Commodities beleggen: wat is het?

Commodities beleggen is het investeren in basismaterialen zoals grondstoffen, agrarische producten en metalen. Dit omvat bijvoorbeeld granen, koffie, olie en goud. Beleggers speculeren hierbij op de onderliggende waarde van deze grondstoffen. Het is een manier om uw beleggingsportefeuille te diversifiëren en kan dienen als een hedge tegen inflatie. Op deze pagina leest u meer over wat commodities zijn, hoe u erin kunt beleggen en welke risico's hierbij komen kijken.

Wat zijn commodities?

Commodities zijn gestandaardiseerde grondstoffen en goederen die wereldwijd verhandelbaar zijn op termijnmarkten. Deze basisgoederen fungeren als input voor productie en zijn uitwisselbaar met andere goederen van dezelfde soort. Ze zijn tastbare activa die op de markt worden verhandeld.

Het is een misvatting dat commodities alleen de bekende grondstoffen omvatten; de variatie is veel groter. U kunt denken aan basismaterialen zoals goud, olie, tarwe en koffie, maar ook aan exotische producten zoals cacao of bevroren garnalen. Deze bulkgoederen worden meestal verhandeld via futures en ETF's. Stel, een fabrikant heeft rubber nodig voor banden; dan is het essentieel dat deze grondstof als commodity breed beschikbaar en verhandelbaar is.

Hoe kun je beleggen in commodities?

Beleggen in commodities kan op diverse manieren, zowel direct als via financiële producten. U kunt kiezen voor de aanschaf van fysieke goederen, of investeren in aandelen van grondstoffenbedrijven. Ook zijn er instrumenten zoals ETF's, ETC's, beleggingsfondsen, futures en opties beschikbaar. Deze methoden bieden elk een eigen benadering van de grondstoffenmarkt.

Via grondstoffen-ETF's

Grondstoffen-ETF's zijn een manier om in commodities te beleggen. Deze ETF's volgen de waardeontwikkeling van grondstoffenprijzen, vaak door een grondstoffenindex na te bootsen. Ze kunnen een mandje van verschillende grondstoffen dekken, zoals energie, edelmetalen of landbouwproducten. Ook is beleggen in één specifieke grondstof mogelijk, zoals goud of zilver. Grondstoffen-ETF's zijn gebaseerd op derivaten, vaak futures, omdat fysieke aankoop en opslag niet realistisch is. Dit biedt beleggers gemakkelijke en kostenefficiënte toegang tot diverse grondstoffen, zonder de logistiek van fysieke aankoop.

Via ETC's op goud, zilver en olie

Exchange Traded Commodities (ETC's) volgen individuele grondstoffen zoals goud, zilver of olie. Ze geven u als belegger directe toegang tot deze enkelvoudige grondstoffen. Een ETC volgt de prijsontwikkeling van grondstoffen, zoals edelmetalen zoals goud en zilver. U investeert zo in grondstoffen zonder fysieke levering, bijvoorbeeld bij goud of olie. Beleggers in ETC's op goud participeren in de waardeontwikkeling van goud als edelmetaal, waarbij de ETC de prijs van fysiek goud volgt. Sommige goud-ETC's kopen en bewaren fysiek goud, dat dan als onderpand dient. Ook kunt u via ETC's investeren in grondstoffen zoals olie.

Via aandelen van grondstoffenbedrijven

Beleggen in grondstoffen via aandelen van grondstoffenbedrijven betekent dat u investeert in bedrijven die grondstoffen produceren of verhandelen. U bezit dan een gedeelte van zo'n bedrijf. Dit geeft u toegang tot bedrijven die grondstoffen delven of verwerken, zoals een olie-raffinaderij of een agrarisch bedrijf. Zo profiteert u indirect van prijsstijgingen van grondstoffen. Deze aanpak biedt een andere dynamiek dan directe grondstoffenbeleggingen. Spreid uw beleggingen door aandelen van meerdere grondstoffenbedrijven te kopen om risico's te verminderen.

