Wat is een free trade broker?

Een free trade broker is een online platform dat beleggers de mogelijkheid biedt om aandelen en andere effecten te verhandelen zonder directe commissiekosten. Hoewel de naam 'free' suggereert dat er geen kosten zijn, biedt Scalable Broker een 'FREE Broker' model aan dat geen orderkosten heeft voor spaarplannen, maar wel €0,99 per order rekent voor transacties op de European Investor Exchange en gettex.

Direct antwoord: welke broker is echt commissie-vrij?

Brokers zoals Freestoxx, Finanzen.net Zero en Smartbroker bieden commissievrije transacties aan. Freestoxx rekent bijvoorbeeld 0,00 euro commissie voor het handelen in aandelen of opties. Smartbroker biedt dit aan op de Gettex beurs.

Deze 'zero-fee' brokers verdienen hun geld via alternatieve inkomstenbronnen. Ze compenseren commissievrije trades vaak met hogere spreads of door de verkoop van orderflow. Het model van commission-free brokers wordt kritisch besproken, omdat handelaren mogelijk zelf worden verhandeld.

Hoe werkt commissie-vrij handelen?

Commissie-vrij handelen betekent dat u geen directe kosten betaalt per transactie. Brokers verdienen dan op andere manieren hun geld, bijvoorbeeld via de spread of andere indirecte kosten. Dit betekent dat 'gratis' handelen niet altijd kosteloos is.

Geen commissie betekent niet geen kosten

Dat u geen commissie betaalt, betekent niet dat handelen volledig kosteloos is. Brokers die commissie-vrij handelen aanbieden, verdienen vaak op andere manieren. Denk hierbij aan kosten voor valutawissel, een opslag op de koers (spread), of kosten voor het storten en opnemen van geld. Ook inactiviteitskosten kunnen van toepassing zijn als u langere tijd niet handelt. Controleer daarom altijd de algemene voorwaarden van de broker voor een volledig overzicht van alle mogelijke kosten.

Waar verdient de broker dan wel aan?

Een free trade broker verdient geld op verschillende manieren, zelfs zonder directe commissie. Ze rekenen vaak kosten voor transacties aan beleggers, zoals een opslag op de koers of valutakosten. Ook verdienen brokers aan rente over niet-belegd geld en via bewaarloon of beheerkosten. Een Forex broker maakt bijvoorbeeld winst via de spread, het verschil tussen bied- en laatprijs. De meeste brokers in de beleggingssector halen hun inkomen uit transactiekosten en valutakosten. Zo blijft de broker geld verdienen aan klanten.

Welke kosten moet je alsnog controleren?

Even bij een free trade broker zijn er kosten die u moet controleren, ondanks het ontbreken van directe commissie. Deze kosten variëren per aanbieder en situatie. Het gaat dan om zaken als valutakosten, de spread en koersopslag, stortings- en opnamekosten, en inactiviteitskosten.

Valutakosten

Valutakosten ontstaan wanneer u handelt in effecten die noteren in een andere valuta dan uw rekeningvaluta. Een free trade broker rekent hiervoor vaak een opslag op de wisselkoers. Dit betekent dat u een iets ongunstigere koers krijgt dan de actuele marktkoers. De hoogte van deze kosten verschilt per aanbieder en kan invloed hebben op uw rendement. Voor de exacte percentages en voorwaarden raadpleegt u de website van de betreffende broker.

Spread en koersopslag

De spread is het verschil tussen de bied- en laatkoers van een aandeel. Dit vormt een additionele kostenpost die het bedrag aan transactiekosten bepaalt. U betaalt bij aankoop een iets hogere koers en verkoopt tegen een iets lagere koers. De spread werkt als een transactiekostenmechanisme. Deze variabele spread kan aanzienlijk verschillen per broker. Bijvoorbeeld, voor 100 aandelen via DEGIRO kunnen de extra spreadkosten oplopen tot meer dan 1.600 $ inclusief een vaste fee van 1,00 $. Via Trade Republic kunnen deze kosten, inclusief een vaste fee van 2,00 €, tot meer dan 400 $ bedragen. Freestoxx rekent daarentegen 0,00 $ extra spread. Controleer de spread altijd goed, want dit heeft directe invloed op uw rendement.

