Wat is een CFD-broker?
Een CFD-broker biedt Contracts for Difference (CFD's) aan, een financieel instrument waarbij u een contract sluit met de broker over de prijsbeweging van een onderliggend product zonder eigenaar te worden. Via CFD's handelt u in diverse financiële instrumenten, zoals aandelen, indices, grondstoffen en valutaparen. CFD-brokers verdienen aan de spread tussen bied- en laatprijs, wat lagere transactiekosten kan opleveren dan bij een reguliere broker. Korte termijn beleggers gebruiken deze brokers vaak door de toegankelijkheid en relatief lage kosten.
Wat doet een CFD-broker en voor wie is het geschikt?
Een CFD-broker richt zich specifiek op het aanbieden van Contracts for Difference (CFD's). Dit financiële instrument stelt u in staat te handelen in diverse markten, zoals aandelen, indices, grondstoffen en valutaparen. De broker biedt uitsluitend CFD-handel aan. Deze complexe en risicovolle producten zijn vooral bedoeld voor actieve beleggers en korte termijn beleggers. Actieve traders profiteren van de voordelen van CFD-brokers. Zij maken vaak gebruik van CFD-brokers vanwege de toegankelijkheid en relatief lage kosten. Onervaren beleggers zijn niet de doelgroep voor CFD-handel. De risico's verbonden aan CFD-handelen maken het ongeschikt voor hen. CFD-handel bij brokers is niet geschikt voor onervaren beleggers. Meer informatie over beleggen in CFD's vindt u op onze pagina over CFD-brokers.
Hoe werkt handelen in CFD’s?
Handelen in Contracts for Difference (CFD’s) betekent dat u speculeert op de prijsbewegingen van financiële activa, zoals aandelen, grondstoffen, valuta of zelfs cryptomunten, zonder deze daadwerkelijk te bezitten. U sluit hierbij een overeenkomst met een CFD-broker over het verschil in prijs tussen het openen en sluiten van een positie. Dit kan zowel bij koersstijgingen als koersdalingen, en vaak met gebruik van een financiële hefboom.
Long gaan
Wanneer u 'long gaat' bij een CFD-broker, koopt u een Contract for Difference. U verwacht dat de waarde van het onderliggende activum zal toenemen. Stijgt de prijs, dan maakt u winst op het verschil tussen de koop- en verkoopprijs. Daalt de prijs, dan lijdt u verlies.
Short gaan
“Short gaan” is een beleggingsterm die beleggers gebruiken om te speculeren op een prijsdaling. U neemt dan een short positie in. Dit betekent dat u een effect verkoopt, zoals geleende cryptocurrency, met de verwachting dat de koers zal dalen. Als de prijs inderdaad daalt, koopt u het later terug voor een lagere prijs en maakt u winst. Short gaan is een bekend fenomeen in financiële markten en wordt ook wel margin trading genoemd. Dit type investering richt zich vaak op de korte termijn.
Hefboom gebruiken
Hefboom (leverage) stelt u in staat om met een kleiner kapitaalbedrag controle te krijgen over grotere handelsposities. Hierdoor kunt u met een groter effect handelen dan uw eigen vermogen. Dit vergroot de resultaten van uw trades. Een hefboom verhoogt echter ook het risico op verliezen. Hefboomcontracten hebben een hoog risicoprofiel. Daarom passen hefboomproducten niet bij beleggers die op middellange of lange termijn willen beleggen. Ze zijn wel geschikt voor beleggers die op korte termijn handelen. In Nederland en de EU geldt een wettelijk maximum voor de toegestane hefboom om onverantwoorde risico's te voorkomen.
Waar let je op bij de beste CFD-broker?
Bij het kiezen van de beste CFD-broker let u op verschillende belangrijke punten. Denk hierbij aan de kosten, het handelsplatform, het aanbod van CFD-instrumenten en de regulering. Ook de klantenservice en uw persoonlijke voorkeuren zijn bepalend voor uw keuze.
