijn op defensief beleggen. Zo behoort het Robeco QI Global Conservative Equities tot de conservatieve fondsen van Robeco. Het fonds Robeco QI Emerging Conservative Equities maakt deel uit van het conservatieve kwantitatieve aandelenassortiment van Robeco (2024). Dit fonds heeft in 2024 een Morningstar Medalist Rating van Silver ontvangen. De kwantitatieve aandelenstrategie van dit fonds wordt beheerd door een zeskoppig team onder leiding van Pim van Vliet (2023). Deze strategie combineert factoren zoals waarde, kwaliteit, sentiment en momentum. Ook het Robeco QI European Conservative Equities fonds wordt beheerd volgens een concept ontworpen door Pim van Vliet.

Hoe werkt de defensieve strategie van Robeco?

De defensieve strategie van Robeco richt zich op het beperken van risico's en het behoud van kapitaal. Robeco biedt beleggingsplannen zoals Robeco ONE, waar u zelf uw risiconiveau kunt bepalen, waaronder defensief. Deze aanpak combineert kwantitatieve selectie, een focus op defensieve aandelen en risicoverlaging door spreiding.

Kwantitatieve selectie

Kwantitatieve selectie bij Robeco betekent het gebruik van meetbare criteria om beleggingsfondsen en aandelen te kiezen. Fondsen van derden worden geselecteerd via transparante kwantitatieve en kwalitatieve analyse. Het aandelenselectieproces omvat kwantitatieve screening, gevolgd door fundamentele analyse. Kwantitatieve selectiecriteria, zoals die bij Rabobank worden gebruikt, reduceren subjectiviteit in fondsselectie. Robeco gebruikt configureerbare kwantitatieve modellen om snel meerdere scenario's te verkennen. Dit helpt bij het geven van kwantitatieve antwoorden op complexe vragen. Selectiemethodes moeten altijd een objectieve en meetbare basis hebben voor de selectie.

Focus op defensieve aandelen

Een focus op defensieve aandelen betekent dat u belegt in bedrijven die stabieler zijn, ongeacht de economische situatie. Deze aandelen presteren vaak beter in onzekere tijden en zijn minder gevoelig voor marktschommelingen. Voor de specifieke selectiecriteria en de samenstelling van dergelijke portefeuilles kunt u de informatie van de aanbieder raadplegen. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) benadrukt het belang van inzicht in elke beleggingsstrategie.

Risicoverlaging door spreiding

Spreiding is een effectieve methode om risico's bij beleggen te verlagen. Door uw vermogen te verdelen over verschillende beleggingen, sectoren en regio's, vermindert u de kans op verliezen. Dit voorkomt een hoog risico door sectorconcentratie en verkleint specifiek bedrijfsrisico. Verliezen in één deel van uw portefeuille kunnen zo gecompenseerd worden door winsten in andere delen. Spreiding verlaagt ook de onvoorspelbaarheid van uitschieters en het risico van externe factoren, zelfs bij private equity beleggingen.

Wat zijn de kosten, valuta en jaarcijfers?

De kosten, valuta en jaarcijfers voor Robeco defensief beleggen variëren per fonds en strategie. Specifieke details over de lopende vergoedingen, de valuta van de beleggingen en de jaarlijkse rendementen worden hieronder per onderdeel toegelicht. Meer informatie over de opbrengst van defensief beleggen vindt u op onze website.

Kosten en lopende vergoeding

De kosten voor Robeco defensief beleggen bestaan uit verschillende onderdelen. U betaalt een eenmalige kostenvergoeding, doorlopende kosten en overige kosten. De beheervergoeding maakt deel uit van de totale directe kosten voor u als klant. Bij een hybride verzekering zijn er doorlopende kosten, zoals polis- en administratiekosten. In 2023 werden servicekosten continu berekend, elke 90 dagen, voor een looptijd van 25 jaar of langer.

Valuta en EUR-klasse

De valuta met de code EUR is de Euro. Deze afkorting staat voor de Euro. U vindt de Euro vaak terug in financiële selectielijsten. De Euro is momenteel de nationale valuta in grote delen van Europa. Samen met de Dollar en Yen wordt de Euro geclassificeerd als fiatgeld.

Rendement per jaar

Het rendement per jaar voor Robeco defensief beleggen hangt af van het specifieke fonds en de marktomstandigheden. Exacte cijfers variëren sterk en zijn afhankelijk van de gekozen beleggingsstrategie. Voor actuele en historische rendementen van Robeco defensief beleggen raadpleegt u de officiële documentatie van Robeco. Dit geeft u het meest accurate beeld van de prestaties van uw belegging.

