Broker met nul brokerage

Een broker met nul brokerage biedt u de mogelijkheid om te handelen zonder commissie- of transactiekosten, vaak voor 0 euro. Dit betekent dat u gratis kunt handelen, al zijn extra kosten voor andere diensten mogelijk.

Verschillende aanbieders hanteren geen depotkosten, service fees of beheerkosten. Neobrokers zoals Finanzen.net Zero, Smartbroker+ en EasyBroker bieden bijvoorbeeld commissie-vrije transacties en gratis depotbeheer. Op deze pagina leest u meer over hoe dit werkt.

Welke brokers bieden nul brokerage aan?

Verschillende neobrokers bieden nul brokerage aan, wat betekent dat u geen transactiekosten betaalt voor het handelen in effecten. Deze brokers, zoals Trade Republic, maken handelen tegen €0,- transactiekosten mogelijk en rekenen vaak geen depotkosten voor actieve klanten. Houd er wel rekening mee dat gratis handelen niet altijd betekent dat er geen andere kosten zijn, en dat het aanbod van aandelen en ETF's soms beperkt is.

Trade Republic

Trade Republic is een Duits fintechbedrijf en neobroker die gespecialiseerd is in commissievrij handelen in aandelen, ETF's en derivaten. Het bedrijf, opgericht in Duitsland in 2015, positioneert zich als de eerste mobiele en provisievrije broker van Duitsland. U kunt handelen via een mobiele app of desktop, waarbij eenvoudige en snelle aandelen- en ETF-handel wordt aangeboden. Trade Republic past een businessmodel toe waarbij gratis transacties worden aangeboden en verdient geld door orders door te verkopen, een model dat tot maart 2022 in Nederland werd toegepast. Ze zijn aangesloten bij het handelsplatform LS Exchange.

eToro

eToro is een broker die beleggingsdiensten aanbiedt. U kunt hier diverse financiële producten verhandelen. Voor actuele details over het aanbod en de bijbehorende kosten bezoekt u de website van eToro. In Nederland staat het toezicht op brokers zoals eToro onder de verantwoordelijkheid van de Autoriteit Financiële Markten (AFM).

DEGIRO

DEGIRO staat bekend als een broker met lage transactiekosten en tarieven. Het platform richt zich op zelfstandig beleggen met een breed aanbod aan beleggingsproducten. Als de grootste online execution-only broker in Nederland hanteert DEGIRO zeer lage handelskosten. Dit maakt het een goedkope keuze voor beleggers die zelf hun transacties uitvoeren.

Is nul brokerage echt gratis?

Nul brokerage is niet helemaal gratis, want er kunnen extra kosten zijn voor andere diensten. Hoewel de handel zelf vaak gratis is, moet u rekening houden met verborgen kosten, zoals voor valutaconversie of opnames. Ook inactiviteitskosten kunnen van toepassing zijn.

Is nul brokerage echt gratis?

Verborgen kosten bij handelen

Hoewel 'nul brokerage' suggereert dat handelen gratis is, bevatten kosten bij commissievrij beleggen vaak verborgen kosten. Beleggingskosten kunnen algemeen verborgen kosten bevatten, zoals transactiekosten bij online goudbeleggingen. Verkopers van goudproducten hanteren soms dossier- of behandelingskosten. Ook spreadkosten bij aandelenhandel zijn onzichtbare kosten die u betaalt bij aan- en verkoop. De kosten van handelen bevatten verder onzichtbare componenten, zoals impliciete transactiekosten die bekendstaan als 'Market Impact Costs'. Deze kosten verminderen uw rendement, vooral bij frequente transacties of dure brokers. Een particuliere belegger moet deze transactiekosten altijd in rekening brengen. Let ook op verborgen kosten bij de verkoop van goudlingots.

Kosten voor valutaconversie en spread

Kosten voor valutaconversie en spread zijn belangrijk bij beleggen in buitenlandse valuta. Sommige brokers rekenen hiervoor specifieke percentages. Bij XTB bedragen de valutaconversiekosten bijvoorbeeld 0,5 procent bij trading transacties. Een andere broker, Today’s Groep, hanteerde in juli 2023 valutakosten van 0,03 procent, met een minimum van 6 dollar per valutaomwisseling. Deze kosten kunnen uw rendement beïnvloeden, vooral bij frequente transacties.

