Wat is execution only beleggen?
Execution only beleggen betekent dat u zelfstandig belegt zonder advies. U maakt hierbij volledig uw eigen investeringskeuzes. Een bank of beleggingsplatform voert dan alleen uw orders uit, zonder u te adviseren over welke beleggingen u moet doen. Dit geeft u de meeste vrijheid om uw eigen beleggingskeuzes te maken. Het platform biedt geen ondersteuning bij uw beleggingskeuze, u investeert zelf.
Wat betekent execution only beleggen?
Execution only beleggen betekent dat u zelfstandig belegt zonder advies. Het is een vorm van zelfstandig beleggen waarbij u volledig zelfstandig handelt. Deze manier van beleggen biedt u de meeste vrijheid om uw eigen beleggingskeuzes te maken. Een bank of beleggingsplatform voert dan alleen uw orders uit, zonder u te adviseren. Een voorbeeld hiervan is het 'Execution only' mandaat van Degroof Petercam, waarbij de klant transacties volledig zelfstandig uitvoert.
Een execution-only beleggingsplatform faciliteert deze doe-het-zelf handelswijze. Meestal zijn de kosten voor execution only beleggen lager dan bij vermogensbeheer of beleggingsadvies. Deze aanpak vraagt echter wel tijd en energie, omdat u zelf kennis over de beurs moet vergaren en uw portefeuille moet beheren. Onderzoek van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) toont aan dat de uitvoering door particulieren vaak niet optimaal is. Een groot deel van de execution only beleggers vertoont suboptimaal gedrag.
Voor wie is execution only geschikt?
Execution only beleggen is geschikt voor beleggers die zelfstandig hun beslissingen nemen. U heeft voldoende kennis van de financiële markten en begrijpt de risico's. Ook heeft u de tijd om uw beleggingen actief te volgen en te beheren. Deze aanpak past niet bij beginners of wie behoefte heeft aan advies. Bij execution only beleggen draagt u zelf de volledige verantwoordelijkheid voor uw keuzes. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) wijst op het belang van voldoende kennis voor zelfstandige beleggers.
Wat is het verschil met beleggen met advies?
Bij execution only beleggen neemt u alle beslissingen zelf, zonder advies. Beleggen met advies betekent dat u wel advies krijgt van een professionele financieel adviseur, maar de uiteindelijke beslissingen over aan- en verkopen blijven bij u. De adviseur denkt met u mee en biedt hulp waar nodig. Stel, u bent een beginnende belegger en twijfelt over uw keuzes. Dan kan beleggen met advies u helpen de juiste richting te vinden, terwijl u zelf de controle behoudt. Dit advies komt met een prijskaartje; er zijn extra advieskosten bovenop de reguliere kosten. Voor wie onvoldoende kennis heeft, kan advies zelfs inhouden dat u een andere manier van beleggen kiest.
Welke kosten betaal je bij execution only?
Bij execution only beleggen betaalt u verschillende kosten. Deze bestaan uit orderprovisie aan de broker en handelsplaatskosten aan de beurs. Voor een orderuitvoering via de Xetra beurs betaalt u €3,99 per transactie, plus 0,01% van het ordervolume met een minimum van €1,50. Wordt uw order gedeeltelijk uitgevoerd via Xetra of gettex, dan worden de kosten hiervoor slechts één keer in rekening gebracht per order. Let op: als gedeeltelijke uitvoeringen over meerdere dagen verspreid zijn, betaalt u commissie per uitvoeringsdag. Binnen een Trader Workstation Account zijn gedeeltelijke uitvoeringen op dezelfde handelsdag echter kosteloos. Voor wie regelmatig belegt, bijvoorbeeld via een Aktiensparplan, is het goed om te weten dat neobrokers zoals Scalable Capital en Trade Republic vaak geen kosten rekenen. Easybroker heeft ook geen inningskosten op transacties. De kostenstructuur verschilt dus sterk per aanbieder en type transactie; een goede vergelijking is essentieel.
Hoe werkt execution only beleggen in de praktijk?