Via futures en andere derivaten

Beleggen in commodities via futures en andere derivaten houdt in dat u handelt in contracten die hun waarde ontlenen aan onderliggende activa zoals grondstoffen. Futures zijn contracten die u de mogelijkheid geven om een onderliggend actief te kopen of verkopen tegen een vaste prijs op een toekomstige datum. Deze derivaten worden vaak gebruikt voor speculatie op toekomstige prijzen, vaak met hefboomwerking. Ze dienen ook om prijsrisico te beheersen. Futures worden verhandeld op een derivatenmarkt binnen een commodity exchange. Hoewel transparant, zijn futures complex. U kunt hiermee handelen op zowel stijgende als dalende prijstrends.

Welke commodities zijn interessant?

Welke commodities interessant zijn om in te beleggen, hangt af van uw persoonlijke doelen en risicotolerantie. Over het algemeen vallen interessante grondstoffen in categorieën zoals edelmetalen, energiebronnen, agrarische producten en industriële metalen. Denk hierbij aan goud, zilver, ruwe olie, aardgas, tarwe, soja, koffie en koper. Goud is bijvoorbeeld ook relevant voor de materialensector.

Edelmetalen

Edelmetalen vormen een belangrijke grondstofcategorie binnen commodities beleggen. Deze zeldzame metalen, zoals goud, zilver, platina en palladium, hebben een hoge economische waarde. Ze zijn geschikt voor belegging vanwege hun schaarsheid, duurzaamheid en corrosiebestendigheid. Hierdoor dienen edelmetalen vaak als waardevaste activa en worden ze beschouwd als veilige beleggingen. Goud en zilver zijn bijvoorbeeld geschikt voor geld en waardeopslag.

Energiegrondstoffen

Energiegrondstoffen zijn essentiële materialen die als energiematerialen en brandstoffen worden verhandeld, voornamelijk voor huishoudens en industrieën. Deze grondstoffen omvatten diverse categorieën, waaronder energie, landbouwproducten en metalen. Energiegrondstoffen in de commodityhandel omvatten vooral olie, gas en steenkool. Tot deze groep behoren onder andere ruwe olie, aardgas en steenkool. Specifieke voorbeelden zijn ook stookolie, diesel en benzine. De grondstoffenmarkt verhandelt aardgas, ruwe olie, benzine en stookolie. Energiegrondstoffen zoals olie, gas en steenkool zijn belangrijke handelsgoederen in de grondstoffenhandel. Ze zijn gevoelig voor wereldwijde marktwerking, zoals vraag- en aanboddynamiek. Petroleum is een ander voorbeeld van een energiegrondstof. U kunt beleggen in deze grondstoffen.

Agrarische grondstoffen

Agrarische grondstoffen zijn landbouwproducten zoals granen, plantaardige oliën, suiker, cacao en katoen. Deze omvatten ook knolgewassen zoals aardappelen en suikerriet. Sojabonen, maïs en tarwe zijn veelvoorkomende voorbeelden. Agrarische en voedselproducten staan ook bekend als zachte grondstoffen. De prijzen worden vooral beïnvloed door vraag, aanbod en weersomstandigheden. Specifieke producten zoals EU Voertarwe en EU Mais vallen hieronder.

Industriële metalen

Industriële metalen zijn een categorie grondstoffen die essentieel zijn voor de bouw en industriële productie. U vindt hier voorbeelden als ijzer, aluminium, koper, brons, nikkel, tin en zink. Deze metalen worden veel gebruikt in sectoren zoals bouw, transport, elektronica en algemene industrie. Koper is bijvoorbeeld onmisbaar voor de modernisering van elektriciteitsnetwerken. Beleggers zien industriële metalen positief, vooral omdat ze na een berenmarkt vaak de grootste winsten opleveren. Toch hebben ze een nadeel: ze kunnen oxideren of corroderen.

Wat zijn de risico's en kosten?

Beleggen in commodities brengt specifieke risico's en kosten met zich mee. U krijgt te maken met koersschommelingen en valuta-effecten, maar ook met diverse kostenposten. Deze aspecten beïnvloeden direct uw potentiële rendement bij commodities beleggen.

