Wat kost beleggen bij Evi?
Beleggen bij Evi omvat diverse kosten, die afhankelijk zijn van het gekozen product (Evi Persoonlijk Vermogensbeheer of Evi Go), de omvang van het beheerde vermogen en het geselecteerde beleggingsprofiel. De jaarlijkse kosten bestaan uit een vergoeding voor de dienstverlening en gemiddelde beleggingskosten, variërend van 0,27% tot 0,35% voor dienstverlening en tot 0,85% voor beleggingskosten.
De totale kosten voor beleggen bij Evi zijn opgebouwd uit twee hoofdonderdelen: de kosten voor dienstverlening en de beleggingskosten. Daarnaast kunnen er kosten zijn voor specifieke transacties.
Kosten voor Evi Persoonlijk Vermogensbeheer
Voor Evi Persoonlijk Vermogensbeheer worden de volgende kosten gehanteerd:
- Kosten dienstverlening: Deze kosten zijn afhankelijk van de hoogte van het beheerde vermogen. Voor vermogen tot € 50.000 bedragen de kosten 0,35% per jaar. Over het vermogen tussen € 50.000 en € 150.000 betaal je 0,32% per jaar. Vanaf € 150.000 bedragen de kosten 0,27% per jaar over het meerdere.
- Beleggingskosten: Deze kosten variëren per beleggingsprofiel. Voor een zeer defensief fonds zijn de beleggingskosten 0,62% per jaar. Kies je voor een zeer offensief fonds, dan bedragen de beleggingskosten 0,85% per jaar.
- Transactiekosten: Telefonische transacties kosten 0,05%.
Kosten voor Evi Go
Voor Evi Go gelden andere tarieven:
- Kosten dienstverlening: Voor vermogen tot € 50.000 bedragen de kosten 0,31% per jaar. Over het vermogen tussen € 50.000 en € 150.000 betaal je 0,29% per jaar.
- Beleggingskosten: Ook hier zijn de kosten afhankelijk van het beleggingsprofiel. Een zeer defensief beleggingsprofiel heeft gemiddelde beleggingskosten van 0,62% per jaar. Voor een defensief profiel zijn de gemiddelde beleggingskosten 0,74% per jaar.
- Transactiekosten: Online transacties zijn kosteloos. Voor telefonische transacties geldt een tarief van 0,05%.
Rekenvoorbeeld: Kosten bij Evi Persoonlijk Vermogensbeheer
Stel, je belegt € 100.000 via Evi Persoonlijk Vermogensbeheer met een zeer defensief profiel. De kosten worden dan als volgt berekend:
- Kosten dienstverlening:
- Over de eerste € 50.000: € 50.000 0,35% = € 175
- Over het resterende bedrag (€ 100.000 - € 50.000 = € 50.000): € 50.000 0,32% = € 160
- Totale kosten dienstverlening: € 175 + € 160 = € 335
- Beleggingskosten:
- Over het totale vermogen van € 100.000: € 100.000 0,62% = € 620
- Totale jaarlijkse kosten: € 335 (dienstverlening) + € 620 (beleggingskosten) = € 955.
Vergelijking van kosten per product en vermogen
Onderstaande tabel geeft een overzicht van de totale jaarlijkse kosten, inclusief kosten voor dienstverlening en beleggingskosten, voor verschillende scenario's bij Evi. De percentages voor dienstverlening zijn progressief, wat betekent dat het hogere tarief alleen over het betreffende deel van het vermogen wordt berekend.
| Product | Belegd Vermogen | Beleggingsprofiel | Kosten Dienstverlening (jaarlijks) | Beleggingskosten (jaarlijks) | Totale Jaarlijkse Kosten (circa) |
|---|---|---|---|---|---|
| Evi Persoonlijk Vermogensbeheer | € 50.000 | Zeer defensief | 0,35% (€ 175) | 0,62% (€ 310) | 0,97% (€ 485) |
| Evi Persoonlijk Vermogensbeheer | € 50.000 | Zeer offensief | 0,35% (€ 175) | 0,85% (€ 425) | 1,20% (€ 600) |
| Evi Persoonlijk Vermogensbeheer | € 150.000 | Zeer defensief | 0,35% over € 50k + 0,32% over € 100k (€ 495) | 0,62% (€ 930) | 0,95% (€ 1.425) |
| Evi Persoonlijk Vermogensbeheer | € 150.000 | Zeer offensief | 0,35% over € 50k + 0,32% over € 100k (€ 495) | 0,85% (€ 1.275) | 1,18% (€ 1.770) |
| Evi Go | € 50.000 | Zeer defensief | 0,31% (€ 155) | 0,62% (€ 310) | 0,93% (€ 465) |
| Evi Go | € 50.000 | Defensief | 0,31% (€ 155) | 0,74% (€ 370) | 1,05% (€ 525) |
| Evi Go | € 150.000 | Zeer defensief | 0,31% over € 50k + 0,29% over € 100k (€ 445) | 0,62% (€ 930) | 0,91% (€ 1.375) |
| Evi Go | € 150.000 | Defensief | 0,31% over € 50k + 0,29% over € 100k (€ 445) | 0,74% (€ 1.110) | 1,03% (€ 1.555) |
De totale kosten worden jaarlijks in rekening gebracht en kunnen een aanzienlijk deel van het rendement beïnvloeden. Het is daarom belangrijk om deze kosten mee te nemen in de overweging bij het kiezen van een beleggingsproduct en -aanbieder. Voor meer informatie over beleggingskosten, bezoek onze pagina over beleggingskosten.