Daytrade broker of sparen?

Daytraden via een broker is een actieve strategie die fundamenteel verschilt van sparen. Het omvat het kopen en verkopen van financiële instrumenten binnen één handelsdag, met veel transacties voor kleine winsten. Dit vereist veel tijd, concentratie en toewijding, en is vooral geschikt voor de meest actieve belegger. Sparen daarentegen richt zich op vermogensbehoud op de lange termijn. In dit artikel leest u meer over de verschillen, risico's en benodigde producten voor daytraden.

Welke broker past bij daytraden?

De juiste broker voor daytraden kiest u op basis van uw financiële producten, strategieën en de kosten. Een daytrader heeft een daytrade broker nodig die goed bij hem of haar past. Voor een beginnende daytrader is het belangrijk een broker te vinden die de gekozen handelsstrategie ondersteunt. Vergelijk de kostenstructuur en de reputatie van de broker zorgvuldig. Een betrouwbare broker biedt een snel en robuust handelsplatform met veel mogelijkheden, plus goede klantenservice.

Kosten per order en transactiekosten

De kosten per order en transactiekosten variëren sterk per daytrade-broker en het type order. Bij Scalable Broker betaalt u voor Xetra- en gettex-transacties €3,99 per order, met een aanvullende handelsplaatsvergoeding van 0,01% van het ordervolume, minimaal €1,50. Deze kosten gelden ongeacht uw abonnement en voor alle klanten, inclusief gebruikers van het PRIME+ Broker abonnement. Specifiek voor het PRIME+ abonnement zijn de kosten €3,99 per transactie. Voor kleinere orders is Scalable Broker met het FREE abonnement voordeliger; hier betaalt u €0,99 voor orders vanaf €250. Ook voor transacties onder €250 op Europese beurzen geldt een minimum van €0,99 per order. Traders Place hanteerde in oktober 2024 andere tarieven: €1,00 voor orders tot €750, en €0,00 voor orders vanaf €750. Voor orderbedragen tot €500 rekende Traders Place €0,95. Kies een broker die past bij uw handelsvolume en frequentie, want een paar euro verschil per transactie telt snel op bij daytraden.

Platform, snelheid en orderuitvoering

Een handelsplatform voor daytraden moet stabiel en snel zijn. Zo plaatst en sluit u orders zonder vertraging. Supersnelle orderuitvoering is essentieel voor effectieve handel. Orders worden dan binnen enkele seconden uitgevoerd, zonder noemenswaardige vertraging. Platforms zoals cTrader en Lightspeed Trader zijn ideaal voor scalping, dankzij hun snelle uitvoering. Voor actieve cryptomuntbeleggers, zoals op het Finst-platform, is ultrasnelle orderuitvoering cruciaal. Een Finst crypto marktorder biedt onmiddellijke uitvoering en gegarandeerde vervulling. Dit is ideaal voor traders die snelheid belangrijker vinden dan prijs.

Toegang tot aandelen, opties en futures

Daytrade brokers bieden u toegang tot een reeks beleggingsproducten. Denk hierbij aan aandelen, obligaties, ETF’s en overige effecten. Ook opties, turbo's en futures behoren tot de mogelijkheden. Deze producten gebruikt u voor speculatie, hedging en portefeuillediversificatie. Met opties en futures kunt u een positie met hefboomwerking innemen. Opties zijn beschikbaar op diverse onderliggende waarden, zoals aandelen, indices en valuta’s. Een call optie geeft u het recht om aandelen te kopen tegen een vooraf bepaalde prijs. Een put optie geeft u het recht om aandelen te verkopen tegen diezelfde vaste prijs op de vervaldatum.

Daytraden versus sparen

Daytraden richt zich op snelle winsten via actieve handel. Sparen bouwt vermogen op voor de lange termijn. Uw risicobereidheid en financiële doelen bepalen welke strategie het beste bij u past.

