Beleggen in futures voor beginners

Beleggen in futures voor beginners is geen aanbevolen strategie. Een beginnend belegger die vermogensopbouw over tijd prefereert, vindt stock futures niet geschikt. Startende beleggers kunnen beter beginnen met het leren over beleggen en investeren in gediversifieerde beleggingen, zoals lagekosten indexfondsen of ETF's. Deze producten bieden een veiliger startpunt voor vermogensopbouw en verminderen marktrisico door spreiding.

Wat zijn futures en hoe werken ze?

Een future is een gestandaardiseerd termijncontract. Hierbij spreken twee partijen af om een activum te kopen of verkopen op een specifieke toekomstige datum tegen een vooraf bepaalde prijs. Het gaat om een verbindende overeenkomst met een recht én plicht tot uitvoering. Deze contractuele verplichtingen worden verhandeld op gestandaardiseerde markten.

Futures zijn derivaten die transparant, maar ook complex zijn. Ze worden vooral gebruikt voor speculatie met fiat geld. Deze speculatie richt zich op toekomstige prijzen van activa zoals aandelen, grondstoffen of indices, vaak met hefboomwerking. Een belangrijk verschil met opties is de verplichting tot uitvoering op de vervaldatum.

Waarom beleggen in futures voor beginners risicovol is

Beleggen in futures voor beginners is risicovol, want deze complexe instrumenten zijn niet geschikt voor elke belegger. U kunt fors verlies lijden, zelfs meer dan uw inleg, door de hefboomwerking. Kleine marktbewegingen hebben een grote impact. Daarom zijn futures risicovol en alleen geschikt voor ervaren handelaren die risicobeheer toepassen.

Wat is het maximale potentiële verlies op een future?

Het maximale potentiële verlies op een future is theoretisch ongelimiteerd. Zowel een longpositie als een shortpositie kan leiden tot oneindige verliezen. De hefboomwerking bij futures vergroot dit risico, waardoor verliezen zelfs groter kunnen zijn dan uw initiële inleg of de gestorte marge. Dit betekent dat u meer kunt verliezen dan u oorspronkelijk heeft geïnvesteerd. Een stop loss order is daarom een belangrijk hulpmiddel om u tegen dergelijke verliezen te beschermen.

Waarom is hefboomwerking zo gevaarlijk bij futures?

Hefboomwerking maakt futures gevaarlijk omdat het risico op verlies enorm vergroot wordt. Door deze hefboom kan een verlies zelfs groter zijn dan uw oorspronkelijke inleg, wat in extreme gevallen tot verlies groter dan de initiële inleg leidt. Kleine marktbewegingen hebben al een grote impact op uw handelsrekening, wat leidt tot versnelde winsten en verliezen. Hoe zwaarder de leverage, hoe sneller de verliesdrempel wordt bereikt. Dit draagt bij aan de complexiteit van futures beleggen en verhoogt het risico op grote verliezen. Futures in financiële handel zijn risicovol vanwege dit financiële risico, zeker bij een hefboomfactor groter dan 1. Zelfs ervaren beleggers kunnen hierdoor grote verliezen lijden.

Hoe begin je met beleggen in futures?

Beleggen in futures voor beginners start met het opdoen van de juiste kennis. Voordat u een positie opent, moet u de risico's begrijpen en de specifieke stappen van het handelsproces kennen.

Welke kennis heb je nodig voordat je een future koopt?

Voordat u begint met beleggen in futures, heeft u specifieke kennis, ervaring en discipline nodig. U moet de markt goed kennen en de laatste ontwikkelingen volgen. Ook is het belangrijk dat u begrijpt hoe elk type future werkt. Kies een onderliggende waarde die aansluit bij uw kennis en interesse, zoals grondstoffen of aandelenindexen.

Welke stappen zet je bij je eerste futures trading-positie?

