Goedkope broker in Europa

DEGIRO wordt vaak gezien als een van de goedkoopste brokers in Europa, met zeer lage tarieven per 2025. Ook andere neobrokers, zoals Scalable Capital en Trade Republic, staan bekend om hun lage kosten. Op deze pagina leest u welke brokers de laagste kosten hebben en waar u op moet letten bij uw keuze.

Welke broker heeft de laagste kosten?

De broker met de laagste kosten hangt af van uw beleggingsstijl. DEGIRO wordt breed gezien als een van de goedkoopste brokers in Europa. Neobrokers zoals Scalable Capital, Trade Republic en Smartbroker bieden ook lagere orderkosten dan traditionele banken.

Hieronder ziet u een vergelijking van brokers met lage kosten:

Broker	Type	Kostenkenmerk
DEGIRO	Online Broker	Lage brokerkosten
Interactive Brokers	Online Broker	Lage commissiekosten
Finst	Krypto-platform	0.15% transactiekosten
Scalable Capital	Neobroker	Lagere orderkosten

Online brokers en neobrokers kunnen lagere tarieven rekenen door hun lagere operationele kosten. Zij werken met flinterdunne marges per transactie. Dit vereist hoge volumes en veel transacties. Hoewel een broker de laagste transactiekosten kan hebben, is dit niet altijd de voordeligste keuze. Let ook op andere bijkomende kosten.

Wat betaal je echt bij een low cost broker?

Bij een low cost broker betaalt u doorgaans minder dan bij traditionele aanbieders. Neobrokers en online brokers bieden lagere orderkosten, vaak door hun efficiënte werkwijze. Sommige van deze brokers rekenen zelfs geen depotkosten of zeer lage commissies. De werkelijke kosten bestaan uit verschillende onderdelen, zoals transactiekosten en valutakosten. Ook inactiviteitskosten en financieringskosten bij margin zijn belangrijk om mee te nemen in uw overweging.

Transactiekosten

Transactiekosten zijn de kosten die een broker rekent bij het kopen of verkopen van beleggingen. Deze kosten worden door de broker in rekening gebracht bij de particuliere belegger. Ze kunnen bestaan uit een vast bedrag per transactie, een percentage van het belegde bedrag, of een combinatie hiervan. Zo rekent Trade Republic bijvoorbeeld €1 aan vaste externe kosten per transactie, behalve bij spaarplannen. Transactiekosten verschillen per broker en kunnen ook bankkosten en buitenlandse kosten omvatten. Deze kosten hebben direct invloed op uw rendement, dus vergelijk ze goed.

Valutakosten

Valutakosten betaalt u wanneer u handelt in beleggingen die niet in euro's genoteerd staan. Dit gebeurt bijvoorbeeld als u Amerikaanse aandelen koopt via een low cost broker in Europa. De kosten hiervoor verschillen per aanbieder en kunnen uw rendement beïnvloeden. Controleer daarom altijd de voorwaarden van uw broker voor de exacte tarieven.

Inactiviteitskosten

Inactiviteitskosten zijn kosten die brokers soms rekenen als u een bepaalde periode niet actief handelt of als uw portefeuillewaarde onder een drempel zakt. Today’s beleggingsdienst heeft inactiviteitskosten en rekende in juli 2023 €60 per maand als uw activiteit minder dan €200 was. Dit bedrag van €60 gold ook als uw portefeuillewaarde onder de €200 kwam. Today’s heeft eenmalige kosten van €60 bij een portefeuille van minder dan €200 activiteit. Gelukkig hanteren veel brokers geen inactiviteitskosten. DEGIRO rekent bijvoorbeeld geen inactiviteitskosten. Ook ABN AMRO heeft geen kosten voor inactiviteit, met een tarief van 0 euro in juli 2023. Interactive Brokers en IBKR Ireland rekenen evenmin inactiviteitskosten.

