Beleggen in duurzame bedrijven

Beleggen in duurzame bedrijven is een financieel aantrekkelijke keuze met langetermijnvoordelen voor investeerders en het milieu. Duurzame bedrijven zijn toekomstbestendiger en lopen minder risico door klimaatverandering. U koopt unieke bedrijven via breed gespreide wereldwijde aandelen-ETF's die voldoen aan hoge ESG-standaarden. Dit stimuleert de groei van duurzame ondernemingen. Het levert een significante bijdrage aan een gezonder land, planeet, maatschappij en gezin. Het helpt ook bij de verbetering van duurzaamheidsprofielen van bedrijven.

Wat betekent beleggen in duurzame bedrijven?

Beleggen in duurzame bedrijven betekent investeren in ondernemingen die zowel financieel rendement als een positieve milieu- en maatschappelijke impact nastreven. Deze investeringsstrategie richt zich op financieel rendement, sociale en ecologische impact. Het gaat hierbij om meer dan alleen financiële winst; milieu, sociale impact en goed bestuur zijn even belangrijk. Duurzaam beleggen is de praktijk van investeren in bedrijven, fondsen en projecten met positieve impact op milieu, maatschappij en welzijn van mensen. U kiest voor bedrijven die aandacht hebben voor mens, maatschappij en milieu. Dit gaat verder dan alleen financiële prestaties, want u investeert in bedrijven die goed presteren op milieu, sociaal en bestuur. Duurzame beleggers kiezen bewust voor milieuvriendelijke en sociaal verantwoordelijke bedrijven. Zo investeert u in ondernemingen die bijdragen aan een duurzame toekomst. Dit omvat bedrijven die zich inzetten voor CO2-reductie, goede arbeidsomstandigheden en ethisch bestuur. U helpt bedrijven richting een langetermijnmodel dat gericht is op alle belanghebbenden.

Hoe kies je duurzame bedrijven om in te beleggen?

Om duurzame bedrijven te kiezen om in te beleggen, richt u zich op ondernemingen met positieve sociale en milieudoelstellingen. Op Rendementbeleggen.nl vindt u meer informatie over duurzaam beleggen. Duurzame beleggers zoeken milieuvriendelijke en maatschappelijk verantwoorde bedrijven die bijdragen aan een duurzame toekomst. Hierbij let u op maatschappelijke, milieu- en governance factoren (ESG-criteria), zoals CO2-reductie, goede arbeidsomstandigheden en ethisch bestuur, en richt u zich op bedrijven met een goede score op deze ESG-criteria. Ook kiest u voor een best-in-class benadering om in koplopers te investeren.

ESG-criteria

ESG-criteria staat voor Environmental, Social, Governance. Dit zijn milieu-, sociaal- en governancefactoren die dienen voor de evaluatie van ondernemingen en investeringen. Ze bieden een beoordelingskader voor de duurzaamheidspraktijken en het ethisch gedrag van een bedrijf. Deze niet-financiële evaluatiecriteria worden toegepast door vermogensbeheerders bij de selectie van beleggingstitels. Ook financiers, aandeelhouders, overheden en andere belanghebbenden gebruiken ze. ESG-criteria helpen u bedrijven te identificeren die zowel economische als duurzame doelen nastreven. Ze spelen een centrale rol als compleet beoordelingskader voor duurzaam beleggen, ethisch beleggen en impact investing.

Uitsluitingscriteria

Uitsluitingscriteria definiëren welke bedrijven of sectoren u niet opneemt in een duurzame beleggingsportefeuille. Dit beleid richt zich op specifieke activiteitensectoren of praktijken die als schadelijk worden gezien, zoals fossiele brandstoffen of wapenproductie. Het Expertisecentrum Duurzaamheid van ASN Bank hanteert bijvoorbeeld absolute voorwaarden voor beleggingstoelating. Er bestaat ook een kwalitatieve methode die groepen bedrijven uitsluit op basis van hun duurzaamheidskarakteristieken. Uitsluitingsbeleid kan zowel absoluut als relatief worden toegepast. Zo vermijdt een Net Zero-beleggingsuniversum investeringen in milieucontroversiële bedrijven. De uitsluiting van wapens is al lange tijd een algemeen aanvaard criterium, en indexen sluiten vaak bedrijven uit die pure kolenmijnbouw beoefenen. Ook Nagelmackers past uitsluitingscriteria en negatieve screening toe op basis van internationale normen.

