Lijst van onafhankelijke broker-dealers

Een lijst van onafhankelijke broker-dealers helpt u bij het vinden van financiële bedrijven die adviseurs ondersteunen zonder hen te binden aan eigen producten. Deze bedrijven bieden een breed scala aan beleggingsproducten en diensten aan. U leert hier wat onafhankelijkheid betekent en hoe u de juiste partner kiest voor uw financiële praktijk.

Wat is een onafhankelijke broker-dealer?

Een onafhankelijke broker-dealer verleent een onafhankelijke handelsdienst, vaak als 'execution only'. Dit betekent dat de broker handel uitvoert voor eigen rekening en risico van de klant. Er wordt geen beleggingsadvies gegeven. U neemt zelf de beslissingen over uw beleggingen. De broker voert alleen de orders uit.

Grootste onafhankelijke broker-dealers in de VS

Meerdere grote onafhankelijke broker-dealers zijn actief in de Verenigde Staten. Interactive Brokers is een prominente Amerikaanse broker en wordt zelfs gezien als de grootste broker ter wereld. Deze bedrijven moeten zich als broker-dealers registreren volgens de Amerikaanse Securities Exchange Act of 1934. U kunt meer lezen over specifieke voorbeelden van deze firms op onze lijst van onafhankelijke broker-dealer firms.

LPL Financial

LPL Financial Holdings Inc. biedt een geïntegreerd platform voor brokerage en beleggingsadviesdiensten. Dit bedrijf ondersteunt onafhankelijke financiële adviseurs en adviseurs bij financiële instellingen. Ze leveren tools en diensten waarmee adviseurs hun praktijken kunnen onderhouden en laten groeien. Hun adviesplatforms bieden toegang tot diverse beleggingsproducten, zoals beleggingsfondsen, exchange-traded funds, aandelen en obligaties. Ook bieden ze technologieproducten zoals voorstelgeneratie, investeringsanalyses en portfolio-modellering. Het aanbod omvat verder geldmarkprogramma's, pensioenoplossingen, verzekeringsmakelaardij en alternatieve beleggingen. Daarnaast verzorgen ze trust-, investeringsmanagement toezicht- en bewaarnemingsdiensten voor estates en families.

Ameriprise Financial Services

Ameriprise Financial, Inc. is een financiële dienstverlener opgericht in 1894. Het bedrijf heeft zijn hoofdkantoor in Minneapolis, Minnesota, Verenigde Staten. Het Advies & Vermogensbeheer segment biedt financiële planning, advies en full-service brokerage diensten. Deze diensten zijn beschikbaar voor zowel particuliere als institutionele klanten. U vindt er ook beleggingsfondsen, verzekeringen en lijfrenteproducten. Dit bedrijf opereert in de sector Financials en Asset Management. Het is een belangrijke naam op de lijst van onafhankelijke broker-dealers.

Osaic

Osaic is een naam die u kunt tegenkomen in de wereld van onafhankelijke broker-dealers. Deze bedrijven ondersteunen financiële adviseurs. Voor specifieke details over de dienstverlening van Osaic kunt u het beste direct contact opnemen met de aanbieder. U kunt ook de registratie controleren bij toezichthouders zoals de AFM voor Nederlandse entiteiten, of vergelijkbare instanties in het buitenland.

Cetera Financial Group

Cetera Financial Group is een van de onafhankelijke broker-dealers die financiële adviseurs ondersteunt. Deze groep biedt diensten aan die adviseurs helpen hun klanten te bedienen. Voor details over hun specifieke aanbod of voorwaarden kunt u het beste direct contact opnemen met Cetera Financial Group. U kunt ook de registratie van financiële dienstverleners controleren bij toezichthouders zoals de AFM in Nederland, of vergelijkbare instanties in het buitenland.