Bij execution only beleggen beheert u zelfstandig uw investeringen zonder advies. U maakt alle beleggingskeuzes en geeft deze door via een platform dat uw orders uitvoert. Dit proces geeft u meer vrijheid, maar vraagt ook tijd en energie voor het vergaren van kennis en portefeuillebeheer. Voor meer informatie over execution only aandelen kunt u verder lezen.
Een rekening openen
Een rekening openen voor execution only beleggen kan vaak snel en eenvoudig. Bij brokers zoals DEGIRO opent u een rekening gratis en in een paar muisklikken, zonder minimumbedrag. Hierbij kiest u direct het type account dat bij u past, zoals een standaard beleggersrekening of een pensioenrekening. Ook bij Meesman kunt u online binnen enkele minuten een beleggingsrekening openen, zelfs voor uw (klein)kind. Semmie biedt eveneens de optie om eenvoudig zelf een rekening te openen. Wilt u beleggen voor een kind, dan kunt u bijvoorbeeld een effectenrekening openen bij Saxo. Let op: een beleggingsrekening openen bij een bank kan kosten met zich meebrengen als u daar geen betaalrekening heeft, al is het gratis als die er al wel is.
Een product zoeken
Een geschikt product voor execution only beleggen vinden, vraagt om een duidelijke strategie. U zoekt naar beleggingsproducten die passen bij uw kennis en risicobereidheid. Denk hierbij aan aandelen, obligaties, of ETF's. Voor specifieke productinformatie en de bijbehorende risico's kunt u het beste de productdocumentatie van de aanbieder raadplegen, of de website van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) bezoeken voor algemene richtlijnen.
Een order plaatsen
Een order plaatsen betekent dat u uw koop- of verkoopinstructie aan de broker doorgeeft. U kunt dit vaak thuis voor uw computer doen. U kiest hierbij voor een koop- of verkooporder. Bij brokers zoals DEGIRO activeert u een bestelinstructie door op een blauwe knop met de tekst "PLAATS ORDER" te klikken. Voor een aankooporder kan dit ook een "KOOP" knop zijn. Een handelaar kan ook een pending order plaatsen, die wordt geactiveerd bij een vooraf bepaalde prijs. Als u een limietorder plaatst, bijvoorbeeld wanneer er geen haast is om te kopen of verkopen, bevestigt u dit in een bevestigingsscherm. Daarna volgt u uw beleggingsopdrachten in de 'Bestellingen'-sectie.
Je risico's bewaken
Bij execution only beleggen is het belangrijk om uw risico's goed te bewaken. Beleggen brengt namelijk altijd het risico op geldverlies met zich mee; u kunt uw inleg verliezen. Om risico's te bewaken, kunt u ze ordenen in categorieën zoals reduceren, vermijden, verzekeren of accepteren. Dit helpt u om bewuste en selectieve risico's te nemen. Voor berekende risico's is een noodplan nodig en moet u de beloning afwegen tegen het risico. Risico's kunnen worden behandeld door de kans te verkleinen via preventie, of de impact te verkleinen met bescherming. Beleggers moeten altijd waakzaam zijn, want risicomanagement vereist voortdurende evaluatie.
Welke risico's en voorwaarden horen erbij?
Bij execution only beleggen horen duidelijke risico's. Alle beleggingen brengen risico's met zich mee, inclusief het mogelijke verlies van uw kapitaal. Beleggen gaat gepaard met verschillende risiconiveaus, afhankelijk van uw keuzes. Zo bevat een aandelenbelegging altijd beleggingsrisico's. Ook bij edelmetaal- en natuurlijke hulpbronbeleggingen moet u rekening houden met specifieke risico's, zoals die voor winning, opslag en liquiditeit. Deze financiële risico's zijn belangrijk om te overwegen.
De precieze voorwaarden en risico's van beleggen vindt u in de voorwaarden van de dienstverlening. Aanbieders zoals Van Lanschot Kempen beschrijven hierin gedetailleerd de risico's die bij hun diensten horen. Lees deze documenten goed door voordat u begint met beleggen.
Welke brokers bieden execution only beleggen aan?
Verschillende brokers bieden execution only beleggen aan. SNS biedt execution only beleggen aan. Ook Van Lanschot Kempen biedt execution-only toegang tot marktontwikkelingen. Bij Van Lanschot Kempen geeft u online aan- en verkooporders door.