Voor uw eerste futures trading-positie zet u een aantal stappen. Bepaal hoeveel kapitaal u wilt investeren en wat uw risicobereidheid is. Ontwikkel daarna een passende handelsstrategie die bij uw financiële doelen past.

Wanneer kies je een long positie of short positie?

U kiest een long positie als u verwacht dat de waarde van een actief zal stijgen. Dit betekent dat u het actief koopt met de intentie om het later duurder te verkopen. Een short positie neemt u juist in wanneer u een daling van de prijs verwacht; hierbij verkoopt u een actief dat u niet bezit, in de hoop het later goedkoper terug te kopen. Een daghandelaar kiest bijvoorbeeld een longpositie als de markt in een opwaartse trend zit. Swing traders nemen soms short posities om winst te maken op prijsdalingen. Ook overwegen traders short posities in overgewaardeerde markten, vaak na fundamentele analyse. Een belegger in SMA Solar aandelen kan zo kiezen tussen long gaan bij een stijgende koersverwachting of short gaan bij een dalende koersverwachting.

Kosten, marge en prijs van futures

Bij beleggen in futures voor beginners moet u de kosten, marge en prijs goed begrijpen. De kosten variëren per aanbieder en type future. Marge bepaalt uw benodigde kapitaal, terwijl de prijs van een future contract continu beweegt met de markt.

Welke kosten betaal je bij futures beleggen?

Bij beleggen in futures betaalt u verschillende kosten. Houdkosten van futures contracten bestaan uit een marge storting van ongeveer 5% van de notionele waarde. Ook zijn er kosten van carry om een positie in de onderliggende markt te houden tot afloop van het contract. Futures brengen gewoonlijk extra kosten voor contractverlenging met zich mee. Rollover-kosten voor futures verlenging bij een Bitcoin ETF bedragen jaarlijks 5 tot 10% van het rendement. Futures cryptocurrency ETF's kunnen ook kosten veroorzaken door deze futures contract kosten. Transactiekosten variëren per aanbieder; bij FXFlat beginnen deze vanaf €0,80 per contract, terwijl Easybroker 6,00 euro per future rekent. Voor uitvoering van futures en future opties wereldwijd geldt een standaardtarief van USD 3,50 per contract. Het gebruik van de futuresmarkt voor volatiliteitsbeleggingen kan kostbaar zijn door de hoge kosten van volatiliteitsfutures.

Hoe werkt marge bij een future?

Marge bij een future is een zekerheidsbedrag dat u vooraf stort. Dit bedrag dient als onderpand voor mogelijke verliezen. De koper en verkoper van een future-positie moeten een initial margin storten. De marge is opgedeeld in Initial Margin en Additional Margin. Elke beursdag schrijft de bank winst of verlies van uw marginrekening af of bij. Het risico bestaat dat u meer verliest dan uw initiële marge. Voor grondstoffenfutures stelt de beurs de initiële marge vast als percentage van de futureprijs, afhankelijk van volatiliteit en prijs. De margevereiste voor futures is lager dan voor margin trading in aandelen. Future-contracten vereisen ook margin calls.

Hoe verandert de prijs van een future contract?

De prijs van een future contract verandert voortdurend. Zo wijzigde het SP Future contract op 23 december 2024 met 3 punten, een procentuele koerswijziging van 0.05%. Het AEX Future contract daalde op dezelfde datum met 1.3 punten, wat een daling van 0.14% was. In week 22 van 2024 kende het Dow Jones 30 Future contract een procentuele koersverandering van 0.12%, wat neerkwam op 51 punten. Later, in week 29 van 2024, veranderde de waarde van de Dow Jones 30 Future met 61 punten. Het AEX Future contract daalde in diezelfde week met 2.15 punten. In week 47 van 2024 veranderde het Dow Jones 30 Future contract met 0.06%. Op 13 februari 2025 liet het AEX Future contract een percentage verandering van 0.03% zien. Een paar maanden later, op 4 juni 2025, had de AEX Futuur een procentuele koersverandering van -0.01%.

