Wat zijn modelportefeuilles?
Modelportefeuilles zijn gestandaardiseerde beleggingsstrategieën die door financiële experts zijn samengesteld om beleggers een gestructureerde en schaalbare manier van investeren te bieden. Ze verlichten het tijdrovende en complexe probleem van individueel portefeuillebeheer, doordat ze ontworpen zijn om te passen bij diverse gebruikersprofielen en risiconiveaus. Deze portefeuilles brengen schaalbaarheid in de investeringspraktijk en zijn geschikt voor ieder type belegger.
De samenstelling van modelportefeuilles varieert sterk, afhankelijk van het risicoprofiel en de beleggingsstrategie. Experts stellen deze portefeuilles maandelijks samen op basis van gebruikersprofielen en risiconiveaus. Een veelvoorkomende aanpak is de samenstelling uit een mix van aandelen- en obligatiefondsen. Zo kunnen modelportefeuilles variëren van zeer offensief, met bijvoorbeeld 100% aandelen, tot zeer defensief met een hoger percentage obligaties.
Modelportefeuilles bestaan vaak uit ETF's (Exchange Traded Funds) die indices volgen, wat een passieve en kostenefficiënte beleggingswijze mogelijk maakt. Deze aanpak kan de kosten voor de belegger drukken, aangezien passief beheerde fondsen doorgaans lagere beheerkosten hebben dan actief beheerde fondsen. De diversiteit in modelportefeuilles is groot, waarbij aanbieders inspelen op verschillende behoeften en voorkeuren van beleggers. Dit kan bijvoorbeeld betrekking hebben op duurzaamheid, specifieke regio's of inkomensdoelen.
Verschillende aanbieders presenteren modelportefeuilles met uiteenlopende kenmerken:
- Modelbeleggen: Biedt portefeuilles aan die bestaan uit vier aandelen- en obligatiefondsen, variërend van zeer offensief tot zeer defensief.
- Tostrams: Bevat modelportefeuilles met aandelen uit diverse regio's zoals Nederland, Europa en Amerika, aangevuld met ETF's. Deze worden beheerd volgens de Tostrams Best-of-the-Best Methode.
- Semmie: Heeft drie specifieke modelportefeuilles (Solid, Sustainable, Smart) die inspelen op verschillende klantbehoeften, met name op het gebied van duurzaamheid.
- Brand New Day: Biedt een reeks van vijf modelportefeuilles aan, variërend van defensief tot offensief.
- DWS: Stelt modelportefeuilles samen op een passieve en goedkope wijze, vaak gericht op indexvolgende ETF's.
- MoneyGeek: Reguliere modelportefeuilles bestaan voornamelijk uit ETF's die indices volgen.
- InvestSMART: Omvat modelportefeuilles met verschillende focuspunten zoals Income, Growth, Ethical en International.
Een platform als extraETF.com biedt zelfs meer dan 100 verschillende modelportefeuilles, met diverse risicoprofielen, gewichten, ETF-combinaties en beleggingsstrategieën. Dit toont de brede toepasbaarheid en de mogelijkheid voor beleggers om een portefeuille te kiezen die nauw aansluit bij hun persoonlijke situatie en beleggingsdoelen. Voor meer informatie over de inzet van deze fondsen, bekijk meer over beleggen met ETF's.