Impact op mens, milieu en bestuur

De impact op mens, milieu en bestuur beschrijft hoe bedrijfsactiviteiten de samenleving, het milieu en de economie beïnvloeden. Dit concept, bekend als impact materialiteit, kijkt naar de invloed van een onderneming op mensen en het milieu. De materiële impact van een onderneming verwijst naar effecten zoals CO₂-uitstoot, afval en vervuiling. Een bedrijf kan zowel een positieve als een negatieve impact hebben op mens, milieu en maatschappij. Het principe van dubbele Wesentlichkeit vereist een beoordeling van deze effecten op milieu, medewerkers en de samenleving. Klimaatverandering, sociale ongelijkheden en milieuvervuiling kunnen de prestaties van bedrijven beïnvloeden. Veranderende milieuwetgeving en een toenemend bewustzijn beïnvloeden bedrijfsbeslissingen, zeker tussen 2026 en 2033. Op lange termijn, tot 2050, zal de exploitatie van hulpbronnen grote gevolgen hebben voor het milieu en de samenleving.

Welke manieren zijn er om duurzaam te beleggen?

U kunt op verschillende manieren duurzaam beleggen. Dit kan via directe investeringen in aandelen van duurzame bedrijven, maar ook via duurzame beleggingsfondsen of ETF's. Er zijn diverse strategieën mogelijk, van uitsluitingen tot impactbeleggen.

Aandelen van duurzame bedrijven

Aandelen van duurzame bedrijven zijn effecten van vooruitstrevende ondernemingen die ecologisch en sociaal duurzaam beleid voeren. Deze bedrijven richten zich op milieuvriendelijke praktijken en verminderen hun ecologische voetafdruk. Voor u als belegger, die bijvoorbeeld in een toekomstbestendige economie wil investeren, is dit een verstandige keuze. Duurzame beleggers kiezen bewust voor milieuvriendelijke en sociaal verantwoordelijke bedrijven. Dit biedt langetermijnvoordelen voor u en voor het milieu. Zulke bedrijven hebben vaak een beter langetermijnrisicoprofiel en leveren duurzame financiële rendementen. Beleggen in duurzame aandelen kan de groei van een bedrijf stimuleren. Dit komt mede door voordelen uit ESG-criteria en de Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD).

Duurzame beleggingsfondsen

Duurzame beleggingsfondsen bieden u de kans op financieel rendement en een positieve maatschappelijke bijdrage. Deze fondsen balanceren tussen duurzame impact en financieel rendement. Ze streven naar duurzaamheid, naast rendement, veiligheid en liquiditeit. De fondsen worden beoordeeld op milieubescherming, sociale aspecten en ondernemingsbestuur. U heeft voldoende keuzemogelijkheden, met verschillende gradaties van duurzaamheid. Ze kunnen vergelijkbare prestaties leveren als conventionele fondsen, met kans op positieve waardontwikkeling en rendement, en zijn geschikt voor beleggers.

ETF's met duurzame selectie

Beleggers die zelf duurzame ETF's kiezen, moeten letten op selectiecriteria zoals een duidelijke beleggingsfocus. U moet ESG-criteria begrijpen, het aanbod vergelijken en kosten analyseren. Duurzaamheid is een belangrijke factor voor beleggers die willen investeren in bedrijven met ESG-criteria. Duurzame ETF's kiezen bedrijven op basis van duurzame criteria en sluiten niet-duurzame bedrijven uit. Deze selectie is gebaseerd op ESG, SRI en specifieke uitsluitingscriteria. Beleggers kunnen kiezen voor een ESG-best-in-class aanpak of thematische investeringen, zoals klimaatbescherming. Let ook op de spreiding, historisch rendement en transparantie van de ESG-beoordeling van de ETF.

Wat zijn de risico's en kosten van duurzaam beleggen?

Duurzaam beleggen gaat, net als andere investeringen, gepaard met risico's en kosten. Beleggers in duurzame fondsen en projecten moeten hierop letten. Een goed risicobeheer kijkt hierbij ook naar milieu- en bestuursaspecten.