Opname- en inactiviteitskosten

Inactiviteitskosten zijn bedragen die brokers in rekening brengen als uw beleggingsaccount langere tijd niet actief is. Today’s rekende in juli 2023 eenmalig €60 als uw portefeuille minder dan €200 aan activiteit had. Gelukkig brengen niet alle aanbieders deze kosten in rekening; ABN AMRO, Saxo Bank, IBKR Ireland en Interactive Investor hadden in juli 2023 geen inactiviteitskosten. Deze kosten kunnen pas na twaalf maanden inactiviteit of een langer tijdsbestek in rekening worden gebracht. Ook als u stopt met ETF-aankopen, kunnen er kosten ontstaan. Om onnodige kosten te voorkomen, houdt u uw account actief.

Hoe commissievrij handelen werkt

Commissievrij handelen betekent dat u geen directe kosten betaalt voor het kopen of verkopen van beleggingsproducten. Dit lijkt gratis, maar er zijn vaak andere kosten en voorwaarden waar u op moet letten. Voor de exacte details over orderuitvoering, productbeperkingen en specifieke voorwaarden verwijzen wij u naar de aanbieder.

Orderuitvoering en prijsverschillen

Bij orderuitvoering en prijsverschillen is het belangrijk te weten dat een order niet altijd tegen de exacte opgegeven prijs wordt uitgevoerd. Een marktorder in aandelenhandel kan leiden tot een prijsafwijking, waardoor u te duur koopt of te goedkoop verkoopt. Dit komt door veranderingen in de prijs tussen opdracht en uitvoering. Langzame orderuitvoering veroorzaakt slippage, wat een verschil geeft tussen de ingestelde en de werkelijke marktprijs. Ook de uitvoering van een stop order kan significant afwijken van de stopprijs. Bij het bereiken van het stopniveau vindt de uitvoering plaats tegen de volgende beste beschikbare prijs. In een volatiele markt kan de uitvoeringsprijs aanzienlijk hoger liggen dan de stopprijs. Dit kan resulteren in hogere kosten of een lager rendement.

Beperkingen per beurs en product

Niet alle beleggingsproducten zijn onbeperkt verhandelbaar, zelfs bij brokers met nul brokerage. Veel beleggingsfondsen hebben handelsbeperkingen; klassieke fondsen verhandelt u vaak maar één keer per dag, nadat de markt gesloten is. Ook close-ended beleggingsfondsen hebben een beperkte hoeveelheid aandelen, die op een beurs genoteerd staan. Alternatieve investeringen, zoals Private Equity, kennen regelgevende beperkingen en liquiditeitsbeperkingen. Deze beleggingen zijn vaak buiten bereik van de meeste beleggers door hun hoge prijsniveau. Bovendien zijn niet alle effecten met margin te kopen en mogen gebruikers van een Ufunded trading platform op vrijdag slechts 20 procent van hun kapitaal in de markt houden als beschermingsmaatregel.

Voorwaarden voor gratis transacties

Gratis transacties betekenen niet altijd dat u zonder meer kunt handelen. Er zijn altijd voorwaarden die bepalen wanneer een transactie echt gratis is. Deze kunnen bijvoorbeeld gaan over het type product dat u koopt, of hoe vaak u handelt. Lees daarom altijd goed de voorwaarden van uw broker door, zodat u niet voor verrassingen komt te staan.

Waarop letten bij het kiezen van een nul brokerage broker

Bij het kiezen van een nul brokerage broker let u op diverse kwaliteitskenmerken. Denk aan de transactiekosten, het gebruiksgemak van het platform en het aanbod van verhandelbare financiële activa. Vergelijk brokers op deze punten, inclusief extra kosten voor handelsplatformen zoals inactiviteitskosten en de aangesloten beursplaatsen. Veiligheid en een goede klantenservice zijn ook belangrijke overwegingen. Lees altijd zorgvuldig de voorwaarden.

