Wat zijn de kosten van NNEK?
De kosten voor beleggen bij NNEK bestaan hoofdzakelijk uit aankoopkosten en beheerskosten. De aankoopkosten bedragen 0,5% van de inleg van een belegging. De beheerskosten variëren tussen 0,6% en 1% per jaar en worden berekend over de totale waarde van de beleggingsportefeuille. Deze beheerskosten zijn een all-in tarief, inclusief BTW, en worden per kwartaal vooraf in rekening gebracht. NNEK rekent geen prestatievergoeding, bewaarloon of uitstapvergoeding.
De kostenstructuur van NNEK is transparant en omvat de volgende componenten:
- Aankoopkosten: Voor elke inleg van een belegging brengt NNEK 0,5% aan aankoopkosten in rekening. Dit percentage wordt eenmalig toegepast op het bedrag dat u inlegt.
- Beheerskosten: Dit is de belangrijkste doorlopende kostenpost. De beheerskosten bedragen tussen de 0,6% en 1% op jaarbasis. Dit percentage wordt berekend over de totale waarde van uw beleggingsportefeuille. De kosten worden elk kwartaal gefactureerd, op de dag voordat het kwartaal begint, en zijn inclusief BTW. Het betreft een all-in beheertarief, wat betekent dat de meeste operationele kosten hierin zijn verwerkt.
NNEK hanteert een beleid waarbij bepaalde kostenposten, die bij andere vermogensbeheerders soms voorkomen, niet in rekening worden gebracht. Dit zijn onder andere:
- Geen prestatievergoeding: U betaalt geen extra kosten als uw beleggingen goed presteren.
- Geen bewaarloon: Er worden geen kosten berekend voor het bewaren van uw beleggingen.
- Geen uitstapvergoeding: Er zijn geen kosten verbonden aan het opnemen van uw geld of het beëindigen van uw beleggingsrelatie. Dit betekent dat er geen verborgen kosten zijn bij het verlaten van NNEK.
Rekenvoorbeeld van de kosten bij NNEK
Stel, u start met een initiële inleg van €20.000 en uw portefeuille groeit in de loop der tijd naar een waarde van €150.000. De kosten zouden dan als volgt berekend kunnen worden:
Aankoopkosten:
- Eenmalige aankoopkosten over de initiële inleg van €20.000: 0,5% van €20.000 = €100.
Beheerskosten (jaarlijks en per kwartaal, inclusief BTW):
De beheerskosten variëren tussen 0,6% en 1% per jaar. Laten we de impact van deze bandbreedte zien op een portefeuillewaarde van €150.000:
| Jaarlijks percentage | Jaarlijkse beheerskosten | Kwartaal beheerskosten (vooraf) |
|---|---|---|
| 0,6% | 0,6% van €150.000 = €900 | €900 / 4 = €225 |
| 1,0% | 1,0% van €150.000 = €1.500 | €1.500 / 4 = €375 |
Dit betekent dat u per kwartaal, afhankelijk van het gehanteerde tarief binnen de bandbreedte en de actuele portefeuillewaarde, tussen de €225 en €375 aan beheerskosten betaalt. Deze bedragen zijn inclusief BTW.
Kosten bij waardeoverdracht
Mocht u besluiten om uw financiële waarde over te dragen naar NNEK, dan bedragen de administratieve kosten hiervoor €150. Dit is een specifieke kostenpost die alleen van toepassing is bij een waardeoverdracht.