Beleggen in de STI-index

Beleggen in de STI-index doet u via een STI ETF dat de prijs van de Straits Times Index volgt en geïnvesteerd is in 30 componentaandelen. Dit indexfonds biedt een veiliger alternatief dan beleggen in één individueel aandeel, vermindert risico door diversificatie en stabiliseert de inkomensstroom. De 30 aandelen zorgen voor betere risicospreiding voor kleine beleggers, wat het een goed instrument maakt voor passieve beleggers zonder actieve selectie.

Wat is de Straits Times Index?

De Straits Times Index (STI) is de belangrijkste beursindex van Singapore. Het is een naar marktkapitalisatie gewogen index van de top 30 bedrijven genoteerd aan de Singapore Exchange (SGX). Deze index, die bestaat uit een vast aantal van 30 blue chip aandelen, wordt veel gebruikt als indicator voor de Singaporese aandelenmarkt. FTSE International Limited stelt de index samen en berekent deze. In 2024 maakten banken bijna de helft van de index uit. De STI bevat bedrijven zoals SATS.

Hoe kun je in de STI beleggen?

U kunt op verschillende manieren beleggen in de STI-index. De meest voorkomende opties zijn via een ETF of door losse aandelen te kopen. Een gespecialiseerde broker is nodig om toegang te krijgen tot de Singapore Exchange.

Via een STI ETF op de SGX

Beleggen in de Straits Times Index (STI) via een ETF kan direct via de Singapore Exchange (SGX). Een STI ETF volgt de prijs van de Straits Times Index door te beleggen in een mandje van Singaporese beursgenoteerde ondernemingen. Dit geeft u brede blootstelling aan de Singaporese aandelenmarkt, inclusief blue chip aandelen.

Het is een handige optie voor particuliere beleggers en vermindert het risico van een slechte aandelenkeuze door diversificatie. Voorbeelden van dergelijke fondsen zijn de Nikko AM Singapore STI ETF en de SPDR STI ETF, die investeert in de top 30 bedrijven op de SGX. Houd wel rekening met het landconcentratierisico, aangezien de belegging volledig gericht is op Singapore.

Via losse aandelen uit de index

U kunt de STI-index nabootsen door losse aandelen te kopen. Als belegger in Nederland mag u vrijelijk een portefeuille opbouwen en een index imiteren, zoals in 2018 gold. Dit geeft u volledige controle over uw beleggingen. Echter, het gelijktijdig kopen van aandelen binnen een index via indexbeleggen bespaart transactiekosten. Zelf losse aandelen kopen kan dus duurder uitvallen dan beleggen via een ETF.

Via een broker met toegang tot Singapore

Om via een broker toegang te krijgen tot de Singaporese aandelenmarkt, opent u een beleggingsrekening bij een Singaporese broker. Retailbeleggers hebben hiervoor een bankrekening in Singapore nodig. U kunt zo'n account online via de website van de broker openen, of offline via een aanvraagprocedure. Sommige online brokers rekenen een minimale commissie per transactie, die kan oplopen tot S$25. Investeer daarom geen kleine bedragen, want de commissiekosten worden dan relatief hoog. U kunt meerdere brokerage accounts zonder opstartkosten openen om functies en interfaces te testen. Discount brokers bieden vaak lagere handelskosten voor beleggers in Singapore. Via een ETF die de Straits Times Index volgt, krijgt u gemakkelijk toegang tot de Singaporese aandelenmarkt.

Welke STI ETF past bij jou?

De keuze voor de juiste STI ETF hangt af van uw individuele beleggingsdoelen, risicotolerantie en strategie. Diverse STI ETF's zijn beschikbaar, waaronder de SPDR STI ETF, die de prestaties van de Straits Times Index volgt. Deze ETF's zijn een goed instrument voor zowel langetermijnbeleggers als passieve beleggers. Ze bieden diversificatie door spreiding van aandelenprestaties en bestaan voornamelijk uit traditionele aandelen, zoals banken. Dit maakt ze een aantrekkelijke en handige beleggingsoptie voor particuliere beleggers.

ES3

ES3 is een van de Exchange Traded Funds (ETF's) die u kunt overwegen om te beleggen in de STI-index. Voor de exacte kenmerken van ES3, zoals de fondskosten of de tracking difference, moet u de officiële documentatie van de aanbieder raadplegen. Deze informatie is cruciaal om te bepalen of ES3 past bij uw beleggingsstrategie.

G3B

Voor G3B, een andere STI ETF, zijn de exacte kenmerken zoals fondskosten of tracking difference niet direct beschikbaar. U moet hiervoor de officiële documentatie van de aanbieder raadplegen. Deze documenten geven inzicht in de kosten en prestaties van de ETF. Stel, u zoekt een ETF met lage beheerkosten; dan zijn de fondskosten van G3B cruciaal om te vergelijken. Dit helpt u een weloverwogen keuze te maken.