Financieringskosten bij margin

Financieringskosten bij margin trading zijn de rente die u betaalt over geleend geld van uw broker. Marge rente wordt door de broker in rekening gebracht op geleende fondsen, wat uw rendement beïnvloedt. U moet rekening houden met extra kosten zoals debetrente, een vergoeding om uw margepositie te behouden. Een effectenlening via een margin account brengt kosten en terugbetaling met zich mee. Brokers zoals LYNX en Easybroker brengen debetrente in rekening voor een debetstand op uw margin account. Een margin account bij Easybroker heeft verder geen extra kosten. Ook bij crypto margin trading betaalt u rente op geleend kapitaal. Deze rente en kosten kunnen oplopen als posities langer openblijven, wat uw totale rendement vermindert.

Beste low-cost brokers voor Europese beleggers

Voor Europese beleggers die zoeken naar de beste low-cost brokers, zijn neobrokers zoals Scalable Capital en Trade Republic gunstige opties. Deze neobrokers worden gezien als goedkoopste online brokers en bieden een verlaagd kostenmodel met lagere orderkosten dan traditionele aanbieders. Ze bieden lagere vergoedingen aan lage orderkosten en soms zelfs gratis ETF-spaarplannen aan. Ook DEGIRO wordt aanbevolen als een gebruiksvriendelijke online broker met lage kosten. Online brokers maken beleggen toegankelijk met lage transactiekosten en bieden lage kosten en eenvoudige toegang tot fondsen, vaak door lagere operationele kosten.

Interactive Brokers

Interactive Brokers is een bekende naam voor beleggers die zoeken naar een low cost broker in Europa. Specifieke details over hun kostenstructuur, zoals transactie- of valutakosten, variëren per product en marktomstandigheden. Voor de meest actuele en gedetailleerde informatie over hun aanbod en tarieven raadpleegt u het beste direct de website van Interactive Brokers.

DEGIRO

DEGIRO staat bekend als een low cost broker in Europa en wordt gezien als een van de voordeligste opties voor particuliere beleggers. Het is een online executie-only broker die beleggen toegankelijk maakt met lage tarieven en een breed aanbod aan beleggingsproducten. DEGIRO rekent zeer lage transactiekosten en tarieven, wat het een populaire keuze maakt. Deze broker, de grootste in Nederland, voldoet aan alle richtlijnen en is een van de populairste Europese brokers.

Trading 212

Trading 212 is een populaire en toegankelijke broker in Europa, bekend om zijn provisievrije aandelenhandel. U betaalt geen commissies voor het handelen op hun platform, dat ook gratis depotvoering biedt. Als u net begint met beleggen en uw kosten laag wilt houden, is dit een aantrekkelijke optie. Het in Londen gevestigde fintechbedrijf staat onder toezicht van een Tier 2 regulator binnen de Europese Unie. Daarnaast opereert het internationaal met een Tier 2 serviceniveau.

Lightyear

Over de broker Lightyear zijn geen specifieke gegevens over kosten of aanbod beschikbaar. Voor actuele informatie over hun diensten en tarieven kunt u het beste direct de website van Lightyear raadplegen. Een broker kan aantrekkelijk lijken, maar de exacte voorwaarden en kosten bepalen het verschil. Controleer deze zelf zorgvuldig voordat u een beleggingsbesluit neemt.

XTB

XTB is een financiële broker met een wereldwijde aanwezigheid. Het bedrijf ondersteunt meer dan 1,6 miljoen beleggers wereldwijd, volgens gegevens van juni 2024. XTB is een beursgenoteerde broker en actief in meer dan 13 landen wereldwijd. Je kunt er handelen in meer dan 4.000 aandelen en ETF's aan contado op 16 grote beurzen. XTB biedt ook handel in echte aandelen. Daarnaast specialiseert de XTB Capital Group zich in handels- en beleggingsproducten, met een focus op CFD's. Het is een van de grootste retail CFD-brokers ter wereld. Het platform is gebruiksvriendelijk en beschikbaar op desktop en mobiel.

Low-cost brokers voor trading

Low-cost brokers voor trading, zoals neobrokers, bieden aanzienlijk lagere kosten dan traditionele aanbieders. Deze brokers, waaronder Scalable Capital en Trade Republic, maken beleggen goedkoper door lage orderkosten en vaak geen depotkosten te rekenen. Bij uw keuze let u op de kosten voor actief handelen, het aangeboden platform en de ordertypes, en de snelheid van uitvoering.