Veiligheid en regulering

De veiligheid van uw beleggingen en de regulering van brokers zijn belangrijk. In Nederland houdt de Autoriteit Financiële Markten (AFM) toezicht op financiële instellingen. U controleert zelf of een broker een vergunning heeft. Dit doet u via het openbare register van de AFM. Zo weet u zeker dat de broker de regels volgt.

Aanbod van aandelen en ETF's

Brokers bieden u de mogelijkheid om te beleggen in zowel aandelen als ETF's. Het huidige ETF-aanbod omvat diverse typen, zoals aandelen-ETF's, obligatie-ETF's en thematische ETF's, bijvoorbeeld in ruimtevaart of zonne-energie. Het aanbod van ETF's kan per aanbieder sterk variëren. Zo heeft Invesco meer dan 135 ETF's, waaronder aandelen-, obligatie- en grondstoffen-ETF's. iShares biedt zelfs meer dan 400 diverse ETF's aan, waarvan veel ook beschikbaar zijn als spaarplan, inclusief veel duurzame ETF's. Daarnaast neemt het aanbod aan duurzame ETF's met ESG-criteria toe, wat u meer opties geeft voor milieubewuste investeringen. Een ETF-spaarplan maakt provisievrij handelen en besparen van ETF's mogelijk.

Gebruiksgemak van de app

Het gebruiksgemak van de app is een belangrijke factor bij het kiezen van een broker. De mobiele app van Bitvavo is snel, eenvoudig en gemakkelijk in gebruik. De applicatie heeft een gebruiksvriendelijke interface, zelfs voor gebruikers met beperkte kennis van crypto. U navigeert eenvoudig om crypto te kopen en de app ondersteunt een donkere modus. DEGIRO's mobiele app biedt een prettige en intuïtieve gebruikservaring, waardoor u gemakkelijk onderweg kunt handelen. Ook de Dhan app is een gebruikersvriendelijke mobiele applicatie, die een betere en snellere ervaring biedt dan de webversie.

Welke broker past bij jouw handelsstijl?

De keuze voor een broker hangt af van uw persoonlijke wensen en handelsstijl. Uw beleggingsstrategie, de beleggingsproducten en uw handelsfrequentie bepalen welke broker het beste bij u past. Of u nu een actieve handelaar, beginnende belegger of lange termijn belegger bent, de beste keuze is een persoonlijke fit. Het is belangrijk om te bepalen welke elementen voor u belangrijk zijn en een broker te kiezen die aansluit bij uw behoeften en budget. Ook een geschikt handelsplatform dat past bij uw tradingstijl is hierbij essentieel.

Actieve handelaar

Een actieve handelaar koopt en verkoopt aandelen en trading producten meerdere keren per dag. Deze beleggingsstrategie richt zich op het profiteren van korte termijn prijsschommelingen en marktfluctuaties. U heeft hiervoor vaardigheid nodig in uitgebreide technische en fundamentele analyse van markt- en bedrijfsresultaten. Een actieve handelaar is gericht op het verslaan van de markt door frequente transacties. Te vaak handelen kan echter leiden tot hoge handelskosten en overmatige risicoblootstelling. Ook kunnen emoties tijdens korte termijn momenten irrationele handelsbeslissingen veroorzaken.

Beginnende belegger

Een beginnende belegger start met een kleine investering. Gebruik hiervoor bedragen die u bereid bent te verliezen, zodat u zonder grote risico's kunt experimenteren met beleggen. Het advies is om met kleine bedragen te beleggen, bijvoorbeeld 10 tot 100 euro. Begin met kleine investeringsbedragen om risico te beperken en rustig ervaring op te doen. Ervaring krijgt u door klein te starten, te experimenteren, te lezen en zo uw eigen beleggingsstrategie te ontdekken. Sommige brokers hanteren lage instapbedragen van enkele honderden euro's, wat ook een goede start kan zijn.