Koersschommelingen en volatiliteit

Koersschommelingen en volatiliteit zijn kenmerkend voor commodities beleggen. Dit betekent dat de prijzen van grondstoffen snel en onverwacht kunnen bewegen. Vraag en aanbod, geopolitieke gebeurtenissen en zelfs weersomstandigheden beïnvloeden deze bewegingen sterk. U moet rekening houden met deze onvoorspelbaarheid bij het beleggen in grondstoffen.

Valutarisico en hefboomrisico

Valutarisico is het risico dat de waarde van uw beleggingen daalt door veranderingen in wisselkoersen. Dit risico ontstaat wanneer u belegt in markten met een andere munteenheid dan de euro. De schommelingen in de wisselkoers tussen de valuta van uw belegging en de euro veroorzaken dan een waardevermindering. Bij commodities beleggen is dit een belangrijk punt om rekening mee te houden.

Kosten, spread en beheervergoeding

Beleggen in commodities brengt verschillende kosten met zich mee. U betaalt transactiekosten per transactie. Brokers die geen transactiekosten rekenen, verrekenen dit vaak via de spread. De spread is het verschil tussen de bied- en laatprijs van een grondstof. Daarnaast zijn er beheerkosten, vaak de meest voorkomende kosten, vooral bij beheerd beleggen. Sommige aanbieders rekenen ook servicekosten, elk kwartaal berekend als percentage van de totale waarde. Voor beleggingsfondsen zijn er commissies, trailing commissies en beheervergoedingen. Online beleggen kan ook overige kosten hebben, zoals wisselkoerskosten, bewaarloonkosten en valutakosten.

Hoe begin je met commodities beleggen in Nederland?

Om te beginnen met commodities beleggen in Nederland, stelt u als beginnende belegger een beleggingsplan op. Vervolgens start u met aandelen kopen bij betrouwbare Nederlandse brokers. Daarna kiest u uit diverse investeringsproducten, zoals futures contracten, ETF's, beleggingsfondsen of aandelen van grondstoffenbedrijven.

Open een rekening bij een broker zoals Saxo

U kunt een beleggersrekening openen bij een broker zoals Saxo. Saxo biedt de mogelijkheid om eenvoudig een beleggersrekening te openen, ook voor beginnende beleggers. Een beleggersrekening kan geopend worden bij dit brokerageplatform. Saxo Bank, als beleggingsbroker, vereist een minimale storting van €2.000. Deze initiële aanbetaling is nodig om voor echt geld te kunnen handelen, ook als u via Saxo Bank als ETF-broker belegt. De minimale storting van €2.000 is een vereiste voor het openen van een beleggingsrekening.

Kies het juiste product voor jouw inleg

Het juiste product voor jouw inleg bij commodities beleggen hangt af van je risicobereidheid en de omvang van je kapitaal. Een kleine inleg vraagt om een andere aanpak dan een groot bedrag. Bedenk goed hoeveel je kunt missen en welk risico daarbij past. De keuze voor bijvoorbeeld ETF's, ETC's of aandelen van grondstoffenbedrijven is persoonlijk. Vergelijk de opties en bepaal wat het beste bij jouw financiële situatie past.

Plaats je eerste order

Plaats uw eerste order voor commodities beleggen via het handelsplatform van uw broker. U kiest het gewenste product, zoals een ETF of aandeel, en geeft aan hoeveel u wilt kopen en tegen welke prijs. De precieze stappen en beschikbare ordertypes verschillen per aanbieder. Raadpleeg de handleiding of veelgestelde vragen van uw gekozen platform voor gedetailleerde instructies.

Volg je positie en bepaal wanneer je verkoopt

Het bepalen van het juiste verkoopmoment is cruciaal bij beleggen in commodities. Beleggers in de aandelenmarkt moeten bepalen wanneer zij een aandeel verkopen, en dit geldt ook voor grondstoffen. Het moment om bijvoorbeeld Bitcoin te verkopen hangt af van uw persoonlijke strategie en de marktcondities. Ook winst en staking spelen hierbij een rol. Een momentumindicator die na een piek terugkeert naar de nulinie kan een signaal zijn om een positie te verkopen. Een belegger in Bitcoin bepaalt verkoopmomenten op basis van een vooraf opgestelde verkoopstrategie en koersdoelstellingen. Het is slim om zowel voor het kopen als verkopen een plan te maken.

Wat zijn commodities beleggen?

