ESG broker kiezen

Het kiezen van een ESG broker begint met het vinden van een geschikte partij die aansluit bij uw individuele wensen. Uw beleggingsstrategie, budget en specifieke behoeften bepalen welke broker het beste bij u past. U kunt kiezen tussen verschillende soorten brokers, zoals traditionele kantoren of online handelsplatformen, waarbij factoren als kosten en gebruiksgemak een rol spelen. Dit artikel helpt u de juiste broker te vinden voor uw beleggingen.

Wat is een ESG broker?

Een ESG broker is een bemiddelaar die beleggers helpt bij het investeren in bedrijven die voldoen aan duurzaamheidscriteria. Deze brokers richten zich op Environmental, Social en Governance factoren. Zij bieden tools en informatie om duurzame beleggingskeuzes te maken.

De specifieke criteria en het aanbod verschillen per aanbieder. Voor gedetailleerde informatie over duurzaamheidscriteria en beleggingsproducten kunt u de websites van toezichthouders raadplegen.

Welke ESG-data gebruikt een broker?

Een ESG broker gebruikt verschillende soorten data om de duurzaamheid van bedrijven te beoordelen. Deze data omvatten informatie over milieuprestaties, sociale impact en goed bestuur. De specifieke bronnen en methoden die een broker hiervoor inzet, verschillen per aanbieder. Voor gedetailleerde informatie over de gebruikte ESG-data kunt u de website van de betreffende broker raadplegen.

Welke brokers zijn geschikt voor ESG-beleggen?

Voor ESG-beleggen zijn er diverse brokers die u ondersteunen bij duurzame investeringen. Brokers zoals Saxo bieden tools om bedrijven met hoge ESG-scores te vinden. Andere platforms, waaronder DEGIRO, Interactive Brokers en LYNX, hebben ook specifieke mogelijkheden voor duurzaam beleggen. De keuze hangt af van uw voorkeuren voor aanbod, kosten en ESG-screening.

DEGIRO

DEGIRO is een populaire online broker die beleggen toegankelijk maakt voor particuliere beleggers. Het platform staat bekend als een van de meest betaalbare opties in 2024, met lage tarieven en de laagste transactiekosten in Nederland. DEGIRO biedt een breed aanbod aan beleggingsproducten en richt zich op zelfstandig beleggen via een gebruiksvriendelijk platform. Deze focus op lage kosten en een uitgebreid aanbod maakt DEGIRO een geschikte keuze voor wie duurzaam wil beleggen.

Interactive Brokers

Interactive Brokers is een online broker die al sinds 1977 actief is. Deze broker biedt uitgebreide beleggingsdiensten met toegang tot wereldwijde markten en geavanceerde handelstools. Het platform richt zich op professionele en actieve beleggers, en biedt zelfs een demo-handelsaccount om te oefenen. Interactive Brokers staat bekend om zijn scherpe marginrentes, zoals gemeld in 2025. Het bedrijf opereert vanuit de Verenigde Staten. Daar is het geregistreerd onder de wetten van de SEC en FINRA, met registratienummer 8-47257. Bovendien fungeert Interactive Brokers als uitvoerende tussenpersoon voor cliëntorders.

Saxo

Saxo is een online broker die beleggers ondersteunt bij diverse investeringen, waaronder ESG-beleggen. De specifieke tools en het aanbod voor duurzame beleggingen verschillen per aanbieder. Voor gedetailleerde informatie over de ESG-screening en beschikbare duurzame producten raadt u aan de website van Saxo zelf te raadplegen.

LYNX

LYNX is een online broker die beleggers toegang biedt tot diverse markten. Voor ESG-beleggen is het aanbod van duurzame producten en de beschikbare screeningstools afhankelijk van de broker. U kunt de website van LYNX raadplegen voor de meest actuele informatie over hun specifieke ESG-opties en voorwaarden. Zo weet u precies welke duurzame beleggingen zij aanbieden.

Waar let je op bij ESG-beleggen via een broker?

