Int Broker: wat is Interactive Brokers?

Interactive Brokers is een broker die toegang biedt tot wereldwijde markten, lage commissies en geavanceerde handelsinstrumenten, specifiek gebouwd voor ervaren en actieve handelaren. Dit beleggingsplatform, oorspronkelijk uit de Verenigde Staten, maakt ook de afhandeling van transacties en effectenbewaring mogelijk voor derden, zoals introducing brokers en geregistreerde beleggingsadviseurs. Het day trading platform van Interactive Brokers (IBKR) kreeg in 2024 een beoordeling van 4 sterren.

Wat is Interactive Brokers en voor wie is het geschikt?

Interactive Brokers (IBKR) is een online broker die toegang biedt tot wereldwijde markten en robuuste handelsinstrumenten. Het platform is specifiek ontworpen voor actieve en ervaren beleggers die wereldwijd handelen in diverse producten zoals aandelen, ETF’s en opties. Voor de meeste beginnende beleggers is dit platform waarschijnlijk te complex.

Naast particuliere beleggers richt IBKR zich ook op institutionele klanten. Dit omvat verzekeraars, proprietary trading groepen, family offices, fondsbeheerders, geregistreerde beleggingsadviseurs en introducing brokers. Ook kleine bedrijven kunnen hier accounttypes vinden.

Hoe werkt een account bij Interactive Brokers?

Een account bij Interactive Brokers (IBKR) begint met een stappenplan voor het openen van de rekening. Individuele beleggers kiezen voor een individueel account en starten het Engelstalige registratieproces met hun e-mailadres. Dit openingsproces is complexer en langer dan bij andere brokers. Na de opening logt u in met een gebruikersnaam en wachtwoord om uw financiën te beheren via platforms zoals Trader WorkStation (TWS) of IBKR Desktop.

Account openen

Een account openen bij een broker is vaak een snel proces. Bijvoorbeeld, een DEGIRO account opent u in ongeveer 10 minuten. Finst biedt een kosteloos account dat u online via hun website of mobiele app in minder dan 5 minuten opent, zonder minimum bedrag. Ook bij XTB is het openen van een account snel en gemakkelijk. Over het algemeen kan het openen van een rekening 10 minuten duren, soms duurt het slechts 5 minuten en andere keren ongeveer 8 minuten.

Geld storten

Om te kunnen handelen bij een broker moet u eerst geld storten op uw account. Dit gebeurt vaak via een bankoverschrijving, zoals een SEPA-overboeking. Veel beleggingsplatforms bieden ook snellere methoden aan, zoals iDEAL of Bancontact, voor directe stortingen. Het is belangrijk om te controleren welke betaalmethoden uw gekozen platform ondersteunt. Zo weet u zeker dat u uw account snel en efficiënt kunt financieren.

Handelen via het platform

Via het platform kunt u handelen, orders aanpassen en uw portefeuille volgen. U gebruikt hiervoor diverse handelsplatformen en tools voor het beheer van klantactiva. Investeren en handelen is overal en altijd mogelijk via mobiele en webapplicaties. Gebruikers van het platform kunnen handelen of investeren via mobiele app en webplatform. Het technologie-gestuurde handelsplatform biedt toegang tot beleggen en handelen. U kunt posities volgen en accounts beheren. Ook plaatst u orders en beheert u beleggingen via het platform. Dit transactieplatform helpt bij het analyseren van grafieken en beheren van investeringsportefeuilles. Realtime kopen en verkopen van financiële instrumenten is mogelijk via het handelsplatform.

Kosten, tarieven en valutaconversie

Bij Interactive Brokers krijgt u te maken met diverse kosten en tarieven. Dit omvat commissies per order, inactiviteits- en opnamekosten, en valutawisselkosten. Valutaconversiekosten zijn de kosten voor het omwisselen van valuta. Deze kosten ontstaan vaak bij internationale transacties of door valuta-omrekening bij creditcardbetalingen. De hoogte van deze kosten hangt af van de gebruikte wisselkoers en eventuele transactie fees.