Lange termijn belegger

Een lange termijn belegger richt zich op vermogensgroei over meerdere jaren, vaak decennia. Het doel is groei van vermogen, niet snelle winst. U moet rekening houden met mogelijke jaren zonder rendement, soms wel langer dan 20 jaar. Investeer alleen met geld dat u op lange termijn kunt missen. Geduld en discipline zijn vereist om rijkdom op te bouwen via samengestelde rente en dividenden. Laat u niet leiden door kortetermijnschommelingen op de markt; benut de kracht van samengestelde groei met een lange termijn beleggingshorizon.

Nul brokerage brokers vergeleken: kosten, markten en ordertypes

Nul brokerage brokers vergelijkt u op basis van hun kosten, de beschikbare markten en de ordertypes. Neobrokers zoals Scalable Capital en Trade Republic bieden lagere orderkosten aan dan traditionele brokers, vaak zelfs nul kosten, en rekenen geen depotkosten. Online brokers verschaffen ordervergoedingen in euro's, waarbij de kosten sterk kunnen verschillen per broker en afhankelijk zijn van het orderbedrag.

Handelskosten en verborgen kosten

Handelskosten en verborgen kosten zijn er vaak, zelfs bij brokers die 'nul brokerage' aanbieden. Deze kosten omvatten transactiekosten, bewaarkosten, servicekosten, valuta omwisselkosten, overboekkosten en dividendkosten. Sommige brokers zonder transactiekosten of service fee brengen stortingskosten of andere verborgen kosten in rekening. Ook kunnen inactiviteitskosten en account onderhoudskosten voorkomen in tradingaccounts. Spread kosten zijn ook verborgen; dit is het verschil tussen de bied- en laatprijs. Buitenlandse brokers hebben vaak verborgen kosten, en sommige brokers brengen hogere of verborgen handelskosten in rekening bij het handelen in fractionele aandelen.

Beschikbare markten en producten

De beschikbare markten en producten variëren per broker met nul brokerage. U kunt vaak handelen in aandelen, ETF's en soms derivaten. De specifieke beurzen en het productaanbod hangen af van de aanbieder. Voor een actueel overzicht kijkt u het beste op de website van de betreffende broker. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) houdt toezicht op de financiële producten die in Nederland worden aangeboden.

Market orders, limit orders en periodiek beleggen

Bij beleggen kun je verschillende ordertypes gebruiken, zoals marktorders, limietorders en periodiek beleggen. Een marktorder koopt of verkoopt direct tegen de beste prijs die op dat moment op de markt beschikbaar is, ideaal voor snelle transacties. Let wel op mogelijke hogere kosten bij lage liquiditeit of een hoge spread. Een limietorder geeft je meer controle; je stelt een maximale aankoopprijs in, en de order wordt pas uitgevoerd als die prijs bereikt is. Dit type order ondersteunt automatische uitvoering, zodat je niet constant de prijzen hoeft te monitoren. Ten slotte spreidt periodiek beleggen je aankoopmomenten over tijd, wat helpt om minder afhankelijk te zijn van het kiezen van een perfect instapmoment. Op platforms zoals Finst kun je deze ordertypes gebruiken, inclusief Auto Invest-orders.

Fiscale en regelgevende aandachtspunten voor Nederlandse beleggers

Als Nederlandse belegger krijgt u te maken met fiscale en regelgevende aandachtspunten. U betaalt belasting over uw beleggingen via de vermogensrendementsheffing, waarbij de belastingdruk en tarieven kunnen veranderen. Het nieuwe Box 3 stelsel beïnvloedt ongeveer 500.000 beleggers en hanteert een forfaitair rendement. Ook introduceren nieuwe investeringsregels extra fiscaal toezicht. De overheid stimuleert duurzaam beleggen via fiscale maatregelen.

AFM en beleggersbescherming

De AFM beschermt beleggers en andere financiële consumenten in Nederland. Ze wil toezicht houden op effecten om consumenten te beschermen tegen risico's. De AFM waarschuwt beleggers voor malafide beleggingsprojecten en voor boiler rooms. Ook dringt de toezichthouder aan op CFD-brokers om consumenten te helpen verliezen te beperken. De AFM verplicht aanbieders van beleggingsproducten om een risicometer in reclame-uitingen op te nemen. Ze kan boetes opleggen aan ondernemingen die beleggers misleiden. Zelfs bij beleggen in vakantiewoningen zorgt toezicht van de AFM voor betere voorlichting en bescherming. De AFM moet situaties met verwarrende risicobeoordeling vermijden.