Bij het kiezen van een ESG broker let u op diverse selectiecriteria, zoals de kosten, het productaanbod en de veiligheid. U vergelijkt de tarieven, het aanbod van fondsen en aandelenmarkten, en de kwaliteitsaspecten van het beleggingsplatform. Denk hierbij aan ESG-screening filters, het aanbod van duurzame ETF's en aandelen, en de transparantie over data en methodologie.

ESG-screening en filters

ESG-screening en filters helpen u bij het selecteren van duurzame beleggingen. Dit betekent dat u filters toepast op investeringen op basis van ESG-criteria. Brokers gebruiken deze filters om beursgenoteerde bedrijven te vergelijken op hun milieu-, sociale en bestuursprestaties. Veel ESG-fondsen gebruiken bijvoorbeeld negatieve screening, waarbij bedrijven met schadelijke activiteiten worden uitgesloten. Zo sluiten ESG Screened indices en ETF's bedrijven uit die geld verdienen met controversiële wapens, tabak of steenkoolmijnbouw, en die niet voldoen aan de Global Compact van de VN. Deze screening leidt ook tot uitsluiting van de slechtst scorende bedrijven per sector. Met een ESG Ratings API kunt u filteren op specifieke ESG-criteria, zoals hoge algemene ESG-beoordelingen. Een ESG broker helpt u met deze tools om beleggingen af te stemmen op uw ethische doelstellingen en risico's te beperken, zodat investeringen aansluiten bij uw waarden.

Aanbod van duurzame ETF's en aandelen

Het aanbod van duurzame ETF's en aandelen is de afgelopen jaren sterk toegenomen, met een groeiend aantal opties voor beleggers. Deze beleggingscategorie groeit constant en biedt steeds meer beschikbare beleggingsproducten via duurzame aandelen-ETF's. Duurzame ETF's investeren in bedrijven die voldoen aan hoge milieu-, sociale en governance (ESG) standaarden, volgens specifieke ESG-criteria. Zo krijg je toegang tot breed gespreide duurzame portefeuilles. Voor meer informatie over het kiezen van een ETF broker kun je verder lezen. Aanbieders zoals iShares hebben een breed aanbod van deze duurzame ETF's.

Kosten en handelsvoorwaarden

De kosten en handelsvoorwaarden verschillen per broker. Deze voorwaarden omvatten details over transactiekosten en de minimale inleg. Factoren zoals de spread, commissie, hefboom en snelheid beïnvloeden de totale handelskosten. Zo zijn de handelskosten bij Mitrade concurrerend, zonder commissies en met lage overnight kosten. Markets.com biedt lage handelskosten vanaf 0,0 spreads. Bij comdirect betaal je de eerste 12 maanden 3,90 euro per trade, terwijl het FREE prijsplan 0,99 Euro per trade rekent bij een handelsvolume onder €250. Handel via Tradegate Exchange kost 0,95 Euro per order in het eerste jaar, zonder extra makelaarscourtage. Let op: na een actieperiode of via andere handelsplaatsen gelden vaak de standaardkosten volgens de prijslijst. Vergelijk deze kosten goed, vooral als je van plan bent veel te handelen.

Transparantie over data en methodologie

Transparantie over data en methodologie is essentieel voor duurzame geldanlage, omdat het zorgt voor heldere rapportage over duurzaamheidsinspanningen en dataverzameling. Dit bevordert de geloofwaardigheid en ethische integriteit van een ESG broker. De datakwaliteit en herkomst zijn cruciaal voor het duurzaamheidsbestuur van organisaties, en eensgezindheid over methodologieën en data is nodig voor het berekenen van ware prijzen. Bij impactmeting van duurzaam beleggen is transparantie onmisbaar voor een effectieve beoordeling van duurzaamheidseffecten. Ook maakt procedurele transparantie het ontwikkelingsproces en doel van algoritmes inzichtelijk, waarbij inzicht in gebruikte data en broncode voor technische experts belangrijk is. Toegang tot brondata ondersteunt de transparantie van onderzoeksgegevens voor validatie en heranalyse, en verantwoord gebruik van impactmetrieken vereist context en transparantie over de herkomst van data. Uiteindelijk zorgt naadloze transparantie en navolgbaarheid voor de controleerbaarheid van onderzoeksresultaten, en transparantie van gegevens binnen datamanagement is van groot belang voor de waarheid en herkomst van data.