Commissies per order

Commissies per order zijn de kosten die u betaalt voor elke transactie die u uitvoert. Deze kosten variëren sterk per beleggingsproduct en de gekozen broker. Bij een broker als Interactive Brokers hangen de exacte commissies af van het ordertype en de beurs. Voor de meest actuele en gedetailleerde tarieven raadpleegt u de website van de aanbieder zelf.

Inactiviteits- en opnamekosten

Inactiviteitskosten zijn kosten die financiële instellingen in rekening brengen als een rekening langere tijd niet wordt gebruikt. Deze kosten kunnen pas na een periode van bijvoorbeeld twaalf maanden inactiviteit worden opgelegd. Bij IBKR Ireland waren er in juli 2023 geen inactiviteitskosten. Ook bij DEGIRO, Rabobank en ABN AMRO werden in juli 2023 geen inactiviteitskosten gerekend. Andere aanbieders, zoals Today's, rekenden in juli 2023 wel €60 per maand bij minder dan €200 activiteit. Plus500 bracht in diezelfde periode 10 dollar per maand in rekening als drie maanden niet werd ingelogd. Over specifieke opnamekosten zijn geen feiten beschikbaar. Om onnodige kosten te vermijden, is het belangrijk uw account actief te houden.

Valutawissel en FX-kosten

Valutawissel en FX-kosten zijn van toepassing wanneer u handelt in een andere valuta dan uw basisvaluta. Deze kosten zijn een percentage van het bedrag dat u wisselt. Wise hanteert bijvoorbeeld FX-kosten vanaf 0,31 procent. Voor Saxo Bank bedragen de valutakosten 0,25 procent van het wisselbedrag (cijfers van juli 2023). DEGIRO rekent ook 0,25 procent voor valutawisseltransacties. Smartbroker hanteert ook 0,25 procent valutawisselkosten op alle transacties die valutaomwisseling vereisen.

Voor beleggingen in ETF's die in een andere valuta zijn geprijsd, kunnen de valutaconversiekosten oplopen tot 0,5 procent. XTB rekent 0,5 procent valutawisselkosten (vanaf november 2023). Bij ETF-handel via XTB kunnen deze wisselkosten ook 0,5 procent bedragen. Currenxie heeft 0,40 procent valutawisselkosten voor Tier 1 valuta's, terwijl Statrys begint met 0,6 procent FX-kosten voor valuta's zoals INR en IDR. Een verschil van 0,25% lijkt klein, maar bij grote transacties kan dit aanzienlijk oplopen.

Platformen, producten en handelsmogelijkheden

Interactive Brokers biedt diverse handelsplatformen, producten en geavanceerde handelsmogelijkheden. Deze effectieve en prijswinnende handelsplatformen zijn beschikbaar op desktop, mobiel en web. U kunt er aandelen veilig kopen, efficiënte handelsopties benutten en een volledige handelservaring verwachten.

TWS, webplatform en mobiele app

Interactive Brokers biedt diverse platforms, waaronder het krachtige Trader Workstation (TWS) desktop platform en mobiele apps. Het TWS platform is downloadbare software voor Windows, macOS en Linux, speciaal voor actieve beleggers. Voor de meeste actieve beleggers is dit geavanceerde platform de beste keuze. Met de mobiele TWS-applicaties voor Android en Apple apparaten kunt u mobiel handelen en uw account beheren. Als u onderweg snel een order wilt plaatsen, bieden deze apps uitkomst. Zelfs via de Apple Watch ontvangt u meldingen over uw account, mits verbonden met TWS Mobile. Het TWS handelsplatform is rijk aan functies en u kunt het aanpassen aan uw persoonlijke wensen.