Raymond James Financial Services

Raymond James Financial Services biedt een breed scala aan financiële diensten. Het bedrijf levert private client group diensten, inclusief financiële planning, beleggingsadvies en effectenhandel via financieel adviseurs. Ook biedt het beleggingsfondsen en vermogensbeheerdiensten aan. Het Capital Markets-segment van Raymond James Financial Inc. biedt eveneens diensten aan op het gebied van effectenhandel. De banktak van Raymond James verstrekt diverse leningen, zoals commerciële en residentiële leningen. Daarnaast houdt een ander segment zich bezig met private equity investeringen. Dit maakt Raymond James een veelzijdige speler in de financiële wereld. Het bedrijf is actief in de sector Financiële diensten en de subsector Vermogensbeheer, en staat genoteerd aan de New York Stock Exchange.

Commonwealth Financial Network

Commonwealth Financial Network is een onafhankelijke broker-dealer. Deze bedrijven ondersteunen financiële adviseurs met diverse diensten. Specifieke details over hun aanbod verschillen per firma. Voor details over hun specifieke aanbod neemt u contact op met Commonwealth Financial Network.

Cambridge Investment Research

Cambridge Investment Research behoort tot de onafhankelijke broker-dealers die financiële adviseurs ondersteunen. Deze firma's bieden diverse diensten aan, maar de exacte invulling verschilt per aanbieder. Voor specifieke informatie over hun productaanbod en voorwaarden kunt u het beste direct contact opnemen met Cambridge Investment Research.

Kestra Financial

Kestra Financial is een onafhankelijke broker-dealer die financiële adviseurs ondersteunt. Deze bedrijven bieden een platform voor diverse financiële diensten. De specifieke invulling van het aanbod en de voorwaarden verschillen per firma. Voor gedetailleerde informatie over Kestra Financial kunt u het beste direct contact opnemen met de aanbieder.

Hoe een onafhankelijke broker-dealer te verifiëren

Om een onafhankelijke broker-dealer te verifiëren, controleert u de registratie en vergunningen bij de relevante toezichthouders. Een gereguleerde broker voldoet aan strikte eisen voor transparantie en klantbescherming. Kijk ook naar de reputatie van de broker, hoe lang deze bestaat en wat onafhankelijke reviews zeggen. Dit zorgt voor de veiligheid van uw geld.

FINRA BrokerCheck en SEC-registratie

FINRA BrokerCheck en SEC-registratie zijn hulpmiddelen om de achtergrond van financiële professionals en bedrijven in de Verenigde Staten te controleren. FINRA BrokerCheck geeft inzicht in de geschiedenis van makelaars en hun kantoren. Een SEC-registratie betekent dat een bedrijf of persoon is geregistreerd bij de Amerikaanse Securities and Exchange Commission, wat toezicht inhoudt. In Nederland kunt u de registratie van financiële dienstverleners controleren bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Dit biedt u een manier om de bevoegdheid van een aanbieder te verifiëren.

Bedrijfsgrootte, adviseurs en beheerd vermogen

Bij het kiezen van een vermogensbeheerder zijn de organisatiegrootte, het beheerd vermogen en het personeel belangrijke overwegingen. Dit geeft u inzicht in hun prestaties en continuïteit. Grote vermogensbeheerders vragen vaak een minimale inleg van 100.000 euro of meer. Zij werken doorgaans met beleggers die enkele tonnen of meer aan vrij belegbaar vermogen hebben. De kwaliteit van de individuele adviseur is essentieel voor vermogensbeheer, gezien diens kennis en expertise. Adviseurs zijn individuele professionals of geregistreerd binnen een organisatie. Zij helpen cliënten met inzicht in beschikbare diensten en monitoren kritisch kosten, rendement en risico. Grote vermogensbeheerders zijn vaak minder proactief in begeleiding, wat hen dwingt tot een keuze tussen schaalgrootte of specialisatie.

