Beleggen tijdens oorlog

Beleggen tijdens oorlogstijden vraagt om een specifieke aanpak. Historisch gezien presteren aandelenmarkten vaak goed gedurende oorlogen, omdat ze kunnen profiteren van meer vraag en rendement door conflict. Dit biedt mogelijkheden om vermogen te creëren, maximaliseren en beschermen. Beleg alleen met geld dat u op korte termijn niet nodig heeft, om gedwongen verkoop te voorkomen. Blijven beleggen tijdens een beurscrisis helpt u profiteren van herstelperiodes en gunstige inkoopprijzen. Sommige beleggingen, zoals onroerend goed, staatsobligaties en goud, worden als stabiele investeringen beschouwd.

Wat betekent oorlog voor beleggen?

Oorlog heeft een aanzienlijke impact op beleggingen van beleggers. Het brengt onvoorspelbaarheid op de beurzen met zich mee, wat de aandelenkoersen direct beïnvloedt. Beleggen in aandelen tijdens geopolitieke onrust wordt sterk beïnvloed door de aanwezigheid van oorlogen. Toch kunnen aandelen in een economische context van oorlog profiteren van meer vraag en rendement door conflict. De impact van oorlog op de geïnvesteerde markt kan echter verminderen, bijvoorbeeld door reeds ingecalculeerde economische sancties die al vanaf april 2022 van kracht zijn.

Beleggen in wapens komt neer op profiteren van oorlog en vernietiging, wat een ethische afweging vraagt. Opvallend is dat gemiddelde beleggers in defensieaandelen miljarden verliezen door oorlog, terwijl het militair-industrieel complex miljardenwinsten boekt uit wapenverkoop. Voor wie stabiliteit zoekt, wordt beleggen in onroerend goed tijdens oorlogstijden als veilig beschouwd. Ook staatsobligaties zijn dan een optie voor beleggers.

Wat gebeurt er met aandelen tijdens oorlog?

Aandelenmarkten laten tijdens oorlogen vaak een complex beeld zien. Historische data toont aan dat de aandelenmarkten vaak goed presteren gedurende de oorlog. Zo presteerde de Amerikaanse aandelenmarkt positief tijdens oorlogsperiodes. Tijdens de resterende jaren van de Tweede Wereldoorlog steeg de koers van de Amerikaanse aandelenmarkt vanaf dag 143 in 1941. Ook de Engelse aandelenmarkt kende geen scherpe koersdalingen na negatieve marktbewegingen gedurende de lange termijn oorlogsjaren. Meer informatie over beleggen tijdens oorlog vindt u hier.

Toch is er ook onvoorspelbaarheid. Grote beursgenoteerde bedrijven in de Verenigde Staten verloren gezamenlijk 20 procent van hun aandelenwaarde tot dag 143 van 1941. De Amerikaanse aandelenmarkt bleef dalen gedurende koersdalingen na de toetreding tot de Tweede Wereldoorlog in 1941. Oorlog beïnvloedt de onvoorspelbaarheid op beurzen, omdat zekerheid ontbreekt. Wereldwijde aandelenmarkten kunnen dalen door bedrijfsverstoringen veroorzaakt door oorlog. Historische beursprestaties suggereren dat beurzen na oorlogen altijd weer opkrabbelen.

Waarin beleggen tijdens oorlog?

Tijdens oorlogstijden en geopolitieke onrust zoeken beleggers naar specifieke activa om hun vermogen te beschermen. Beleggen tijdens geopolitieke onrust wordt vaak beschreven met het gedrag van aandelen tijdens oorlogen, maar er zijn ook andere opties. Voor wie zekerheid zoekt, zijn tastbare activa vaak de beste keuze. Investeerders richten zich op veilige havens zoals goud, zilver en Bitcoin, maar ook op onroerend goed en staatsobligaties.

Defensieve sectoren

Defensieve sectoren zijn essentieel voor beleggers die hun portefeuille willen beschermen tijdens oorlog of geopolitieke onrust. Deze sectoren omvatten bedrijven die producten en diensten leveren waar consumenten altijd behoefte aan hebben, ongeacht de economische situatie. Denk hierbij aan nutsbedrijven, telecommunicatie en de gezondheidszorg. Ook de voedingsmiddelenindustrie en de consumentenbasisgoederen-sector vallen hieronder. Supermarktketens, farmaceutische retailers en producenten van essentiële consumptiegoederen in Nederland zijn goede voorbeelden. Een defensieve beleggingsstrategie richt zich op stabiel inkomen en bescherming tegen marktonzekerheid. Voor wie zich zorgen maakt over economische tegenwind, zijn nutsbedrijven vaak een veilige keuze, zoals vermogensbeheerder Luuk Holtappels van ING aangeeft.