GAB

GAB is een Exchange Traded Fund (ETF) om in de STI-index te beleggen. Specifieke details over GAB, zoals de beheerkosten of de tracking difference, zijn niet algemeen beschikbaar. U moet de officiële documentatie van de aanbieder controleren voor deze cruciale gegevens. Pas dan kunt u GAB goed vergelijken met andere ETF's en bepalen of het aansluit bij uw beleggingsstrategie.

Wat kost beleggen in de STI?

Beleggen in de STI brengt voor u verschillende kosten met zich mee. Een STI ETF is over het algemeen een goedkoper beleggingsproduct dan traditionele unit trusts, een constatering van ongeveer tien jaar geleden. Uw totale kosten worden bepaald door factoren zoals brokerkosten, valutakosten, dividendbelasting en de tracking difference van het fonds.

Brokerkosten en valutakosten

Bij beleggen in de STI-index krijgt u te maken met brokerkosten en valutakosten. De kosten van een broker bestaan uit transactiekosten, bewaarkosten en een servicefee. U betaalt orderkosten aan de broker bij de aan- of verkoop van aandelen of ETF's, waarbij deze aan- en verkoopkosten variëren per broker en type order. Valutakosten rekent een broker aan bij de aankoop van beleggingsproducten uit niet-eurolanden, vooral als ETF's niet in euro's worden verhandeld. Een broker kan hiervoor extra kosten in rekening brengen. Sommige brokers zonder transactiekosten brengen stortingskosten of andere verborgen kosten in rekening, zoals voor researchrapporten of realtime koersinformatie. Sommige brokers rekenen specifiek stortingskosten en valuta conversiekosten. Controleer altijd goed welke kosten uw broker hanteert, zeker bij internationale beleggingen.

Dividendbelasting en fiscale aandachtspunten

Dividendbelasting is een heffing op dividenduitkeringen. Bij beleggen is deze belasting verschuldigd over ontvangen dividend, en wordt meestal direct ingehouden. De belastingeffecten van dividenden variëren per land en uw persoonlijke situatie, aangezien dividendinkomsten onderhevig zijn aan specifieke belastingtarieven. Dit geldt ook voor dividendinkomsten uit aandelen of beleggingsfondsen bij terugkerende beleggingen, en is relevant voor ETF's die uitkeringen doen. Te betalen belastingen op dividendinkomsten verminderen het behaalde rendement op uw investering. Soms ontstaat er dividendlekkage, wat neerkomt op te veel betaalde dividendbelasting. Een belastingteruggave kan dan een oplossing zijn, al kost dit tijd en inspanning.

Tracking difference en fondskosten

Tracking difference en fondskosten zijn belangrijk bij beleggen in een ETF. De tracking difference is het verschil tussen de prestaties van een index en de prestaties van het indexfonds of de ETF. Dit meet de afwijking tussen het rendement van het fonds en de benchmark index. Het geeft de tastbare kosten van een ETF weer, wat de daadwerkelijke totaalkosten van het fonds voorstelt. Een grotere tracking difference is ongunstig, want dit betekent dat uw ETF minder goed presteert dan de index die het volgt. Visualisaties tonen de relatie tussen tracking difference, kostenquote en fondsgrootte, en laten de positie van de ETF-prestaties en kostenvergelijking zien. Hierbij staat een positie verder naar rechts op de grafiek voor een grotere, en dus slechtere, tracking difference. U wilt dus een ETF met een zo laag mogelijke tracking difference.

Welke risico's en kenmerken horen bij de STI?

Beleggen in de STI-index kent specifieke risico's en kenmerken die u moet overwegen. Zoals bij elke belegging zijn er algemene marktrisico's, maar ook specifieke aandachtspunten die horen bij deze index. Denk hierbij aan de concentratie in Singapore, de dividendfocus van de index, en het valutarisico voor Nederlandse beleggers.

Concentratie in Singapore

Singapore is een belangrijke economische hub, mede dankzij strategische investeringen en een pro-bedrijfsbeleid. Dit versterkt de positie van het land als wereldleider in de economie. Singapore biedt toegang tot snelgroeiende markten, efficiënte handelsroutes en kosteneffectieve logistiek in Zuid-Oost Azië. Het potentieel voor vermogensopbouw is er onbeperkt. Kantoorruimte in Singapore presteert goed, zolang multinationals hun regionale hoofdkantoren daar handhaven.

Dividendfocus van de index

Een dividendfocus van een index betekent dat de bedrijven in die index relatief veel dividend uitkeren. Dit kan aantrekkelijk zijn voor beleggers die op zoek zijn naar een regelmatig inkomen uit hun beleggingen. U ontvangt dan een deel van de winst van de bedrijven als uitkering, al verschilt de hoogte en frequentie per bedrijf en index.