Voor wie is Robeco defensief beleggen geschikt?

Robeco defensief beleggen is geschikt voor beleggers die hun vermogen veilig willen laten groeien. Deze aanpak richt zich op het behoud van kapitaal via actief beheerde fondsen. Binnen het Robeco beleggingsplan Robeco ONE kunt u zelf uw risiconiveau bepalen, waaronder een defensieve optie. Dit maakt het een passende keuze als u risico's wilt beperken en toch rendement nastreeft. Het is een goede optie voor wie stabiliteit zoekt in zijn beleggingen.

Wat zijn de risico's en aandachtspunten?

Defensief beleggen, ook bij Robeco, kent risico's. Denk aan marktvolatiliteit en lagere rendementen dan verwacht. Een defensieve aanpak garandeert geen bescherming tegen verlies van uw inleg. Let daarom goed op de fondskosten en uw beleggingshorizon. Bepaal altijd uw persoonlijke risicotolerantie en financiële doelen; de AFM biedt hiervoor algemene richtlijnen.

Wat is er aan de hand met Robeco?

Robeco heeft de afgelopen jaren te maken gehad met diverse uitdagingen en strategische veranderingen. In 2023 voerde de vermogensbeheerder een klantenstop in, nadat de AFM dreigde met een boete door tekortkomingen in de witwascontroles. Al in 2021 besloot Robeco om geen nieuwe klanten meer aan te nemen. Robeco betreurde deze gebreken, maar stelde dat de beleggingsresultaten van klanten niet waren beïnvloed. Eerder stopte Robeco met fiduciair beheer en private equity-activiteiten. Het beheer van niet-Robecofondsen werd al vóór 2013 gestaakt. Ook haalde Rabobank vóór 2024 de pensioenfondsen van eigen werknemers weg bij Robeco Vermogensbeheer, vanwege tegenvallende rendementen.

Wat is beter: offensief of defensief beleggen?

Wat beter is tussen offensief en defensief beleggen, hangt af van uw leeftijd, risicotolerantie, financiële doelen en beleggingsduur. Defensief beleggen richt zich op het minimaliseren van risico's en het behouden van kapitaal. Het doel is minimaal verlies en een gestaag rendement. Hierdoor is het rendementspotentieel relatief stabiel en lager dan bij offensief beleggen. Offensief beleggen daarentegen waardeert een hoger risico voor potentieel hogere rendementen op de langere termijn. Dit is het tegenovergestelde van defensief beleggen, dat vermogensbescherming benadrukt. Voor een belegger die bijvoorbeeld nog ver van pensioen is en groei zoekt, kan offensief beleggen aantrekkelijker zijn. Matig offensief beleggen, bijvoorbeeld door investeringen in aandelen, kan een hoger rendement bieden dan defensief beleggen.

Wat zijn de beste defensieve beleggingen?

De beste defensieve beleggingen omvatten staatsobligaties, goud en defensieve aandelen zoals nutsbedrijven, gezondheidszorg en consumentengoederen. Vastgoed wordt ook als een defensieve belegging gezien door de stabiele kasstromen. Een defensieve belegger investeert voornamelijk in obligaties en veilige beleggingsfondsen. Het is aan te raden om te diversifiëren met defensieve beleggingen, vooral door volatiele inflatie. Investeringen in defensieve sectoren en veilige havens, zoals goud, kunnen uw portefeuille stabiliseren in volatiele periodes. Goud en defensieve aandelen gelden als effectieve veilige haven investeringen. Let op beleggingsproducten met een hoge kredietwaardigheid.

Wat zijn de beste defensieaandelen?

Wanneer u zoekt naar de beste defensieaandelen, zijn gespecialiseerde ETFs een goede optie. Omzetdrijvende ETFs met een focus op defensie zijn bijvoorbeeld WisdomTree Europe Defence (IE0002Y8CX98), VanEck Defense (IE000YYE6WK5) en Global X Defence Tech (IE000JCW3DZ3). Deze ETFs bieden blootstelling aan bedrijven die profiteren van de Europese defensietrend en bevatten vaak bedrijven in de defensie- en cybersecuritysector. Beleggers tonen ook sterke interesse in deze specifieke industrie-ETFs. Daarnaast omvat de ETF Future of Defence (ASWC.DE) top defensiebedrijven wereldwijd. Beleggen via de VanEck Defense UCITS ETF biedt de mogelijkheid om te profiteren van groeiende defensie-uitgaven en een toenemende vraag naar militair materieel.