Hoe begin je met ESG-beleggen bij een broker?

Om te starten met ESG-beleggen via een broker, begint u met het vergelijken van aanbieders en het openen van een beleggingsrekening. Een beginnende belegger moet een betrouwbare broker selecteren die past bij de wensen. Vergelijk brokers op zaken als kosten, productaanbod en de veiligheid van het beleggingsplatform. Dit is de eerste stap voordat u daadwerkelijk in aandelen, ETF's of indexfondsen investeert.

Stap 1: Kies je duurzaamheidscriteria

Voordat u begint met duurzaam beleggen, bepaalt u welke duurzaamheidscriteria voor u belangrijk zijn. Een beginner in duurzaam beleggen moet eerst vaststellen wat de eigen duurzaamheidsdoelen zijn. Dit helpt u bij het kiezen van een ESG broker die aansluit bij uw waarden. Denk hierbij aan milieuprestaties, sociale impact of goed bestuur.

Stap 2: Controleer het aanbod

Controleer het aanbod van de broker om te zien of dit aansluit bij uw duurzaamheidscriteria. Kijk hierbij naar de beschikbare duurzame ETF's en aandelen. Ook de screeningtools en de transparantie over de gebruikte data zijn belangrijk. Voor een compleet overzicht van het aanbod en de voorwaarden van een specifieke ESG broker raadpleegt u de website van de aanbieder zelf.

Stap 3: Open en vul je account

Om je beleggingsaccount te openen, maak je eerst een account aan. Vaak vul je hiervoor een registratieformulier in met je voornaam, achternaam, e-mailadres, wachtwoord en land van verblijf. Soms moet je een mobiel nummer en e-mailadres verifiëren, bijvoorbeeld door op een "Start Now" knop te klikken. Daarna vul je verdere persoonlijke gegevens aan en dien je legitimatie in, zoals het uploaden van een paspoort of identiteitsbewijs. Na het aanmaken van je account en het vinden van je rekeningnummer, koppel je een bankrekening en doe je een storting. Dit geeft je toegang tot je account en de mogelijkheid om via je ESG broker te beleggen.

Stap 4: Koop je eerste ESG-belegging

Koop uw eerste ESG-belegging door te kiezen voor duurzame beleggingsfondsen of ETF's. Deze integreren ESG-criteria in hun investeringsbeslissingen en bevatten vaak een mandje van ESG-bedrijven. ESG ETF's zoeken specifiek naar bedrijven die goed presteren op duurzaamheid. Begin met onderzoek en analyse van bedrijven en fondsen met sterke ESG-prestaties. Vergelijk aanbiedingen op basis van hun ESG-ratings en onderliggende indexen. Dit onderzoek naar ESG-factoren beperkt risico's. Het helpt u ook bij te dragen aan een positieve maatschappelijke en milieu-impact, en ondersteunt duurzaam kapitalisme.

Wat zijn de beperkingen van ESG-beleggen?

ESG-beleggen kent diverse beperkingen, waaronder inherente risico's en onzekerheden. Er zijn geen uniforme EU-definities of labels voor ESG en duurzaamheid, wat leidt tot verschillende benaderingen door vermogensbeheerders. Dit maakt de vergelijking van ESG-strategieën lastig.

Daarnaast hebben ESG-beleggingen risico's door onvolledige, onnauwkeurige of ontoegankelijke ESG-gegevensbronnen. Duurzame en maatschappelijk verantwoorde beleggingen bevatten veel valkuilen. De toepassing van verantwoord ondernemingsgedrag in het ESG-beleggingsproces kan leiden tot variaties in beleggingsperformance. ESG-fondsen en ETF's sluiten bedrijven of sectoren uit die niet voldoen aan hun ESG-criteria. Beleggers met ESG-voorkeuren vermijden hierdoor bedrijven en sectoren met controversiële activiteiten.