Kosten en spreads
Bij CFD-handel bestaan de kosten voornamelijk uit spreads en swap points. De spread is het verschil tussen de koop- en verkoopprijs van een financieel instrument. Dit is een belangrijke kostenpost voor handelaren in CFD’s. U betaalt deze primaire kostenpost bij het openen en sluiten van een CFD-positie. De spreadkosten variëren per broker en per markt, en zijn niet altijd vast. Voor een duidelijk beeld van de variatie, zie hieronder enkele voorbeelden van spreads:
| Broker | Instrument | Spread (pips) |
|---|---|---|
| Pepperstone | UK100 | 1 |
| Beursindexen (algemeen) | CFD | 0,012 |
| Fusion Markets | Diverse | 0,3 |
Let daarom goed op de spread bij het kiezen van een broker, want deze bepaalt een belangrijk deel van uw handelskosten.
Platform en ordertypes
CFD-brokers bieden verschillende handelsplatformen en ordertypes aan. Deze platforms variëren in functionaliteit en gebruiksgemak. De beschikbare ordertypes bepalen hoe u transacties uitvoert. De keuze voor het juiste platform is persoonlijk; vergelijk daarom de opties van elke CFD-broker zorgvuldig.
Aanbod en markten
De markt voor CFD-brokers kent verschillende aanbieders. Elke broker heeft een eigen aanbod van financiële instrumenten en een specifieke kostenstructuur. Het is daarom slim om de diverse opties te vergelijken. Zo vindt u een CFD-broker die aansluit bij uw handelsvoorkeuren en risicobereidheid.
Regulering en bescherming
Regulering voor CFD brokers is er om negatieve effecten te beperken. Dit betekent dat er regels zijn om beleggers te beschermen. Deze regels helpen risico's te verminderen. Zo blijft handelen in CFD's veiliger voor jou.
Welke CFD-brokers zijn geschikt voor Nederlandse beleggers?
Voor Nederlandse beleggers zijn er diverse CFD-brokers beschikbaar, zoals eToro, Plus500 en IG. Bij het kiezen van een geschikte CFD-broker let u op regelgeving, handelskosten, klantenservice en het handelsplatform. Houd er wel rekening mee dat CFD-brokers niet geschikt zijn voor onervaren beleggers, aangezien 74% tot 89% van de retailbeleggers in Nederland verlies lijdt bij CFD-handel. Korte termijn beleggers maken vaak gebruik van deze brokers vanwege hun toegankelijkheid en relatief lage kosten, en aanbieders in Nederland moeten de resultaten van hun retailbeleggers publiceren.
Capital.com
Capital.com is een CFD-broker waar u kunt handelen in Contracts for Difference. Specifieke details over hun aanbod, kosten en voorwaarden variëren. Voor een diepgaande analyse en actuele informatie over deze aanbieder, raadpleegt u een Capital.com CFD-broker review. De exacte kenmerken zijn afhankelijk van uw handelsvoorkeuren en de marktomstandigheden.
XTB
XTB is een van 's werelds grootste retail CFD-brokers en staat wereldwijd bekend als de op drie na grootste qua actieve klanten. Dit beursgenoteerde bedrijf, genoteerd sinds 2016, specialiseert zich in handels- en beleggingsproducten. Je vindt er CFD's op meer dan 1500 markten en 3000 instrumenten, waaronder Forex, indices, aandelen en grondstoffen. Daarnaast biedt XTB de mogelijkheid om spot aandelen en ETF's te kopen, en zelfs mirror trading. Het platform is gebruiksvriendelijk op zowel desktop als mobiel, wat het beheer van je gediversifieerde portefeuille comfortabel maakt. XTB biedt ook investeringen in meer dan 20 CFD-grondstoffen en ruim 8000 andere instrumenten.
IG
IG is een CFD-broker die handelsmogelijkheden aanbiedt. De specifieke producten, kosten en voorwaarden verschillen per aanbieder. Voor actuele informatie over het aanbod en de tarieven van IG raadpleegt u de website van de aanbieder zelf.
Saxo
Saxo Bank is een grote broker en een toonaangevende online investeringsbank. Het is een Deense investeringsbank en een bank uit Denemarken, opgericht in 1992. Deze broker richt zich op professionele beleggers. Saxo Bank is actief in Nederland onder eigen naam en handelt hier sinds 2021. U kunt er onder andere handelen als aandelen broker. De focus op professionele beleggers betekent dat het platform mogelijk uitgebreider is dan u gewend bent.
