Broker statement voorbeeld

Een broker statement is een maandelijks overzicht van uw beleggingsrekening, verstrekt door uw bank of financiële instelling, dat een voorbeeld van uw portfolio toont. U ziet hierin wat u bezit, de actuele waarde ervan, en alle transacties zoals aankopen, verkopen of ontvangen dividenden. Het omvat een uitgebreide set details om uw beleggingsportefeuille te begrijpen en te beheren, met onder andere persoonlijke gegevens, een overzicht van de totale rekeningwaarde en gedetailleerde transacties.

Wat is een broker statement?

Een broker statement is een gedetailleerd verslag van al uw beleggingsactiviteiten en bezittingen binnen een specifieke periode. Dit financiële overzicht geeft u inzicht in de prestaties van uw portefeuille en de kosten die u betaalt. Controleer dit document regelmatig; zo begrijpt u uw financiële situatie beter. Meer informatie over de inhoud van zo'n overzicht vindt u op rendement beleggen. Voor actuele details over uw eigen broker statement, kunt u het beste contact opnemen met uw beleggingsinstelling. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) houdt toezicht op de financiële sector in Nederland.

Wat is een broker statement?

Voorbeeld van een brokerage account statement

Een voorbeeld van een brokerage account statement geeft u een gedetailleerd overzicht van uw beleggingsrekening. Hierin vindt u belangrijke informatie zoals uw accountgegevens, de periode van het overzicht, uw totale investeringen en een sectie met inkomsten. Dit helpt u om uw financiële situatie en de prestaties van uw portefeuille te begrijpen.

Accountgegevens

De accountgegevens op uw broker statement tonen uw persoonlijke informatie en die van uw beleggingsrekening. Hierin staan doorgaans uw naam, adres en rekeningnummer. Controleer deze gegevens zorgvuldig op juistheid — een kleine fout kan grote gevolgen hebben. Voor de exacte details die uw broker vermeldt, raadpleegt u het beste de aanbieder zelf.

Statement period

De statement period laat zien welke periode uw broker overzicht dekt. Deze periode kan per broker verschillen. U vindt de exacte start- en einddatum meestal bovenaan het document. Controleer deze data altijd zorgvuldig om te zien welke transacties en waardes zijn opgenomen.

Total investment

De 'Total investment' op een broker statement toont de totale waarde van al uw beleggingen op een specifiek moment. Dit omvat de waarde van aandelen, obligaties, fondsen en andere activa die u bezit. Het geeft een momentopname van uw vermogen binnen de beleggingsrekening. Voor de exacte berekening en de specifieke componenten van uw totale investering raadpleegt u uw eigen broker statement.

Income section

De 'Income section' op een broker statement toont alle inkomsten uit uw beleggingen. Hierin ziet u bijvoorbeeld ontvangen dividenden en rente-uitkeringen. Deze informatie is belangrijk voor uw belastingaangifte. Ook volgt u hiermee het rendement van uw portfolio. De exacte details en de manier waarop deze inkomsten worden gepresenteerd, verschillen per broker. Voor een volledig overzicht van uw specifieke inkomsten raadpleegt u het beste uw eigen broker statement.

Welke informatie staat er in een statement?

Een broker statement, zoals het voorbeeld dat u zoekt, geeft een compleet beeld van uw beleggingsrekening. Het toont belangrijke details over uw account, bezittingen, transacties, kosten en het rendement van uw investeringen.

Account section

De account section van uw broker statement toont de specifieke kenmerken van uw beleggingsrekening. Hierin vindt u informatie over het type rekening dat u heeft. Ook staan hier de contactgegevens van uw broker vermeld.

Asset overzicht

Het asset overzicht in een broker statement geeft een compleet beeld van uw financiële situatie. Een vermogensdashboard van Affluent biedt een overzichtelijk financieel totaalbeeld. Dit dashboard toont de effectenportefeuilles van al uw banken en uw vastgoedportefeuille, uitgesplitst per pand. U krijgt dagelijks inzicht in uw totale vermogenspositie, zonder handmatig bronnen te combineren. Dit integrale dashboard toont uw huis, beleggingen en overige financiële factoren. Het overzicht splitst investeringen uit in activacategorieën. Gedetailleerde taartdiagrammen breken de investeringsstructuur verder op. Dit integrale dashboard is inbegrepen bij overzichten van banken en vermogensbeheerders.

