Broker to custody: wat betekent het?

Broker to custody" betekent dat een broker namens beleggers transacties uitvoert en hun geldtegoed en aandelenportefeuille bewaart. Een broker is een tussenpersoon en dienstverlener die het handelen in beleggingsproducten mogelijk maakt. Een compliant broker plaatst beleggingen in een apart bewaarbedrijf, wat uw vermogen beschermt tegen een faillissement van de broker zelf. Op deze pagina leest u meer over de verschillen en werking van brokerage en custody services.

Wat is het verschil tussen brokerage en custody?

Brokerage services richten zich op het uitvoeren van transacties voor beleggers, zoals het kopen en verkopen van effecten. Custody services daarentegen, houden zich bezig met het veilig bewaren van deze beleggingen en het afhandelen van administratieve taken. Het belangrijkste verschil zit dus in de focus: de één faciliteert handel, de ander beheert en bewaart.

De specifieke invulling en de kosten van deze diensten variëren per aanbieder. Voor actuele informatie over de voorwaarden en diensten kunt u het beste de website van de betreffende aanbieder raadplegen of de richtlijnen van de AFM bekijken.

Hoe werken brokerage services en custody services?

Brokerage services faciliteren het handelen in financiële waardepapieren. Zij fungeren als tussenpersonen die u markttoegang en transactiefacilitatie bieden. Een broker verzorgt hierbij ook de bewaring van uw geldtegoed en aandelenportefeuille. Deze diensten omvatten specifieke categorieën zoals Equity, Derivatives en Fixed Income Brokerage. Voor het kopen van aandelen en het beheren van een effectenrekening rekenen brokers of banken kosten. Het is duidelijk dat deze diensten verder gaan dan alleen kopen en verkopen. Prime brokers en custodian banken ontwikkelen vaak gecombineerde modellen voor brokerage en custody. Voor professionele institutionele beleggers faciliteert prime brokerage in digitale activa trading, afwikkeling, custody en financieringsbehoeften. Een prime broker ondersteunt institutionele beleggers ook bij de naleving van regelgevingen en risicobeheer, wat essentieel is voor bijvoorbeeld een groot pensioenfonds. Premium brokerservices bieden kostengevoelige fondsen handelsuitvoering, clearing, custody en rapportagediensten.

Welke assets en financiële diensten vallen hieronder?

Broker to custody omvat financiële activa zoals geldtegoeden, aandelenportefeuilles en andere waardepapieren. De bijbehorende diensten richten zich op het verhandelen en veilig bewaren van deze activa. Denk hierbij aan diverse beleggingsproducten, zoals aandelen, derivaten en vastrentende waarden. Soms omvat dit voor institutionele beleggers ook digitale activa. De precieze assets en diensten verschillen per aanbieder — een breed scala aan mogelijkheden dus. Voor de exacte invulling raadpleegt u altijd de informatie van de betreffende broker of custodian.

Wanneer kies je voor een broker of custodian?

De keuze tussen een broker en een custodian hangt af van uw beleggingsstrategie. Als u actief wilt handelen en regelmatig transacties uitvoert, is een broker de meest geschikte optie. Deze partij faciliteert uw aan- en verkopen.

Wilt u uw vermogen vooral veilig bewaren en minder zelf handelen? Dan past een custodian beter bij uw situatie. Veel aanbieders combineren tegenwoordig beide diensten. Bekijk daarom goed welke diensten en voorwaarden het beste aansluiten bij uw behoeften.

Wat kost brokerage to custody?

De kosten voor brokerage en custody variëren sterk per aanbieder en dienst. Brokerages met een custodian-account kunnen naast commissiekosten ook additionele kosten rekenen, zoals een custody fee.

Bij online brokers bestaan de kosten vaak uit een beheervergoeding, bewaarloon en administratiekosten. Custodiekosten worden bij beursbeleggingen specifiek gechargeerd voor het bewaren van aandelen. De totale brokerage kosten hangen af van provisies voor transacties en account fees. Zo hanteert broker Dodl bijvoorbeeld een bewaarvergoeding van 0,15%. Vergelijk deze kosten goed voordat u een keuze maakt.

Hoe verloopt de overstap van broker naar custody?

De overstap van de ene broker naar de andere is vaak eenvoudiger dan u denkt. U start de overstap door een verzoek in te dienen bij de overstapservice van uw nieuwe broker. Deze service regelt dan het grootste deel van de procedure voor u.

Meestal is het niet nodig om zelf een melding te doen bij uw huidige broker. Het is vooral belangrijk dat u contact opneemt met de nieuwe broker om de overstap in gang te zetten.

Wat is brokerage custody?

Brokerage custody is een gecombineerde dienst waarbij een broker zowel transacties uitvoert als de financiële activa van de belegger bewaart. Uw effecten en geldtegoeden liggen bij dezelfde partij. Deze partij regelt ook uw koop- en verkooporders. Dit vereenvoudigt het beheer van uw beleggingen. De precieze invulling van deze dienst verschilt per aanbieder. Voor de exacte voorwaarden en verantwoordelijkheden raadpleegt u de specifieke aanbieder.

Kan een broker ook custodian zijn?

Ja, een broker kan ook een custodian zijn. Sinds 2009 ontwikkelen prime brokers en custodian banken gecombineerde modellen voor broker to custody. Bij cryptocurrency geven kopers met een custodial wallet het bezit van private keys op aan de broker of exchange. Deze partijen dragen dan de verantwoordelijkheid voor de beveiliging van de cryptomunten van klanten, en zijn ook verantwoordelijk voor cryptovalutabeveiliging. Soms blijft een apart bewaarbedrijf overeind bij faillissement van de broker voor bescherming van klantvermogen. Het gebruik van een custodian door een broker staat onder controle. Een belegger die zelf orders invoert, probeert dan te achterhalen welke custodian de broker gebruikt.

Wat is het verschil tussen een broker en een custodian?

Een broker en een custodian hebben verschillende hoofdtaken. Een broker voert transacties uit, zoals het kopen en verkopen van effecten voor u. Het custodian account is de plek waar een broker de aandelen van de klant bewaart. Dit betekent dat de custodian de feitelijke houder is van uw activa. Het gebruik van een custodian door een broker staat onder controle van Geldnerd custodian, wat zorgt voor transparantie en betrouwbaarheid. Hoewel een broker ook de rol van custodian kan vervullen, blijven dit twee aparte functies.

Wat betekent custody in trading?

Custody in trading is een dienst waarbij een financiële instelling uw beleggingen veilig bewaart. Deze instelling, de custodian, houdt uw effecten en geldtegoeden apart van haar eigen vermogen. Zo zijn uw activa beschermd, zelfs als de custodian failliet gaat. Het gaat hierbij om de administratie en bewaring van uw financiële instrumenten. Dit is een belangrijke bescherming voor beleggers in de financiële markten.

Kunnen clients hun client assets bij beide diensten aanhouden?

Ja, clients kunnen hun activa bij één partij aanhouden als de broker ook custody-diensten aanbiedt. Dit is het geval bij een 'brokerage custody' model, waarbij de broker zowel transacties uitvoert als de beleggingen bewaart. Uw geldtegoeden en effecten blijven dan bij dezelfde financiële instelling. Dit vereenvoudigt het beheer van uw portefeuille. Controleer altijd de specifieke voorwaarden van uw broker om te zien welke diensten zij aanbieden.