Pepperstone
Pepperstone is een cfd-broker waar u kunt handelen in Contracts for Difference. Specifieke details over het aanbod, de kosten en de regulering variëren per aanbieder. Voor actuele informatie over Pepperstone raadpleegt u de website van de broker zelf.
Wat kosten CFD’s bij een broker?
De kosten bij een CFD broker bestaan uit verschillende onderdelen. U betaalt voornamelijk via de spread, dit is het verschil tussen de koop- en verkoopprijs bij het openen en sluiten van een positie. De CFD broker verdient geld via deze spread, in plaats van via vaste transactiekosten. Daarnaast kunnen er commissies, financieringskosten en overnight fees bijkomen. Sommige aanbieders rekenen ook inactiviteitskosten, die tot €14 per maand kunnen oplopen na een periode van inactiviteit. Over het algemeen zijn de transactiekosten bij een CFD broker lager dan bij een reguliere broker.
Spread
De spread is een belangrijke kostenpost bij het handelen in CFD’s. Het is het verschil tussen de koop- en verkoopprijs van een financieel instrument. Deze kosten variëren per CFD-broker en per instrument waarin u handelt. Een kleinere spread betekent dat u minder betaalt bij het openen en sluiten van een positie. Voor de actuele spreads raadpleegt u de website van de betreffende CFD-broker.
Commissie
Commissie is een vergoeding die u betaalt aan een CFD-broker voor het uitvoeren van uw transacties. Deze kosten komen bovenop de spread en variëren sterk per aanbieder en het type instrument. Niet elke CFD-broker rekent een vaste commissie; sommigen werken alleen met spreads. Voor de exacte commissiestructuur en tarieven raadpleegt u de website van de betreffende CFD-broker.
Overnight financiering
Overnight financiering is een vergoeding of creditering. U ontvangt of betaalt dit wanneer u een CFD-positie na sluitingstijd aanhoudt. Dit geldt zowel voor koop- als verkoopposities. De kosten of creditering worden dagelijks op uw handelsrekening verrekend. Bijvoorbeeld, bij een CFD-broker als Mitrade worden deze financieringskosten in rekening gebracht als u posities 'overnight' vasthoudt.
Valutakosten
Valutakosten ontstaan wanneer u handelt in CFD's die genoteerd zijn in een andere valuta dan uw handelsrekening. Uw CFD-broker wisselt dan de valuta om, waarvoor een vergoeding wordt gerekend. Deze kosten variëren per aanbieder en zijn afhankelijk van de specifieke valuta en de transactiegrootte. Voor exacte percentages en de manier van berekening raadpleegt u de voorwaarden van uw gekozen CFD-broker.
Hoe open je een rekening bij een CFD-broker?
Het openen van een rekening bij een CFD-broker omvat een aantal stappen. U begint met het aanmaken van een handelsrekening, waarbij u vaak de keuze heeft tussen een demo- of een live-account. Voor beginnende beleggers is het advies om te starten met een gratis demo-account, waarmee u met nep-geld kunt oefenen, ervaring opdoet met CFD-producten en risicovrij kunt handelen; een beginnend handelaar moet hiermee beginnen. Het openen van zo'n account kost doorgaans geen kosten en kan snel gebeuren, waarbij sommige brokers gratis accountopening aanbieden. Daarna volgen de identiteitsverificatie, het storten van geld en het plaatsen van uw eerste transactie.
Account aanmaken
Een account aanmaken bij een CFD-broker begint met registratie. U vult uw persoonlijke gegevens in en doorloopt een verificatieproces. De exacte stappen en benodigde documenten verschillen per aanbieder. Voor de precieze instructies raadpleegt u de website van de CFD-broker die u kiest.
Identiteit verifiëren
Een CFD-broker moet uw identiteit wettelijk verifiëren, een verplichting voor betaaldienstverleners. U moet hiervoor identificatiedocumentatie leveren, zoals een geldig paspoort of identiteitskaart. De vaststelling gebeurt door uw identiteit te vergelijken met het identiteitsdocument, waarbij de identificatieprocedure uw identiteit als gebruiker valideert. U bevestigt uw identiteit via methoden zoals E-Ident, VideoIdent of PostIdent, of via een eID online functie. Dit proces dient ter preventie van fraude en identiteitsdiefstal. Voor een Bux C account verifieert u bijvoorbeeld uw identiteit met een identiteitskaart.