Stortings- en opnamekosten

Stortings- en opnamekosten kunnen voorkomen bij een free trade broker. Deze kosten zijn niet universeel en variëren sterk per aanbieder. De hoogte hangt af van de gekozen methode voor storten of opnemen. Controleer daarom altijd de specifieke voorwaarden van uw broker.

Inactiviteitskosten

Inactiviteitskosten worden door financiële instellingen of dienstverleners opgelegd als een rekening weinig of geen activiteit vertoont gedurende een bepaalde periode. Bij de beleggingsdienst Today's bedragen deze kosten €60 per maand wanneer de activiteit minder dan €200 is. Dit geldt sinds juli 2023. Als u een free trade broker gebruikt en uw portefeuillewaarde onder de €200 blijft zonder voldoende activiteit, kunt u deze kosten tegenkomen. Gelukkig hanteert niet elke aanbieder inactiviteitskosten; ABN AMRO rekent bijvoorbeeld geen kosten zonder activiteit.

Voor wie is een free trade broker geschikt?

Een free trade broker is geschikt voor beleggers die geen directe commissiekosten willen betalen. Dit type broker past bij verschillende profielen, zoals beginnende beleggers, actieve handelaren en zij die zich richten op ETF's en aandelen. Het is vooral interessant als u regelmatig transacties uitvoert of een kleiner budget heeft.

Beginnende beleggers

Beginnende beleggers starten het beste met een lage initiële investering. Het is aan te raden om met kleine bedragen te beginnen om zo ervaring op te doen met beperkt risico. U kunt dan investeren in laagdrempelige opties zoals ETF's of aandelen, zelfs met weinig startkapitaal. Tegelijkertijd is het belangrijk om kennis te vergaren en ervaring op te doen, en uw financiële doelen vast te stellen. Zo bouwt u een solide basis op voor beleggen.

Actieve traders

Een actieve trader, ook wel handelaar genoemd, is gericht op het verslaan van de markt. Deze beleggers verrichten veel transacties en streven ernaar om beter te presteren dan de markt. Een actieve beleggingsstijl past bij u als u dagelijks koersen wilt volgen en actief wilt handelen. U moet op de hoogte blijven van markttrends en uw portefeuilles hierop aanpassen. Handelaren met een zeer actieve stijl profiteren van tussentijdse koersbewegingen om winst te maken. Sommige actieve traders kiezen voor korte termijn rendementen met hogere risico's. Consequent gedrag en strategietrouw zijn kenmerken die actieve traders onderscheiden. Daytraden, een vorm van zeer actief handelen, vraagt om een constante betrokkenheid van de belegger.

Beleggers in ETF's en aandelen

Beleggers in ETF's (exchange-traded funds) investeren in beursgenoteerde fondsen, die vaak aandelen bevatten. Deze fondsen zijn gediversifieerde mandjes van financiële activa, zoals aandelen, obligaties en grondstoffen. Beginnende beleggers kunnen zo spreiding bereiken. U koopt aandelen van het fonds via een beleggingsrekening bij een broker. Handelen in ETF's kan via banken en online-brokers, met dezelfde flexibele handelsmogelijkheden als gewone aandelen. De hoge liquiditeit van ETF's maakt ze geschikt voor elk type belegger. U kunt ETF's kopen en verkopen tijdens beursuren op de secundaire markt.

Hoe kies je de beste broker voor jouw gebruik?

De beste free trade broker voor u hangt af van uw persoonlijke beleggingsstrategie, de producten die u wilt kopen en hoe vaak u handelt. U kiest een geschikte broker door te kijken naar kosten, het gebruiksgemak van het platform en de beschikbare investeringsopties. Een goede vergelijking helpt u de juiste keuze te maken; meer informatie over beleggen vindt u op rendementbeleggen.nl.