Dividendbelasting en buitenlandse bronbelasting

Dividendbelasting en buitenlandse bronbelasting zijn belastingen die u betaalt over dividendinkomsten uit het buitenland. Wanneer u dividend ontvangt van buitenlandse bedrijven, kan dit leiden tot dubbele belasting: zowel in het land van herkomst als in Nederland. Buitenlandse bronbelasting op dividend wordt meestal automatisch ingehouden bij de uitbetaling. U kunt deze ingehouden buitenlandse dividendbelasting vaak verrekenen met de Nederlandse Belastingdienst om dubbele heffing te voorkomen. Echter, ingehouden buitenlandse bronbelasting kan niet altijd volledig worden verrekend of teruggevorderd, wat bekend staat als dividendlekkage. Bovendien kunt u niet meer verrekenen dan de box 3 inkomstenbelasting die u verschuldigd bent over uw buitenlandse aandelen.

Je portefeuille opgeven in Box 3

Voor Box 3 geeft u de waarde van uw beleggingsportefeuille op. Deze waarde omvat ook het contante geld op uw beleggingsrekening, inclusief uw cashpositie. Dit is doorlopend van toepassing. Een portefeuille kan bijvoorbeeld een totale waarde van 120.220 euro hebben. De Belastingdienst gebruikt deze gegevens voor de vermogensrendementsheffing.

Bestaat er een broker met écht nul brokerage?

Ja, er bestaan brokers die écht nul brokerage aanbieden voor het handelen in aandelen of opties. Een voorbeeld hiervan is FREESTOXX, waar u zonder directe commissie kunt handelen. Deze "zero-fee" brokers verdienen hun geld wel op andere manieren. Denk aan de verkoop van orderflow, het uitlenen van aandelen of datagebruik. Toch hebben online brokers die zich richten op brokerage vaak weinig bijkomende kosten. Dit leidt tot lagere totale commissies en maakt ze een levensvatbaar en meestal goedkoper beleggingsplatform.

Welke broker rekent geen commissie?

U vindt verschillende brokers die geen commissie rekenen voor transacties. Freestoxx en Easybroker bieden bijvoorbeeld 0,00 euro commissie aan. Ook Finanzen.net Zero staat bekend om commissievrije transacties. Smartbroker rekent geen handelscommissie wanneer u de Gettex exchange gebruikt. Deze brokers staan gratis handel toe, maar compenseren dit vaak met hogere spreads. Houd er rekening mee dat er extra kosten mogelijk zijn voor andere diensten.

Is nul brokerage echt gratis?

Nul brokerage is niet helemaal gratis. Hoewel zero commission brokers gratis handelskosten toestaan, zijn er vaak extra kosten mogelijk voor andere diensten.

Is nul brokerage echt gratis?

Nul brokerage is niet helemaal gratis. Hoewel zero commission brokers gratis handelskosten toestaan, zijn er vaak extra kosten mogelijk voor andere diensten.

Welke nul brokerage app is het beste?

Voor de beste nul brokerage app in Nederland komt BUX Zero vaak naar voren. De keuze voor de beste beleggingsapp hangt af van gebruiksgemak, functies en kosten. BUX Zero is een van de goedkoopste aandelen apps en biedt een zeer gebruiksvriendelijke mobiele app, ideaal voor beginnende beleggers. Veel nieuwe brokers bieden beleggen uitsluitend via een app aan, wat u handige app-gebaseerde toegang geeft tot uw beleggingsdepot. BUX Zero probeert beleggen makkelijker te maken met zijn gebruiksvriendelijke app, die bestaat uit vijf secties zoals Portfolio en Watchlist. Wel missen de meeste zero-fee broker apps hulpmiddelen voor gedegen aandelenbeleggingen.