Kosten voor actief handelen

Actief handelen gaat gepaard met hogere kosten dan passief beleggen. Dit komt door de frequentie van handelen en de complexiteit van beslissingen, wat leidt tot hogere transactiekosten en beheerskosten. Bij actief vermogensbeheer betaalt u ook voor onderzoekskosten en fondsbeheer, zoals bij actieve ETF's. Deze kosten kunnen jaarlijks oplopen van 1% tot 2% en maken het lastiger om een hoger rendement te behalen. Voor een belegger die vaak handelt, zoals een daghandelaar, zijn deze kosten een belangrijke factor.

Platform en ordertypes

Het platform van een broker is uw digitale werkplek voor beleggen. Hier beheert u uw portefeuille en voert u transacties uit. De functionaliteit en het gebruiksgemak van deze platforms verschillen sterk per aanbieder — sommige zijn simpel, andere bieden geavanceerde tools. Ordertypes bepalen hoe uw koop- of verkooporders op de markt worden geplaatst. Een marktorder koopt direct, terwijl een limietorder pas uitvoert bij een bepaalde prijs. Voor een belegger die specifieke strategieën volgt, zijn de beschikbare ordertypes cruciaal. Controleer altijd de website van de broker voor een compleet overzicht van hun platform en de ondersteunde ordertypes.

Snelheid en betrouwbaarheid van uitvoering

Snelheid en betrouwbaarheid zijn belangrijk bij een low cost broker in Europa. De orderuitvoering kent beperkingen door technologie en communicatielijnen. Market execution zorgt voor een snellere uitvoering van orders, vooral in volatiele markten. Instant execution in Forex trading biedt u controle en prijsnauwkeurigheid. Deze methode kan echter trager zijn door mogelijke requotes.

Hoe kies je een betrouwbare broker in Europa?

Om een betrouwbare broker in Europa te kiezen, let u op regulering en veiligheid. Een Europese gereguleerde broker wordt aanbevolen voor betrouwbaarheid en bescherming. Beleggers geven vaak de voorkeur aan brokers onder toezicht van grote Europese landen of de Verenigde Staten. Het is cruciaal om gereguleerde en transparante brokers te kiezen, en voorzichtig te zijn met risico's. De juiste keuze hangt verder af van het aanbod aan producten, lage kosten, gebruiksgemak en de klantenservice.

Toezicht en vergunningen

Brokers in Europa staan onder toezicht van nationale financiële autoriteiten. In Nederland is dit de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Zij controleren of brokers zich aan de regels houden, zoals de Wet op het financieel toezicht (Wft). Een vergunning van de AFM betekent dat de broker aan strenge eisen voldoet. Dit geeft u als belegger extra zekerheid, al kunnen de specifieke vereisten per Europees land verschillen.

Aanbod van aandelen, ETF's en andere producten

Low cost brokers in Europe bieden een breed scala aan financiële producten. U vindt er aandelen en ETF's, zoals ook EXANTE aanbiedt. De aandelenmarkt omvat diverse beleggingsvormen, waaronder individuele aandelen, beleggingsfondsen, ETF's, obligaties, derivaten, opties, futures, grondstoffen, cryptocurrency en vastgoed ETF's. Het ETF-aanbod varieert in diverse types en biedt via investmentfondsen en ETF's gediversifieerde portefeuilles van aandelen, obligaties of andere activa. Zo omvat het UBS ETF-aanbod honderden ETF's voor diversificatie over belangrijke markten. Invesco biedt bijvoorbeeld meer dan 135 ETF's, waaronder aandelen-, obligatie- en grondstoffen-ETF's. Deze producten bieden de mogelijkheid tot aanzienlijke rendementen.

Gebruiksgemak en klantenservice

Het gebruiksgemak en de klantenservice van een low cost broker in Europa verschillen sterk per aanbieder. Wat voor de één gebruiksvriendelijk is, vindt de ander misschien minder intuïtief. De kwaliteit van de klantenservice, zoals de bereikbaarheid en de geboden ondersteuning, varieert ook. Voor een actueel beeld van het gebruiksgemak en de specifieke service van een broker, kunt u het beste de website van de aanbieder zelf raadplegen.

