Moet je CFD's overnight aanhouden?

CFD's overnight aanhouden is niet verplicht, maar brengt wel extra kosten met zich mee. Wanneer je een CFD-positie langer dan één handelsdag openhoudt, worden er financieringskosten in rekening gebracht. Deze kosten, ook wel overnight fees of overnachtingsrente genoemd, zijn een belangrijke overweging voor handelaren, aangezien ze de potentiële winst kunnen beïnvloeden en de totale kosten van de transactie verhogen. Het is dus een keuze die afhangt van je handelsstrategie en risicobereidheid.

De beslissing om een CFD-positie overnight aan te houden, is primair gekoppeld aan de financieringskosten die hieraan verbonden zijn. Deze kosten worden dagelijks toegepast wanneer een positie na 20:59:59 GMT open blijft staan. Dit geldt voor diverse soorten CFD's, waaronder aandelen-CFD's, metalen-CFD's en forexhandelsposities. Het langer dan één dag openhouden van een positie veroorzaakt deze kosten, die kunnen oplopen, zeker wanneer posities over het weekend openblijven, aangezien dan ook weekendrente in rekening wordt gebracht.

De aard en berekening van de financieringskosten kunnen variëren per type CFD:

• Aandelen-CFD's: Voor aandelen-CFD's die overnight worden aangehouden, worden financieringskosten gebaseerd op een specifieke formule. Deze formule is F(%) = (r (+/-) 3%) / d, waarbij 'r' een referentierente is, '+/- 3%' afhankelijk is van een long- of shortpositie, en 'd' het aantal dagen in het jaar betreft. Deze kosten worden dagelijks om 20:59:59 GMT toegepast.
• Forex-CFD's: Forexhandelsposities die overnight worden aangehouden, worden overgedragen naar de volgende handelsdag. Ook hier zijn financieringskosten van toepassing wanneer de positie na 20:59:59 GMT wordt aangehouden.
• Metalen-CFD's: Ook voor metalen-CFD's, zoals goud, worden financieringskosten in rekening gebracht wanneer de positie na 20:59:59 GMT wordt aangehouden. Langdurig aanhouden van bijvoorbeeld een gouden CFD-positie kan leiden tot hoge houdkosten door rollover tarieven.

Stel, je hebt een longpositie van €10.000 in een aandelen-CFD en de referentierente (r) is 4%. Voor een longpositie wordt de formule (r + 3%) / d gebruikt. Als we uitgaan van 360 dagen in een jaar (d) voor de berekening, dan is de dagelijkse financieringskost: (4% + 3%) / 360 = 7% / 360 ≈ 0,0194% per dag. Dit betekent dat je dagelijks ongeveer €10.000 0,000194 = €1,94 aan financieringskosten betaalt om de positie overnight aan te houden. Over een week (7 dagen) zou dit neerkomen op €13,58, exclusief eventuele weekendkosten.

Hoewel CFD-platforms, zoals FXFlat, handelaren de mogelijkheid bieden om posities voor dagen, weken of zelfs maanden aan te houden, is het essentieel om de voorwaarden en de impact van overnight kosten zorgvuldig te overwegen. Deze kosten kunnen aanzienlijk zijn en een groot deel van de potentiële winst opslokken, vooral bij langere houdperioden of bij posities met een lagere volatiliteit. Het is daarom verstandig om je handelsstrategie af te stemmen op de kostenstructuur: voor korte-termijnhandel kunnen overnight kosten minder impact hebben, terwijl ze bij lange-termijnhandel een doorslaggevende factor kunnen zijn in de uiteindelijke rentabiliteit van de positie.