Verwacht rendement

Het verwachte rendement bij beleggen, waaronder daytraden, ligt doorgaans hoger dan de rente op een spaarrekening. Beleggers verwachten gemiddeld een rendement per jaar dat minimaal gelijk is aan de spaarrente. Een rendement van ongeveer 2,5 procent is financieel vergelijkbaar met een rendement rond nul bij risicovrije alternatieven. Tot juni 2023 werd voor de rekenrente een verwacht rendement van 3% tot 6% gehanteerd, na inflatiecorrectie. Beleggingsondernemingen presenteren bruto rendementen die uiteenlopen van 2,7 procent tot 7 procent per jaar voor neutrale portefeuilles. Voor aandelen wordt een rendement van 5 procent per jaar geschat voor de komende jaren, terwijl obligaties op lange termijn naar verwachting 2 procent opleveren. Op lange termijn wordt het jaarlijkse rendement van aandelen verwacht tussen de 7 en 8 procent. Waardebeleggen kan zelfs meer dan 10 procent rendement opleveren.

Risico op verlies

Daytraden en beleggen brengen een potentieel hoog risico op verlies van uw kapitaal met zich mee. Dit verlies kan aanzienlijk zijn en moeilijk te herstellen. Hoog risico nemen kan leiden tot een groter potentieel voor zowel winst als serieuze verliezen. Meer risico kan ook resulteren in een lager rendement of forse koersdalingen. U moet er rekening mee houden dat uw inleg verloren kan gaan. Het risico van beleggen betekent de mogelijkheid tot verlies van ingelegd kapitaal. Uw kapitaal kan (gedeeltelijk) verloren gaan en de waarde van uw portefeuille kan lager worden. Beleggen kent risico's, inclusief de mogelijkheid tot verlies van inleg.

Liquiditeit en beschikbaar geld

Liquiditeit en beschikbaar geld staat voor de hoeveelheid direct beschikbaar geld. Dit omvat contant geld, banktegoeden en activa die snel in contanten kunnen worden omgezet zonder verlies, zoals snel verkoopbare aandelen. Het vermogen om aan kortlopende betalingsverplichtingen te voldoen, is hierbij essentieel. Een onderneming moet voldoende geldmiddelen hebben om rekeningen en salarissen te betalen.

Welke producten gebruik je bij daytraden?

Bij daytraden werkt u met verschillende financiële producten om snel in te spelen op marktbewegingen. Denk hierbij aan aandelen, opties en futures, elk met hun eigen manier van handelen. Deze producten bieden diverse mogelijkheden voor uw strategie.

Aandelen en penny stocks

Penny stocks zijn aandelen met een waarde van enkele centen tot enkele euro's. Ze behoren tot een categorie aandelen met een zeer lage prijs, vaak onder de 5 euro of dollar. Dit zijn doorgaans aandelen van kleine en minder bekende bedrijven, vaak met een beurswaarde van minder dan $250 miljoen. De handel in penny stocks brengt grotere risico's met zich mee dan andere aandelenhandel. U krijgt te maken met hoge prijsvolatiliteit en beperkte liquiditeit, wat betekent dat het moeilijk kan zijn om deze aandelen tijdig te verkopen. Hoewel ze de grootste waardeschommelingen op korte termijn vertonen, bieden investeringen in penny stocks ook potentieel voor hoge rendementen door hun lage kosten en groeipotentieel.

Opties en futures

Opties en futures zijn financiële instrumenten en derivaten. Deze contracten maken speculatie op toekomstige prijzen van activa, zoals aandelen of grondstoffen, mogelijk. U gebruikt ze om te speculeren op prijsontwikkelingen of om risico's te verkleinen, bekend als hedging. Vaak bieden opties en futures de mogelijkheid om een positie met hefboomwerking in te nemen. Dit betekent dat u met een relatief kleine inleg een grote positie kunt controleren.

