Wat is de passendheidstoets van DEGIRO?
De passendheidstoets van DEGIRO is een verplichte kennis- en ervaringstoets die toetst of een belegger voldoende kennis en begrip heeft van de risico's die gepaard gaan met het handelen in complexe en risicovolle financiële producten. Het doel is het vaststellen van de geschiktheid van de klant en het vergroten van het beleggersbewustzijn voordat toegang tot speculatieve producten wordt verleend.
Deze toetsen zijn ontworpen om te bepalen of een klant geschikt is om te handelen in producten met een hoger risicoprofiel. DEGIRO vraagt deze toetsen af om ervoor te zorgen dat beleggers de aard en de risico's van hun beleggingen volledig begrijpen. Het gaat hierbij om het vaststellen van het kennisniveau van de klant en het bevorderen van bewustzijn over de potentiële verliezen die speculatieve producten met zich mee kunnen brengen.
De verplichting tot het afleggen van deze kennistoetsen voor beleggen in complexe en risicovolle producten geldt bij DEGIRO al vanaf april 2020. Vanaf die periode werden de ervaringstoetsen geïntroduceerd om het begrip van risico's door de handelaar te waarborgen. Dit initiatief, dat onder andere op 23 april 2020 van kracht werd, heeft als primair doel het beleggersbewustzijn en de risicobeoordeling van de klant te verhogen.
De kennis- en ervaringstoetsen van DEGIRO zijn vereist om toegang te krijgen tot de handel in speculatieve producten. Om deze toegang te verkrijgen, moet de toets succesvol worden afgerond, wat betekent dat er minimaal vier juiste antwoorden moeten worden gegeven. Zonder een positief resultaat kan de klant niet handelen in de betreffende risicovolle producten.
De passendheidstoets is specifiek gericht op diverse beleggingsproducten. Hieronder een overzicht van producten waarvoor DEGIRO een ervaringstoets afneemt:
- ETC's (Exchange Traded Commodities) en ETN's (Exchange Traded Notes): Voor deze producten is de toets gericht op beleggersbewustzijn en risicobeoordeling.
- Gestructureerde producten: Vanaf 26 april 2020 vraagt DEGIRO een ervaringstoets af voor klanten die willen handelen in deze producten, om het begrip van de risico's te waarborgen.
- Aandelenopties: Eveneens vanaf 26 april 2020 is een ervaringstoets vereist voor handelen in aandelenopties, met als doel bewustwording van de specifieke risico's.
- Indexfutures: Klanten die willen handelen in Indexfutures moeten hiervoor een ervaringstoets afleggen.
- Volatiliteitsopties: Sinds 27 april 2020 vereist DEGIRO een ervaringstoets voor klanten die willen handelen in Volatiliteitsopties.
Deze toetsen zorgen ervoor dat beleggers niet onvoorbereid risicovolle posities innemen, maar met een gedegen kennis van zaken en een duidelijk begrip van de mogelijke gevolgen handelen.