Broker zonder CFD's kiezen

Een broker zonder CFD's kiest u door te zoeken naar aanbieders die beleggen in echte onderliggende waarden mogelijk maken. Nederlandse brokers bieden overzichten voor beleggen zonder CFD-handel. Lange-termijn beleggers vermijden vaak brokers die zich richten op CFD's en hefboomproducten. Op deze pagina leest u hoe u een broker vindt die past bij uw handelsstijl.

Wat betekent broker zonder CFD's?

Een broker zonder CFD's biedt u de mogelijkheid om te handelen in echte onderliggende activa. Dit staat tegenover CFD-handel, wat een overeenkomst is tussen een handelaar en een broker om een onderliggende activa te verhandelen zonder deze daadwerkelijk te bezitten. Het is een type overeenkomst tussen de investeerder en de broker. Bij een CFD-belegging sluit u een contract met een CFD-broker, maar u wordt geen eigenaar van het product zelf. Handel in CFD's op cryptocurrency betekent bijvoorbeeld dat u niet rechtstreeks de cryptomunt koopt; een CFD-handelaar verkrijgt geen daadwerkelijke cryptocurrency coins. Brokers die geen CFD's als hoofdproduct aanbieden, richten zich op andere financiële instrumenten. Deze brokers bieden toegang tot aandelen, opties, futures en grondstoffen. Nederlandse brokers bieden overzichten voor beleggen zonder CFD-handel. Beleggingsbrokers zonder CFD-traders filteren CFD-handelaren uit hun aanbod.

Welke markten kun je wel verhandelen?

Zonder CFD's kunt u handelen op diverse markten die echte onderliggende activa aanbieden. Dit omvat segmenten zoals aandelenhandel, forex trading, cryptocurrency investering en grondstoffenhandel. Ook obligatiemarkten en opties behoren tot de mogelijkheden, evenals kleinere grondstoffenmarkten en OTC-valutamarkten.

Aandelen

Aandelen vertegenwoordigen eigendom in een bedrijf. U wordt mede-eigenaar van de onderneming. Als aandeelhouder heeft u recht op een deel van de bezittingen en winsten. Ook bieden aandelen u stemrecht op aandeelhoudersvergaderingen. Bedrijven gebruiken aandelen als financieel instrument om zichzelf te financieren. Dit maakt ze een belangrijk onderdeel van de beleggingsmarkt.

ETF's

ETF's, of exchange-traded funds, zijn beleggingsfondsen die een index of activum volgen. Ze worden verhandeld als gewone aandelen op de beurs. Deze fondsen zijn veelzijdige instrumenten voor zowel beginnende als ervaren beleggers die diversificatie zoeken. Ze faciliteren brede toegang tot investeringen. U kunt hiermee in breed gespreide indices beleggen via één enkel effect, zelfs met kleine bedragen. ETF's zijn een eenvoudige en efficiënte manier om een langetermijnportefeuille op te bouwen. Ze zijn geschikt voor zowel passief als actief beleggen en staan bekend om hun belastingefficiëntie. Bovendien bieden ETF's een hogere beleggerszekerheid door hun speciale activastatus.

Forex

Forex staat voor foreign exchange, een samentrekking van 'foreign' en 'exchange'. Het is de handel in buitenlandse valuta, waarbij u de ene valuta koopt en de andere verkoopt. Dit betekent dat u wereldwijd valuta's kunt kopen en verkopen. Forex trading omvat dus het kopen of verkopen van de valuta van het ene land voor die van een ander land.

Futures

Futures zijn verbindende termijncontracten om een onderliggende waarde in de toekomst te kopen of verkopen. Dit zijn gestandaardiseerde contracten waarin twee partijen afspreken om een activum te kopen of verkopen tegen een vooraf bepaalde prijs op een specifieke toekomstige datum. U vindt futures op financiële markten en grondstoffenmarkten. Futures worden vaak gebruikt voor het hedgen van posities. Ze helpen u om prijsrisico te beheersen, bijvoorbeeld bij daytrading posities. Beleggers gebruiken futures ook voor speculatie op prijsbewegingen van grondstoffen, valuta of indices. Vooral speculatie met fiat geld is een veelvoorkomende toepassing.

Hoe vergelijk je brokers zonder CFD's?

Om brokers zonder CFD's te vergelijken, kijkt u naar verschillende aspecten die belangrijk zijn voor uw beleggingsstijl. Online brokers voor beleggen verschillen bijvoorbeeld in kosten en de beschikbare accounttypes. U kunt ook kijken naar de verschillende soorten conventionele brokers die er zijn. Een goed overzicht van Nederlandse brokers helpt u de juiste keuze te maken.