Transacties en kosten

Transacties en kosten op uw broker statement laten zien welke uitgaven u heeft gedaan voor uw beleggingen. Transactiekosten zijn de kosten voor de aankoop en verkoop van beleggingen, zoals aandelen. Deze kosten ontstaan wanneer u beleggingen koopt of verkoopt. Bij vermogensbeheer zijn dit kosten voor transacties op effecten. U betaalt deze kosten tijdens de verwerking van de transactie. Ze komen boven op de aankoopkosten. Banken rekenen deze kosten per transactie, vaak enkele euro's per transactie. Soms worden transactiekosten berekend als een percentage van het totaalbedrag, soms als een vast bedrag.

Rendement en totalen

Rendement en totalen op uw broker statement toont de procentuele totale opbrengst van uw belegging over een bepaalde periode. Dit totale rendement is de combinatie van prijsverandering en inkomsten of andere uitkeringen, uitgedrukt als een percentage winst of verlies. Het portfolio rendement is de gehele opbrengst van uw beleggingsportfolio. Dit totaalrendement meet de marktwaarde plus herbelegde inkomsten van de portefeuille. Het bestaat uit de som van koerswinst en uitgekeerde dividenden. Ook rente en verkoopwinst tellen mee voor het totaalrendement. De berekening van totaal rendement in financiële beleggingen is de optelling van kapitaalwinst en dividendrendement. Absolute rendementen meten het totale rendement zonder tijdscomponent.

Hoe lees je een broker statement?

Om een broker statement te lezen, begint u met het controleren van de basisgegevens. Daarna kijkt u naar de totalen en inkomsten, gevolgd door een analyse van transacties en kosten.

Stap 1: Controleer je accountgegevens

Bij het lezen van uw broker statement begint u met het controleren van uw accountgegevens. Deze gegevens omvatten uw naam, adres en het specifieke rekeningnummer van uw beleggingsaccount. Een correcte weergave hiervan is essentieel voor uw administratie en bevestigt dat het statement van u is. Als u onjuistheden opmerkt, neemt u direct contact op met uw broker.

Stap 2: Bekijk de totalen en saldi

De totalen en saldi op uw broker statement laten zien wat uw beleggingen waard zijn. U ziet hier de totale waarde van uw portefeuille op de peildatum van het statement. Ook staat hier het beschikbare contante saldo en eventuele openstaande leningen. Deze cijfers zijn essentieel om de financiële status van uw beleggingsrekening te begrijpen. Vergelijk deze totalen met eerdere statements voor een goed overzicht van de ontwikkeling. Bij specifieke vragen over de waardering, neemt u contact op met uw broker.

Stap 3: Analyseer inkomsten en vaste rente

Bij het analyseren van inkomsten kijkt u naar de bronnen die een stabiel rendement opleveren. Huurinkomsten uit vastgoed zorgen bijvoorbeeld voor een stabiele cashflow en passief inkomen. Vastgoedbeleggers analyseren inkomen uit verhuur om het rendement te berekenen. Ook vaste maandelijkse rente-inkomsten via hypotheken zijn een te analyseren bron. Deze huurinkomsten worden vergeleken met de initiële investering om de rendabiliteit van een verhuurde woning te bepalen. De huurinkomsten van verhuurde vastgoedobjecten genereren passief inkomen, mits huurders blijven betalen. Huurinkomsten van vastgoedbeleggingen worden als 'rental revenue' opgenomen, gelijkmatig verdeeld over de huurtermijn.

Stap 4: Controleer transacties en kosten

Op uw broker statement controleert u alle transacties en de bijbehorende kosten. Banken rekenen kosten voor de uitvoering van effectenaankopen, vaak enkele euro's per transactie. Deze transactiekosten betaalt u tijdens de verwerking van uw beleggingstransacties. Bij Today’s beleggingsservice waren de transactiekosten in juli 2023 bijvoorbeeld 0,08% van de transactie, met een minimum van €4. Let op dat minimale commissiekosten per order worden toegepast. Ook bij de verkoop brengt de bank kosten in rekening per transactie, wat kan leiden tot hogere transactionele kosten bij een gefaseerde verkoop. Banktransacties gaan vaak gepaard met kosten voor diverse diensten.