Aandelen, ETF's, opties en futures

Aandelen, ETF's, opties en futures zijn financiële producten die u via een broker kunt kopen. In Nederland kunnen diverse effecten, zoals obligaties en futures, via brokers worden aangeschaft. Beleggen in deze verhandelbare producten omvat een breed scala, waaronder grondstoffen en crypto. De aankoop van deze producten valt onder de Nederlandse jurisdictie. Ook andere effecten vallen onder deze mogelijkheid om via een broker te kopen. De broker is de aangewezen tool voor aandelentransacties en het kopen van financiële producten in Nederland. Brokers die actief zijn in Nederland bieden deze mogelijkheden voor diverse effecten. Het kopen van diverse effecten, inclusief aandelen, obligaties, futures en ETF’s, is mogelijk via een broker in Nederland. De onderliggende waarde van opties kan bestaan uit aandelen, ETF’s, valuta, grondstoffen en futures.

Margin, short gaan en ordertypes

Margin trading en verschillende ordertypes zijn belangrijke concepten in de handel. Bij margin trading leent u geld om effecten te kopen, wat het risico van margin calls met zich meebrengt. Een margin call treedt op als een verzoek tot aanvulling van uw margin, bijvoorbeeld wanneer een verlies de gebruikte marge overschrijdt. U kunt de vereiste margin voor een positie bepalen via het ordercontrole overzicht. Om margin calls te voorkomen, doen traders die een marge rekening gebruiken er goed aan stop-orders en portefeuillediversificatie toe te passen; geautomatiseerde stop-loss orders zijn hierbij essentieel. Voor het plaatsen van orders zijn er diverse types beschikbaar, zoals Limiet, Stop-Loss en Take-Profit, die helpen bij automatische uitvoering zonder constante monitoring. Een bracket order beperkt verliezen en beschermt winst door een stop- en limietorder te koppelen aan de originele order. Beginnende beleggers moeten vooraf de verschillen tussen ordertypes goed leren.

Veiligheid, toezicht en betrouwbaarheid

De veiligheid, toezicht en betrouwbaarheid van een broker zijn essentieel voor beleggers. Deze aspecten worden bepaald door de vergunningen en regulering waaraan een broker voldoet. Ook de bescherming van klanttegoeden en de algemene legitimiteit van de broker spelen hierbij een rol.

Vergunningen en regulering

Vergunningen en regulering stellen de wettelijke kaders vast waarbinnen een broker opereert. Dit garandeert toezicht en beschermt uw beleggingen. Financiële dienstverleners zoals Interactive Brokers vallen onder het toezicht van bevoegde autoriteiten. Voor exacte informatie over de vergunningen en het toezicht op Interactive Brokers raadpleegt u de website van de broker zelf of de relevante toezichthouders, zoals de Autoriteit Financiële Markten (AFM).

Bescherming van klanttegoeden

Klanttegoeden bij Interactive Brokers' partnerbanken zijn beschermd door wettelijke depositogarantie. Deze bescherming geldt tot €100.000 per klant per bank, conform de Europese depositogarantieregeling. Het depositogarantiestelsel van de Europese Unie beschermt uw tegoeden. Deze regeling is in Europa van kracht sinds 17 november 2020. De bescherming van klantengelden bij partnerbanken wordt gegarandeerd door de Duitse wettelijke depositobescherming. Deze Duitse wettelijke depositobescherming omvat ook een eenlagensicherungsfonds. Ook rentebetalingen op klantgelden bij deze partnerbanken zijn tot hetzelfde bedrag beschermd. Dit biedt u een solide basis voor de veiligheid van uw vermogen.

Is IBKR een legitieme broker?

Ja, Interactive Brokers (IBKR) is een legitieme en betrouwbare broker. Het is een beursgenoteerde en multi-gereguleerde instelling met een trackrecord van meer dan 40 jaar. IBKR wordt wereldwijd gezien als een van de grootste en meest geavanceerde brokers. Als Amerikaanse broker is het voor Nederlandse beleggers toegankelijk via Ierland, waar het onder Iers toezicht staat en een beleggerscompensatiestelsel tot maximaal €20.000 biedt. Het bedrijf is erkend als een van de beste internationale, online en professionele brokers voor actieve traders.

Interactive Brokers in Nederland vergeleken

Interactive Brokers (IBKR) wordt in Nederland vergeleken met andere brokers zoals Saxo, EasyBroker, Lynx, Todays, ABN AMRO en Rabobank. Beleggers en strategen voeren comparatief onderzoek uit naar deze Amerikaanse broker. IBKR biedt zijn diensten aan voor Nederlandse klanten via Ierland. Hierdoor is het platform toegankelijk en bereikbaar voor beleggers in Nederland.