Geld storten
Om te handelen bij een cfd broker, moet u eerst geld op uw account storten. De manieren om dit te doen verschillen per aanbieder. Vaak kunt u kiezen uit diverse betaalmethoden, zoals een bankoverschrijving of creditcard. De verwerkingstijd en eventuele kosten hangen af van de gekozen methode en de specifieke cfd broker. Controleer altijd de voorwaarden op de website van de aanbieder voordat u een storting doet.
Eerste positie openen
Een eerste positie openen betekent dat u uw eerste transactie start bij een CFD-broker. U kiest een financieel instrument en beslist of u 'long' gaat (verwacht een prijsstijging) of 'short' gaat (verwacht een prijsdaling). Daarna bepaalt u de omvang van uw investering en eventueel een hefboom. De exacte stappen en beschikbare opties verschillen per CFD-broker. Raadpleeg altijd de specifieke instructies op het platform van uw aanbieder.
Wat zijn de risico’s van CFD’s?
Handelen in CFD's brengt aanzienlijke risico's met zich mee, waaronder de kans op snel oplopende verliezen en zelfs het volledige verlies van uw ingelegde vermogen. Dit komt vooral door het hefboomeffect, waardoor u mogelijk meer kunt verliezen dan uw initiële inzet. Een goed begrip van de werking en correct risicobeheer zijn daarom essentieel bij deze complexe instrumenten.
Verlies door hefboom
Hefboomwerking kan uw verliezen aanzienlijk vergroten. Hoewel een hefboom uw potentiële winst verhoogt, vergroot het ook het risico op verlies in CFD-handel. U kunt hierdoor meer verliezen dan uw oorspronkelijke inleg. Een hoge hefboom verhoogt de kans om grote verliezen te lijden. Dit kan zelfs leiden tot een margin call, waarbij u extra geld moet storten om uw positie open te houden.
Margin call
Een margin call is een melding of verzoek van uw CFD-broker. Dit gebeurt als uw rekening onvoldoende marge heeft om een hefboomtransactie te dekken, wanneer de waarde van uw handelsaccount onder het minimale drempelniveau zakt. Vaak is dit het gevolg van een verliesgevende hefboomtransactie, waardoor de marge onvoldoende is om posities te dekken. De broker activeert dit wanneer de minimale onderhoudsmarge niet meer voldoet en vraagt u dan om extra fondsen toe te voegen om de onderhoudsmarge te herstellen. Als u dit niet doet, kan de broker uw handelsposities gedwongen sluiten, waarbij de broker uw posities verkoopt om verliezen te dekken.
Stop-loss gebruiken
Een stop-loss order is een essentieel hulpmiddel voor risicobeheer bij CFD-handel. Het dient om uw verliezen automatisch te beperken door een positie te sluiten bij een vooraf opgegeven prijsniveau. Zo'n order beschermt u tegen grotere verliezen dan uw ingestelde limiet. Deze functionaliteit bij een CFD-broker zorgt voor de beperking van potentiële verliezen. Beleggers en traders gebruiken stop-loss orders om hun risico's te beheren, bijvoorbeeld bij short posities om verliezen door onverwachte prijsstijgingen te beperken. Voor lange termijn beleggers kan een brede stop-loss strategie onnodige verkoop tijdens marktvolatiliteit voorkomen.
Wanneer CFD’s niet geschikt zijn
CFD-brokers zijn niet geschikt voor onervaren beleggers. Handelen in CFD's is een risicovolle beleggingsvorm die niet bedoeld is voor wie nog geen ervaring heeft. Voor ongeoefende beleggers brengt CFD-handel bij brokers te veel risico's met zich mee. Daarom is beleggen in CFD's geen verstandige keuze als u onervaren bent.
CFD-broker in Nederland: regels, toezicht en beleggersbescherming
CFD-brokers in Nederland moeten voldoen aan strenge regels van de AFM. Deze regelgeving beschermt u als consument. Ook Europese CFD brokers moeten voldoen aan vergelijkbare regelgeving en klantbescherming.