Productaanbod, custodians en platformondersteuning

Onafhankelijke broker-dealers bieden via hun platforms een breed productaanbod en uitgebreide ondersteuning. Investment platforms leveren hulpmiddelen zoals marktanalyse, adviezen voor aandelenaankopen en tools voor portefeuillebeheer. Platforms bieden ook diensten zoals bewaring, clearing, settlement en de levering van effecten of contanten na een transactie. Geavanceerde trading platformen zijn beschikbaar via geregistreerde adviseurs met een custodie oplossing. Het Offre handelsplatform biedt bijvoorbeeld een robuust orderbeheerplatform, dat orders en posities van particuliere Forexhandelaren beheert. Voor ondersteuning zijn er services zoals IB Assistance. Deze bieden klantenservice en technische hulp bij platformgebruik, installatie, handelsproblemen en documentatieverzameling. Sommige platforms, zoals Composer, bieden persoonlijke onboarding en prioriteitsservice.

Onafhankelijke broker-dealer vs. captive broker-dealer

Een onafhankelijke broker-dealer biedt adviseurs de vrijheid om te kiezen uit een breed scala aan producten en diensten. Een captive broker-dealer daarentegen, is verbonden aan één specifiek financieel bedrijf. Dit verschil beïnvloedt de eigendomsstructuur, producttoegang en de manier waarop adviseurs worden gecompenseerd.

Eigendoms- en affiliatiestructuur

De eigendoms- en affiliatiestructuur van onafhankelijke broker-dealers verschilt per bedrijf. Sommige zijn volledig zelfstandig. Andere maken deel uit van een grotere financiële groep. Voor specifieke informatie raadpleegt u de officiële documentatie van het betreffende bedrijf. Toezichthouders zoals FINRA en de SEC in de Verenigde Staten bieden ook inzicht in hun registratie.

Autonomie van adviseurs en producttoegang

De autonomie van adviseurs en hun toegang tot producten is essentieel voor onafhankelijke broker-dealers. Avéro Achmea werkt alleen samen met onafhankelijke adviseurs, waaronder onafhankelijke verzekeringsadviseurs. Deze samenwerking richt zich op de distributie van producten en diensten. De onafhankelijke financieel adviseurs bieden maatwerkadvies aan klanten. Avéro Achmea gelooft in de waarde van advies en biedt zo advies op maat.

Typische compensatie- en uitbetalingsmodellen

Onafhankelijke broker-dealers hanteren verschillende compensatie- en uitbetalingsmodellen. De manier waarop adviseurs worden betaald, varieert sterk per bedrijf en is afhankelijk van de diensten die zij leveren. Sommige modellen zijn gebaseerd op commissies per transactie, terwijl andere een vergoeding vragen voor beheerd vermogen. Voor specifieke details over de compensatiestructuur van een broker-dealer kunt u het beste direct contact opnemen met de aanbieder. Een adviseur moet altijd transparant zijn over hoe hij of zij wordt gecompenseerd — dit is belangrijk voor uw vertrouwen.

Hoe de juiste onafhankelijke broker-dealer te kiezen voor uw praktijk

Om de juiste onafhankelijke broker-dealer voor uw praktijk te kiezen, vergelijkt u verschillende brokers. Let hierbij op de kostenstructuur, de soorten aangeboden effecten en extra diensten die zij bieden. Belangrijke kwaliteitskenmerken van een broker zijn de transactiekosten, het gebruiksgemak van het platform en de verhandelbare financiële activa. Een goede klantenservice en de juiste vergunningen zijn essentieel. Uw beleggersstrategie en de kenmerken die passen bij uw behoeften en doelen bepalen uiteindelijk de beste keuze.

Passend bedrijfsmodel: wirehouse breakaway, RIA hybride, of onafhankelijke adviseur

Een onafhankelijke adviseur, vaak opererend als zelfstandige vermogensbeheerder, biedt objectief beleggingsadvies. Deze wealth planning en adviesdienst is volledig onafhankelijk en biedt gehele marktadvies. Zij begeleiden u bij de keuze van een beleggingsportefeuille en ontwikkelen maatwerk in beleggingsstrategieën. Dit zorgt voor flexibele beleggingsstrategieën en snelle aanpassingen, nauw aansluitend op uw doelen en voorkeuren. Door hun onafhankelijkheid van grote financiële instellingen verminderen zij belangenverstrengeling en bieden zij objectiever advies. Een brede visie van een onafhankelijke beleggingsadviseur is essentieel voor effectief beleggingsadvies. Klanten kiezen vaak voor deze vermogensbeheerders als alternatief voor bankdiensten, vooral bij ontevredenheid over rendementen.