Kosten en spreads

Kosten en spreads zijn een belangrijk onderdeel van beleggen zonder CFD's. Brokers dekken hun kosten vaak via de spread, zelfs als ze 0% transactiekosten adverteren. De spread is het verschil tussen de bied- en laatprijs van een effect, wat de hoeveelheid transactiekosten bepaalt. Dit geldt ook voor andere brokers die met spreads werken.

Kostenpost	Uitleg
Spread	Verschil tussen aankoop- en verkoopprijs van effecten.
Orderkosten	Kosten die banken rekenen voor het plaatsen van orders.
Aanvullende spreads	Extra kosten bij ETF-beleggingen, naast brokerkosten.

De spread wordt beïnvloed door handelskosten, zoals het tijdstip van orderplaatsing bij ETF-handel. Orderkosten en spread beïnvloeden de totale handelskosten. Op 5 mei 2022 bedroegen de totale gemiddelde kosten, inclusief spreads en fees, €2,94 via retailbeurzen. Dit gold voor aandeelorders ter waarde van €3.000.

Beschikbare accounts

Brokers zonder CFD's bieden diverse accounttypes aan. Zij bieden demo-accounts en paper trading-accounts, ideaal om te oefenen. U kunt ook accounts openen voor het plaatsen van echte trades. Specifieke brokers hebben diverse opties. Fusion Markets heeft bijvoorbeeld een Zero Account, een Classic Account, een Demo-account en een Swap-Free Account. BlackBull Markets heeft een Standard account en een ECN Prime account.

Orderuitvoering en liquiditeit

Hoge liquiditeit is essentieel voor het snel en stabiel uitvoeren van uw trades. Liquiditeit bepaalt het vermogen van een organisatie om aan kortlopende verplichtingen te voldoen. Het maakt tijdige betaling van deze verplichtingen mogelijk. Binnen een onderneming waarborgt liquiditeit de naleving van lopende financiële verplichtingen en versterkt het vertrouwen. Een bedrijf kan hiermee ook onverwachte kosten opvangen. Cashflow voorspelling helpt bedrijfsliquiditeit beter te sturen.

Toegang tot tools en markten

Brokers zonder CFD's bieden toegang tot diverse tools en markten. Online beleggingsplatforms geven beleggers toegang tot essentiële trading tools, zoals real-time grafieken en transactieoverzichten. Een handelsplatform moet minimaal technische analysetools beschikbaar stellen, en traders hebben ook tools voor koersvolging en om aandelenprestaties te volgen. Beleggers vinden het belangrijk om toegang te hebben tot extra tools en analysemogelijkheden. Ervaren traders krijgen via platforms zoals Colmex Pro toegang tot geavanceerde tools en uitgebreide markttoegang. Obligatiehandelaren gebruiken eveneens geavanceerde trading tools voor de wereldwijde obligatiemarkt, terwijl cryptohandelaren speciale cryptocurrency-tools vinden. Zelfs kleine investeerders hebben toegang tot platforms en tools die passen bij beleggen met beperkte middelen.

Welke brokers passen bij jouw handelsstijl?

De beste broker zonder CFD's voor jou hangt sterk af van je persoonlijke beleggingsstrategie en handelsstijl. Je moet eerst je investeringsdoelen en voorkeuren begrijpen voordat je een geschikte broker kiest. Of je nu een beginnende belegger bent, actief handelt, in forex handelt, of echte aandelen koopt, er is een passende broker.

Voor beginnende beleggers

Voor beginnende beleggers is het verstandig om te starten met kleine investeringsbedragen. U begint dan klein en leert geleidelijk de markt kennen, wat helpt om kennis te vergaren en ervaring op te doen. Het doel is om het risico te beperken en beter begrip van marktdynamieken te krijgen.

Een voorzichtige start van investeringen helpt u marktfamiliariteit op te bouwen. Begin met een comfortabel bedrag dat u kunt missen. Zo bouwt u kleine en regelmatige beleggingen op, wat een lage initiële investering vereist.