Rendement en volatiliteit

Rendement en volatiliteit zijn twee belangrijke begrippen bij beleggen. Volatiliteit geeft aan hoe sterk de behaalde rendementen fluctueren rond de verwachte rendementen. De mate van schommeling van investeringsrendementen over tijd meet u met de standaarddeviatie van rendementen. Aandelenrendementen zijn doorgaans hoger dan gemiddeld, maar hebben ook een hogere volatiliteit. Over een lange termijn vervloeit de volatiliteit van aandelenrendementen tot een gemiddelde opbrengst. Beleggingen met een lage volatiliteit brengen doorgaans hogere risico-gecorrigeerde rendementen.

Beheerkosten en fondskosten

Beheerkosten en fondskosten vormen een deel van de totale kosten voor vermogensbeheer. Fondskosten zijn de uitgaven die verbonden zijn aan het fondsbeheer, betaald aan de fondsbeheerder om namens u te beleggen. Deze beheerkosten zijn een percentage van uw belegd vermogen, meestal tussen 0,1% en 2% per jaar. Ze worden jaarlijks in rekening gebracht en bestaan uit fondsmanagement en operationele kosten. De kosten zijn vaak onzichtbaar voor u, omdat ze verwerkt zijn in de koers van het beleggingsfonds. Alle lopende kosten van het fonds, zoals beheerskosten, administratie en exploitatiekosten, vindt u in de basisinformatiebrochure (KID). Voor indexfondsen komen hier nog transactiekosten, bewaarloon en dividendlekkage bij. Bij een belegd vermogen van €10.000 en beheerkosten van 1,5% betaalt u €150 per jaar.

Greenwashing herkennen

Greenwashing is een misleidende praktijk waarbij bedrijven zich duurzamer voordoen dan ze werkelijk zijn. Deze misleidende presentatie van duurzaamheid gebeurt vaak via ongeloofwaardige reclame, wat een misleidende milieuvriendelijke marketingpraktijk is. U herkent greenwashing aan schijnbaar duurzame claims, zoals producten met hippe slogans als 'eco-vriendelijk' of een groen label. Ook een ingrediëntenlijst met alleen 'natuurlijke' elementen kan een signaal zijn. Er bestaan vijf herkenbare vormen van deze misleiding, die consumenten misleiden over het werkelijke milieubewustzijn van een organisatie.

Hoe begin je met beleggen in duurzame bedrijven?

Om te beginnen met beleggen in duurzame bedrijven, stelt u eerst uw persoonlijke duurzaamheidsdoelen vast. Een beginnend investeerder moet zich informeren over de verschillende duurzaamheidsdoelen en beleggingsvormen. U kunt investeren in duurzame energie, grondstoffen of water, en kiezen voor individuele aandelen of ETF's.

Stap 1: bepaal je duurzame doel

Om uw duurzame doel te bepalen, moet u als beginnende duurzame belegger vaststellen welke duurzaamheidsdoelen belangrijk voor u zijn. Dit proces begint met het verduidelijken van uw doelstellingen. U kunt uw doelen baseren op waarden zoals milieu, sociale rechtvaardigheid of goed bestuur. Denk aan een bijdrage leveren aan thema's zoals klimaatverandering of armoedebestrijding. Het bepalen van uw doel is belangrijk voor duidelijkheid over wat u wilt bereiken. Duidelijke doelstellingen stellen bevordert een solide basis voor langetermijngroei. Gebruik de SMART-methode (Specifiek, Meetbaar, Actiegericht, Realistisch, Tijdsgebonden) om uw doelen te formuleren. Zo definieert u korte- en langetermijndoelen, bijvoorbeeld sparen voor een duurzame reis binnen een jaar of het kopen van een energiezuinig huis binnen tien jaar.

Stap 2: kies een broker of fonds

Nadat u uw duurzame doelen heeft bepaald, kiest u een passende broker of fondsaanbieder. Dit is een belangrijke keuze voor het verhandelen van fondsen. U kunt kiezen uit het aanbod van uw eigen bank, een online broker of een specifiek fondsenplatform. Voor beginnende beleggers is het essentieel een beleggingsplatform te selecteren dat aansluit bij uw budget en doelen. U vult hiervoor persoonlijke en financiële informatie in. Daarna selecteert u beleggingsfondsen of ETF's die passen bij uw beleggingsprofiel en doelstellingen. U zoekt een fonds op via de broker met een fondscode of naam, waarbij u kiest tussen een gespecialiseerd duurzaam fonds of een breder fonds met meerdere criteria.