Grondstoffen en energie

Grondstoffen en energie zijn belangrijke beleggingscategorieën, zeker tijdens oorlog. Grondstoffen bevatten onder andere energie, landbouwproducten, levend vee, industriële metalen en edelmetalen. Ook hout, zand, wijn, ijzer en lood zijn voorbeelden van grondstoffen. Energiegrondstoffen omvatten ruwe olie, aardgas en steenkool. In de commodityhandel omvatten energiegrondstoffen vooral olie, gas en steenkool. Olie en aardgas vormen een categorie energiegrondstoffen. Specifiek omvatten energiegrondstoffen aardgas en ruwe olie. Harde grondstoffen zijn soorten metalen en energiebronnen.

Staatsobligaties en goud

Staatsobligaties en goud zijn twee beleggingsopties die vaak worden overwogen tijdens periodes van onzekerheid. Beleggers zien goud als een waardevaste investering, vooral voor bescherming tegen inflatie en tijdens crisissituaties. Staatsobligaties, leningen die door overheden zijn gegarandeerd, bieden ook inflatiebescherming. Deze obligaties garanderen de terugbetaling van de nominale waarde aan het einde van de looptijd en bieden een grotere terugbetalingsgarantie. Wel betalen staatsobligaties vaak bijna geen rente. Goud en staatsobligaties concurreren als alternatieve veilige havens.

Hoe bescherm je je portefeuille bij geopolitieke onrust?

U beschermt uw portefeuille bij geopolitieke onrust door een degelijke portefeuille met spreiding aan te houden. Dit betekent dat u uw beleggingen breed spreidt, voldoende liquide middelen aanhoudt en uw portefeuille regelmatig herbalanceert. Een beleggingsstrategie in deze tijden vraagt om een hoge mate van bewustzijn van de volatiliteit op de aandelenmarkt.

Spreiden over regio's en sectoren

Het spreiden van uw beleggingen over verschillende regio's en sectoren is een belangrijke strategie. Dit beperkt het risico op verlies en helpt u beter om te gaan met marktvolatiliteit. U moet uw beleggingen wereldwijd spreiden over diverse regio's en sectoren. Door uw investeringen te spreiden over sectoren, industrieën en geografische gebieden, vermindert u het investeringsrisico. Spreiding over sectoren voorkomt een hoog risico door sectorconcentratie. Het spreiden van uw aandelenportefeuille over regio's voorkomt ook regionale concentratierisico's. Deze aanpak helpt bij effectief risicomanagement en het nastreven van langetermijngroei en inkomensdoelen.

Liquiditeit en noodbuffer

Een liquiditeitsbuffer bestaat uit voldoende contanten of snel realiseerbare activa om onverwachte uitgaven of tijdelijke kasstroomproblemen op te vangen. Deze buffer kan bestaan uit spaargeld, staatsobligaties of geldmarktfondsen. Een financiële buffer werkt als beschikbaarheid voor onverwachte kosten. Het aanhouden van liquide middelen in uw beleggingsportefeuille voorkomt paniekverkopen tijdens beurscorrecties. Deze buffer zorgt voor financiële continuïteit bij onverwacht minder inkomen, zoals bij ziekte. Een vuistregel adviseert een buffer van minstens één à twee maandlonen op te bouwen. Deze liquiditeitsreserve voor onvoorziene uitgaven houdt u bij voorkeur op een spaarrekening voor directe beschikbaarheid. Het bouwen van zo'n buffer is een van de beste manieren om liquiditeitsproblemen te voorkomen en dekt uw behoefte aan contanten.

Herbalanceren zonder paniek

Herbalanceren zonder paniek betekent dat u uw beleggingsportefeuille actief beheert om emotionele beslissingen te vermijden. Deze strategie voorkomt paniekverkopen in dalende markten en vermindert gedragsrisico tijdens een crisis. Regelmatige herbalancering voorkomt financiële verliezen door marktvolatiliteit en helpt om risico en verlies bij marktcorrecties te beperken. Het herstelt het evenwicht van uw portefeuille en brengt de samenstelling en risicoverdeling terug in overeenstemming met uw beoogde beleggingsmix. Dit vermindert het risico van uw beleggingsportefeuille en helpt u aan uw doelverdeling te houden. Drempelherbalanceren is een optimale strategie die discipline bevordert en u helpt gemist herstel na beursdalingen te voorkomen.