Orders en ordertypes

Orders en ordertypes bepalen hoe uw transacties op de beurs worden uitgevoerd. U kiest uit verschillende soorten, zoals een Market Order, Limit Order, Stop Order, Stop Limit Order, Trail Order en Bracket Order. Deze opties specificeert u in het Order Type veld van uw orderticket. Zo bepaalt u precies hoe en wanneer uw order wordt uitgevoerd.

Waar moet je op letten bij een broker?

Bij het kiezen van een broker voor daytraden let u op verschillende kwaliteitskenmerken. Belangrijk zijn de kosten, de betrouwbaarheid en het gebruiksgemak van het handelsplatform. Verder spelen de beschikbare instrumenten, zoals opties en futures, en de regulering door de AFM een rol. Denk hierbij ook aan margin en hefboom, de mobiele app en de opties voor voor- en nabeurs handelen.

Margin en hefboom

Margin en hefboom zijn kernbegrippen bij daytraden, waarbij marge een geblokkeerd bedrag is dat een hefboompositie ondersteunt. Het is geen kostenpost. Dit bedrag krijgt u terug zodra de positie sluit. Margin trading is een financiële hefboomtechniek die hefboomwerking creëert. Een hefboom vergroot uw inzet, zodat u met een beperkte margin-inleg een grotere handelspositie opent. Het hefboomeffect betekent dat de waarde van uw positie groter is dan uw eigen inleg. De hefboomfactor beschrijft de verhouding tussen de margin en de handelspositie. Een hogere hefboomratio verlaagt de marginvereiste.

Mobiele app en handelsplatform

Gevestigde brokers ontwikkelen mobiele trading apps en maken hun handelsplatform toegankelijk voor meerdere apparaten, zoals desktop en mobiele apps voor iOS en Android. Zo kunt u met de mobiele app van Mitrade continu handelen op honderden markten, inclusief het monitoren van live markttrends en trading analyse. Easybroker biedt toegang tot 150 beurzen via zijn app. Ook JustTrade en LYNX hebben mobiele apps die een geavanceerde handelservaring bieden. De Markets.com mobiele app maakte in 2020 al handelen op iPhone en iPad mogelijk, inclusief orders plaatsen en portefeuille beheren. Een handelsapplicatie voor mobiel maakt handelen in aandelen op elk moment en elke locatie mogelijk, wat gebruiksgemak biedt.

Voor- en nabeurs handelen

Voor- en nabeurs handelen betekent dat u orders plaatst buiten de reguliere openingstijden van de handelsbeurs. U kunt dan orders plaatsen voordat het gros van particuliere beleggers handelt. Dit biedt de mogelijkheid om te reageren op grote koersbewegingen buiten reguliere uren, zoals de bekendmaking van cijfers van een aandeel zoals XPENG. Voor- en nabeurs handelen via LYNX maakt ook reageren op koersbewegingen buiten reguliere handelstijden mogelijk, bijvoorbeeld bij de cijfers van Philips. Buiten reguliere handelstijden kent de markt lagere liquiditeit en een grotere spread. Een nadeel hiervan is de grotere spread. Ook heeft voor- en nabeurs handelen buiten reguliere handelsuren het nadeel van een hogere spread, wat kan leiden tot hogere handelskosten. Voor- en nabeurs handelen via LYNX brengt door de lagere liquiditeit ook een grotere spread met zich mee.

Hoe begin je veilig met daytraden?

Veilig beginnen met daytraden vraagt om een gestructureerde aanpak en voorbereiding. U start met het leren van de basisprincipes en verdiept zich in de materie. Daarna opent u een account, oefent met een klein bedrag en past risicobeheer toe.

Account openen en verifiëren

Een account openen en verifiëren voor daytrading vraagt om een aantal stappen. U moet uw identiteit en adres bewijzen. Hiervoor uploadt u een kopie van uw paspoort of een geldige identiteitskaart. Soms is ook een bewijs van adres nodig, zoals een bankafschrift of een nutsrekening. Voordat uw rekening geopend kan worden, moet uw identiteit volledig vastgesteld zijn. Dit proces van rekeningverificatie gebeurt vaak online.

