Hoe riskant is een hefboom van 20x?

Een hefboom van 20x bij trading is extreem riskant. Deze hoge financiële hefboom vergroot zowel potentiële winsten als verliezen aanzienlijk, waardoor het risico op grote verliezen, die zelfs de initiële investering kunnen overstijgen, sterk toeneemt. Het vermenigvuldigt de effectieve transactiewaarde met een factor twintig, wat betekent dat zelfs kleine koersbewegingen direct leiden tot grote kapitaalveranderingen.

De werking van een 20x hefboom houdt in dat uw initiële inleg met een factor twintig wordt vermenigvuldigd om een grotere handelspositie te creëren (Fact 9). Als u bijvoorbeeld €1.000 inlegt, kunt u een positie van €20.000 aanhouden (Fact 8). Dit vergroot de potentiële return on investment (Fact 12), maar verhoogt tegelijkertijd het risiconiveau aanzienlijk (Fact 3, Fact 4).

Het grootste gevaar van een hefboom van 20x is de snelle en volledige liquidatie van uw inleg. Een kleine ongunstige koersbeweging kan al leiden tot het verlies van uw gehele onderpand. Dit komt doordat verliezen evenredig worden vermenigvuldigd met de hefboomfactor (Fact 7). Bij een 20x hefboom hoeft de koers van het verhandelde activum slechts 5% in de verkeerde richting te bewegen om uw volledige inleg te verliezen, omdat 5% van €20.000 precies €1.000 is. Verliezen kunnen zelfs groter zijn dan de initiële investering (Fact 3).

De verhoogde risico's zijn duidelijk te zien in het volgende rekenvoorbeeld:

• Stel u investeert €1.000.
• Met een hefboom van 20x handelt u met een effectieve waarde van €20.000 (Fact 8, Fact 9).
• Als de koers van het onderliggende activum met slechts 1% daalt, verliest u 1% van €20.000, wat €200 is. Dit is 20% van uw initiële inleg.
• Als de koers met 5% daalt, verliest u 5% van €20.000, wat €1.000 is. Uw gehele inleg is dan verloren.

Deze extreme gevoeligheid voor koersschommelingen maakt 20x hefboomhandel tot een zeer risicovolle onderneming (Fact 10). Vooral in volatiele markten, zoals de cryptomarkt, kan dit leiden tot snelle en onverwachte verliezen. Bijvoorbeeld, short gaan in een cryptobearmarkt met een hefboom van 10x of meer is zeer risicovol, omdat koersen in één dag een opleving van 10% kunnen maken (Fact 6). Een hefboom van 20x zou in zo'n scenario nog sneller tot liquidatie leiden.

De impact van verschillende hefboomfactoren op een initiële inleg van €1.000 bij een koersdaling van 5% wordt hieronder geïllustreerd:

Zoals de tabel toont, vergroot een hogere hefboom het risico om grote verliezen te lijden aanzienlijk (Fact 2). Zelfs bij een hefboom van 10x is 50% van de inleg al verloren bij een koersdaling van 5%, wat het extreme risico van 20x hefboom nog verder benadrukt.