Is het mogelijk om van broker te wisselen?

Ja, u wisselt van broker met uw beleggingsportefeuille. Nederlandse beleggers zetten hun bestaande beleggingsportefeuille over naar een andere broker zonder de effecten te hoeven verkopen. Dit proces faciliteert de nieuwe broker via een overstapservice, waarbij de nieuwe broker het initiatief neemt voor de overdracht. U hoeft uw posities niet te liquideren, wat transactiekosten en eventuele fiscale gevolgen voorkomt.

Het overstappen naar een andere broker is een gangbare procedure voor beleggers die op zoek zijn naar lagere kosten, een breder aanbod aan beleggingsproducten of een gebruiksvriendelijker platform. Het overzetten van uw beleggingsportefeuille betekent dat u uw posities niet hoeft te liquideren en vervolgens opnieuw aan te kopen, wat transactiekosten en eventuele fiscale gevolgen voorkomt.

De procedure voor het overzetten van uw beleggingsportefeuille verloopt meestal als volgt:

• Neem contact op met de nieuwe broker: U dient het verzoek tot overstappen in bij de nieuwe broker waar u klant wilt worden. Dit gebeurt vaak via een specifieke overstapservice die zij aanbieden.
• Vul het overstapformulier in: De nieuwe broker vraagt u een overstapformulier in te vullen. Hierin beschrijft u welke beleggingen u wilt overhevelen van uw huidige broker.
• De nieuwe broker regelt de overdracht: Zodra het overstapformulier is ingevuld en ingediend, zet de nieuwe broker het overzetten van uw beleggingsportefeuille in gang. U hoeft uw huidige broker niet zelf te informeren over uw vertrek; de communicatie tussen de brokers wordt door de nieuwe partij afgehandeld.

Een veelvoorkomende misvatting is dat u eerst al uw beleggingen moet verkopen voordat u overstapt. Dit is in de meeste gevallen niet nodig. U zet uw complete bestaande portefeuille direct van de ene naar de andere broker over, mits de ontvangende broker deze specifieke effecten ondersteunt.

Tijdens de overdrachtsperiode van uw portefeuille vraagt u na of aan- en verkopen mogelijk zijn. Sommige brokers staan dit toe, terwijl andere de portefeuille tijdelijk 'bevriezen' om een soepele overdracht te garanderen.

Er zijn ook specifieke situaties waarin u wisselt van brokerplan binnen dezelfde broker. Een voorbeeld hiervan is bij Scalable Capital, waar klanten op elk moment wisselen tussen brokerplannen zoals FREE Broker en PRIME+ Broker. Dit is een interne wijziging die via het klantaccount wordt doorgevoerd en verschilt van het overzetten van een portefeuille tussen twee verschillende brokers.

Voor meer informatie over het kiezen van de juiste broker, leest u hier verder.