Voor actieve traders

Actieve traders richten zich op het verslaan van de markt door frequente transacties en het benutten van marktinefficiënties. Zij zijn bereid grotere risico's te nemen en investeren veel tijd in hun beleggingen. Deze beleggers hebben vooral behoefte aan realtime marktgegevens en diepgaande analyse. Brokers zoals TradersOnly, IG en Markets richten zich specifiek op deze zeer actieve groep. IG is zelfs gericht op zeer actieve beleggers. De meeste brokers op deze pagina, met uitzondering van eToro, bedienen dit type belegger. Voor snelle reacties op marktbewegingen is een margin-account vaak de beste keuze. Ook desktopsoftware is voor actieve handelaren interessant. Interactive Brokers biedt aantrekkelijke kosten voor hen.

Voor forexhandel

U kunt forex handelen zonder CFD's door te kiezen voor een broker die directe toegang biedt tot de valutamarkt. Dit betekent dat u de valuta's daadwerkelijk koopt en verkoopt. Let op de kostenstructuur en de beschikbare valutaparen bij uw gekozen aanbieder. Voor de exacte voorwaarden en mogelijkheden raadpleegt u de specifieke broker.

Voor handelen in echte aandelen

Voor handelen in echte aandelen heeft u een broker zonder CFD's nodig, via de diensten van een makelaarskantoor of een beleggingsrekening. Door aandelen te kopen, krijgt u eigendomsaandelen in een bedrijf, wat de directste manier is om bezit te krijgen in een beursgenoteerd bedrijf. Beginnende beleggers plaatsen hun eerste aankoop via zo'n beleggingsrekening, waarbij ze rekening moeten houden met transactiekosten bij het kopen en verkopen van aandelen. Direct beleggen in aandelen vraagt om meer tijdsinvestering voor monitoring en analyse. De aandelenmarkt brengt risico's met zich mee, dus investeer alleen geld dat u kunt missen en ontwikkel uw kennis en geduld voor succes op lange termijn.

Hoe open je een account zonder CFD's?

Om een account te openen bij een broker zonder CFD's, doorloopt u een aantal stappen. U begint met het kiezen van een passend accounttype dat aansluit bij uw handelsstijl. Daarna volgt de verificatie van uw identiteit, wat wettelijk verplicht is. Tot slot stort u geld op uw account en plaatst u uw eerste trade.

Accounttype kiezen

Bij het kiezen van een accounttype bij een broker zonder CFD's kunt u vaak gebruikmaken van iDIN. U kunt een account aanmaken met iDIN, wat het proces kan versnellen. Ook voor het inloggen op uw account is iDIN een optie. Dit geldt bijvoorbeeld voor mijnFlorius klanten, die hun hypotheekklant account met iDIN kunnen kiezen.

Identiteit en verificatie

Identiteit en verificatie is het proces waarbij uw identiteit als gebruiker wordt vastgesteld en geverifieerd. Dit is essentieel voor brokers om online fraude te voorkomen en om te voldoen aan regelgeving, waarbij de ondertekenaar via verificatiemethoden wordt geverifieerd. U moet uw identiteit bevestigen via een identiteitsvaststelling, waarbij uw identiteit wordt vergeleken met een geldig identiteitsdocument. Dit kan bijvoorbeeld via methoden zoals E-Ident, VideoIdent of PostIdent. Authenticatie en autorisatie controleren zowel uw identiteit als uw bevoegdheid.

Storten en eerste trade plaatsen

Na het openen van uw account kunt u uw eerste trade plaatsen. Via het Handel tabblad in xStation zijn er twee manieren om een positie te openen. De eerste methode is direct: u zoekt de instrumentmarkt, selecteert het instrument en klikt op 'buy' of 'sell'. Daarna stelt u het volume in en bevestigt de order. Een tweede methode biedt meer configuratiemogelijkheden via het ordervenster. Hier configureert u een positie met opties zoals stop loss of take profit. Deze configuratie omvat marktselectie, volumeniveau, ordertype, en de instelling van stop loss en take profit.

Wat zijn de voordelen en nadelen?

Een broker zonder CFD's biedt u de mogelijkheid om in echte onderliggende activa te beleggen, wat vaak een lager risico op verlies met zich meebrengt. U krijgt dan gedeeltelijk eigendom van een bedrijf, kunt dividenden ontvangen en zelfs stemrecht uitoefenen. Wel mist u de optie om te shorten of een hefboom te gebruiken, en blijft marktvolatiliteit een risico, met de kans op aanzienlijke verliezen als een bedrijf minder goed presteert.

Voordelen van echte onderliggende activa

Echte onderliggende activa bieden beleggers diverse voordelen. U profiteert van hogere potentiële rendementen en een betere risicospreiding. Deze activa beschermen uw portefeuille ook beter tegen inflatie. Ze verbeteren het risicorendementsprofiel van uw beleggingen. Dit komt door hun diversificatiepotentieel en lage correlatie met traditionele activa. Reële activa trekken bovendien lange termijn investeerders aan. Ze zorgen voor betrouwbare kapitaalstromen en waardebehoud.