Compliance, technologie en backoffice-ondersteuning

Onafhankelijke broker-dealers zetten technologie en training in om hun compliance te waarborgen. Technologie en training dragen samen bij aan toekomstbestendige compliance in de financiële sector. Dit zorgt voor slimmere, veiligere en snellere complianceprocessen. Financiële dienstverleners gebruiken nieuwe technologieën om de naleving van regelgeving te ondersteunen. Toonaangevende compliance consultancy bedrijven investeren in softwareoplossingen om hun diensten te verbeteren. Functionaliteiten in industriële software helpen teams met documentatie en operationeel toezicht.

Due diligence checklist voordat u zich bij een bedrijf aansluit

Voordat u zich aansluit bij een onafhankelijke broker-dealer, controleert u belangrijke aspecten zoals hun reputatie, financiële stabiliteit en de ondersteuning die zij bieden. U kijkt of hun diensten aansluiten bij uw praktijk en uw klanten. Verifieer altijd de registratie en vergunningen bij toezichthouders zoals FINRA en de SEC. Dit helpt u een weloverwogen keuze te maken die past bij uw eigen behoeften.

Wie zijn de belangrijkste onafhankelijke broker-dealers?

De belangrijkste onafhankelijke broker-dealers zijn bedrijven die financiële adviseurs ondersteunen zonder hen te binden aan eigen producten. Deze aanbieders variëren sterk in grootte en dienstverlening. Voor een actueel overzicht van onafhankelijke broker-dealers kunt u het beste de registers van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) raadplegen.

Hoeveel onafhankelijke broker-dealers zijn er?

Het exacte aantal onafhankelijke broker-dealers is niet vast te stellen met een enkel cijfer. Dit aantal varieert voortdurend door nieuwe toetreders en fusies in de markt. Voor een actueel overzicht van geregistreerde partijen kunt u de registers van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) raadplegen. De definitie van 'onafhankelijk' kan ook per bron verschillen, wat het tellen bemoeilijkt.

Wat zijn voorbeelden van onafhankelijke broker-dealers?

Onafhankelijke broker-dealers zijn er in diverse vormen. Voorbeelden van gereguleerde brokers voor aandelenhandel zijn DEGIRO, Mexem, ColmexPro en Interactive Brokers. In Nederland behoren Freedom24, Saxo Bank, BinckBank, Plus500 en BUX Zero tot de bekende namen. Algemene voorbeelden van brokers zijn DEGIRO, Binck en Lynx. Neobrokers zoals Scalable Capital en Trade Republic werken vaak zonder een eigen banklicentie. Justtrade is een online broker, net als Bitpanda. Robeco One is een andere broker. Voor ETF's kunt u denken aan brokers als Lynx en Saxo Bank.

Hoe verdienen onafhankelijke broker-dealers geld?

Onafhankelijke broker-dealers verdienen op verschillende manieren geld. Ze rekenen kosten voor transacties, rente, bewaarloon en beheerkosten. Traditionele brokers halen hun inkomsten vaak uit commissies en transactiekosten.

Als klanten met geleend geld handelen, genereren brokers rente via de gevraagde margin interest. In Nederland moeten brokers sinds het provisieverbod in 2014 alternatieve verdienmodellen gebruiken.

Zero-fee brokers verdienen bijvoorbeeld aan de verkoop van orderflow, het uitlenen van aandelen en data. Zij lenen ook geld op klantaccounts om passief rente te verdienen. Nieuwe brokers financieren hun diensten soms met grotere terugbetalingen bij een kleinere serviceomvang.