Welke broker heeft de laagste brokeragekosten?

DEGIRO biedt de laagste brokeragekosten in Europa. Deze online broker heeft zeer lage handelskosten vergeleken met andere aanbieders en wordt aanbevolen als een fijne broker met lage kosten. Neobrokers zoals Scalable Capital, Trade Republic, Smartbroker en finanzen.net zero behoren ook tot de goedkoopste online brokers. Zij hanteren een verlaagd kostenmodel, wat resulteert in lagere orderkosten dan bij conventionele banken. Brokers met een lagekosten-structuur, zoals Flatex en DEGIRO, werken met flinterdunne marges per transactie. Voor een buy-and-hold belegger biedt Easybroker de laagste kosten, met lage tarieven en geen beheerkosten. De kosten van Easybroker behoren tot de goedkoopste bij goedkope brokers. Zelf beleggen via online brokers kenmerkt zich door lage transactiekosten.

Welke broker is de beste in Europa?

DEGIRO wordt vaak gezien als de beste en goedkoopste broker in Europa. Meer dan 90 internationale brokeronderzoeken bevestigen dit per 2025. Het platform is de grootste online executie-only broker van Europa. Deze positie had het al voor 2024. DEGIRO is ook een van de beste Europese online brokers. Het is de grootste broker in Europa voor particuliere beleggers. Dit maakt het de populairste Europese broker, ook per november 2024. Transparantie en gebruiksgemak dragen bij aan vermogensgroei.

Welke brokers hebben de laagste fees?

De brokers met de laagste fees zijn vaak neobrokers zoals DEGIRO, Scalable Capital, Trade Republic, Smartbroker en finanzen.net zero. Deze online brokers staan bekend om hun zeer lage tarieven. Ze bieden lagere orderkosten dan traditionele banken en online brokers, vaak door hun efficiënte werkwijze en lagere operationele kosten. Beleggingsbrokers zoals Flatex en DeGiro werken met flinterdunne marges per transactie, wat leidt tot de laagste transactiekosten. Het is echter belangrijk om te onthouden dat een broker met de laagste transactiekosten niet altijd de voordeligste keuze is, omdat bijkomende kosten kunnen verschillen. U kunt kosten laag houden door te kiezen voor brokers met lage of geen handelscommissies.

Kan ik $1000 per dag verdienen met trading?

Ja, een dagelijkse opbrengst tussen €100 en €1.000 per dag is mogelijk met daytrading. Dit hangt sterk af van uw kapitaal, risicoprofiel en praktijkervaring. Een daytrader kan deze mogelijke opbrengst per dag behalen. Volgens Rob Wessels is een rendement van €100 tot €1.000 per dag haalbaar. De dagelijkse opbrengst uit daytraden is dus mogelijk binnen deze range, mits aan de voorwaarden wordt voldaan.

Is Interactive Brokers geschikt voor Europese beleggers?

Ja, Interactive Brokers (IBKR) is geschikt voor Europese beleggers, inclusief Nederlanders. De Amerikaanse broker opereert via een Ierse vestiging, Interactive Brokers Ireland Limited. Deze beheert beleggingsrekeningen voor klanten in de Europese Economische Ruimte. De vestiging valt onder Iers toezicht en biedt bescherming via het Europese beleggerscompensatiestelsel tot maximaal € 20.000. IBKR staat bekend als een relatief goedkope internationale broker, geschikt voor alle Europese beleggers. U kunt als Nederlandse belegger rechtstreeks een rekening openen bij deze Europese vestiging. Een cash rekening bij Interactive Brokers Europe staat daghandel toe, mits binnen het beschikbare kassaldo. Geld storten op uw rekening bij Interactive Brokers Ireland kan gratis via een EURO-overboeking vanuit bijvoorbeeld de Nederlandse Rabobank. Dit is doorgaans binnen één werkdag verwerkt.