Broker statement versus bankafschrift

Een broker statement richt zich op uw beleggingen, terwijl een bankafschrift uw dagelijkse geldzaken toont. Het belangrijkste verschil zit in het doel van elk document. Uw broker statement geeft inzicht in de waarde van uw beleggingsportefeuille, inclusief transacties en rendementen over een bepaalde periode.

Een bankafschrift toont daarentegen alle stortingen, opnames en betalingen van uw betaal- of spaarrekening. Voor een compleet financieel overzicht heeft u beide nodig. Stel, u wilt zien hoeveel u deze maand heeft gespaard — dan kijkt u op uw bankafschrift. Wilt u weten hoe uw investeringen presteren, dan pakt u het broker statement erbij.

Hoe vraag je een broker statement op?

U vraagt een broker statement meestal op via het online platform van uw broker of door contact op te nemen met hun klantenservice. Deze methoden bieden verschillende opties voor de periode die u wilt inzien. Zo krijgt u een broker statement voorbeeld dat past bij uw behoeften.

Via het brokerplatform

Via het brokerplatform vindt u uw broker statement meestal in de online omgeving van uw aanbieder. Zoek naar een sectie zoals 'Documenten', 'Overzichten' of 'Mijn Portfolio'. Daar kunt u uw broker statement downloaden of inzien voor de gewenste periode. De exacte stappen en benamingen verschillen per aanbieder. Raadpleeg de helpfunctie of veelgestelde vragen op het platform van uw broker als u het niet direct vindt.

Via klantenservice

Via de klantenservice kunt u ook een broker statement opvragen. U neemt hiervoor direct contact op met uw broker. Zij kunnen u informeren over de beschikbare methoden en de specifieke stappen die u moet volgen. De procedure en de periode waarover u een overzicht kunt ontvangen, verschillen per aanbieder. Vraag naar de mogelijkheden voor uw specifieke situatie.

Welke periode je kunt kiezen

U kiest zelf de gewenste periode voor uw broker statement. Dit is handig om bijvoorbeeld specifieke prijzen en noteringen te analyseren. Op platforms zoals Boerenbusiness kunt u de gewenste periode selecteren voor datavisualisatie. De periode selectie functie maakt deze keuze mogelijk.

Wat is een broker statement?

Een broker statement is een overzicht van uw beleggingsactiviteiten. Het toont de waarde van uw portefeuille. Dit document geeft u inzicht in de prestaties van uw beleggingen over een bepaalde periode. Voor meer diepgaande informatie, bekijk onze gids over broker statements. U ziet hierin welke effecten u bezit, de transacties die u deed en de bijbehorende kosten. De exacte inhoud verschilt per broker; raadpleeg hiervoor de website van uw aanbieder.

Wat is een broker statement?

Hoe krijg ik een broker statement?

U krijgt een broker statement via het online platform van uw broker. Log in en zoek naar secties zoals 'Documenten' of 'Overzichten'. U kunt ook de klantenservice van uw broker bellen. Geef dan aan over welke periode u het overzicht wilt. De precieze werkwijze verschilt per aanbieder.

Is een brokerage statement hetzelfde als een bankafschrift?

Een brokerage statement en een bankafschrift zijn niet hetzelfde. Een bankafschrift geeft een overzicht van uw dagelijkse geldzaken, zoals inkomsten en uitgaven op uw betaalrekening. Een brokerage statement toont daarentegen de details van uw beleggingsrekening. Hierin ziet u uw investeringen, transacties en het rendement daarop. Beide documenten dienen een ander financieel doel.

Hoe lees je je brokerage statement?

Om uw brokerage statement te lezen, begint u met de algemene opbouw. Zoek eerst de samenvatting van uw totale beleggingen en de periode die het overzicht dekt. Controleer daarna de details van uw transacties en de bijbehorende kosten. Let ook op de inkomsten uit uw beleggingen, zoals dividenden of rente. Een brokerage statement geeft u een helder beeld van uw financiële positie — bekijk alle onderdelen goed.