Eerst oefenen met klein bedrag

Als beginnende daytrader start u het beste met een klein bedrag. Dit helpt u om ervaring op te doen en te wennen aan het handelen met echt geld. Denk hierbij aan bedragen tussen de 10 en 100 euro. U kunt ook beginnen met de helft van uw gewenste handelskapitaal om voorzichtig te oefenen. Veel beginnende beleggers maken fouten, dus zie de transactiekosten als leergeld. Voordat u met echt geld begint, kunt u ook oefenen met nepgeld.

Risicobeheer en stop-loss

Risicobeheer is essentieel bij daytraden en omvat tools zoals stop-loss orders en andere beschermingsmechanismen. Een stop-loss order beperkt het maximale verlies per positie, vooral bij derivatenhandel. Het is een cruciaal onderdeel van uw beleggingsstrategie, naast spreiding en diversificatie. U stelt stop-loss en take-profit niveaus in als onderdeel van een uitgebreid risicobeheerplan. Kies uw stop-loss orders zorgvuldig en pas ze regelmatig aan bij onverwachte marktbewegingen. Money management methoden omvatten het riskeren van kleine percentages van uw balans per trade, zoals maximaal 1-2 procent van uw kapitaal per transactie. Dit beschermt uw kapitaal en beperkt verliezen.

Welke broker is het beste voor daytraden?

De beste daytrade broker hangt af van uw specifieke financiële producten, strategieën en kostenvoorkeuren. Een beginnende daytrader moet een betrouwbare broker selecteren. Dit betekent een broker met robuuste handelsplatformen, lage kosten en goede klantenservice. Het kiezen van de beste broker vereist het vergelijken van de kostenstructuur. Neem ook de reputatie van een broker en de beschikbare educatieve middelen in aanmerking. Een goede daytrading broker biedt een platform met veel mogelijkheden, geoptimaliseerd voor daytrading. De beste broker voor daytrading biedt goede klantenservice, die goed bereikbaar is en snel reageert bij problemen. Daytrading brokers moeten accounts aanbieden die geschikt zijn voor daytrading, met redelijke minimale stortingen en toegang tot leverage.

Kun je echt leven van daytraden?

Ja, u kunt potentieel leven van daytraden. Daytraders kunnen dagelijkse opbrengsten behalen tussen €100 en €1.000. Deze opbrengsten zijn sterk afhankelijk van uw beschikbare kapitaal, uw risicoprofiel en uw praktijkervaring. Het is geen gegarandeerd inkomen, maar een realistische mogelijkheid voor wie zich hierin verdiept en de risico's goed beheert.

Kun je rijk worden met daytraden?

Ja, daytraden kan potentieel leiden tot rijkdom, al is dit geen garantie. Daytraders kunnen dagelijks tussen €100 en €1.000 verdienen, afhankelijk van hun kapitaal, risicoprofiel en ervaring. Winsten zijn snel te boeken, maar verliezen kunnen net zo snel optreden, soms zelfs meer dan uw inleg. Daytraden is een winstgevende onderneming voor wie de risico's goed beheert. Het behalen van korte termijn rendementen vereist een goede strategie, tijd, discipline en een sterke mentaliteit om een winstgevende daytrader te worden.

Hoeveel procent van de daytraders maakt winst?

Slechts een klein deel van de daytraders maakt winst. Meer dan 99% van alle daytraders behaalt belabberd slechte rendementen. Voor beginnende daytraders verliest zelfs meer dan 90% geld. Algemeen maakt 90% van de traders verlies. Slechts 1 op de 1000 daytraders weet consistent winst te behalen op lange termijn. Ook bij crypto daytraden verliest ongeveer 90% van de traders hun kapitaal. Ongeveer 10% van de daytraders is succesvol, maar dit vraagt wel om diepgaande studie van de leerstof.