Welke fouten maken beleggers in oorlogstijd?

Beleggers maken in oorlogstijd vaak fouten door emotioneel te reageren. Dit leidt vaak tot paniekverkopen of juist het nemen van te grote risico's in de hoop op snelle winsten. De grootste valkuil is het loslaten van uw lange termijn strategie.

Stel, u verkoopt al uw aandelen na een negatief nieuwsbericht. Dan mist u mogelijk het herstel dat daarna volgt. Hoewel de verleiding groot is om snel te handelen, bewijst de geschiedenis dat geduld vaak loont. Een andere veelvoorkomende fout is het negeren van spreiding, waardoor u te afhankelijk wordt van één type belegging. Voor een gebalanceerde aanpak en algemene richtlijnen kunt u de adviezen van financiële toezichthouders raadplegen.

Wat gebeurt er met je geld als er oorlog uitbreekt?

Als er oorlog uitbreekt, kan de waarde van uw geld onder druk komen te staan. Economische instabiliteit en inflatie zijn veelvoorkomende gevolgen. Dit betekent dat uw spaargeld minder waard kan worden door stijgende prijzen.

Een financiële buffer is dan extra belangrijk. Zo heeft u voldoende liquide middelen voor onverwachte uitgaven. Voor advies over het beheren van uw financiën in onzekere tijden kunt u de richtlijnen van het Nibud raadplegen.

Is het verstandig om te investeren tijdens een oorlog?

Beleggen tijdens oorlog is complex en brengt extra risico's met zich mee. De markten reageren onvoorspelbaar op geopolitieke onrust, wat de waarde van uw investeringen kan beïnvloeden. Een weloverwogen beslissing hangt af van uw persoonlijke financiële situatie en risicobereidheid. Het is verstandig om advies in te winnen bij een financieel adviseur voordat u besluit om te beleggen tijdens oorlog.

Hoe reageren markten meestal op een oorlog?

Markten reageren op een oorlog vaak met onvoorspelbaarheid, waarbij de impact afhangt van de duur, ernst en belangen van het conflict. Geopolitieke gebeurtenissen kunnen leiden tot overreacties op de beurs, gedreven door emotionele angst of optimisme. Toch laten historische gegevens zien dat de stockmarkt, zoals de Amerikaanse aandelenmarkt tijdens de Tweede Wereldoorlog, vaak positief presteert gedurende oorlogsperiodes. Zelfs bij de oorlog in Oekraïne in 2022 reageerden markten relatief soepel. Aandelen kunnen in een oorlogssituatie profiteren van meer vraag en rendement, terwijl militaire conflicten de vraag naar goud verhogen omdat investeerders veiligheid zoeken. Voor wie belegt tijdens oorlog, is het goed om te weten dat beurzen historisch gezien altijd weer opkrabbelen na een conflict.

Moet je je beleggingen verkopen bij oorlogsdreiging?

Nee, u moet uw beleggingen niet verkopen bij oorlogsdreiging. Paniek op de beurs rechtvaardigt niet om al uw beleggingen te verkopen. Verkopen tijdens paniek in een beurscrash levert op papier verlies op. Deze paniekverkopen leiden tot het realiseren van onnodige verliezen. Het is beter om beleggingsbeslissingen te nemen die paniek en overmatig risico vermijden. In plaats van te verkopen, kunt u overwegen te investeren in goud of staatsobligaties. Ook beleggen in onroerend goed wordt gezien als een veilige en stabiele investering tijdens onzekere tijden.

Welke beleggingen zijn het meest kwetsbaar bij oorlog?

Systematische risico's in beleggen omvatten oorlog. Recent onderzoek wijst uit dat handelstarieven, oorlog en recessie de grootste beleggingsrisico's vormen. Deze factoren zijn de belangrijkste risico's voor beleggers. Dit betekent dat veel beleggingen kwetsbaar zijn bij geopolitieke onrust, waarbij vooral risicovolle activa en bedrijven met internationale toeleveringsketens gevoelig zijn voor koersdalingen.