Commodities beleggen betekent dat u investeert in basismaterialen zoals granen, koffie, olie en goud. Beleggers kunnen zo speculeren op de onderliggende waarde van deze grondstoffen. U kunt rechtstreeks investeren door fysieke goederen zoals goudstaven of oliecontracten aan te schaffen. Ook zijn er commodity ETF's, beleggingsfondsen of aandelen van grondstoffen producerende bedrijven. Commodities-beleggingen zijn een opportunistische keuze, vooral bij schaarste of leveringsketenproblemen. Ze dienen ook voor portfoliodiversificatie en als hedge tegen inflatieverlies. Een gespreid beleggingsportfolio bevat vaak edelmetalen zoals goud, zilver, koper of nikkel.

Wat zijn de 3 beste grondstoffen om in te investeren?

Er is geen eenduidig antwoord op de vraag wat de drie beste grondstoffen zijn om in te investeren. Het is een misvatting te denken dat er een universeel 'beste' grondstof bestaat, want de prestaties variëren sterk door diverse factoren. Welke grondstoffen het beste bij u passen, hangt af van uw beleggingsdoelen en risicotolerantie. Grondstoffen zoals olie, koper en tarwe worden vaak gezien als waardevaste beleggingen. Grondstoffen vormen mogelijke inflatiebestendige investeringsopties; ze kunnen dienen als inflatiebescherming, vooral bij hoge economische vraag en stijgende inflatie, en hun waarde kan stijgen tijdens plotselinge of virulente inflatieperioden. Daarnaast bieden grondstoffen diversificatie in uw investeringsportefeuille, risicospreiding en afdekking tegen schokken buiten traditionele financiële markten, wat bescherming biedt tegen economische instabiliteit. In 2025 toonden olie en koper bijvoorbeeld unieke investeringsopties door verschillende trends in aanbod en vraag.

Welke grondstoffen zijn interessant om in te beleggen?

Interessante grondstoffen om in te beleggen omvatten onder meer energiebronnen, landbouwproducten en edelmetalen. De lijst van grondstoffen waarin u kunt investeren is eindeloos, zoals goud, olie, koffie of soja. Andere mogelijkheden zijn koper, platina, steenkool, ijzererts, cacao, koffie, suiker, granen en katoen. Grondstoffen zoals olie, koper en tarwe worden vaak gezien als waardevaste beleggingen. Ze bieden aantrekkelijke beleggingskansen voor portefeuilles en kunnen dienen als inflatiebestendige investeringsopties.

Heeft 100 euro per maand beleggen zin?

Ja, beleggen met 100 euro per maand kan zeker zinvol zijn, vooral op de lange termijn. Door het rente-op-rente effect kan uw vermogen flink groeien. Een belegger die vroeg start met 100 euro per maand en dit effect benut, kan bijna 250.000 euro opbouwen. Zo kan een inleg van 100 euro per maand na 40 jaar beleggen, met een rendement van 6% per jaar, leiden tot een vermogen van bijna 190.000 euro. Bij een inleg van 100 tot 200 euro per maand en 8% rendement kan dit zelfs oplopen tot meer dan 600.000 euro binnen 40 jaar. Ook over 30 jaar kan 100 euro per maand beleggen bij 7% rendement leiden tot een vermogen van 122.709 euro, of 49.000 euro bij 6% rendement. Zelfs over 20 jaar kan een maandelijkse inleg van 100 euro een eindvermogen van 52.397 euro opleveren. Houd er wel rekening mee dat kosten het rendement kunnen drukken; zo kan een rendement van 5,8% over 30 jaar resulteren in een opgebouwde waarde van 141.673 euro.

Kun je met een kleine inleg minder waard worden?

Ja, uw inleg bij beleggen kan minder waard worden. Dit risico is inherent aan elke vorm van beleggen. Waardevermindering is zelfs met een kleine inleg mogelijk. Een minimale inleg bij trading leidt zelden tot enorme winst. Zo is een inleg van 50 euro verdubbelen naar 1000 euro uitzonderlijk. Een beleggingsportefeuille kan waarde verliezen bij een waardedaling beneden de totale inleg. Dit vermindert dan uw eigen vermogen.