Nadelen ten opzichte van CFD-handel

CFD-handel heeft duidelijke nadelen. Het brengt een hoog risico op snel oplopende verliezen met zich mee. Dit komt vooral door het hefboomeffect. Een hogere hefboomwerking kan leiden tot verlies van meerdere keren uw initiële inzet. CFD's zijn complexe instrumenten. Tussen 74% en 89% van de retailbeleggers in Nederland lijdt verlies bij CFD-handel. U moet zich afvragen of u dit hoge risico op verlies kunt dragen.

Wanneer zijn alternatieven zoals futures beter?

Wanneer u zoekt naar hefboomwerking en hoge liquiditeit, zijn futures vaak een betere keuze dan andere alternatieven. Met futures krijgt u een grotere blootstelling aan marktbewegingen, wat de mogelijkheid biedt tot hoge rendementen – maar ook aanzienlijke risico's met zich meebrengt. De markten voor futures hebben vaak een hoge liquiditeit, wat zorgt voor lage spreads. Dit maakt ze aantrekkelijk voor actieve handelaren die snel willen inspelen op prijsbewegingen. Bovendien bieden futures veel flexibiliteit en diverse onderliggende instrumenten, wat ervaren beleggers waarderen. Stel, u wilt een bestaande beleggingsportefeuille beschermen tegen een verwachte daling; dan bieden futures uitstekende hedgingmogelijkheden.

Wat is een CFD-broker?

Een CFD-broker richt zich specifiek op het aanbieden van Contracts for Difference (CFD's) als financieel instrument. Dit is een overeenkomst tussen u en de broker om te speculeren op prijsbewegingen van onderliggende activa, zoals aandelen of valuta, zonder deze daadwerkelijk te bezitten. CFD-brokers bieden complexe en risicovolle producten aan, vaak gebruikt door korte termijn beleggers vanwege de toegankelijkheid en relatief lage kosten. Zij verdienen geld via de spread tussen de bied- en laatprijs van een CFD, in plaats van via transactiekosten. Het handelsplatform van een CFD-broker stelt u in staat om diverse CFD's te verhandelen en posities te openen en sluiten.

Welke brokers bieden geen CFD's aan?

DeGiro is een voorbeeld van een broker die geen CFD's aanbiedt. Dit beleggingsplatform ondersteunt geen CFD-handel. In plaats daarvan kunt u bij brokers die zich niet op CFD's richten, handelen in echte onderliggende waarden zoals aandelen, opties, futures en grondstoffen. Nederlandse brokers bieden vaak overzichten voor beleggen zonder CFD-handel. Zij filteren CFD-traders uit en focussen op andere financiële instrumenten.

Is CFD-handel verboden in Nederland?

CFD-handel is niet verboden in Nederland. U mag als Nederlandse particuliere belegger wel handelen in Contracts for Difference (CFD's) sinds 2018. Deze complexe en risicovolle producten zijn dus toegestaan. De Nederlandse regelgeving maakt dit mogelijk, ondanks de complexiteit en risico's die eraan verbonden zijn.

Kan ik forex handelen zonder CFD's?

Ja, u kunt forex handelen zonder CFD's. Dit is in België mogelijk via spot forex brokers en forex futures. Ook zijn forex futures en opties beschikbaar via gereguleerde markten zoals CME. Retail forex trading met CFD's kenmerkt zich juist door geen daadwerkelijk bezit; het is een derivatencontract met de broker.

Hoe herken ik of een broker echt geen CFD's aanbiedt?

U herkent een broker zonder CFD's aan hun primaire focus op andere financieringsinstrumenten dan CFD's. Nederlandse brokers bieden vaak een overzicht van beleggen zonder CFD-handel. Let op, want sommige Nederlandse brokers bieden ook CFD-beleggingsdiensten aan. Een CFD-broker richt zich specifiek op het aanbieden van CFD's als financieel instrument. Zo is IG broker gespecialiseerd in handelen in CFD's. Soms gebruiken brokers de term 'CFD' als marketingterm zonder daadwerkelijke CFD-handel, wat misleidend kan zijn. In retail forex trading gebruiken brokers vaak CFD's, dus wees daar extra alert. CFD-traders worden gefilterd uit beleggingsbrokers zonder CFD-handel.