Transparantie is een belangrijke eis. Aanbieders van CFD's in Nederland moeten de marketingresultaten van hun beleggers publiceren. Zij vermelden in hun marketing de resultaten van retailbeleggers, wat u inzicht geeft in de risico's.
Verder zijn brokers in Nederland verplicht tot een strikte scheiding van klantvermogen en hun eigen financiën. Dit is een AFM-regel die uw geld veiligstelt. Een gereglementeerde CFD-broker garandeert de bescherming van uw fondsen en persoonlijke informatie. Betrouwbare brokers in Nederland voldoen aan deze financiële regelgeving en handhaven veiligheid en beveiliging.
Waar staat CFD voor?
CFD staat voor Contract for Difference. Dit financiële instrument stelt u in staat te speculeren op de prijsverandering van een onderliggend product, zoals aandelen, grondstoffen of valuta, zonder dit zelf te bezitten. Een Contract for Difference (CFD) is een financieel derivaat. U profiteert hiermee van zowel koersstijgingen als koersdalingen.
Wat zijn de beste CFD-brokers?
De beste CFD-brokers hangen af van uw persoonlijke handelsbehoeften, maar verschillende platforms worden vaak genoemd. Zo werd Plus500 in 2023 door BesteBrokers.nl uitgeroepen tot de beste CFD broker van Nederland. Dit platform, samen met Markets.com, wordt vaak geprefereerd vanwege lage kosten en transparantie. Markets.com is bovendien ideaal voor beginners door de uitstekende handelssoftware en betrouwbaarheid. IG staat ook in de top 3 van beste Forex & CFD brokers. Interactive Brokers wordt op zijn beurt beoordeeld als de beste CFD broker online. De lijst van BesteBrokers.nl noemt specifiek eToro, Trading 212, Plus500 en Markets.com. Ook XTB Brokers, XM en TradeStation Global komen voor op lijsten van beste platforms.
Hoe werkt handelen in CFD?
Handelen in CFD's werkt via een overeenkomst met een CFD-broker, waarbij u speculeert op prijsbewegingen van activa zoals aandelen of grondstoffen. U wordt geen eigenaar van het onderliggende product, maar profiteert van koersstijgingen of -dalingen. Een belangrijk onderdeel van CFD-handel is de financiële hefboom. Deze hefboom maakt het mogelijk om met geleend geld van de broker een grotere positie te openen dan uw eigen inleg. Hierdoor kunt u inspelen op grotere transactiewaarden. Dit kan leiden tot zowel aanzienlijke winsten als zware verliezen.
Kun je met CFD’s winst maken?
Ja, u kunt winst maken met CFD’s. U kunt winst maken bij zowel koersstijging als koersdaling, wat betekent dat u ook op dalende aandelenkoersen winst kunt behalen. U profiteert van marktbewegingen zonder het onderliggende product fysiek te bezitten. Door speculatie en het gebruik van een financiële hefboom kunt u hogere winsten realiseren dan bij een normale belegging, zelfs met een relatief lage kapitaalinzet. De hefboom vergroot de winstgevendheid en het potentiële rendement op uw investering, en maakt het mogelijk posities te openen die groter zijn dan uw inleg, wat het winstpotentieel vergroot. Winst behalen door verkoop binnen enkele minuten is ook mogelijk, al kan de handel in CFD's leiden tot grote winsten of verliezen.
Kun je CFD’s beleggen via een Nederlandse broker?
Ja, Nederlandse brokers bieden ook CFD-handel aan. Bepaalde brokers in de Nederlandse particuliere beleggingsmarkt maken beleggen in CFD’s mogelijk. Echter, CFD-handel via deze brokers brengt een hoog risico op financieel verlies met zich mee. Retailbeleggers in Nederland die handelen in CFD's verliezen vaak geld. CFD-brokers zijn niet geschikt voor onervaren beleggers. Voordat u in CFD's handelt, moet u nagaan of u het hoge risico op verlies kunt permitteren. Partijen als Trading212, AvaTrade, Plus500 en eToro bieden complexe hefboomproducten aan, wat de risicovolle belegging verder vergroot.