Valutarisico voor Nederlandse beleggers

Nederlandse beleggers die in buitenlandse valuta beleggen, zoals bij de STI-index, ervaren valutarisico. Dit risico ontstaat door wisselkoersschommelingen, wat de waarde van uw beleggingen kan beïnvloeden. Valutarisico heeft een positieve of negatieve invloed op het beleggingsrendement en kan zelfs de winst volledig wegvagen. Het is een belangrijk risico dat u moet meewegen bij investeringsbeslissingen in buitenlandse valuta. Zelfs investeerders in Nederlandse bedrijven lopen valutarisico wanneer hun omzet buiten de eurozone wordt omgerekend naar euro’s.

Is beleggen in de STI geschikt voor jou?

Beleggen in de STI-index via een ETF kan geschikt zijn voor jou als je een passieve belegger bent. Dit instrument is een goed middel voor wie tevreden is met een rendement van 3-4% en een passieve aanpak. Vooral langetermijnbeleggers kunnen baat hebben bij een STI ETF, mits zij niet in paniek verkopen bij dalingen. Kortetermijnresultaten kunnen namelijk papierverliezen zijn.

Een STI ETF biedt het voordeel van een verminderd risico op slechte aandelenkeuze door diversificatie. Voor kleine beleggers is investeren in één STI ETF met 30 aandelen een betere risicospreiding dan in losse aandelen. Personen met klein investeringskapitaal kunnen zo toch in 30 aandelen investeren. Houd wel rekening met een liquiditeitsrisico. Ook is er een landconcentratierisico, omdat de index enkel Singaporese beursgenoteerde aandelen bevat.

Is het de moeite waard om in STI te investeren?

De moeite waard van beleggen in de STI-index hangt af van uw persoonlijke situatie. Uw beleggingsdoelen en risicotolerantie zijn hierbij leidend. Wat voor de ene belegger past, is voor de ander misschien niet geschikt — een algemeen advies bestaat niet. Overweeg altijd uw eigen financiële situatie en raadpleeg eventueel een financieel adviseur voor persoonlijk advies.

Wat is een STI ETF?

Een STI ETF is een Exchange Traded Fund dat de prestaties van de Straits Times Index (STI) volgt. Dit type fonds is geïnvesteerd in de 30 componentaandelen van de STI. Het biedt u een gediversifieerde blootstelling aan de Singaporese aandelenmarkt. Voor particuliere beleggers in Singapore is een STI ETF een handige beleggingsoptie die beschikbaar is via de Singapore Exchange. Dit maakt het een goed instrument voor passieve beleggers.

Wat is STI op de aandelenmarkt?

De Straits Times Index (STI) is een aandelenindex die de Singaporese beurs volgt. Deze index bestaat uit zogenaamde STI constituent aandelen. In juni 2025 omvatte de index ongeveer 613 van deze aandelen. Ongeveer de helft van de aandelen valt in vier categorieën: REITs, Banken, Vastgoedontwikkelaars en Jardine gerelateerde counters. De STI ontwikkelt zich mogelijk steeds meer tot een REIT index, met een groeiende focus op vastgoedfondsen. De samenstellende aandelen worden ook gebruikt als dataset voor analyses van Singaporese beursgenoteerde bedrijven.

Hoe gebruik je indexen bij beleggen?

U gebruikt indexen bij beleggen door te investeren in een mandje aandelen dat een specifieke marktindex volgt. Dit is een passieve methode waarbij u niet zelf aandelen kiest, maar streeft naar hetzelfde rendement als de onderliggende index. Indexfondsen en ETF's bootsen de waardeontwikkeling van een beursindex exact na. Zo koopt u in één keer alle aandelen van de index, wat kosten bespaart en uw geld spreidt over vele bedrijven. Dit verlaagt het risico op geldverlies door een faillissement van een enkel bedrijf. Indexbeleggen is een solide methode, breed gespreid en met lage kosten, wat het beleggingsrisico verlaagt en de portefeuillestabiliteit verhoogt. Bovendien profiteert een breed gespreide indexbelegging automatisch van marktherstel, zonder dat u lastige timingbeslissingen hoeft te nemen.

Hoe koop je als Nederlander een STI ETF?

Als Nederlander koopt u een STI ETF via een beleggingsrekening bij een broker. U heeft hiervoor een beleggersrekening in Nederland nodig. Brokers zoals DeGiro, BinckBank en Bux Zero maken de aankoop van ETF's mogelijk. Een investeerder kan een ETF kopen via zo'n broker. DEGIRO biedt goedkoop beleggen in ETF's aan. Hun beleggingsaanbod bevat diverse ETF's. Populaire ETF's kunt u bij DEGIRO één keer per maand aan uw portefeuille toevoegen.