Wat betekent ESG-beleggen?

ESG-beleggen is een investeringsstrategie waarbij investeerders rekening houden met milieu, maatschappij en goed bestuur van bedrijven. Deze aanpak betekent dat ondernemingen extra worden gescreend op Environmental (milieu), Social (maatschappij) en Governance (bestuur) factoren. Het richt zich op duurzaamheid en selecteert bedrijven op basis van deze criteria. Zo investeer je verantwoord, met oog voor zowel sociale als bestuurlijke aspecten.

Waar staat de afkorting ESG voor?

De afkorting ESG staat voor Environmental, Social en Governance. Dit zijn de Engelse termen voor milieu, maatschappij en bestuur. Deze criteria worden gebruikt bij duurzaam en verantwoord beleggen. Het is een internationaal begrip om de impact van een bedrijf te beoordelen.

Wat is ESG-beleggen bij DEGIRO?

ESG-beleggen bij DEGIRO betekent investeren in bedrijven die goed zijn voor milieu, maatschappij en goed bestuur. Je kiest dan voor duurzame investeringen die rekening houden met deze aspecten. Dit ondersteunt duurzame ontwikkeling en draagt bij aan sociale en milieudoelstellingen.

Via DEGIRO kun je beleggen op een manier die aansluit bij je persoonlijke waarden en overtuigingen. Duurzaam beleggen via dit platform maakt het mogelijk om bij te dragen aan een betere wereld, terwijl je ook financiële voordelen nastreeft. Het is een vorm van duurzaam beleggen waarbij investeerders rekening houden met milieu, maatschappij en goed bestuur van bedrijven.

Wat zijn de beste ESG-aandelen?

De beste ESG-aandelen worden geselecteerd via een 'best-in-class' aanpak. Deze methode omvat bedrijven uit alle sectoren die de hoogste ESG-beoordeling hebben. Een ESG-beleggingsstrategie maakt zo de selectie mogelijk van aandelen en obligaties met de beste ESG-score in hun sector. De 'best-in-class' selectie binnen duurzaam beleggen kiest de duurzaamste bedrijven, vaak de beste 25% tot 75% van standaardindices. De donkergroene ESG-benadering selecteert bijvoorbeeld bedrijven met de hoogste 25% ESG-rating per GICS-sector, zoals toegepast door UBS Asset Management. ESG indexfondsen en beleggingsportefeuilles selecteren ook bedrijven met de beste ESG-scores of prestaties in diverse sectoren. Scalable Capital gebruikt ESG-ETF-selectiecriteria om duurzame aandelen te vinden. De MSCI ESG Leaders-Indizes richt zich op de best presterende bedrijven per sector zonder controversiële praktijken.

Hoe betrouwbaar zijn ESG-scores bij brokers?

De betrouwbaarheid van ESG-scores bij brokers is niet altijd consistent. ESG-scores variëren sterk tussen aanbieders voor hetzelfde bedrijf, omdat ESG-score providers verschillende methodologieën hanteren. Hierdoor variëren ESG-scores sterk tussen beoordelingsagentschappen. ESG-ratings van verschillende ratingbureaus zijn onderling zwak gecorreleerd, wat ook blijkt uit onderzoek van Berg et al. in 2020. Een belangrijke beperking van ESG-ratings is de onderliggende subjectiviteit; ze combineren kwantitatieve kengetallen met kwalitatieve beoordelingen. Zelfs Schroders stelt dat gewone ESG-ratings subjectief zijn en niet goed functioneren. Soms baseren brokers hun ESG-beoordelingen voor portefeuilles op externe gegevensbronnen, en ook voor individuele effecten kunnen beleggingsbeheerders externe ESG-databronnen gebruiken. Daarom is het essentieel om de methodologie van de ESG broker goed te bekijken.