ABN AMRO biedt professionele, snelle uitvoering van transacties. De ABN AMRO MeesPierson Execution Only dienst geeft toegang tot een breed scala aan beleggingsproducten. Ook InsingerGilissen heeft execution only in haar beleggingsdiensten. Het platform van Easybroker geeft u de mogelijkheid om zelf op de beurs te handelen. Today’s Group, met Easybroker, biedt een breed aanbod aan vermogensopbouw. Veel zelfstandige beleggers in Nederland kiezen voor execution only beleggen. De meerderheid van particuliere beleggers in Nederland belegt via deze vorm.
Waar moet je op letten bij het kiezen van een execution only broker?
Bij het kiezen van een execution only broker vergelijkt u verschillende aanbieders. Let goed op de voorwaarden en kosten van elke broker. Een broker kan bijvoorbeeld lage transactiekosten rekenen, maar hogere servicekosten. Kijk ook naar de beursplaatsen waar de broker op is aangesloten; dit bepaalt welke producten u kunt verhandelen. Verder is de kwaliteit van de klantenservice belangrijk. Een goede bereikbaarheid is prettig als u vragen heeft. Voor de meeste beleggers is een broker met duidelijke kosten en een breed aanbod aan beursplaatsen de beste keuze.
Kan je beleggen zonder broker?
Beleggen zonder broker is niet volledig mogelijk als u aandelen wilt kopen. U koopt aandelen via een effectenbeurs of een effectenbroker. Een beginnende belegger moet altijd een broker kiezen, bij voorkeur een online broker die onder toezicht staat. Particuliere beleggers kunnen wel investeren in kapitaalmarkten zonder grote kapitaalvereisten, vaak via retailbeurzen en neobrokers. U kunt via internet handelen zonder een menselijke broker, gewoon thuis of onderweg. Online brokerages maken het mogelijk om accounts te openen en te beleggen met elk betaalbaar bedrag, soms zelfs zonder minimale stortingsvereisten. Bij bepaalde brokers kunt u zelf beleggen zonder ordercommissie of beheerskosten, met een minimale inleg vanaf € 0,01. Sommige bieden ook een gratis oefenrekening met virtueel geld aan.
Waarom moet ik beleggen?
U belegt om uw vermogen te laten groeien en financieel onafhankelijk te worden. Dit helpt ook om uzelf te beschermen tegen inflatie. Investeren is noodzakelijk voor financiële vrijheid en de opbouw van vermogen op lange termijn. Zo kunt u passief inkomen genereren en de waardestijging van activa over tijd benutten. Het bouwen van vermogen is een belangrijk doel voor veel beleggers. Uw motivatie om te beleggen, het 'waarom', is hierbij essentieel. Het antwoord op deze vraag zorgt ervoor dat u gemotiveerd blijft om te starten en door te gaan.
Is het veilig om in aandelen te beleggen?
Beleggen in aandelen brengt financiële risico's met zich mee; u kunt uw ingelegde kapitaal verliezen. Deze beleggingen houden altijd risico's in. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren en eerdere prestaties bieden geen garantie voor de toekomst. Veel mensen denken onterecht dat bij beleggen in aandelen alles kwijtraakt, terwijl het vooral gaat om kans op koersschommelingen. Investeren in aandelen, ETF’s en REITs brengt meer risico met zich mee dan sparen, maar biedt wel de mogelijkheid tot hogere opbrengsten. Een belegging in aandelen is risicovol, maar kan ook lonend zijn op de lange termijn. Het is daarom aan te raden om u goed te verdiepen en alleen geld te investeren dat u kunt missen.
Wat is het verschil tussen execution only en financieel advies?
Het verschil tussen execution only en financieel advies zit in wie de beslissingen neemt en wie de verantwoordelijkheid draagt. Bij execution only belegt u zelfstandig en bent u volledig verantwoordelijk voor uw keuzes. Financieel advies betekent dat een expert u begeleidt en aanbevelingen doet. De adviseur is dan verantwoordelijk voor de kwaliteit van het advies, maar de uiteindelijke beslissing blijft bij u. Execution only is daarom vooral geschikt voor ervaren beleggers, terwijl advies meer zekerheid biedt voor wie minder kennis heeft.