Gebruiksgemak van app en platform

Het gebruiksgemak van de app en het platform is belangrijk bij een free trade broker. U kunt via de mobiele app en het webplatform handelen of investeren. Platforms zoals Compound, Finst, Raisin en Bitdenex bieden een gebruiksvriendelijke interface. De mobiele app van Wise staat bekend om zijn overzichtelijke en intuïtieve interface. Ook de DEGIRO handelsplatform en mobiele app zijn gebruiksvriendelijk. Een app zoals die van Knab zorgt voor duidelijke informatie en intuïtieve functies. Dit maakt het beheren van beleggingen makkelijk. De Bitvavo mobiele app is snel, eenvoudig en gemakkelijk in gebruik, vooral voor beginners.

Aanbod van aandelen en ETF's

Free trade brokers bieden zowel aandelen als ETF's aan. Het huidige aanbod van ETF's omvat aandelen-ETF's, obligatie-ETF's en thematische ETF's, zoals die gericht op ruimtevaart of zonne-energie. Een aandelen-ETF belegt altijd in meerdere aandelen tegelijk en geeft zo blootstelling aan een breed scala aan bedrijven, gediversifieerd over sectoren en marktkapitalisatie. Aanbieders zoals Invesco hebben een breed aanbod van meer dan 135 aandelen-, obligatie- en grondstoffen-ETF's. iShares biedt zelfs meer dan 400 diverse ETF's aan, waaronder veel duurzame opties, die vaak ook als spaarplan beschikbaar zijn. Het specifieke aanbod van ETF's en aandelen verschilt per broker en beleggingsapp.

Ordertypes en handelsmogelijkheden

Ordertypes in trading omvatten diverse mogelijkheden, zoals marktorders, limietorders en stop-loss orders. U kunt kiezen uit onder andere market, limit, stop en trail orders. Brokers zoals MEXEM bieden meer dan 100 ordertypes, inclusief complexe algoritmes voor elke handelsstrategie. Finst ondersteunt markt-, limiet- en stop-loss orders, ook voor crypto. Easybroker biedt limietorders aan, terwijl justTRADE professionele ordertypes zoals de Quote Request-Order heeft. Scalable Broker ondersteunt automatische uitvoering van orders, zoals limit, stop-loss en take profit. Het gebruik van verschillende ordertypes vereenvoudigt uw depotbeheer en maakt handelen tegen aantrekkelijkere koersen mogelijk. Deze ordertypen kunnen ook aanvullende voorwaarden hebben, zoals een geldigheidsduur of uitvoeringsomvang.

Veiligheid, toezicht en betrouwbaarheid

Veiligheid, toezicht en betrouwbaarheid zijn belangrijke aspecten bij free trade brokers. Deze brokers vallen onder toezicht van financiële autoriteiten. Dit toezicht zorgt voor een bepaalde mate van bescherming van uw beleggingen. Voor actuele informatie over de vergunning van een broker raadpleegt u de relevante toezichthouder, zoals de AFM.

Stappen om te starten met commission-free trading

Om te beginnen met commissie-vrij handelen, doorloopt u een paar stappen. Het openen van een beleggingsrekening bij een broker of robo-adviseur is een praktische eerste stap. Daarna maakt u geld over om te kunnen beleggen of sparen. Sommige platforms, zoals xStation 5, maken het mogelijk om binnen enkele minuten met een demo account te starten.

Account openen

Het openen van een account bij een free trade broker is doorgaans snel en kosteloos. Bij Finst opent u een account online via de mobiele applicatie. Dit proces is kosteloos en duurt ongeveer 5 minuten, zonder minimum bedrag. U kunt ook via de website of app een gratis account openen in minder dan 5 minuten. Finanzen.net Zero biedt een volledig digitaal account openingsproces. Bij DEGIRO opent u een account online en gratis. Dit duurt 10 minuten, wat de maximale tijdsduur is. Ook bij XTB is het account openen snel en eenvoudig.

Geld storten

Geld storten bij Finst is eenvoudig. U kunt euro's storten via iDEAL, SEPA of Bancontact. Deze betaalmethoden maken het mogelijk om direct te beginnen met beleggen.