Voor- en nadelen voor Nederlandse beleggers

De voor- en nadelen van Interactive Brokers voor Nederlandse beleggers zijn afhankelijk van uw persoonlijke handelsstijl en behoeften. Wat voor de ene belegger een voordeel is, kan voor de ander een nadeel zijn. Denk hierbij aan de kostenstructuur of de beschikbare handelsinstrumenten. Voor een gedetailleerde afweging van de actuele voorwaarden en mogelijkheden raadpleegt u de website van Interactive Brokers zelf.

Wanneer is een andere broker slimmer?

Een andere broker is slimmer wanneer u uw vermogen beter wilt spreiden en risico's wilt beperken. Een particuliere belegger overwoog in 2023 bijvoorbeeld een tweede broker naast Saxo Bank voor risicovermindering en betere vermogensspreiding. Neobrokers zoals Scalable Capital, Trade Republic en Smartbroker bieden een verlaagd kostenmodel met lagere orderkosten. Deze lagere vergoedingen kunnen resulteren in een besparing van enkele euro's per trade, wat het rendement verbetert. Voor een verstandige brokerkeuze is het belangrijk om brokers te vergelijken op kosten en gebruiksvriendelijkheid.

Kunnen Europeanen IBKR gebruiken?

Ja, Europeanen kunnen Interactive Brokers (IBKR) gebruiken. Deze grote Amerikaanse broker is via Ierland toegankelijk voor Nederlandse beleggers. De Ierse entiteit van IBKR staat onder Iers toezicht en valt onder het Europees beleggerscompensatiestelsel. Dit betekent dat uw tegoeden tot maximaal €20.000 beschermd zijn.

Is IBKR Chinees eigendom?

Nee, er is geen informatie die bevestigt dat Interactive Brokers (IBKR) Chinees eigendom is. De eigendomsstructuur van een broker is vaak openbaar in jaarverslagen of via toezichthouders. Voor de exacte details over het eigendom van Interactive Brokers kunt u de officiële documentatie van de aanbieder raadplegen.

Wat is een inter broker?

Een broker is een tussenpersoon die namens een belegger handelt op financiële markten. Deze intermediair verbindt de handelaar met de beurs, zoals de aandelenmarkt of de valutamarkt. Een broker faciliteert zo beleggingen en biedt vaak een handelsplatform aan. Er zijn verschillende soorten brokers, zoals crypto brokers die bemiddelen tussen gebruikers en exchanges. Voor meer informatie over specifieke typen, zoals een interbank broker, kunt u verder lezen.

Hoe open je een account bij Interactive Brokers?

Een account openen bij Interactive Brokers volgt een stappenplan. U begint met het invoeren van uw e-mailadres en persoonlijke gegevens, zoals uw geboortedatum. Daarna geeft u het nummer van een identificatiedocument op. Het verificatieproces start met het uploaden van documenten. Het openen van een account vereist ook het financieren van de rekening. Het Engelstalige registratieproces kan soms meerdere dagen duren, maar is meestal binnen één werkdag afgerond. Het openen van een account is gratis. Interactive Brokers biedt hiervoor een stapsgewijze gids aan.

Welke kosten rekent Interactive Brokers voor een account?

Een Interactive Brokers account openen en aanhouden is kosteloos. Ook voor een accountoverzicht, bewaartermijn (custody fees) en telefonische orders betaalt u niets. Een IBKR Pro account vereist geen minimumbedrag. Er zijn wel kosten voor transacties, maandelijkse service en bepaalde overboekingen of opnames. Hieronder ziet u een overzicht van de belangrijkste kosten:

Kostenpost	Bedrag
Transactiekosten	0,05%, min. €1,25
Maandelijkse kosten	Max. €1,25 (2024)
Geld overboeken	Eerste gratis, daarna €1
USD opname	Eerste gratis, daarna 10 USD