Stap 3: spreid je beleggingen

Spreid je beleggingen breed; dit is essentieel in financiële markten. Het is het meest gegeven advies bij beleggen en een gouden regel: leg niet al je eieren in één mandje. Door uw investeringen te diversifiëren, vermindert u risico's. U spreidt uw beleggingen over verschillende beleggingscategorieën, zoals aandelen, obligaties en beleggingsfondsen. Denk ook aan spreiding over diverse sectoren, landen en werelddelen. Voor beginnende langetermijnbeleggers is het verspreiden van risico's extra belangrijk. Een breed gespreide ETF kan helpen om het klumpenrisico op de aandelenmarkt te verlagen.

Stap 4: volg en herbalanceer je portefeuille

Na het spreiden van uw beleggingen is het belangrijk om uw portefeuille te blijven volgen en periodiek te herbalanceren. Dit is essentieel om uw beleggingen in lijn te houden met uw risicoprofiel en financiële doelen. Het proces beheert het risico door de verdeling van uw beleggingen aan te passen, wat zorgt voor consistentie met uw doelallocatie. Vooral beleggers met een buy-and-hold-portefeuille moeten dit doen om de oorspronkelijke asset allocatie en het gewicht te herstellen. U past de portfolio-mix aan door beleggingen die goed hebben gepresteerd te verlagen en te herinvesteren in beleggingen die minder goed presteerden. Handmatig herbalanceren vraagt om constante monitoring, handmatige berekeningen en het één voor één uitvoeren van alle transacties.

Welke duurzame bedrijven en sectoren passen bij beleggers?

Duurzame beleggers zoeken bedrijven met positieve sociale en milieudoelstellingen, vaak te vinden in sectoren zoals hernieuwbare energie en schone technologie. Deze investeerders houden rekening met maatschappelijke, milieu- en governancefactoren. Ze kiezen milieuvriendelijke en sociaal verantwoordelijke bedrijven die inspelen op toekomstige maatschappelijke uitdagingen. Dit zijn vaak koplopers binnen hun sector. Zo combineert u financieel rendement met een positieve impact op de maatschappij en de planeet.

Nederlandse duurzame bedrijven

Nederlandse duurzame bedrijven zetten zich actief in voor verduurzaming. Uit IPSOS onderzoek in 2023 bleek dat duurzaamheid een topprioriteit is voor deze bedrijven, die keihard hun best doen om hun doelen te halen. De meest duurzame Nederlandse bedrijven worden begin februari 2024 door de London Stock Exchange Group gerangschikt op basis van hun ESG-score, waarbij de top-10 soms onverwachte namen bevat. In 2023 beoordeelde 35% van de Nederlandse bedrijven hun bedrijfsvoering als grotendeels of volledig duurzaam. Deze bedrijven investeren massaal in duurzame projecten en ambitieuze maakbedrijven ontwikkelen nieuwe duurzame producten. Bedrijven die vooroplopen in duurzame sectoren, zoals een energiebewust bedrijf, profiteren van een toenemende vraag naar groene oplossingen en trekken nieuwe klanten aan. Het is duidelijk dat de focus op duurzaamheid niet alleen goed is voor het milieu, maar ook voor de bedrijfsvoering. Nederlandse bedrijven moeten in 2025 een duurzaamheidsniveau van 20 procent bereiken.

Internationale koplopers

Internationale koplopers in duurzaam beleggen zijn bedrijven die wereldwijd vooroplopen in hun duurzaamheidsprestaties. Deze ondernemingen onderscheiden zich door hun sterke inzet voor milieu, sociale verantwoordelijkheid en goed bestuur. Ze integreren deze principes diep in hun bedrijfsvoering en ontwikkelen vaak innovatieve, groene oplossingen. Voor een overzicht van dergelijke bedrijven kunt u gespecialiseerde duurzaamheidsrapporten en indices raadplegen.

Duurzame sectoren zoals energie, technologie en gezondheid

Duurzame sectoren omvatten hernieuwbare energie, schone technologie en eerlijke arbeidspraktijken. Deze sectoren, inclusief gezondheidszorg, bieden interessante investeringsmogelijkheden met groeipotentieel. Ze trekken investeringen aan als structurele groeidrijvers en zijn belangrijk voor toekomstig investeringssucces. De duurzaamheidssector biedt ook investeringskansen in groene energie. Ook duurzame landbouw toont sterke groeivooruitzichten. In 2024 behoorde kunstmatige intelligentie tot de investeringssectoren. U kunt meer lezen over beleggen in duurzame energie op rendementbeleggen.nl. Groene energie en duurzame technologie in de EU versterken economische stabiliteit en stemmen portefeuilles af op duurzaamheid.