Je eerste order plaatsen

Het plaatsen van uw eerste order bij een free trade broker is de volgende stap na het storten van geld. U kiest welk aandeel of ETF u wilt kopen. Daarna selecteert u het ordertype en het aantal. Voor de exacte stappen en kosten raadpleegt u de specifieke aanbieder.

Veelgemaakte fouten vermijden

Om succesvol te beleggen en handelfouten te vermijden, moet u veelgemaakte fouten begrijpen. Beleggers kunnen vijf tot tien veelvoorkomende fouten bij geld investeren vermijden. Een artikel uit 2022 somde zes belangrijke fouten bij beleggen op. Bij terugkerend beleggen zijn onduidelijke doelen en het negeren van risicotolerantie veelvoorkomende fouten. Emotioneel reageren op marktveranderingen en het niet automatiseren van bijdragen horen hier ook bij. Het vermijden van deze fouten verhoogt de effectiviteit van uw beleggingsstrategie.

Is Freetrade een goede broker?

Of Freetrade een goede broker is, hangt af van uw persoonlijke beleggingsbehoeften. Wat voor de ene belegger ideaal is, past niet altijd bij de ander. U beoordeelt een broker zoals Freetrade het beste op basis van de kostenstructuur, het aanbod van beleggingsproducten en het gebruiksgemak van het platform. Vergelijk deze punten met uw eigen wensen voordat u een keuze maakt.

Kun je echt gratis aandelen kopen en verkopen?

Ja, u kunt aandelen en opties kopen en verkopen zonder directe commissiekosten. Brokers zoals Freestoxx, Robinhood, Webull en Freedom24 bieden commissievrije handel aan. Bij Freestoxx betaalt u bijvoorbeeld 0,00 euro commissie voor het handelen in aandelen en opties. Neobrokers zoals Scalable Capital en Trade Republic bieden ook goedkope of zelfs gratis handelsmogelijkheden. Sommige apps, zoals Robinhood en Webull, zijn populair voor kortetermijn aandelenhandel. Daarnaast kunt u bij bepaalde brokers gratis aandelen krijgen bij aanmelding, soms zelfs zonder hoge minimale stortingsvereisten. Echter, 'gratis' slaat vaak op de commissie; andere kosten blijven relevant. Ook bieden platforms zoals Freestoxx gratis demo-accounts aan om risicovrij te oefenen met echte beurskoersen, wat verschilt van echt gratis handelen met eigen geld.

Is een free trade broker geschikt voor day trading?

Een free trade broker kan geschikt zijn voor day trading, maar dit hangt sterk af van de specifieke voorwaarden van de broker. Day trading vraagt om veel transacties, waarbij zelfs kleine kosten snel oplopen. Hoewel er geen directe commissie is, moet je letten op andere kosten zoals de spread, valutakosten en eventuele inactiviteitskosten. Controleer altijd de algemene voorwaarden van de aanbieder om te zien of deze passen bij de hoge frequentie van day trading.

Hoeveel geld heb je nodig om te beginnen?

Om te beginnen met een free trade broker, hangt het benodigde bedrag af van uw beleggingsdoel. Voor algemeen beleggen kunt u al starten met een minimale investering van 5 US-dollar, afhankelijk van het platform. Beginnende beleggers die investeringsapps gebruiken, kunnen zelfs met 10 US-dollar beginnen. Wilt u echter daytraden, dan is een startkapitaal van ongeveer €25.000 aanbevolen voor voorzichtige beginners. Dit bedrag is vaak de helft van het gebruikelijke kapitaal om voorzichtig te starten met daytraden.

Welke broker is het makkelijkst in gebruik?

De online broker Easybroker staat bekend als zeer gebruiksvriendelijk. Het platform maakt beleggen eenvoudig en begrijpelijk, zowel op desktop als mobiel. Gebruiksgemak wordt door deze aandelenbroker beoordeeld met een score van 5 op 5. Hierdoor is beleggen toegankelijk en zonder gedoe.