Futures bij DEGIRO en flatexDEGIRO Bank

DEGIRO biedt beleggingsmogelijkheden in futures, opties en turbo's. Het platform maakt wereldwijd beleggen in deze producten mogelijk. flatexDEGIRO Bank fungeert als depotbank voor DEGIRO, waarbij niet-belegd geld onder het Duitse depositogarantiestelsel valt. DEGIRO werd eind 2019 overgenomen door Flatex. Meer details over de beschikbare producten en geschiktheid voor beleggers vindt u in de volgende secties.

Kan ik futures handelen met DEGIRO?

U kunt inderdaad futures handelen via DEGIRO. Het beleggingsplatform van DEGIRO biedt wereldwijd investeringsmogelijkheden in futures. Het aanbod bestaat uit futures die u via het handelsplatform kunt verhandelen. Naast futures biedt DEGIRO ook aandelen, obligaties, fondsen, ETF's en opties aan. U kunt ook hefboomproducten zoals opties, turbo's en futures aanschaffen. Handel in derivaten zoals futures is echter alleen mogelijk met een Active profiel. Een Basic profiel van DEGIRO staat deze handel niet toe. Voor Nederlandse particuliere beleggers bedragen de transactiekosten voor opties en futures op Europese markten €0,75 per contract, volgens de tarieven van 2025.

Welke producten en beurzen zijn beschikbaar?

Op beurzen zijn diverse financiële producten beschikbaar. U vindt hier instrumenten zoals aandelen, futures en opties. Beursgenoteerde futures en opties zijn beschikbaar voor een gespecificeerde lijst van aandelen en indexen. De BSE biedt bijvoorbeeld index futures, indexopties, aandelen futures en aandeelopties aan. Derivatenproducten worden op een gestandaardiseerde marktplaats verhandeld.

Voor welke beleggers is dit product geschikt?

Futures zijn geschikt voor beleggers met veel ervaring en een hoge risicobereidheid. U moet de complexe werking en de gevaren van hefboomwerking volledig begrijpen. Dit product is niet bedoeld voor beginners of wie vermogensopbouw op lange termijn zoekt. Zorg dat u de theoretisch ongelimiteerde verliezen kunt dragen voordat u overweegt in futures te beleggen.

Futures vergeleken met andere beleggingsproducten

Futures contracten verschillen van andere beleggingsproducten zoals aandelen en obligaties door hun gestandaardiseerde aard en gebruik van hefboomwerking. Hoewel ze niet per definitie riskanter zijn dan aandelen, zijn het complexe en risicovolle producten. Ze worden vaak gebruikt voor speculatieve belegging. Futures kennen vaak lagere transactiekosten, maar kunnen minder liquide zijn dan andere beleggingen. Toch kunnen beheerde futures dienen als alternatieve investering voor portefeuillediversificatie.

Hoe verschillen futures van aandelen en obligaties?

Futures verschillen van aandelen en obligaties doordat ze verplichte termijncontracten zijn. Deze gestandaardiseerde financiële contracten verplichten partijen om een onderliggende waarde te kopen of verkopen op een specifieke toekomstige datum tegen een vooraf bepaalde prijs. Futures zijn derivaten; hun waarde is afgeleid van een ander activum. Een futurescontract is een overeenkomst met zowel rechten als plichten voor de koper en verkoper. Dit maakt futures complexe financiële instrumenten met aanzienlijke risico’s.

Wanneer zijn ETF's of opties een eenvoudiger alternatief?