Hoe kan ik beleggen in duurzame bedrijven?

U kunt op verschillende manieren beleggen in duurzame bedrijven. Dit doet u door de volgende stappen te volgen:

1. Stel uw duurzame doelen vast op basis van uw waarden, zoals milieu of sociale rechtvaardigheid. Investeer vervolgens in bedrijven met positieve sociale en milieudoelstellingen.
2. Kies uw beleggingsmethode. U kunt direct in individuele duurzame bedrijven investeren, wat u invloed geeft op hun duurzaamheidsaspecten.
3. Een andere optie is via financiële producten zoals beleggingsfondsen die aandelen van duurzame bedrijven kopen.
4. U kunt ook kiezen voor duurzame ETF's, die beleggen in bedrijven die voldoen aan hoge ESG-standaarden voor milieu, sociaal en governance. Deze ondersteunen duurzame bedrijfspraktijken en een positieve impact.
5. Pas uw investeringsstrategie toe door bijvoorbeeld ESG-risico's te beperken, ESG-kansen te zoeken of actief aandeelhouderschap te voeren.

Welke 5 bedrijven zijn het meest duurzaam?

De meest duurzame bedrijven wereldwijd omvatten URW, DS Smith en Neste. URW behaalde in 2025 de 24e positie in de Global 100 lijst van Corporate Knights. Ook stond URW in 2024 in de Top 100 meest duurzame bedrijven wereldwijd, gepubliceerd door TIME Magazine en Statista. DS Smith werd in 2024 eveneens door TIME Magazine genoemd op de lijst van meest duurzame bedrijven ter wereld. Neste behoorde in 2025 tot de top 15 procent best presterende bedrijven in duurzaamheid volgens het S&P Sustainability Yearbook. Daarnaast staan ook Apple en Nestlé op diverse duurzaamheidslijsten.

Is groen beleggen nog financieel interessant?

Groen beleggen is financieel zeker interessant. Het biedt u belastingvoordelen, vooral als u investeert in een door de Belastingdienst erkend groenfonds. Dit fiscale voordeel maakt groen beleggen een praktische keuze, zoals ook in 2023 al het geval was. Daarnaast bieden groene beleggingen kansen op aantrekkelijke rendementen en significant groeipotentieel. Denk hierbij aan de branche van hernieuwbare energie en duurzame technologieën. Een voorbeeld hiervan is het Groenfonds Regionaal Duurzaam, dat een gezond rendement van 4% tot 6% per jaar kan opleveren, met een risicoprofiel van 3 op een schaal van 7. Wel is het zo dat niet ieder groen bedrijf dezelfde investeringskansen heeft.

Wat zijn de top 10 duurzame bedrijven in Nederland?

De top 10 duurzame bedrijven in Nederland wordt gerangschikt op basis van hun ESG-score. Specifieke bedrijfsnamen voor de actuele top 10 zijn niet beschikbaar. Uit onderzoek van begin februari 2024 blijkt wel dat verzekeraars een groot aandeel hebben in deze ranglijst. Zij vormen de grootste groep binnen de top tien van meest duurzame Nederlandse bedrijven.

Hoe herken ik een echt duurzaam bedrijf?

U herkent een echt duurzaam bedrijf aan de manier waarop het economische, ecologische en sociale aspecten meeweegt in de bedrijfsvoering. Dit betekent dat niet-financiële criteria, zoals milieu, maatschappij en goed bestuur (ESG-criteria), ter harte worden genomen. Duurzame bedrijven investeren een deel van hun winst in praktijken die milieubehoud of sociale initiatieven ondersteunen. Ze hanteren vaak een ethische toeleveringsketen en bieden producten met weinig tot geen impact op het milieu. Zulke bedrijven respecteren klimaat- en milieudoelen en worden beoordeeld op hun maatschappelijke missie en milieuvriendelijke productie. Ook zijn veilige, diverse en inclusieve werkomgevingen een belangrijk kenmerk. U kunt ook letten op duurzaamheidskeurmerken zoals EcoVadis of B Corp.