ETF's en opties zijn een eenvoudiger alternatief voor futures, vooral voor beginnende beleggers. ETF's zijn eenvoudig te begrijpen en gebruiksvriendelijk. Ze zijn een kosteneffectieve en efficiënte beleggingsmogelijkheid voor beginnende beleggers. U belegt eenvoudig en goedkoop, met lagere kosten en eenvoudiger handel. Beleggen in ETF's biedt een eenvoudige en kostenefficiënte manier voor diversificatie en geeft eenvoudige toegang tot obligatiemarkten en aandelenindexen. Portfolio-ETF's en doeldatum ETF's bieden extra simpliciteit, waarbij portfolio-ETF's kunnen dienen als alternatief voor individuele ETF's. ETF's bieden de mogelijkheid om rendement te behalen vergelijkbaar met een gediversifieerde portfolio en maken het eenvoudig om een bepaalde index te volgen.

Kenmerk	Futures	ETF's
Complexiteit	Gestandaardiseerde termijncontracten, derivaten	Eenvoudig te begrijpen, gebruiksvriendelijk
Risico	Theoretisch ongelimiteerd verlies, hefboomwerking	Lagere risico's door diversificatie, brede spreiding
Kosten	Houdkosten, marge storting (ca. 5% notionele waarde)	Kosteneffectief, lagere beheerkosten
Geschikt voor	Ervaren beleggers met hoge risicobereidheid	Beginnende beleggers, makkelijke opties zoekend

Kan een beginner handelen in futures?

Nee, het gebruik van futures vereist professionele handelaren en beleggers. Deze instrumenten zijn complex en risicovol. Een beginnende futureshandelaar moet daarom eerst grondige kennis opdoen. Begrijp de werking en alle risico's van futures. Zelfs een beginnende daytrader hoeft geen ervaring te hebben met aandelen, opties of futures om het vak te leren. Toch moet u de complexiteit van deze producten doorgronden.

Waar kun je het beste in beleggen als beginner?

Voor beginnende beleggers zijn breed gespreide indexfondsen, ETF's en beleggingsfondsen de beste start. U kunt het beste passief beleggen in deze laagdrempelige investeringen, zoals ETF's of vastgoedfondsen, die diversificatie en professioneel beheer bieden. Een gediversificeerde portefeuille van goedkope indexfondsen of ETF's is een slimme strategie. Startende beleggers moeten altijd beginnen met gespreide beleggingen. Voor wie risico wil mijden, zijn conservatieve beleggingsfondsen of obligaties een goede optie. Begin klein en experimenteer om uw beleggingsstrategie te ontwikkelen, door uw risico te spreiden over verschillende aandelen, fondsen of trackers.

Hoe worden futures verrekend?

Futures contracten worden dagelijks verrekend, meestal aan het einde van elke handelsdag of elke nacht. Dit betekent dat winsten en verliezen dagelijks worden vereffend op basis van de marktwaarde, om zo het risico te beheersen. Als de koers negatief is, moet u dagelijks een 'Nachschuss' (variation margin) betalen. Bij een positieve koers ontvangt u juist een 'Gutschrift' op uw margin-account. Deze marge-vereisten houden in dat verliezen contant betaald moeten worden als u niet voldoet aan de eisen. Winst en verlies worden berekend na aanpassing met de vooraf betaalde marges, waarbij een verlies wordt afgetrokken van uw initiële marge storting. Sommige futures, zoals Bitcoin futures, worden afgerekend via een contante betaling die gelijk is aan de waarde van Bitcoin op de contractdatum.

Wat betekent een vooraf bepaalde afloopdatum bij futures?

Een vooraf bepaalde afloopdatum bij futures betekent dat het contract een vaste expiratiedatum heeft. Op deze vastgestelde verloopdatum moet het contract worden afgewikkeld, door fysieke levering of contante afrekening. Dit is anders dan bij aandelen, die doorgaans een continu belang geven. De vervaldatum is de laatste dag waarop het future-contract verhandeld kan worden. Op deze specifieke einddatum bent u verplicht tot koop of verkoop. Dit geldt zowel voor long als short posities, die dan gesloten en afgewikkeld moeten zijn.